على الرغم من أن تقنية دفع العملات المشفرة أصبحت ناضجة بشكل متزايد، إلا أن تحويل العملات التقليدية إلى العملات المشفرة لا يزال خطوة رئيسية يجب على مستثمري Web3 مواجهتها. نظرًا لأن العملات المشفرة لم تصبح بعد أدوات دفع سائدة، إذا لم يكن المستثمرون قادرين على تحويل الأصول المشفرة في محفظتهم أو حساباتهم في البورصات بسلاسة إلى عملات تقليدية، فإن قيمتها ستظل محدودة في سيناريوهات معينة. ومع ذلك، فإن دخول وخروج الأموال يتعلق مباشرة بمسألة الأمان، وفي ظل المخاطر المتزايدة مثل تجميد الحسابات والاحتيال، فإن كيفية اختيار قنوات آمنة وموثوقة لدخول وخروج الأموال، والوقاية الشاملة من المخاطر، هو أمر مهم يجب أن يأخذه كل مستثمر في Web3 بعين الاعتبار.
1. منصة متوافقة: الخيار الأول لعمليات الأموال الآمنة
1.1 مزايا المنصة المتوافقة
في العديد من قنوات تدفق الأموال، أصبحت المنصات المتوافقة مع القوانين الخيار الأول للمستثمرين بسبب أمانها وموثوقيتها، ولديها المزايا التالية:
دعم تنظيمي: عادة ما يحمل ترخيص MSB أو VASP، مما يشير إلى أنه قد تم مراجعة الجهات التنظيمية له ويخضع للرقابة المستمرة.
التعاون المصرفي الشفاف: معلومات التعاون المصرفي العامة، قبول الرقابة العامة، مراجعة صارمة لمؤهلات البنك وإجراءات الأمان.
إدارة المخاطر: من خلال التكنولوجيا ونظام التحكم الداخلي في المخاطر، يتم اعتراض الأموال غير القانونية لتجنب أن تصبح محطة تحويل لعمليات غسل الأموال أو الاحتيال.
على الرغم من أن المنصات المتوافقة تتطلب من المستخدمين إجراء تحقق KYC وانتظار المراجعة، إلا أن هذه الموازنة تعود بالنفع أكثر من الأضرار، ومن حيث المدى الطويل، فهي أكثر أمانًا.
بالمقارنة، فإن قنوات سحب الأموال التي يقدمها KOL على منصات التواصل الاجتماعي أقرب إلى التداول خارج البورصة، وتندرج تحت نموذج الند للند، مما يجعلها عالية المخاطر. يفتقر هذا النموذج إلى الرقابة من طرف ثالث، وفي حال حدوث مشكلة، قد يواجه المستثمرون صعوبة في استرداد الأصول. لذلك، لا يزال النظام الأساسي المتوافق هو الخيار المفضل لمعظم مستثمري العملات المشفرة.
1.2 طرق التعرف على المنصات المتوافقة
يمكن للمستثمرين التعرف على المنصات المتوافقة من خلال الخطوات الأربع التالية:
التحقق من الرخصة: تأكد من أن المنصة تعمل بموجب ترخيص، ويمكنك التحقق من ذلك على الموقع الرسمي أو موقع الهيئة التنظيمية.
تحقق من KYC: تحقق مما إذا كانت المنصة لديها عملية تحقق واضحة من هوية المستخدمين وسياسة خصوصية.
الإشراف على الحفظ: تعرف على ما إذا كانت المنصة قد نشرت معلومات حول البنك المتعاون وجهة الحفظ.
مراقبة الإشارات: كن حذرًا من الطلبات لتحويل الأموال إلى حسابات شخصية، أو الادعاء بأنه يمكن تجاوز ضوابط المخاطر، أو تقديم منصات تقدم عوائد عالية.
1.3 نصائح لمعالجة النزاعات في المنصة
على الرغم من أن احتمال حدوث نزاعات على المنصات المتوافقة يكون منخفضًا، إلا أنه يجب على المستثمرين الاستعداد لذلك:
الاحتفاظ بإيصالات التداول: الاحتفاظ بأنواع مختلفة من إثباتات التداول أثناء الاستخدام اليومي كدليل في حال حدوث نزاعات.
سجل عملية التواصل: حفظ سجلات التواصل مع خدمة العملاء، بما في ذلك رقم التذكرة، والوقت، والمحتوى، إلخ.
السعي للحصول على المساعدة من الجهات التنظيمية: إذا لم يكن بالإمكان حل المشكلة داخل المنصة، يمكن تقديم شكوى إلى الهيئة التنظيمية المعنية.
2. KYC: حاجز الأمان للمنصات الامتثالية
التحقق من الهوية (اعرف عميلك) هو خطوة حاسمة في عملية الامتثال لإيداع وسحب الأموال، وهو أمر بالغ الأهمية لكل من المنصة والمستخدمين:
متطلبات التنظيم: KYC هو أساس مهم تستخدمه الجهات التنظيمية لتحديد توافق المنصة.
إدارة المخاطر: تساعد على منع تدفق الأموال غير القانونية، وحماية أمان حسابات المستخدمين.
لمواجهة مخاطر تسرب المعلومات، عادة ما تتخذ المنصات المتوافقة التدابير التالية:
جمع الحد الأدنى من معلومات المستخدم
الامتثال لمتطلبات اللوائح مثل GDPR
استخدام تقنيات مثل التشفير من طرف إلى طرف لحماية بيانات المستخدمين
تنفيذ التحكم في الصلاحيات الداخلية وعزل البيانات
إجراء تدقيق أمني من طرف ثالث بشكل دوري
3. الالتزامات القانونية بعد سحب الأموال: دفع الضرائب
3.1 ضرورة دفع الضرائب
بغض النظر عن نوع المستثمر، يجب مواجهة مسائل الامتثال الضريبي في مكان الإقامة. يمكن للسلطات الضريبية الحصول على المعلومات المتعلقة بالضرائب من خلال قنوات متعددة، مثل تبادل المعلومات المصرفية بموجب إطار CRS. لذلك، يجب على المستثمرين تعزيز الوعي الضريبي النشط والاحتفاظ بسجلات المعاملات ذات الصلة للتعامل مع أي استفسارات ضريبية محتملة.
3.2 قد تشمل أنواع الضرائب: على سبيل المثال هونغ كونغ وسنغافورة
تعتمد معالجة الضرائب على العملات المشفرة بشكل رئيسي على طريقة الحصول عليها وتراكمها. على سبيل المثال، في هونغ كونغ:
قد تحتاج الأنشطة التجارية (مثل التعدين على المدى الطويل) إلى دفع ضريبة الأرباح.
عادةً لا يتم فرض ضريبة على الأرباح الرأسمالية من الاستثمارات الفردية
يجب دفع ضريبة الرواتب على التعويضات المستلمة في شكل عملة مشفرة
تشبه نظام الضرائب في سنغافورة نظام الضرائب في هونغ كونغ، حيث لا يتم فرض ضريبة على الأرباح الرأسمالية على المستثمرين الأفراد، بل تفرض الضرائب بشكل رئيسي على الأنشطة التجارية.
من المهم أن نلاحظ أنه إذا كانت العائدات تأتي من أنشطة تجارية، يجب على المستثمرين أيضًا الانتباه إلى مسألة خصم التكاليف. على سبيل المثال، يمكن أن تكون تكاليف الكهرباء والمعدات والعمالة المتعلقة بالتعدين قابلة للخصم قبل احتساب الضريبة بشرط استيفاء الشروط. بالإضافة إلى ذلك، تقدم بعض المناطق (مثل هونغ كونغ) آلية إعفاء ضريبي خارجي، لكن قد يحتاج المستثمرون إلى إثبات جدوى مطالبتهم بالإعفاء الضريبي.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
دليل شامل لمستثمري Web3 لإيداع وسحب الأموال: منصة الامتثال، KYC ودليل الضرائب
عمليات دخول وخروج أموال مستثمري Web3
على الرغم من أن تقنية دفع العملات المشفرة أصبحت ناضجة بشكل متزايد، إلا أن تحويل العملات التقليدية إلى العملات المشفرة لا يزال خطوة رئيسية يجب على مستثمري Web3 مواجهتها. نظرًا لأن العملات المشفرة لم تصبح بعد أدوات دفع سائدة، إذا لم يكن المستثمرون قادرين على تحويل الأصول المشفرة في محفظتهم أو حساباتهم في البورصات بسلاسة إلى عملات تقليدية، فإن قيمتها ستظل محدودة في سيناريوهات معينة. ومع ذلك، فإن دخول وخروج الأموال يتعلق مباشرة بمسألة الأمان، وفي ظل المخاطر المتزايدة مثل تجميد الحسابات والاحتيال، فإن كيفية اختيار قنوات آمنة وموثوقة لدخول وخروج الأموال، والوقاية الشاملة من المخاطر، هو أمر مهم يجب أن يأخذه كل مستثمر في Web3 بعين الاعتبار.
1. منصة متوافقة: الخيار الأول لعمليات الأموال الآمنة
1.1 مزايا المنصة المتوافقة
في العديد من قنوات تدفق الأموال، أصبحت المنصات المتوافقة مع القوانين الخيار الأول للمستثمرين بسبب أمانها وموثوقيتها، ولديها المزايا التالية:
على الرغم من أن المنصات المتوافقة تتطلب من المستخدمين إجراء تحقق KYC وانتظار المراجعة، إلا أن هذه الموازنة تعود بالنفع أكثر من الأضرار، ومن حيث المدى الطويل، فهي أكثر أمانًا.
بالمقارنة، فإن قنوات سحب الأموال التي يقدمها KOL على منصات التواصل الاجتماعي أقرب إلى التداول خارج البورصة، وتندرج تحت نموذج الند للند، مما يجعلها عالية المخاطر. يفتقر هذا النموذج إلى الرقابة من طرف ثالث، وفي حال حدوث مشكلة، قد يواجه المستثمرون صعوبة في استرداد الأصول. لذلك، لا يزال النظام الأساسي المتوافق هو الخيار المفضل لمعظم مستثمري العملات المشفرة.
1.2 طرق التعرف على المنصات المتوافقة
يمكن للمستثمرين التعرف على المنصات المتوافقة من خلال الخطوات الأربع التالية:
1.3 نصائح لمعالجة النزاعات في المنصة
على الرغم من أن احتمال حدوث نزاعات على المنصات المتوافقة يكون منخفضًا، إلا أنه يجب على المستثمرين الاستعداد لذلك:
2. KYC: حاجز الأمان للمنصات الامتثالية
التحقق من الهوية (اعرف عميلك) هو خطوة حاسمة في عملية الامتثال لإيداع وسحب الأموال، وهو أمر بالغ الأهمية لكل من المنصة والمستخدمين:
لمواجهة مخاطر تسرب المعلومات، عادة ما تتخذ المنصات المتوافقة التدابير التالية:
3. الالتزامات القانونية بعد سحب الأموال: دفع الضرائب
3.1 ضرورة دفع الضرائب
بغض النظر عن نوع المستثمر، يجب مواجهة مسائل الامتثال الضريبي في مكان الإقامة. يمكن للسلطات الضريبية الحصول على المعلومات المتعلقة بالضرائب من خلال قنوات متعددة، مثل تبادل المعلومات المصرفية بموجب إطار CRS. لذلك، يجب على المستثمرين تعزيز الوعي الضريبي النشط والاحتفاظ بسجلات المعاملات ذات الصلة للتعامل مع أي استفسارات ضريبية محتملة.
3.2 قد تشمل أنواع الضرائب: على سبيل المثال هونغ كونغ وسنغافورة
تعتمد معالجة الضرائب على العملات المشفرة بشكل رئيسي على طريقة الحصول عليها وتراكمها. على سبيل المثال، في هونغ كونغ:
تشبه نظام الضرائب في سنغافورة نظام الضرائب في هونغ كونغ، حيث لا يتم فرض ضريبة على الأرباح الرأسمالية على المستثمرين الأفراد، بل تفرض الضرائب بشكل رئيسي على الأنشطة التجارية.
من المهم أن نلاحظ أنه إذا كانت العائدات تأتي من أنشطة تجارية، يجب على المستثمرين أيضًا الانتباه إلى مسألة خصم التكاليف. على سبيل المثال، يمكن أن تكون تكاليف الكهرباء والمعدات والعمالة المتعلقة بالتعدين قابلة للخصم قبل احتساب الضريبة بشرط استيفاء الشروط. بالإضافة إلى ذلك، تقدم بعض المناطق (مثل هونغ كونغ) آلية إعفاء ضريبي خارجي، لكن قد يحتاج المستثمرون إلى إثبات جدوى مطالبتهم بالإعفاء الضريبي.