· تسعى الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) للحصول على تعليقات بشأن التعديلات المقترحة لمكافحة غسيل الأموال المشفرة.
· يواجه مقدمو خدمات الأصول المشفرة (CASPs) مخاطر كبيرة تتعلق بغسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
كما تكثف دول أخرى ، مثل اليابان والولايات المتحدة ، جهودها لمكافحة غسيل الأموال بالعملات المشفرة.
تسعى الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) للحصول على تعليقات عامة حول التعديلات المقترحة على إرشادات مكافحة غسيل الأموال المشفرة ، مع التركيز على تضمين مزودي خدمات الأصول المشفرة (CASPs).
أطلقت EBA استشارة عامة لجمع التعليقات حول التعديلات المقترحة على دليل عوامل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب (ML / TF) ، وتعد الأخبار جزءًا من أحدث جهود الاتحاد الأوروبي لتعزيز الدفاعات ضد جرائم العملة المشفرة.
** تعزيز قواعد مكافحة غسيل الأموال المشفرة **
الهدف الرئيسي من هذه التغييرات هو وضع موفري خدمات الأصول المشفرة في نطاق الإرشادات ، ويجب على أصحاب المصلحة والأطراف المعنية المشاركة في عملية تشاور بحلول 31 أغسطس 2023.
يعرّف الاتحاد الأوروبي CASP بأنه كيان قانوني أو فرد يوفر تبادل العملات المشفرة ، أو تبادل العملات ، أو خدمات الحفظ ، أو تشغيل منصة تداول ، أو يشارك في إصدار الأصول المشفرة ، أو يقدم الخدمات المالية المتعلقة بالأصول المشفرة .
تواجه برامج CASPs وغيرها من المؤسسات الائتمانية والمالية مخاطر كبيرة في مجال غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ومع ذلك ، فإن سهولة النقل وتحسين الخصوصية للعملات المشفرة تشكل تحديات فريدة.
غسيل الأموال في بلجيكا ولوكسمبورغ وهولندا. المصدر: Statista
تنوي جمعية حماية البيئة (EBA) مراجعة المبادئ التوجيهية لعوامل خطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب لوضع لوائح موحدة لبرنامج CASP. ستفصل هذه التوقعات خطوات برنامج CASP لتحديد مخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب وتخفيفها بشكل فعال.
تشمل التغييرات المقترحة توجيهات محددة لبرنامج CASPs لمساعدتهم على فهم ومعالجة مخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب. ينصح EBA CASPs بتقييم هذه المخاطر على أساس مستمر خلال علاقة العمل الخاصة بهم وتكييف العناية الواجبة للعملاء حسب الاقتضاء.
توفر التعديلات أيضًا إرشادات للمؤسسات الائتمانية والمالية الأخرى فيما يتعلق بالمخاطر عند العمل مع CASPs أو عند التعرض لأصول التشفير.
سوق برامج مكافحة غسيل الأموال. المصدر: Statista
بالإضافة إلى ذلك ، يعمل قانون مكافحة غسل الأموال على تطوير إرشادات إضافية لمنظمي مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التابعين لخطة مكافحة غسل الأموال ، والتي سيتم تضمينها في التوجيهات التنظيمية المنقحة القائمة على المخاطر. ستكون هذه التعديلات مفتوحة للتعليق حتى 29 يونيو 2023.
يمكن للأطراف المهتمة تقديم آرائهم والمشاركة في الاستشارة من خلال صفحة التشاور الخاصة بـ EBA قبل 31 أغسطس 2023.
** اليابان والولايات المتحدة تكثفان جهود مكافحة غسيل الأموال **
الاتحاد الأوروبي ليس الدولة الوحيدة التي تكثف جهودها. لطالما كان غسيل الأموال وتمويل الإرهاب مصدر قلق للحكومات التي تنظم العملات المشفرة.
ومع ذلك ، كان هذا العام هو العام الأكثر نشاطًا لتنظيم العملات المشفرة ، واشتدت المعركة. أعلنت الحكومة اليابانية مؤخرًا عن تعزيز إجراءات مكافحة غسيل الأموال.
يعمل فريق إنفاذ قوانين العملة المشفرة الوطني التابع لوزارة العدل الأمريكية أيضًا على تكثيف جهود مكافحة غسيل الأموال. يريد الوكلاء الفيدراليون اتخاذ إجراءات صارمة ضد الخلاطات والخلاطات وعمليات التبادل التي تنتهك لوائح غسيل الأموال.
في أبريل ، حددت الحكومة الأمريكية التمويل اللامركزي (DeFi) كوسيلة للمجرمين لغسل الأموال والحصول على الأموال.
وفقًا لـ Chainalysis ، في عام 2022 ، نقلت العناوين غير المشروعة ما يقرب من 23.8 مليار دولار من العملات المشفرة ، بزيادة قدرها 68.0 ٪ مقارنة بالعام السابق.
من الجدير بالذكر أن البورصات المركزية الرئيسية تمثل نصيب الأسد ، حيث تمثل ما يقرب من نصف الأموال ذات المصدر غير المشروع.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
تكثف الهيئة المصرفية الأوروبية مكافحتها لغسيل الأموال بالعملات المشفرة
هذه المقالة بإيجاز:
· تسعى الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) للحصول على تعليقات بشأن التعديلات المقترحة لمكافحة غسيل الأموال المشفرة.
· يواجه مقدمو خدمات الأصول المشفرة (CASPs) مخاطر كبيرة تتعلق بغسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
كما تكثف دول أخرى ، مثل اليابان والولايات المتحدة ، جهودها لمكافحة غسيل الأموال بالعملات المشفرة.
تسعى الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) للحصول على تعليقات عامة حول التعديلات المقترحة على إرشادات مكافحة غسيل الأموال المشفرة ، مع التركيز على تضمين مزودي خدمات الأصول المشفرة (CASPs).
أطلقت EBA استشارة عامة لجمع التعليقات حول التعديلات المقترحة على دليل عوامل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب (ML / TF) ، وتعد الأخبار جزءًا من أحدث جهود الاتحاد الأوروبي لتعزيز الدفاعات ضد جرائم العملة المشفرة.
** تعزيز قواعد مكافحة غسيل الأموال المشفرة **
الهدف الرئيسي من هذه التغييرات هو وضع موفري خدمات الأصول المشفرة في نطاق الإرشادات ، ويجب على أصحاب المصلحة والأطراف المعنية المشاركة في عملية تشاور بحلول 31 أغسطس 2023.
يعرّف الاتحاد الأوروبي CASP بأنه كيان قانوني أو فرد يوفر تبادل العملات المشفرة ، أو تبادل العملات ، أو خدمات الحفظ ، أو تشغيل منصة تداول ، أو يشارك في إصدار الأصول المشفرة ، أو يقدم الخدمات المالية المتعلقة بالأصول المشفرة .
تواجه برامج CASPs وغيرها من المؤسسات الائتمانية والمالية مخاطر كبيرة في مجال غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ومع ذلك ، فإن سهولة النقل وتحسين الخصوصية للعملات المشفرة تشكل تحديات فريدة.
غسيل الأموال في بلجيكا ولوكسمبورغ وهولندا. المصدر: Statista
تنوي جمعية حماية البيئة (EBA) مراجعة المبادئ التوجيهية لعوامل خطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب لوضع لوائح موحدة لبرنامج CASP. ستفصل هذه التوقعات خطوات برنامج CASP لتحديد مخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب وتخفيفها بشكل فعال.
تشمل التغييرات المقترحة توجيهات محددة لبرنامج CASPs لمساعدتهم على فهم ومعالجة مخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب. ينصح EBA CASPs بتقييم هذه المخاطر على أساس مستمر خلال علاقة العمل الخاصة بهم وتكييف العناية الواجبة للعملاء حسب الاقتضاء.
توفر التعديلات أيضًا إرشادات للمؤسسات الائتمانية والمالية الأخرى فيما يتعلق بالمخاطر عند العمل مع CASPs أو عند التعرض لأصول التشفير.
سوق برامج مكافحة غسيل الأموال. المصدر: Statista
بالإضافة إلى ذلك ، يعمل قانون مكافحة غسل الأموال على تطوير إرشادات إضافية لمنظمي مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التابعين لخطة مكافحة غسل الأموال ، والتي سيتم تضمينها في التوجيهات التنظيمية المنقحة القائمة على المخاطر. ستكون هذه التعديلات مفتوحة للتعليق حتى 29 يونيو 2023.
يمكن للأطراف المهتمة تقديم آرائهم والمشاركة في الاستشارة من خلال صفحة التشاور الخاصة بـ EBA قبل 31 أغسطس 2023.
** اليابان والولايات المتحدة تكثفان جهود مكافحة غسيل الأموال **
الاتحاد الأوروبي ليس الدولة الوحيدة التي تكثف جهودها. لطالما كان غسيل الأموال وتمويل الإرهاب مصدر قلق للحكومات التي تنظم العملات المشفرة.
ومع ذلك ، كان هذا العام هو العام الأكثر نشاطًا لتنظيم العملات المشفرة ، واشتدت المعركة. أعلنت الحكومة اليابانية مؤخرًا عن تعزيز إجراءات مكافحة غسيل الأموال.
يعمل فريق إنفاذ قوانين العملة المشفرة الوطني التابع لوزارة العدل الأمريكية أيضًا على تكثيف جهود مكافحة غسيل الأموال. يريد الوكلاء الفيدراليون اتخاذ إجراءات صارمة ضد الخلاطات والخلاطات وعمليات التبادل التي تنتهك لوائح غسيل الأموال.
في أبريل ، حددت الحكومة الأمريكية التمويل اللامركزي (DeFi) كوسيلة للمجرمين لغسل الأموال والحصول على الأموال.
العملات المشفرة لغسيل الأموال. المصدر: Chainalysis
وفقًا لـ Chainalysis ، في عام 2022 ، نقلت العناوين غير المشروعة ما يقرب من 23.8 مليار دولار من العملات المشفرة ، بزيادة قدرها 68.0 ٪ مقارنة بالعام السابق.
من الجدير بالذكر أن البورصات المركزية الرئيسية تمثل نصيب الأسد ، حيث تمثل ما يقرب من نصف الأموال ذات المصدر غير المشروع.