وقع الرئيس الكيني، ويليام روتو، رسميًا على قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (تعديل) لعام 2025، مما يشير إلى الخطوة الأخيرة لكينيا في تشديد اللوائح المالية والتوافق مع المعايير الدولية.
تأتي هذه الخطوة بعد أيام قليلة من اقتراح المفوضية الأوروبية إدراج كينيا في قائمتها الخاصة بـ الولايات القضائية عالية المخاطر بسبب أوجه القصور الاستراتيجية في أنظمة مكافحة غسل الاموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) - مما يعكس قرار فريق العمل المالي (FATF) في فبراير 2024 بإدراج البلاد في القائمة الرمادية.
"كينيا حريصة على متابعة الإصلاحات التي تعزز موقعنا في المنطقة كقائد في النزاهة المالية والإصلاح التنظيمي،" قال الرئيس روتو خلال مراسم توقيع القانون.
!
القانون الجديد مصمم ** لسد الثغرات التنظيمية**، لا سيما تلك المتعلقة بمعاملات الممتلكات واستخدام الشركات الوهمية، وهما مجالان تم الإشارة إليهما منذ فترة طويلة كقنوات للتدفقات المالية غير المشروعة.
____________________
** TL ؛ د**
وقع الرئيس روتو قوانين جديدة لمكافحة غسل الاموال في ظل زيادة الضغط العالمي للحد من التمويل غير المشروع.
ستحتاج شركات التشفير قريبًا إلى تراخيص ومكاتب فعلية وتحقق من التنفيذيين بموجب مشروع قانون VASP الجديد.
هذه الخطوة تتماشى مع معايير مجموعة العمل المالي (FATF) وقد تساعد في إخراج كينيا من القائمة الرمادية.
تم توقيع قانون احترافية التأمين أيضًا لتعزيز نزاهة القطاع.
سيكون التطبيق الكامل والتعاون بين الوكالات مفتاح نجاح الإصلاحات.
____________________
الأصول الافتراضية تحت دائرة الضوء التنظيمي
تم تسليط الضوء على نقص كبير في تقرير التقييم المتبادل لعام 2024 في كينيا من قبل مجموعة مكافحة غسل الأموال في شرق وجنوب أفريقيا (ESAAMLG) وهو عدم وجود إطار تنظيمي للأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). لمعالجة هذا الأمر، قدمت الحكومة مشروع قانون مقدمي خدمات الأصول الافتراضية لعام 2025، الذي هو الآن قيد المراجعة البرلمانية.
إذا تم تمرير القانون، فسوف يجلب بورصات العملات المشفرة، ومقدمي محافظ العملات، ومنصات التمويل اللامركزي تحت إشراف تنظيمي مباشر في كينيا.
تشمل الأحكام الرئيسية:
الترخيص الإلزامي لشركات العملات المشفرة من هيئة الأسواق المالية (CMA) و البنك المركزي الكيني (CBK)
متطلبات إنشاء وجود مادي محلي مع سجلات متاحة
التحقق من الخلفية للمديرين التنفيذيين وكبار أعضاء مجلس الإدارة
كما تم الإبلاغ عنه سابقًا من قبل BitKE، فإن هذا يمثل تحولًا حادًا في السياسة بالنسبة لكينيا، التي كانت تتبع نهجًا غير متدخل إلى حد كبير تجاه العملات الرقمية. في الواقع، أصدرت CBK سابقًا تحذيرات ضد استخدام الأصول المشفرة، مشيرة إلى التقلبات وغياب التنظيم. ومع ذلك، فإن معدلات الاعتماد المتزايدة – خاصة بين الشباب والشركات الصغيرة – قد دفعت الحكومة إلى الانتقال من الشك إلى التنظيم.
ما هو الرهان؟
لقد زاد إدراج كينيا في القوائم الرمادية لـ FATF والاتحاد الأوروبي من التدقيق في أنظمتها المالية، مما قد يعيق الاستثمار الأجنبي ويرفع تكاليف الامتثال للمؤسسات المحلية. يُعتبر تمرير هذه القوانين خطوة حاسمة للخروج من القائمة الرمادية واستعادة الثقة بين الشركاء العالميين.
لكن الخبراء يحذرون من أن القوانين وحدها ليست كافية. سيتوقف التنفيذ الناجح على:
تمويل وتدريب كافيين لوكالات enforcement
التنسيق بين الوكالات بين البنك المركزي الكويتي، هيئة أسواق المال، الهيئة العامة للمعلومات المدنية، وإدارة التحقيقات الجنائية
إشراف مدفوع بالتكنولوجيا لمواكبة وتيرة الابتكار في المالية الرقمية
وفقا لمجموعة العمل المالي ، غالبا ما تعاني البلدان التي لا تزال مدرجة في القائمة الرمادية لفترات طويلة من ضرر سمعتها وتضطر إلى التعامل مع ** إزالة المخاطر من قبل البنوك العالمية ** ، مما قد يقطع الوصول إلى التمويل الدولي.
هل تريد متابعة آخر الأخبار والتحديثات بشأن تنظيم العملات الرقمية في كينيا وأفريقيا؟
انضم إلى قناة الواتساب الخاصة بنا هنا.
___________________________________________
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
التنظيم | رئيس كينيا يوقع على قانون AML و CTF لعام 2025 مما يجلب VASPs وخدمات مجال العملات الرقمية تحت إشراف تنظيمي
وقع الرئيس الكيني، ويليام روتو، رسميًا على قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (تعديل) لعام 2025، مما يشير إلى الخطوة الأخيرة لكينيا في تشديد اللوائح المالية والتوافق مع المعايير الدولية.
تأتي هذه الخطوة بعد أيام قليلة من اقتراح المفوضية الأوروبية إدراج كينيا في قائمتها الخاصة بـ الولايات القضائية عالية المخاطر بسبب أوجه القصور الاستراتيجية في أنظمة مكافحة غسل الاموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) - مما يعكس قرار فريق العمل المالي (FATF) في فبراير 2024 بإدراج البلاد في القائمة الرمادية.
"كينيا حريصة على متابعة الإصلاحات التي تعزز موقعنا في المنطقة كقائد في النزاهة المالية والإصلاح التنظيمي،" قال الرئيس روتو خلال مراسم توقيع القانون.
!
القانون الجديد مصمم ** لسد الثغرات التنظيمية**، لا سيما تلك المتعلقة بمعاملات الممتلكات واستخدام الشركات الوهمية، وهما مجالان تم الإشارة إليهما منذ فترة طويلة كقنوات للتدفقات المالية غير المشروعة.
____________________
** TL ؛ د**
____________________
الأصول الافتراضية تحت دائرة الضوء التنظيمي
تم تسليط الضوء على نقص كبير في تقرير التقييم المتبادل لعام 2024 في كينيا من قبل مجموعة مكافحة غسل الأموال في شرق وجنوب أفريقيا (ESAAMLG) وهو عدم وجود إطار تنظيمي للأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). لمعالجة هذا الأمر، قدمت الحكومة مشروع قانون مقدمي خدمات الأصول الافتراضية لعام 2025، الذي هو الآن قيد المراجعة البرلمانية.
إذا تم تمرير القانون، فسوف يجلب بورصات العملات المشفرة، ومقدمي محافظ العملات، ومنصات التمويل اللامركزي تحت إشراف تنظيمي مباشر في كينيا.
تشمل الأحكام الرئيسية:
كما تم الإبلاغ عنه سابقًا من قبل BitKE، فإن هذا يمثل تحولًا حادًا في السياسة بالنسبة لكينيا، التي كانت تتبع نهجًا غير متدخل إلى حد كبير تجاه العملات الرقمية. في الواقع، أصدرت CBK سابقًا تحذيرات ضد استخدام الأصول المشفرة، مشيرة إلى التقلبات وغياب التنظيم. ومع ذلك، فإن معدلات الاعتماد المتزايدة – خاصة بين الشباب والشركات الصغيرة – قد دفعت الحكومة إلى الانتقال من الشك إلى التنظيم.
ما هو الرهان؟
لقد زاد إدراج كينيا في القوائم الرمادية لـ FATF والاتحاد الأوروبي من التدقيق في أنظمتها المالية، مما قد يعيق الاستثمار الأجنبي ويرفع تكاليف الامتثال للمؤسسات المحلية. يُعتبر تمرير هذه القوانين خطوة حاسمة للخروج من القائمة الرمادية واستعادة الثقة بين الشركاء العالميين.
لكن الخبراء يحذرون من أن القوانين وحدها ليست كافية. سيتوقف التنفيذ الناجح على:
وفقا لمجموعة العمل المالي ، غالبا ما تعاني البلدان التي لا تزال مدرجة في القائمة الرمادية لفترات طويلة من ضرر سمعتها وتضطر إلى التعامل مع ** إزالة المخاطر من قبل البنوك العالمية ** ، مما قد يقطع الوصول إلى التمويل الدولي.
هل تريد متابعة آخر الأخبار والتحديثات بشأن تنظيم العملات الرقمية في كينيا وأفريقيا؟
انضم إلى قناة الواتساب الخاصة بنا هنا.
___________________________________________