هل يمكن استخدام بوابة الدفع عبر الحدود لسحب المال الافتراضي؟

مؤخراً، تم إطلاق خدمة "الدفع عبر الحدود" بين البر الرئيسي وهونغ كونغ، مما يوفر لسكان المنطقتين خدمة تحويل الأموال الصغيرة بسهولة. تسمح هذه الخدمة للمستخدمين بإجراء التحويلات الفورية فقط باستخدام رقم حساب البنك أو رقم الهاتف المحمول للطرف الآخر، دون الحاجة إلى إجراءات بنكية معقدة.

ومع ذلك، هل هذه الخدمة المريحة مناسبة لمتداولي المال الافتراضي لنقل أرباحهم من هونغ كونغ إلى البر الرئيسي؟ دعونا نستكشف هذا السؤال بشكل أعمق.

نظرة عامة على بوابة الدفع عبر الحدود

تُعد خدمة الدفع عبر الحدود هي الربط بين "نظام تصفية المدفوعات عبر الإنترنت" في البر الرئيسي ونظام "التحويل السريع" في هونغ كونغ. يجب أن تلتزم هذه الخدمة بالقوانين واللوائح والمتطلبات التنظيمية المالية في كلا المنطقتين. شروط الاستخدام كما يلي:

• التحويلات من الشمال (من هونغ كونغ إلى البر الرئيسي): مقيدة بالكيانات ذات الهوية في هونغ كونغ
• التحويلات النقدية إلى الجنوب (من البر الرئيسي إلى هونغ كونغ): مقيد بالكيانات ذات الهوية من البر الرئيسي
• حد الائتمان:
  • يمكن لسكان هونغ كونغ تحويل ما يصل إلى 10,000 دولار هونج كونج يوميًا، والحد الأقصى السنوي هو 200,000 دولار هونج كونج
  • يجب على المقيمين في البر الرئيسي الالتزام بحدود تسهيلات شراء العملات الأجنبية البالغة 50,000 دولار أمريكي سنويًا

حاليا، العديد من البنوك الرئيسية في البر الرئيسي وهونغ كونغ قد فتحت هذا العمل.

طرق سحب المال الافتراضي في هونغ كونغ

في هونغ كونغ، هناك ثلاث طرق رئيسية لسحب الأموال لملاك المال الافتراضي:

1. متجر OTC غير المتصل بالإنترنت: يمكن تبادل العملات الافتراضية الرئيسية مباشرةً بالدولار هونغ كونغ، ويدعم النقد أو التحويل المصرفي (مخصص فقط لحسابات البنوك في هونغ كونغ).

2. بورصات مرخصة: مثل بعض منصات التداول المهنية التي تقدم خدمات شراء وبيع المال الافتراضي، ولكن تتطلب من المستخدمين فتح حساب. عادةً لا يمكن لمواطني البر الرئيسي فقط فتح حساب على هذه المنصات.

3. شركات السمسرة: حصلت بعض شركات السمسرة على تراخيص لتداول المال الافتراضي، لكنها تفرض نفس القيود على فتح الحسابات للمقيمين في البر الرئيسي.

بالنسبة لسكان البر الرئيسي الذين ليس لديهم تأشيرة عمل في هونغ كونغ أو إثبات الإقامة، قد تكون متاجر OTC الخيار الوحيد الممكن لسحب الأموال.

المخاطر القانونية لسحب الأموال باستخدام بوابة الدفع عبر الحدود

على الرغم من أن خدمة الدفع عبر الحدود توفر وسيلة مريحة لتحويل الأموال، إلا أن استخدامها في إخراج المال الافتراضي ينطوي على مخاطر قانونية:

1. قيود الهوية: تتطلب التحويلات إلى الشمال هوية سكان هونغ كونغ، في حين أنه حتى لو كان لدى المقيمين في البر الرئيسي بطاقة بنك هونغ كونغ، فمن الصعب عليهم استخدام هذا النظام لتحويل الأموال إلى البر الرئيسي.

2. قيود نطاق العمل: يتم استخدام خدمة الدفع عبر الحدود بشكل رئيسي في مشاهد محددة مثل دفع الرسوم الدراسية، دفع المرافق العامة، الرعاية الصحية، ودفع الرواتب.

3. متطلبات الامتثال: يجب على المؤسسات المشاركة الالتزام بالواجبات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، وتعزيز مراقبة المعاملات المشبوهة.

4. مراجعة مصدر الأموال: على الرغم من أن خدمات الدفع عبر الحدود لا تقوم بمراجعة مصادر الأموال بدقة في الوقت الحالي، إلا أنه من منظور الامتثال، لا يُنصح باستخدامها في إخراج المال الافتراضي أو دخول الأموال.

الخاتمة

في الآونة الأخيرة، تتغير موقف سوق المال في هونغ كونغ تجاه أعمال المال الافتراضي. تم منح شركة أوراق مالية كبيرة ترخيصًا لإدراج خدمات تداول الأصول الافتراضية ضمن نطاق ترخيص تداول الأوراق المالية الخاص بها، مما أثار جدلاً في السوق. تشير هذه الخطوة إلى أن المؤسسات المالية التقليدية بدأت تشارك بنشاط في الأعمال المتعلقة بالمال الافتراضي، مما يعكس تغيرًا في مشهد الصناعة المالية.