La agencia de inteligencia financiera de Australia, AUSTRAC, está endureciendo las regulaciones sobre los cajeros automáticos de criptomonedas debido a preocupaciones sobre estafas y fraudes. Las nuevas restricciones incluyen límites en depósitos y retiros en efectivo, así como advertencias obligatorias sobre estafas.
Los estafadores de ATM apuntan a los ancianos
La agencia de inteligencia financiera de Australia, AUSTRAC, está implementando nuevas medidas estrictas para los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas, incluida la negativa a renovar el registro de un operador e imponer límites de transacción a otros. La medida se produce después de que un grupo de trabajo de AUSTRAC identificara tendencias alarmantes en el cumplimiento de los cajeros automáticos de criptomonedas, en particular su uso en estafas y fraudes.
Brendan Thomas, CEO de AUSTRAC, reveló que durante varios meses, el grupo de trabajo observó actividades de los clientes que llevaban las características del comportamiento financiero ilícito.
“El grupo de trabajo ha descubierto tendencias preocupantes que han confirmado que los cajeros automáticos de criptomonedas están siendo utilizados para transacciones relacionadas con estafas/fraudes”, afirmó Thomas.
Una preocupación importante destacada por AUSTRAC es el uso desproporcionado de los cajeros automáticos de criptomonedas por parte del grupo de edad de 60 a 70 años. Los datos de nueve proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas mostraron que los usuarios mayores de 50 años representan casi el 72% de todas las transacciones por valor, y que las personas de 60 a 70 años son responsables del 29%.
En respuesta a estos hallazgos, AUSTRAC ahora está colaborando con socios de la ley y proveedores de ATM de criptomonedas para abordar actividades sospechosas. Las nuevas condiciones impuestas a los operadores incluyen un límite de $3,246 (AUD$5,000) en depósitos y retiros en efectivo, obligaciones mejoradas de debida diligencia del cliente, advertencias obligatorias sobre estafas y requisitos para un monitoreo de transacciones más robusto.
Si bien los límites de efectivo se aplican específicamente a los proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas, AUSTRAC espera que los exchanges de criptomonedas consideren implementar límites similares si aceptan efectivo para transacciones de criptomonedas. Esta medida proactiva tiene como objetivo reducir su exposición al blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros riesgos delictivos graves.
En esfuerzos paralelos, la Policía Federal de Australia (AFP) ha desarrollado materiales educativos en el Centro de Coordinación de Cibercrimen Policial Conjunto (JPC3). Estos materiales, que proporcionan información sobre cómo funcionan las estafas, señales de advertencia y cómo informar y buscar ayuda, se están colocando estratégicamente cerca de los cajeros automáticos de criptomonedas para educar a posibles víctimas.
En relación con la negativa de AUSTRAC a renovar el registro del operador de cajeros automáticos de criptomonedas Harro's Empires, Thomas dijo que la decisión se tomó debido a preocupaciones continuas de que sus cajeros automáticos podrían ser explotados. Dijo que la acción sirve como una advertencia para otros proveedores de intercambio de moneda digital que no cumplen con sus responsabilidades bajo la Ley AML/CTF.
La rápida proliferación de cajeros automáticos de criptomonedas en Australia subraya la urgencia de estas medidas. El número de cajeros automáticos de criptomonedas activos ha aumentado de solo 23 en 2019 a más de 1,800 actualmente. AUSTRAC proyecta casi 150,000 transacciones anuales, con aproximadamente $178.5 millones siendo movidos, predominantemente a través de depósitos en efectivo para la compra de activos digitales como bitcoin ( BTC), tether ( USDT), y ethereum ( ETH).
AUSTRAC se ha comprometido a seguir monitoreando el sector y tomar medidas adicionales si es necesario para prevenir daños. Se aconseja a las personas con preocupaciones sobre la posibilidad de ser víctimas de una estafa o fraude que lo informen a la policía a través de Reportcyber y Scamwatch.
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
El uso de ATM de Cripto por parte de los ancianos levanta banderas rojas—AUSTRAC endurece las reglas
La agencia de inteligencia financiera de Australia, AUSTRAC, está endureciendo las regulaciones sobre los cajeros automáticos de criptomonedas debido a preocupaciones sobre estafas y fraudes. Las nuevas restricciones incluyen límites en depósitos y retiros en efectivo, así como advertencias obligatorias sobre estafas.
Los estafadores de ATM apuntan a los ancianos
La agencia de inteligencia financiera de Australia, AUSTRAC, está implementando nuevas medidas estrictas para los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas, incluida la negativa a renovar el registro de un operador e imponer límites de transacción a otros. La medida se produce después de que un grupo de trabajo de AUSTRAC identificara tendencias alarmantes en el cumplimiento de los cajeros automáticos de criptomonedas, en particular su uso en estafas y fraudes.
Brendan Thomas, CEO de AUSTRAC, reveló que durante varios meses, el grupo de trabajo observó actividades de los clientes que llevaban las características del comportamiento financiero ilícito.
“El grupo de trabajo ha descubierto tendencias preocupantes que han confirmado que los cajeros automáticos de criptomonedas están siendo utilizados para transacciones relacionadas con estafas/fraudes”, afirmó Thomas.
Una preocupación importante destacada por AUSTRAC es el uso desproporcionado de los cajeros automáticos de criptomonedas por parte del grupo de edad de 60 a 70 años. Los datos de nueve proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas mostraron que los usuarios mayores de 50 años representan casi el 72% de todas las transacciones por valor, y que las personas de 60 a 70 años son responsables del 29%.
En respuesta a estos hallazgos, AUSTRAC ahora está colaborando con socios de la ley y proveedores de ATM de criptomonedas para abordar actividades sospechosas. Las nuevas condiciones impuestas a los operadores incluyen un límite de $3,246 (AUD$5,000) en depósitos y retiros en efectivo, obligaciones mejoradas de debida diligencia del cliente, advertencias obligatorias sobre estafas y requisitos para un monitoreo de transacciones más robusto.
Si bien los límites de efectivo se aplican específicamente a los proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas, AUSTRAC espera que los exchanges de criptomonedas consideren implementar límites similares si aceptan efectivo para transacciones de criptomonedas. Esta medida proactiva tiene como objetivo reducir su exposición al blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros riesgos delictivos graves.
En esfuerzos paralelos, la Policía Federal de Australia (AFP) ha desarrollado materiales educativos en el Centro de Coordinación de Cibercrimen Policial Conjunto (JPC3). Estos materiales, que proporcionan información sobre cómo funcionan las estafas, señales de advertencia y cómo informar y buscar ayuda, se están colocando estratégicamente cerca de los cajeros automáticos de criptomonedas para educar a posibles víctimas.
En relación con la negativa de AUSTRAC a renovar el registro del operador de cajeros automáticos de criptomonedas Harro's Empires, Thomas dijo que la decisión se tomó debido a preocupaciones continuas de que sus cajeros automáticos podrían ser explotados. Dijo que la acción sirve como una advertencia para otros proveedores de intercambio de moneda digital que no cumplen con sus responsabilidades bajo la Ley AML/CTF.
La rápida proliferación de cajeros automáticos de criptomonedas en Australia subraya la urgencia de estas medidas. El número de cajeros automáticos de criptomonedas activos ha aumentado de solo 23 en 2019 a más de 1,800 actualmente. AUSTRAC proyecta casi 150,000 transacciones anuales, con aproximadamente $178.5 millones siendo movidos, predominantemente a través de depósitos en efectivo para la compra de activos digitales como bitcoin ( BTC), tether ( USDT), y ethereum ( ETH).
AUSTRAC se ha comprometido a seguir monitoreando el sector y tomar medidas adicionales si es necesario para prevenir daños. Se aconseja a las personas con preocupaciones sobre la posibilidad de ser víctimas de una estafa o fraude que lo informen a la policía a través de Reportcyber y Scamwatch.