البِت بواسطة التكنولوجيا البلوكتشين لتحقيق المعاملات نقطة بنقطة، وليس بحاجة إلى إدارة سلطة مركزية. هذا الابتكار جذب اهتمام عدد كبير من المستثمرين، وحث الحكومات والهيئات التنظيمية في العديد من البلدان على البدء في دراسة تأثيرها القانوني.
الموقف القانوني للبيتكوين يختلف بشدة بين الولايات القضائية المختلفة. ترحب بعض الدول بهذا الأمر بينما تفرض تنظيمًا صارمًا عليه في دول أخرى ، وحتى تمنعه تمامًا.
الخصائص اللامركزية لبيتكوين تجلب تحديات فريدة للمشرفين المعتادين على رقابة المؤسسة المالية المركزية. النقاط الرئيسية تشمل:
الاستقرار المالي: يمكن أن يؤثر التقلب في سعر بيتكوين على الأسواق المالية.
حماية المستهلك: قد يواجه المستخدمون خطر الاحتيال والاحتيال بسبب نقص التنظيم.
非法活動：مجهول الهوية 特徵可能會助長غسيل الأموال 、逃稅和資助非法活動。
مشكلة الضرائب: كيفية تحديد طبيعة بيتكوين ستؤثر على إعلان العوائد وطريقة الضرائب.
ستقدم هذه المقالة نظرة عامة شاملة على المشهد التنظيمي العالمي للبيتكوين حسب المنطقة ، مع التركيز على مراكز العملات المشفرة الرئيسية والديناميكيات التنظيمية ، بدلا من تغطية كل بلد.
المقال يهدف إلى توضيح اتجاهات قانونية مختلفة في مناطق مختلفة، وتتميز كل منطقة بطريقة تنظيمها. يتم تقسيمها أساسا إلى عدة أجزاء التالية:
الولايات المتحدة
المملكة المتحدة والكومنولث
الاتحاد الأوروبي
آسيا
أمريكا اللاتينية
الشرق الأوسط
أفريقيا
١. الولايات المتحدة الأمريكية
كونها القائد العالمي في المالية ، فإن قرارات التنظيم في الولايات المتحدة لها تأثير واسع النطاق داخليا وخارجيا. لذا ، من الضروري التحقيق بشكل عميق في آفاق التنظيم الخاصة بها ، لأنها تؤثر بشكل كبير على البيئة القانونية الحالية والمستقبلية للبيتكوين.
لفهم الوضع القانوني لـ BTC في الولايات المتحدة ، يتعين تحليل دور مختلف الوكالات الفدرالية في تنظيم العملات الرقمية. تقوم هذه الوكالات بأداء مهام مماثلة في دول أخرى عادةً ، لذلك فهم عملها يساعد في تتبع اتجاهات التنظيم العالمية.
شبكة إنفسين (FinCEN) لمكافحة الجرائم المالية
الدور: يعد FinCEN جزءًا من وزارة الخزانة الأمريكية، وهو مسؤول عن حماية النظام المالي من الاستخدام غير القانوني، ومكافحة غسيل الأموال، وتعزيز الأمن القومي من خلال جمع وتحليل المعلومات المالية.
التنظيم: في عام 2013، أصدرت FinCEN توجيهات تصنف مديري العملات الافتراضية والمبادلين على أنهما مؤسسات خدمات مالية بموجب قانون سرية البنوك. تتطلب هذه التصنيفات تسجيلهم وتقديم التقارير والاحتفاظ بالسجلات.
تأثير: يجب أن تنفذ منصات تداول بيتكوين وبعض مزودي خدمات المحافظ مكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC). قد يحتاج المستخدمون إلى التحقق من هويتهم عند التداول على منصات تداول مشرفة.
مكتب الضرائب الأمريكي (IRS)
الدور: تنفيذ قوانين الضرائب الفيدرالية وتحصيل الضرائب.
التأثير: يجب على المستخدمين والمستثمرين الإبلاغ عن عمليات تداول البيتكوين وحالتها أثناء تقديم الإقرار الضريبي. يجب أن يتم تقديم الربح أو الخسارة الرأسمالية من بيع أو صرف البيتكوين للضريبة. يجب على الألمعدن الإبلاغ عن الدخل عند استلام البيتكوين وفقًا لقيمتها العادلة في السوق.
اللجنة الأمريكية للأوراق المالية والبورصات (SEC)
مهمة اللجنة الأمنية والبورصة (SEC) هي حماية المستثمرين والحفاظ على سوق عادل وفعال وتعزيز تشكيل رأس المال.
الرقابة: أكدت SEC بوضوح أن BTC ذاته لا يُعتبر أمانًا، ولكن قد تُصنف الأصول الرقمية الأخرى، خاصة تلك التي تم إصدارها لأول مرة من خلال إصدار الرمز (ICO)، كأمان وفقًا لاختبار هاوي. تقوم SEC برقابة الأصول الرقمية الأمنية هذه وبيعها لضمان توافقها مع قانون الأوراق المالية الفيدرالي.
التأثير: يجب على المستثمرين أن يكونوا حذرين عند شراء الأصول الرقمية التي قد تُعتبر أوراق مالية. قد تحتاج المنصات التي تقدم مثل هذه الأصول لتسجيل نفسها كمنصة تداول أوراق مالية وطنية. عدم الامتثال قد يؤدي إلى إجراءات قانونية وغرامات، وخسائر استثمارية، حتى للمستخدمين الذين يحتفظون بـBTC فقط على المنصة.
الدور: تتولى CFTC رقابة السوق الأمريكية للمشتقات المالية، بما في ذلك العقود الآجلة والمقايضات وبعض أنواع الخيارات.
الرقابة: سيصنف CFTC Bitcoin وغيرها من المال الافتراضي كسلع تحت قانون تداول السلع (CEA). يمنح هذا التصنيف CFTC السلطة التنظيمية على سوق المشتقات المالية للعملات الرقمية وسلطة تنفيذ القانون على الاحتيال والتلاعب في السوق الفورية.
تأثير: يجب على مستخدمي تداول عقود مستقبلية لبتكوين أو خيارات أو أي منتجات مالية مشتقة أخرى الامتثال للوائح CFTC ذات الصلة. تراقب CFTC بنشاط الاحتيال أو التلاعب في السوق لتعزيز حماية المستثمرين ، ولكن هذا يتطلب أيضًا الامتثال لمزيد من الالتزامات التنظيمية.
ثانيا، المملكة المتحدة والكومنولث
تتشابه الأطر القانونية في المملكة المتحدة والدول الكومنولث إلى حد ما مع تلك في الولايات المتحدة الأمريكية، ولكن هناك بعض الاختلافات في التنظيم المحدد ومنصات التداول التي يمكن للمستخدمين الوصول إليها.
المملكة المتحدة
تعتبر المملكة المتحدة الرائدة عالميًا في التكنولوجيا المالية والابتكار في تكنولوجيا الكتلة ، وقد وضعت تدابير تنظيمية شاملة تهدف إلى تعزيز تطوير الصناعة وحماية المستهلك.
الهيئة الرقابية للسلوك المالي (FCA): مسؤولة عن رقابة الأصول الرقمية ، وتطلب تسجيل جميع شركات الأصول الرقمية ، والامتثال لمعايير غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC).
إعلان جديد: ابتداءً من عام 2024، يجب أن تكون جميع الإعلانات المتعلقة بالتشفير موافق عليها من قبل شركة FCA المسجلة لضمان عدم تضليل المستثمرين التجزئة.
العملات الرقمية منصة التداول: في كندا، منصة التداول للعملات الرقمية تعتبر شركة خدمات العملة (MSBs) ويجب تسجيلها في مركز تحليل وتقارير المعاملات المالية في كندا (FINTRAC).
سياسة الضرائب: تعتبر هيئة الإيرادات الكندية (CRA) بيتكوين كسلعة. تعتبر عمليات تداول بيتكوين عمليات تبادل البضائع ويجب دفع ضريبة الدخل أو الربح الرأسمالي وفقًا للحالة الفردية.
أستراليا
ترخيص منصة التداول: يجب على جميع منصات التداول للعملات الرقمية أن تكون مسجلة في مركز البيانات والتحليل التجاري الأسترالي (AUSTRAC)، وأن تلتزم بمعايير AML/KYC الصارمة.
سياسة الضرائب: تعتبر هيئة الضرائب الأسترالية (ATO) العملات الرقمية أصولًا ، وبالتالي فإنه يتعين دفع ضريبة الأرباح الرأسمالية.
متطلب جديد: يجب على منصة التداول تسجيل جميع معلومات التداول لتسهيل الرقابة والمراجعة.
ثالثًا ، الاتحاد الأوروبي
تتصدر الاتحاد الأوروبي في مجال تنظيم الأصول الرقمية عالميًا، وقد أطلقت واحدة من أكثر الأطر الشاملة لسوق الأصول الرقمية - MiCA. تُطبق هذه الهيكلة الموحدة على العملات الرقمية في جميع الدول الأعضاء.
المدى: يغطي MiCA مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية بما في ذلك بيتكوين والعملات المستقرة والرموز الأمنية. يشمل MiCA أيضًا شروطًا تضمن قدرة المستثمرين التجزئة على فهم المخاطر المتعلقة بالاستثمار في الأصول الرقمية. يجب على الجهة المصدرة أن تعد ورقة بيضاء مفصلة تعرض نموذجها التجاري واقتصاديات الرمز والمخاطر المتعلقة به.
متطلبات الترخيص: يجب على مزودي خدمات العملات الرقمية الحصول على ترخيص للعمل داخل الاتحاد الأوروبي.
مكافحة غسل الاموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC): تتطلب من الشركات تطبيق آليات تقارير صارمة لكشف ومنع الأنشطة المشبوهة.
حماية المستثمر: يجب على الجهة المصدرة الامتثال لمتطلبات الشفافية لحماية المستثمرين من التعرض للعمليات الاحتيالية.
أربعة، آسيا
تتنوع مواقف الدول الآسيوية تجاه بيتكوين ، من الهياكل القوية في اليابان وسنغافورة ، إلى الفوضى وعدم الوضوح في التنظيم في الهند ، وصولاً إلى الحظر الشامل في الصين ، مما يظهر منظرًا تنظيميًا متنوعًا.
الصين
سياسة البر الرئيسي: في عام 2017، حظرت الصينICO وأغلقت منصات تداول العملات الرقمية المحلية. في الوقت نفسه، زادت الحكومة من جهودها لمحاربة التعدينBTC، وذلك بشكل رئيسي بسبب المخاوف من استهلاك الطاقة الزائد ونقص التحكم الفعال.
سياسة هونغ كونغ: على النقيض من ذلك، تقوم الحكومة الهونغ كونغية بتحديد المدينة كمركز للابتكار الرقمي و Web3، وقد أعلنت قوانين جديدة تهدف إلى تعزيز التجارة بالتجزئة وجذب الاستثمارات المؤسسية.
اليابان
طويلة الأجل، كانت اليابان دولة رائدة في تنظيم الأصول الرقمية، حيث أصبحت أول دولة تعترف بـ BTC كأصل قانوني في عام 2017. وقد فرضت وزارة المالية اليابانية (FSA) متطلبات تشغيل أكثر صرامة على منصات التداول، وخاصة فيما يتعلق بالأمان والاحتياطيات المالية وبرامج مكافحة غسل الأموال (AML).
كوريا الجنوبية
أصبحت كوريا الجنوبية واحدة من أكثر الأسواق نشاطًا للأصول الرقمية في العالم. في عام 2023، أقرت كوريا الجنوبية تشريعات جديدة تهدف إلى زيادة شفافية تداول الأصول الرقمية وتعزيز قواعد مكافحة غسيل الأموال. تشهد الرقابة على منصات تداول الأصول الرقمية في كوريا الجنوبية تشديدًا متزايدًا، حيث يتعين عليها تسجيل والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة بشكل مفصل.
سنغافورة
كانت سنغافورة دائمًا واحدة من أكثر مناطق تنظيم الأصول الرقمية ودية في آسيا، حيث جذبت عددًا كبيرًا من شركات سلسلة الكتل ومنصات تداول الأصول الرقمية بفضل هيكلها التنظيمي الواضح. قامت سنغافورة بالفعل بتنفيذ إجراءات تنظيمية أكثر شمولًا، والتي تعزز حماية المستهلكين وتعزز التطور المسؤول لصناعة الأصول الرقمية.
الهند
حتى عام 2024، لم يتم تمرير تشريع شامل للعملات الرقمية في الهند، على الرغم من تقديم العديد من المشروعات القانونية.
الوضع التشريعي: مشروع قانون التنظيم الرقمي للعملات والعملة الرقمية الرسمية يهدف إلى منع جميع العملات الرقمية الخاصة (بما في ذلك بيتكوين) ، ولكنها كانت متوقفة منذ عام 2021.
سياسة الضريبة: على الرغم من عدم وضوح بيئة التنظيم، فإن الحكومة الهندية قد أطلقت ضريبة الربح من العملات الرقمية بنسبة 30٪ في عام 2022، لتكون متوافقة مع سياسات الضرائب الأخرى للاستثمارات الأخرى المضاربة مثل المقامرة.
خمسة، أمريكا اللاتينية
في أمريكا اللاتينية، تستخدم الأصول الرقمية على نطاق واسع في البقاء المالي والاستثمار وأدوات الابتكار. ساهمت خطوة إلزام السلفادور بـ BTC كعملة قانونية في تحفيز دول أخرى في أمريكا اللاتينية على القيام باستكشافات مماثلة. بينما اتخذت دول مثل البرازيل والأرجنتين إجراءات إيجابية لتنظيم رقابة السوق وتشجيع الابتكار التكنولوجي في حماية المستهلكين.
سالفادور
قانون بيتكوين: في سبتمبر 2021 ، أصدرت السلفادور "قانون بيتكوين" الذي يتطلب من جميع الشركات التي تمتلك التكنولوجيا المناسبة قبول بيتكوين كطريقة للدفع.
تدابير الحكومة: تماشيًا مع هذا القانون، قامت الحكومة بإطلاق المحفظة الرسمية Chivo المحفظة التي تدعم تداول بيتكوين (BTC) لتسهيل التداول اليومي. بحلول عام 2024، تعمل حكومة السلفادور بنشاط على تعزيز انتشار بيتكوين (BTC)، وتتضمن التدابير الرئيسية ما يلي:
توسيع شبكة صرافات بيتكوين في جميع أنحاء البلاد.
إطلاق مزيد من مشاريع التعليم، لمساعدة المواطنين على فهم واستخدام BTC بشكل أفضل.
توفير دعم وحوافز للشركات التي تعتمد على 01928374656574839201.
建設地熱火山電廠，用於BTCالتعدين。
برازيل
تطورات التشريعات: أصبح البرازيل واحدًا من أكثر البلدان تقدمًا في جنوب أمريكا في مجال تنظيم الأصول الرقمية. في عام 2023، أقرت البرازيل تشريعًا شاملاً يهدف إلى توفير إرشادات تنظيمية واضحة لسوق الأصول الرقمية.
التشفير平台 العملات الرقمية: تتطلب الاقتراحات أن يكون التشفيرالعملات الرقمية مسجلة لدى الجهات الرقابية ذات الصلة.
الأرجنتين
الطلب على التحوط: في الأرجنتين، حققت الأصول الرقمية شعبية كبيرة كأداة للتحوط ضد التضخم وعدم الاستقرار الاقتصادي.
سياسة الضرائب: قدمت الحكومة الأرجنتينية إجراءات تنظيمية ذات صلة في محاولة للسيطرة على سوق العملات الرقمية النمو السريع ومنع تدفق رؤوس الأموال، وفرض ضريبة على العوائد الناتجة من العملات الرقمية، مع طلب من منصات التداول تقديم تقارير للحكومة حول أنشطة المستخدمين.
ستة، الشرق الأوسط
تصبح منطقة الشرق الأوسط بسرعة منطقة نشطة للابتكار في العملات الرقمية. تعمل دول مثل الإمارات العربية المتحدة على بناء مراكز عالمية للعملات الرقمية، في حين تتبنى دول مثل المملكة العربية السعودية موقفًا أكثر حذرًا.
دبي وأبو ظبي
دبي: تضم دبي هيئة تنظيمية خاصة بصناعة الأصول الرقمية - مكتب المراقبة الافتراضي للأصول (VARA) - وهي أول هيئة تنظيمية في العالم مخصصة لصناعة العملات الرقمية. يتولى VARA المسؤولية عن المراقبة الرقمية للأصول في دبي ويستمر في توسيع إطار التراخيص الخاص بمقدمي خدمات الأصول الرقمية (VASPs) ، وذلك للسماح لشركات العملات الرقمية بالامتثال للمتطلبات القانونية والالتزام الصارم بمتطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML) ومتطلبات معرفة عميلك (KYC) في الوقت نفسه.
أبو ظبي: تأسست أبو ظبي بنظام تنظيمي مستقل ومتقدم على الرغم من ذلك من خلال مركز أبو ظبي الدولي للخدمات المالية (ADGM). يوفر ADGM تراخيص ومراقبة تنظيمية لمنصات تداول العملات الرقمية وخدمات الحفظ والشركات القائمة على تقنية البلوكشين.
المملكة العربية السعودية
تتبع السعودية موقفًا أكثر تحفظًا تجاه الأصول الرقمية، مما يعكس سياستها المالية المحافظة. لم تفرض الهيئة النقدية السعودية (SAMA) حظرًا شاملاً على الأصول الرقمية حتى الآن، ولكنها حذرت المواطنين مرارًا من التعامل أو الاستثمار في العملات الرقمية.
سبعة، منطقة أفريقيا
طرق الرقابة على الأصول الرقمية متنوعة في دول أفريقيا، مما يعكس الخلفية الاقتصادية والاجتماعية الغنية في هذه القارة.
نيجيريا
أصبحت نيجيريا واحدة من قادة اعتماد بتكوين، نتيجة أساسا للتضخم العالي، ونقص خدمات البنوك التقليدية، ودفع الجيل الشاب نحو قبول الحلول المالية الرقمية بنشاط. ومع ذلك، تتبنى الحكومة النيجيرية موقفا حذرا ومرنا تجاه العملات المشفرة غير المركزية.
تطور السياسات: على الرغم من أن البنك المركزي في نيجيريا قام في عام 2021 بمنع البنوك من إجراء تعاملات العملات الرقمية، إلا أن البلاد تسمح تدريجياً بهذا الموقف.
جنوب أفريقيا
تمتلك جنوب أفريقيا واحدة من أكثر الأنظمة المالية تطورًا في أفريقيا ، وتنظم الأصول الرقمية بترتيب هيكلي وشفاف.
التشريعات: يقوم هيئة الرقابة المالية في جنوب أفريقيا (FSCA) بتنظيم الأصول الرقمية وفقًا لقانون الخدمة المالية.
موقف الأصول الرقمية: حتى عام 2022، لم تعتبر جنوب أفريقيا رسميًا الأصول الرقمية كمنتجات مالية، مما يعني أن منصات التداول ومزودي الخدمات يجب أن يلتزموا بقوانين وتشريعات مماثلة للتقليدية.
ثمانية، الختام: تطور مستمر للهيكل
يواجه البيتكوين العالمي بيئة قانونية في تغير مستمر وديناميكية متعددة المستويات ، وتعكس التحديات التي تواجه تنظيم هذه التقنية غير المركزية الخالية من الحدود. تعتني بعض الدول بشكل إيجابي بإمكانات الابتكار في البيتكوين والنمو الاقتصادي الذي يحققه ، بينما تولي الدول الأخرى اهتماماً أكبر للمخاطر المحتملة للاستقرار المالي والأمان.
بالنسبة للمستخدمين والمستثمرين، فإن فهم أحدث التطورات الرقابية أمر حاسم. الامتثال لمتطلبات القانون ليس فقط يساعد على إسقاط المخاطر، بل يعزز أيضًا شرعية ونضوج سوق الأصول الرقمية.
يجب أن يتذكر المستثمرون بعض النقاط التالية:
التحقيق الجدي: يجب على المستخدمين أن يفهموا الموقف القانوني لبيتكوين في السلطة القضائية التي ينتمون إليها.
السجلات الحفظ: السجلات الدقيقة حاسمة لتقديم التقارير الضريبية والامتثال القانوني.
الاستشارات المهنية: البحث عن نصائح من الخبراء القانونيين والماليين يساعد في التعامل مع متطلبات التنظيم المعقدة.
نظراً للتطور السريع للبيتكوين والتشريعات ذات الصلة بها على مستوى العالم، فإن هذه التوصيات ذات أهمية بالغة.
【إخلاء المسؤولية】 السوق محفوف بالمخاطر ، ويجب أن يكون الاستثمار حذرا. لا تشكل هذه المقالة نصيحة استثمارية ويجب على المستخدمين النظر فيما إذا كانت أي آراء أو آراء أو استنتاجات واردة هنا مناسبة لظروفهم الخاصة. استثمر وفقا لذلك على مسؤوليتك الخاصة.
هذه المقالة مرخصة لإعادة النشر من: "تيكفلو تيكفلو"
مؤلف النص الأصلي: بروتوكول لورينزو
تنظيم العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم مختلف تماما! ترتيب حالات التشفير في 7 مناطق رئيسية، هل آسيا هي الأكثر تنوعا؟ هذه المقالة نشرت لأول مرة في "مدينة التشفير".
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
التنظيم العالمي لـBTC مختلف تمامًا! ترتيب الحالة الرقابية للتشفير في 7 مناطق كبيرة، أكثر تنوعًا في آسيا؟
البِت بواسطة التكنولوجيا البلوكتشين لتحقيق المعاملات نقطة بنقطة، وليس بحاجة إلى إدارة سلطة مركزية. هذا الابتكار جذب اهتمام عدد كبير من المستثمرين، وحث الحكومات والهيئات التنظيمية في العديد من البلدان على البدء في دراسة تأثيرها القانوني.
الموقف القانوني للبيتكوين يختلف بشدة بين الولايات القضائية المختلفة. ترحب بعض الدول بهذا الأمر بينما تفرض تنظيمًا صارمًا عليه في دول أخرى ، وحتى تمنعه تمامًا.
الخصائص اللامركزية لبيتكوين تجلب تحديات فريدة للمشرفين المعتادين على رقابة المؤسسة المالية المركزية. النقاط الرئيسية تشمل:
الاستقرار المالي: يمكن أن يؤثر التقلب في سعر بيتكوين على الأسواق المالية.
حماية المستهلك: قد يواجه المستخدمون خطر الاحتيال والاحتيال بسبب نقص التنظيم.
非法活動：مجهول الهوية 特徵可能會助長غسيل الأموال 、逃稅和資助非法活動。
مشكلة الضرائب: كيفية تحديد طبيعة بيتكوين ستؤثر على إعلان العوائد وطريقة الضرائب.
ستقدم هذه المقالة نظرة عامة شاملة على المشهد التنظيمي العالمي للبيتكوين حسب المنطقة ، مع التركيز على مراكز العملات المشفرة الرئيسية والديناميكيات التنظيمية ، بدلا من تغطية كل بلد.
المقال يهدف إلى توضيح اتجاهات قانونية مختلفة في مناطق مختلفة، وتتميز كل منطقة بطريقة تنظيمها. يتم تقسيمها أساسا إلى عدة أجزاء التالية:
الولايات المتحدة
المملكة المتحدة والكومنولث
الاتحاد الأوروبي
آسيا
أمريكا اللاتينية
الشرق الأوسط
أفريقيا
١. الولايات المتحدة الأمريكية
كونها القائد العالمي في المالية ، فإن قرارات التنظيم في الولايات المتحدة لها تأثير واسع النطاق داخليا وخارجيا. لذا ، من الضروري التحقيق بشكل عميق في آفاق التنظيم الخاصة بها ، لأنها تؤثر بشكل كبير على البيئة القانونية الحالية والمستقبلية للبيتكوين.
لفهم الوضع القانوني لـ BTC في الولايات المتحدة ، يتعين تحليل دور مختلف الوكالات الفدرالية في تنظيم العملات الرقمية. تقوم هذه الوكالات بأداء مهام مماثلة في دول أخرى عادةً ، لذلك فهم عملها يساعد في تتبع اتجاهات التنظيم العالمية.
شبكة إنفسين (FinCEN) لمكافحة الجرائم المالية
الدور: يعد FinCEN جزءًا من وزارة الخزانة الأمريكية، وهو مسؤول عن حماية النظام المالي من الاستخدام غير القانوني، ومكافحة غسيل الأموال، وتعزيز الأمن القومي من خلال جمع وتحليل المعلومات المالية.
التنظيم: في عام 2013، أصدرت FinCEN توجيهات تصنف مديري العملات الافتراضية والمبادلين على أنهما مؤسسات خدمات مالية بموجب قانون سرية البنوك. تتطلب هذه التصنيفات تسجيلهم وتقديم التقارير والاحتفاظ بالسجلات.
تأثير: يجب أن تنفذ منصات تداول بيتكوين وبعض مزودي خدمات المحافظ مكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC). قد يحتاج المستخدمون إلى التحقق من هويتهم عند التداول على منصات تداول مشرفة.
مكتب الضرائب الأمريكي (IRS)
الدور: تنفيذ قوانين الضرائب الفيدرالية وتحصيل الضرائب.
監管：2014 年，IRS 發布 2014-21 號通知，規定الأصول الرقمية （如比特幣）在聯邦稅收中視為財產。因此，適用於財產交易的一般稅收原則也適用於العملات الرقمية 交易。此外，從 2024 年開始，新規要求企業報告超過 1 萬美元的العملات الرقمية 交易。
التأثير: يجب على المستخدمين والمستثمرين الإبلاغ عن عمليات تداول البيتكوين وحالتها أثناء تقديم الإقرار الضريبي. يجب أن يتم تقديم الربح أو الخسارة الرأسمالية من بيع أو صرف البيتكوين للضريبة. يجب على الألمعدن الإبلاغ عن الدخل عند استلام البيتكوين وفقًا لقيمتها العادلة في السوق.
اللجنة الأمريكية للأوراق المالية والبورصات (SEC)
مهمة اللجنة الأمنية والبورصة (SEC) هي حماية المستثمرين والحفاظ على سوق عادل وفعال وتعزيز تشكيل رأس المال.
الرقابة: أكدت SEC بوضوح أن BTC ذاته لا يُعتبر أمانًا، ولكن قد تُصنف الأصول الرقمية الأخرى، خاصة تلك التي تم إصدارها لأول مرة من خلال إصدار الرمز (ICO)، كأمان وفقًا لاختبار هاوي. تقوم SEC برقابة الأصول الرقمية الأمنية هذه وبيعها لضمان توافقها مع قانون الأوراق المالية الفيدرالي.
التأثير: يجب على المستثمرين أن يكونوا حذرين عند شراء الأصول الرقمية التي قد تُعتبر أوراق مالية. قد تحتاج المنصات التي تقدم مثل هذه الأصول لتسجيل نفسها كمنصة تداول أوراق مالية وطنية. عدم الامتثال قد يؤدي إلى إجراءات قانونية وغرامات، وخسائر استثمارية، حتى للمستخدمين الذين يحتفظون بـBTC فقط على المنصة.
الدور: تتولى CFTC رقابة السوق الأمريكية للمشتقات المالية، بما في ذلك العقود الآجلة والمقايضات وبعض أنواع الخيارات.
الرقابة: سيصنف CFTC Bitcoin وغيرها من المال الافتراضي كسلع تحت قانون تداول السلع (CEA). يمنح هذا التصنيف CFTC السلطة التنظيمية على سوق المشتقات المالية للعملات الرقمية وسلطة تنفيذ القانون على الاحتيال والتلاعب في السوق الفورية.
تأثير: يجب على مستخدمي تداول عقود مستقبلية لبتكوين أو خيارات أو أي منتجات مالية مشتقة أخرى الامتثال للوائح CFTC ذات الصلة. تراقب CFTC بنشاط الاحتيال أو التلاعب في السوق لتعزيز حماية المستثمرين ، ولكن هذا يتطلب أيضًا الامتثال لمزيد من الالتزامات التنظيمية.
ثانيا، المملكة المتحدة والكومنولث
تتشابه الأطر القانونية في المملكة المتحدة والدول الكومنولث إلى حد ما مع تلك في الولايات المتحدة الأمريكية، ولكن هناك بعض الاختلافات في التنظيم المحدد ومنصات التداول التي يمكن للمستخدمين الوصول إليها.
المملكة المتحدة
تعتبر المملكة المتحدة الرائدة عالميًا في التكنولوجيا المالية والابتكار في تكنولوجيا الكتلة ، وقد وضعت تدابير تنظيمية شاملة تهدف إلى تعزيز تطوير الصناعة وحماية المستهلك.
الهيئة الرقابية للسلوك المالي (FCA): مسؤولة عن رقابة الأصول الرقمية ، وتطلب تسجيل جميع شركات الأصول الرقمية ، والامتثال لمعايير غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC).
إعلان جديد: ابتداءً من عام 2024، يجب أن تكون جميع الإعلانات المتعلقة بالتشفير موافق عليها من قبل شركة FCA المسجلة لضمان عدم تضليل المستثمرين التجزئة.
稅務政策：英國稅務與海關總署（HMRC）將العملات الرقمية 視為財產，需要繳納ضريبة الأرباح الرأسمالية。
كندا
العملات الرقمية منصة التداول: في كندا، منصة التداول للعملات الرقمية تعتبر شركة خدمات العملة (MSBs) ويجب تسجيلها في مركز تحليل وتقارير المعاملات المالية في كندا (FINTRAC).
سياسة الضرائب: تعتبر هيئة الإيرادات الكندية (CRA) بيتكوين كسلعة. تعتبر عمليات تداول بيتكوين عمليات تبادل البضائع ويجب دفع ضريبة الدخل أو الربح الرأسمالي وفقًا للحالة الفردية.
أستراليا
ترخيص منصة التداول: يجب على جميع منصات التداول للعملات الرقمية أن تكون مسجلة في مركز البيانات والتحليل التجاري الأسترالي (AUSTRAC)، وأن تلتزم بمعايير AML/KYC الصارمة.
سياسة الضرائب: تعتبر هيئة الضرائب الأسترالية (ATO) العملات الرقمية أصولًا ، وبالتالي فإنه يتعين دفع ضريبة الأرباح الرأسمالية.
متطلب جديد: يجب على منصة التداول تسجيل جميع معلومات التداول لتسهيل الرقابة والمراجعة.
ثالثًا ، الاتحاد الأوروبي
تتصدر الاتحاد الأوروبي في مجال تنظيم الأصول الرقمية عالميًا، وقد أطلقت واحدة من أكثر الأطر الشاملة لسوق الأصول الرقمية - MiCA. تُطبق هذه الهيكلة الموحدة على العملات الرقمية في جميع الدول الأعضاء.
المدى: يغطي MiCA مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية بما في ذلك بيتكوين والعملات المستقرة والرموز الأمنية. يشمل MiCA أيضًا شروطًا تضمن قدرة المستثمرين التجزئة على فهم المخاطر المتعلقة بالاستثمار في الأصول الرقمية. يجب على الجهة المصدرة أن تعد ورقة بيضاء مفصلة تعرض نموذجها التجاري واقتصاديات الرمز والمخاطر المتعلقة به.
متطلبات الترخيص: يجب على مزودي خدمات العملات الرقمية الحصول على ترخيص للعمل داخل الاتحاد الأوروبي.
مكافحة غسل الاموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC): تتطلب من الشركات تطبيق آليات تقارير صارمة لكشف ومنع الأنشطة المشبوهة.
حماية المستثمر: يجب على الجهة المصدرة الامتثال لمتطلبات الشفافية لحماية المستثمرين من التعرض للعمليات الاحتيالية.
أربعة، آسيا
تتنوع مواقف الدول الآسيوية تجاه بيتكوين ، من الهياكل القوية في اليابان وسنغافورة ، إلى الفوضى وعدم الوضوح في التنظيم في الهند ، وصولاً إلى الحظر الشامل في الصين ، مما يظهر منظرًا تنظيميًا متنوعًا.
الصين
سياسة البر الرئيسي: في عام 2017، حظرت الصينICO وأغلقت منصات تداول العملات الرقمية المحلية. في الوقت نفسه، زادت الحكومة من جهودها لمحاربة التعدينBTC، وذلك بشكل رئيسي بسبب المخاوف من استهلاك الطاقة الزائد ونقص التحكم الفعال.
سياسة هونغ كونغ: على النقيض من ذلك، تقوم الحكومة الهونغ كونغية بتحديد المدينة كمركز للابتكار الرقمي و Web3، وقد أعلنت قوانين جديدة تهدف إلى تعزيز التجارة بالتجزئة وجذب الاستثمارات المؤسسية.
اليابان
طويلة الأجل، كانت اليابان دولة رائدة في تنظيم الأصول الرقمية، حيث أصبحت أول دولة تعترف بـ BTC كأصل قانوني في عام 2017. وقد فرضت وزارة المالية اليابانية (FSA) متطلبات تشغيل أكثر صرامة على منصات التداول، وخاصة فيما يتعلق بالأمان والاحتياطيات المالية وبرامج مكافحة غسل الأموال (AML).
كوريا الجنوبية
أصبحت كوريا الجنوبية واحدة من أكثر الأسواق نشاطًا للأصول الرقمية في العالم. في عام 2023، أقرت كوريا الجنوبية تشريعات جديدة تهدف إلى زيادة شفافية تداول الأصول الرقمية وتعزيز قواعد مكافحة غسيل الأموال. تشهد الرقابة على منصات تداول الأصول الرقمية في كوريا الجنوبية تشديدًا متزايدًا، حيث يتعين عليها تسجيل والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة بشكل مفصل.
سنغافورة
كانت سنغافورة دائمًا واحدة من أكثر مناطق تنظيم الأصول الرقمية ودية في آسيا، حيث جذبت عددًا كبيرًا من شركات سلسلة الكتل ومنصات تداول الأصول الرقمية بفضل هيكلها التنظيمي الواضح. قامت سنغافورة بالفعل بتنفيذ إجراءات تنظيمية أكثر شمولًا، والتي تعزز حماية المستهلكين وتعزز التطور المسؤول لصناعة الأصول الرقمية.
الهند
حتى عام 2024، لم يتم تمرير تشريع شامل للعملات الرقمية في الهند، على الرغم من تقديم العديد من المشروعات القانونية.
الوضع التشريعي: مشروع قانون التنظيم الرقمي للعملات والعملة الرقمية الرسمية يهدف إلى منع جميع العملات الرقمية الخاصة (بما في ذلك بيتكوين) ، ولكنها كانت متوقفة منذ عام 2021.
سياسة الضريبة: على الرغم من عدم وضوح بيئة التنظيم، فإن الحكومة الهندية قد أطلقت ضريبة الربح من العملات الرقمية بنسبة 30٪ في عام 2022، لتكون متوافقة مع سياسات الضرائب الأخرى للاستثمارات الأخرى المضاربة مثل المقامرة.
خمسة، أمريكا اللاتينية
في أمريكا اللاتينية، تستخدم الأصول الرقمية على نطاق واسع في البقاء المالي والاستثمار وأدوات الابتكار. ساهمت خطوة إلزام السلفادور بـ BTC كعملة قانونية في تحفيز دول أخرى في أمريكا اللاتينية على القيام باستكشافات مماثلة. بينما اتخذت دول مثل البرازيل والأرجنتين إجراءات إيجابية لتنظيم رقابة السوق وتشجيع الابتكار التكنولوجي في حماية المستهلكين.
سالفادور
قانون بيتكوين: في سبتمبر 2021 ، أصدرت السلفادور "قانون بيتكوين" الذي يتطلب من جميع الشركات التي تمتلك التكنولوجيا المناسبة قبول بيتكوين كطريقة للدفع.
تدابير الحكومة: تماشيًا مع هذا القانون، قامت الحكومة بإطلاق المحفظة الرسمية Chivo المحفظة التي تدعم تداول بيتكوين (BTC) لتسهيل التداول اليومي. بحلول عام 2024، تعمل حكومة السلفادور بنشاط على تعزيز انتشار بيتكوين (BTC)، وتتضمن التدابير الرئيسية ما يلي:
توسيع شبكة صرافات بيتكوين في جميع أنحاء البلاد.
إطلاق مزيد من مشاريع التعليم، لمساعدة المواطنين على فهم واستخدام BTC بشكل أفضل.
توفير دعم وحوافز للشركات التي تعتمد على 01928374656574839201.
建設地熱火山電廠，用於BTCالتعدين。
برازيل
تطورات التشريعات: أصبح البرازيل واحدًا من أكثر البلدان تقدمًا في جنوب أمريكا في مجال تنظيم الأصول الرقمية. في عام 2023، أقرت البرازيل تشريعًا شاملاً يهدف إلى توفير إرشادات تنظيمية واضحة لسوق الأصول الرقمية.
التشفير平台 العملات الرقمية: تتطلب الاقتراحات أن يكون التشفيرالعملات الرقمية مسجلة لدى الجهات الرقابية ذات الصلة.
الأرجنتين
الطلب على التحوط: في الأرجنتين، حققت الأصول الرقمية شعبية كبيرة كأداة للتحوط ضد التضخم وعدم الاستقرار الاقتصادي.
سياسة الضرائب: قدمت الحكومة الأرجنتينية إجراءات تنظيمية ذات صلة في محاولة للسيطرة على سوق العملات الرقمية النمو السريع ومنع تدفق رؤوس الأموال، وفرض ضريبة على العوائد الناتجة من العملات الرقمية، مع طلب من منصات التداول تقديم تقارير للحكومة حول أنشطة المستخدمين.
ستة، الشرق الأوسط
تصبح منطقة الشرق الأوسط بسرعة منطقة نشطة للابتكار في العملات الرقمية. تعمل دول مثل الإمارات العربية المتحدة على بناء مراكز عالمية للعملات الرقمية، في حين تتبنى دول مثل المملكة العربية السعودية موقفًا أكثر حذرًا.
دبي وأبو ظبي
دبي: تضم دبي هيئة تنظيمية خاصة بصناعة الأصول الرقمية - مكتب المراقبة الافتراضي للأصول (VARA) - وهي أول هيئة تنظيمية في العالم مخصصة لصناعة العملات الرقمية. يتولى VARA المسؤولية عن المراقبة الرقمية للأصول في دبي ويستمر في توسيع إطار التراخيص الخاص بمقدمي خدمات الأصول الرقمية (VASPs) ، وذلك للسماح لشركات العملات الرقمية بالامتثال للمتطلبات القانونية والالتزام الصارم بمتطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML) ومتطلبات معرفة عميلك (KYC) في الوقت نفسه.
أبو ظبي: تأسست أبو ظبي بنظام تنظيمي مستقل ومتقدم على الرغم من ذلك من خلال مركز أبو ظبي الدولي للخدمات المالية (ADGM). يوفر ADGM تراخيص ومراقبة تنظيمية لمنصات تداول العملات الرقمية وخدمات الحفظ والشركات القائمة على تقنية البلوكشين.
المملكة العربية السعودية
تتبع السعودية موقفًا أكثر تحفظًا تجاه الأصول الرقمية، مما يعكس سياستها المالية المحافظة. لم تفرض الهيئة النقدية السعودية (SAMA) حظرًا شاملاً على الأصول الرقمية حتى الآن، ولكنها حذرت المواطنين مرارًا من التعامل أو الاستثمار في العملات الرقمية.
سبعة، منطقة أفريقيا
طرق الرقابة على الأصول الرقمية متنوعة في دول أفريقيا، مما يعكس الخلفية الاقتصادية والاجتماعية الغنية في هذه القارة.
نيجيريا
أصبحت نيجيريا واحدة من قادة اعتماد بتكوين، نتيجة أساسا للتضخم العالي، ونقص خدمات البنوك التقليدية، ودفع الجيل الشاب نحو قبول الحلول المالية الرقمية بنشاط. ومع ذلك، تتبنى الحكومة النيجيرية موقفا حذرا ومرنا تجاه العملات المشفرة غير المركزية.
تطور السياسات: على الرغم من أن البنك المركزي في نيجيريا قام في عام 2021 بمنع البنوك من إجراء تعاملات العملات الرقمية، إلا أن البلاد تسمح تدريجياً بهذا الموقف.
جنوب أفريقيا
تمتلك جنوب أفريقيا واحدة من أكثر الأنظمة المالية تطورًا في أفريقيا ، وتنظم الأصول الرقمية بترتيب هيكلي وشفاف.
التشريعات: يقوم هيئة الرقابة المالية في جنوب أفريقيا (FSCA) بتنظيم الأصول الرقمية وفقًا لقانون الخدمة المالية.
موقف الأصول الرقمية: حتى عام 2022، لم تعتبر جنوب أفريقيا رسميًا الأصول الرقمية كمنتجات مالية، مما يعني أن منصات التداول ومزودي الخدمات يجب أن يلتزموا بقوانين وتشريعات مماثلة للتقليدية.
ثمانية، الختام: تطور مستمر للهيكل
يواجه البيتكوين العالمي بيئة قانونية في تغير مستمر وديناميكية متعددة المستويات ، وتعكس التحديات التي تواجه تنظيم هذه التقنية غير المركزية الخالية من الحدود. تعتني بعض الدول بشكل إيجابي بإمكانات الابتكار في البيتكوين والنمو الاقتصادي الذي يحققه ، بينما تولي الدول الأخرى اهتماماً أكبر للمخاطر المحتملة للاستقرار المالي والأمان.
بالنسبة للمستخدمين والمستثمرين، فإن فهم أحدث التطورات الرقابية أمر حاسم. الامتثال لمتطلبات القانون ليس فقط يساعد على إسقاط المخاطر، بل يعزز أيضًا شرعية ونضوج سوق الأصول الرقمية.
يجب أن يتذكر المستثمرون بعض النقاط التالية:
التحقيق الجدي: يجب على المستخدمين أن يفهموا الموقف القانوني لبيتكوين في السلطة القضائية التي ينتمون إليها.
السجلات الحفظ: السجلات الدقيقة حاسمة لتقديم التقارير الضريبية والامتثال القانوني.
الاستشارات المهنية: البحث عن نصائح من الخبراء القانونيين والماليين يساعد في التعامل مع متطلبات التنظيم المعقدة.
نظراً للتطور السريع للبيتكوين والتشريعات ذات الصلة بها على مستوى العالم، فإن هذه التوصيات ذات أهمية بالغة.
【إخلاء المسؤولية】 السوق محفوف بالمخاطر ، ويجب أن يكون الاستثمار حذرا. لا تشكل هذه المقالة نصيحة استثمارية ويجب على المستخدمين النظر فيما إذا كانت أي آراء أو آراء أو استنتاجات واردة هنا مناسبة لظروفهم الخاصة. استثمر وفقا لذلك على مسؤوليتك الخاصة.
هذه المقالة مرخصة لإعادة النشر من: "تيكفلو تيكفلو"
مؤلف النص الأصلي: بروتوكول لورينزو
تنظيم العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم مختلف تماما! ترتيب حالات التشفير في 7 مناطق رئيسية، هل آسيا هي الأكثر تنوعا؟ هذه المقالة نشرت لأول مرة في "مدينة التشفير".