مؤخراً، يواجه بعض المتداولين في الأصول الرقمية تجميد بطاقات الدفع الخاصة بهم بسبب بيع الأصول الرقمية (لا سيما USDT)، وحتى تلقي اتصالات تطلب "المساعدة في التحقيق". ستتناول هذه المقالة بشكل مفصل أسباب هذه الظاهرة، والمخاطر المحتملة، وطرق التعامل معها.
لماذا قد يؤدي بيع الأصول الرقمية فقط إلى مشاكل؟
أولاً، يجب أن يكون واضحًا أنه في بلدنا، فإن امتلاك الأصول الرقمية ليس غير قانوني حاليًا. وذلك لأن القوانين أو اللوائح الإدارية المتعلقة بالأصول الرقمية لم تصدر بعد. على الرغم من وجود بعض الوثائق التنظيمية التي تقيّد الأنشطة ذات الصلة، إلا أن هذه الوثائق لم تمنع بوضوح المواطنين من امتلاك الأصول الرقمية.
ومع ذلك، فإن الأسباب الرئيسية التي قد تؤدي إلى مشاكل عند بيع الأصول الرقمية هي كما يلي:
مشكلة قنوات التداول تؤدي إلى استلام "أموال غير قانونية"
قد تكون بعض منصات التداول مرتبطة بأنشطة إجرامية في المنبع، مما يؤدي إلى تلقي المستخدمين أموالاً تتعلق بالاحتيال عبر الهاتف أو القمار عبر الإنترنت عن غير قصد. بمجرد أن تكتشف البنوك معاملات مشبوهة، قد تتخذ إجراءات تجميد.
السعي لتحقيق عوائد مرتفعة بالتعاون مع "قنوات غير رسمية"
بعض المستخدمين يسعون للحصول على أسعار صرف أعلى أو رسوم أقل، فيختارون التعاون مع مكاتب الصرافة غير الرسمية مثل السوق السوداء. وغالبًا ما تكون مصادر تمويل هذه القنوات غير شفافة، مما قد يؤدي إلى مخاطر قانونية.
سلوك المتداولين غير السليم
بعض المستخدمين، بالإضافة إلى تداول الأصول الرقمية القانونية، قد يشاركون أيضًا في سلوكيات مشبوهة أو تكون لديهم مصادر دخل يصعب تفسيرها، مما يزيد من تعقيد التحقيق.
هل تعني "المساعدة في التحقيق" خطرًا جنائيًا؟
عادةً، لا تؤدي معاملات الأصول الرقمية البسيطة إلى مخاطر جنائية. إذا تم اعتبار الأموال في الحساب كأموال غير قانونية، فإن السلطات العامة لها الحق في استردادها، لكن غالبًا ما يُنظر إلى صاحب الحساب ك"ضحية" بدلاً من كونه مشتبهًا به.
ومع ذلك، في بعض الحالات الخاصة، إذا كان لدى المستخدم علاقة خاصة مع مصدر الأموال، ويمتلك معرفة معينة بطبيعة المصدر غير السليمة للأموال، فقد يواجه خطرين جنائيين:
إخفاء أو إخفاء عائدات الجريمة
مساعدة في جرائم المعلوماتية
تتطلب هذان الجريمان من الفاعل أن يكون في ذهنه "على علم" بطبيعة الأموال غير القانونية، لذا يجب توخي الحذر بشكل خاص.
ماذا تفعل إذا واجهت تجميد بطاقة البنك أو طلب "المساعدة في التحقيق"؟
تقييم المخاطر الجنائية ذاتياً، مثل التأكد من عدم وجود سلوكيات غير قانونية، يمكن التعاون مع التحقيق وإعداد المستندات ذات الصلة.
الاتصال بالبنك لتأكيد الجهة القضائية التي جمدت الحساب ووسائل الاتصال بها، والحصول على معلومات تدفق الأموال ذات الصلة قدر الإمكان.
اتصل بمنصة التداول واطلب تقديم سجلات الشراء والبيع.
كتابة تقرير مفصل يتضمن معلومات حول حالة معاملات الأصول الرقمية ومصادر الأموال.
إذا طُلب منك الحضور للإيضاح، يُنصح باستشارة محامٍ محترف، وبعد اتخاذ الاستعدادات الكافية، التعاون مع التحقيق. يجب البقاء يقظًا حيال طلبات التحقيق من الجهات الأمنية في مناطق أخرى.
الخاتمة
في مواجهة تجميد بطاقة البنك، لا داعي للذعر المفرط، ولكن يجب أن تكون مستعدًا نفسيًا. حتى لو كانت المعاملات بحسن نية، إذا كانت تتعلق بأموال غير قانونية، فقد تواجه خطر استرداد الأموال. نأمل أن يمر جميع المتداولين في الأصول الرقمية بسلام ويتجاوزوا هذه الأزمة بنجاح.
شاهد النسخة الأصلية
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
الأصول الرقمية تداول المخاطر والتعامل: بطاقة مصرفية تجميد ودليل التعامل مع التحقيقات
الأصول الرقمية交易的潜在风险及应对策略
مؤخراً، يواجه بعض المتداولين في الأصول الرقمية تجميد بطاقات الدفع الخاصة بهم بسبب بيع الأصول الرقمية (لا سيما USDT)، وحتى تلقي اتصالات تطلب "المساعدة في التحقيق". ستتناول هذه المقالة بشكل مفصل أسباب هذه الظاهرة، والمخاطر المحتملة، وطرق التعامل معها.
لماذا قد يؤدي بيع الأصول الرقمية فقط إلى مشاكل؟
أولاً، يجب أن يكون واضحًا أنه في بلدنا، فإن امتلاك الأصول الرقمية ليس غير قانوني حاليًا. وذلك لأن القوانين أو اللوائح الإدارية المتعلقة بالأصول الرقمية لم تصدر بعد. على الرغم من وجود بعض الوثائق التنظيمية التي تقيّد الأنشطة ذات الصلة، إلا أن هذه الوثائق لم تمنع بوضوح المواطنين من امتلاك الأصول الرقمية.
ومع ذلك، فإن الأسباب الرئيسية التي قد تؤدي إلى مشاكل عند بيع الأصول الرقمية هي كما يلي:
قد تكون بعض منصات التداول مرتبطة بأنشطة إجرامية في المنبع، مما يؤدي إلى تلقي المستخدمين أموالاً تتعلق بالاحتيال عبر الهاتف أو القمار عبر الإنترنت عن غير قصد. بمجرد أن تكتشف البنوك معاملات مشبوهة، قد تتخذ إجراءات تجميد.
بعض المستخدمين يسعون للحصول على أسعار صرف أعلى أو رسوم أقل، فيختارون التعاون مع مكاتب الصرافة غير الرسمية مثل السوق السوداء. وغالبًا ما تكون مصادر تمويل هذه القنوات غير شفافة، مما قد يؤدي إلى مخاطر قانونية.
بعض المستخدمين، بالإضافة إلى تداول الأصول الرقمية القانونية، قد يشاركون أيضًا في سلوكيات مشبوهة أو تكون لديهم مصادر دخل يصعب تفسيرها، مما يزيد من تعقيد التحقيق.
هل تعني "المساعدة في التحقيق" خطرًا جنائيًا؟
عادةً، لا تؤدي معاملات الأصول الرقمية البسيطة إلى مخاطر جنائية. إذا تم اعتبار الأموال في الحساب كأموال غير قانونية، فإن السلطات العامة لها الحق في استردادها، لكن غالبًا ما يُنظر إلى صاحب الحساب ك"ضحية" بدلاً من كونه مشتبهًا به.
ومع ذلك، في بعض الحالات الخاصة، إذا كان لدى المستخدم علاقة خاصة مع مصدر الأموال، ويمتلك معرفة معينة بطبيعة المصدر غير السليمة للأموال، فقد يواجه خطرين جنائيين:
تتطلب هذان الجريمان من الفاعل أن يكون في ذهنه "على علم" بطبيعة الأموال غير القانونية، لذا يجب توخي الحذر بشكل خاص.
ماذا تفعل إذا واجهت تجميد بطاقة البنك أو طلب "المساعدة في التحقيق"؟
تقييم المخاطر الجنائية ذاتياً، مثل التأكد من عدم وجود سلوكيات غير قانونية، يمكن التعاون مع التحقيق وإعداد المستندات ذات الصلة.
الاتصال بالبنك لتأكيد الجهة القضائية التي جمدت الحساب ووسائل الاتصال بها، والحصول على معلومات تدفق الأموال ذات الصلة قدر الإمكان.
اتصل بمنصة التداول واطلب تقديم سجلات الشراء والبيع.
كتابة تقرير مفصل يتضمن معلومات حول حالة معاملات الأصول الرقمية ومصادر الأموال.
إذا طُلب منك الحضور للإيضاح، يُنصح باستشارة محامٍ محترف، وبعد اتخاذ الاستعدادات الكافية، التعاون مع التحقيق. يجب البقاء يقظًا حيال طلبات التحقيق من الجهات الأمنية في مناطق أخرى.
الخاتمة
في مواجهة تجميد بطاقة البنك، لا داعي للذعر المفرط، ولكن يجب أن تكون مستعدًا نفسيًا. حتى لو كانت المعاملات بحسن نية، إذا كانت تتعلق بأموال غير قانونية، فقد تواجه خطر استرداد الأموال. نأمل أن يمر جميع المتداولين في الأصول الرقمية بسلام ويتجاوزوا هذه الأزمة بنجاح.