Paradigma nuevo del ecosistema de préstamos de Bitcoin: desbloqueando liquidez de billones
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, ha estado bajo el foco de atención por su liquidez potencial. Con el continuo desarrollo del ecosistema de Bitcoin, hemos visto la tendencia de transformar BTC de un simple almacenamiento de valor digital a una herramienta financiera más activa.
Recientemente, el protocolo de préstamos en cadena más grande del ecosistema Bitcoin completó una ronda de financiación de 10 millones de dólares. Esto marca que BTC está evolucionando hacia escenarios de rendimiento estructurado en cadena más ricos, formando gradualmente un ecosistema BTCFi único. Desde una perspectiva de desarrollo sostenible, si se puede activar el BTC dormido y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio de aplicación DeFi global para este activo de un billón de dólares.
Prácticas de la industria sobre la liquidez de Bitcoin
Los datos muestran que, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64 mil millones de dólares, un aumento significativo de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En comparación, aunque la capitalización de mercado y el aumento de precio de Bitcoin son superiores a los de ETH, la velocidad de expansión de su ecosistema en la cadena aún se queda atrás de Ethereum.
Cabe destacar que, si la liquidez de BTC puede liberarse en un 10%, se generará un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL similar a la de ETH (alrededor del 16%), se liberará aún más liquidez, aproximadamente 300 mil millones de dólares. Esto sería suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar a las redes EVM, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
En este contexto, una plataforma de liquidez de Bitcoin se ha convertido en el protocolo de préstamos más grande en el ecosistema BTC, solo detrás de DAI y lisUSD. Esta plataforma ha establecido un récord en la historia de DeFi por el crecimiento más rápido del TVL de un protocolo de préstamos, con un TVL que ha superado los 2,000 millones de dólares, y la moneda estable de Bitcoin lanzada ha alcanzado un volumen de bloqueo de más de 500 millones de dólares solo una semana después de su lanzamiento.
Para los actuales poseedores de BTC, aprovechar al máximo los activos de BTC acumulados es una necesidad urgente, pero al mismo tiempo desean poder convertir los activos fijos en una forma más líquida sin asumir un gran riesgo de pérdida de capital. Por lo tanto, los protocolos de préstamos en cadena basados en Bitcoin han llegado a un importante período de oportunidades.
Un modelo de una plataforma de préstamos ha llamado la atención del mercado: la tasa de interés de préstamo está fija en 8%, con Bitcoin hipotecado custodiado por instituciones profesionales, mientras que las monedas estables prestadas tienen una oferta ilimitada. Esto permite a los poseedores de BTC obtener una mayor liquidez para participar en otros proyectos dentro del ecosistema. Cabe mencionar que esta plataforma no solo se enfoca en la participación de grandes inversores, sino que también se preocupa por la construcción saludable de los pequeños inversores dentro del ecosistema, permitiendo que cualquiera pueda utilizar apalancamiento dentro de un rango seguro para aumentar su rendimiento.
Discusión sobre el valor de la moneda estable de Bitcoin
Desde la perspectiva de las monedas estables, las monedas estables descentralizadas en la cadena siguen siendo dominadas por las monedas estables respaldadas por posiciones de deuda colateralizada (CDP). El CDP es esencialmente una extensión que construye el uso de monedas estables basado en escenarios de préstamo, creando un pool de liquidez adicional para activos inactivos.
Tomando como ejemplo una plataforma, su ecosistema incluye cuatro sectores comerciales centrales: monedas estables generadoras de rendimiento basadas en Bitcoin, un protocolo de préstamo basado en esta moneda estable, una plataforma de préstamo híbrida que conecta DeFi y CeFi, y un protocolo de préstamo descentralizado que soporta la participación de BTC. Este modelo permite que el protocolo de moneda estable y el protocolo de préstamo se impregnen mutuamente, formando al mismo tiempo una relación de "préstamo" de activos subyacentes, construyendo un mercado de monedas estables a través del diseño de liquidez y ofreciendo productos de rendimiento fijo a los usuarios.
Esta innovación no solo ayudó al ecosistema de Bitcoin a resolver el problema de las monedas estables que lo ha atormentado durante mucho tiempo, sino que también logró la compatibilidad entre múltiples cadenas gracias a la tecnología de cadena cruzada, permitiendo a los usuarios operar sin problemas en múltiples ecosistemas DeFi, llevando así la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Considerando que la mayoría de los BTC están inactivos, muchos poseedores no desean transferirlos a otros ecosistemas por razones de seguridad, lo que ha llevado a que la escala de BTCFi se estancara a largo plazo. La aparición de nuevas stablecoins proporciona a la red de Bitcoin un marco básico que permite utilizar los activos de manera eficiente y activar el BTC dormido, permitiendo que más poseedores de BTC participen de manera segura en actividades de liquidez en la cadena y depositen con confianza grandes cantidades de BTC dormido en los grupos de liquidez DeFi para intercambiar o obtener ganancias.
Conclusión
A medida que los activos de Bitcoin comienzan a salir de su estado de inactividad, BTCFi podría convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un tamaño que alcance cientos de miles de millones de dólares, convirtiéndose en un elemento clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Al construir formas de productos financieros diversificados y escenarios DeFi centrados en BTC, se espera redefinir el papel que BTC desempeña en el ámbito DeFi de toda la red. Vale la pena seguir de cerca si la profunda integración de BTC en el campo DeFi puede alcanzar un punto de inflexión clave.
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IronHeadMiner
· hace3h
Otra ola de nuevos tontos está por llegar.
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degenwhisperer
· hace3h
Hacer un poco de trading por seguir la corriente y luego hablar de ello.
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CodeSmellHunter
· hace3h
¡Viva la tecnología de la cadena de bloques!
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BankruptWorker
· hace3h
btc alcista de hacer
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LightningPacketLoss
· hace3h
He vivido tanto tiempo solo para ver a Bitcoin alcista.
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P2ENotWorking
· hace3h
El verdadero btc siempre tiene que levantarse
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GasFeeVictim
· hace3h
El alcista ha vuelto a ser tomado a la gente por tonta, es realmente trágico.
Nuevo ecosistema de préstamos de Bitcoin: liberar liquidez BTC de un billón de dólares para impulsar el crecimiento explosivo de BTCFi
Paradigma nuevo del ecosistema de préstamos de Bitcoin: desbloqueando liquidez de billones
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, ha estado bajo el foco de atención por su liquidez potencial. Con el continuo desarrollo del ecosistema de Bitcoin, hemos visto la tendencia de transformar BTC de un simple almacenamiento de valor digital a una herramienta financiera más activa.
Recientemente, el protocolo de préstamos en cadena más grande del ecosistema Bitcoin completó una ronda de financiación de 10 millones de dólares. Esto marca que BTC está evolucionando hacia escenarios de rendimiento estructurado en cadena más ricos, formando gradualmente un ecosistema BTCFi único. Desde una perspectiva de desarrollo sostenible, si se puede activar el BTC dormido y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio de aplicación DeFi global para este activo de un billón de dólares.
Prácticas de la industria sobre la liquidez de Bitcoin
Los datos muestran que, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64 mil millones de dólares, un aumento significativo de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En comparación, aunque la capitalización de mercado y el aumento de precio de Bitcoin son superiores a los de ETH, la velocidad de expansión de su ecosistema en la cadena aún se queda atrás de Ethereum.
Cabe destacar que, si la liquidez de BTC puede liberarse en un 10%, se generará un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL similar a la de ETH (alrededor del 16%), se liberará aún más liquidez, aproximadamente 300 mil millones de dólares. Esto sería suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar a las redes EVM, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
En este contexto, una plataforma de liquidez de Bitcoin se ha convertido en el protocolo de préstamos más grande en el ecosistema BTC, solo detrás de DAI y lisUSD. Esta plataforma ha establecido un récord en la historia de DeFi por el crecimiento más rápido del TVL de un protocolo de préstamos, con un TVL que ha superado los 2,000 millones de dólares, y la moneda estable de Bitcoin lanzada ha alcanzado un volumen de bloqueo de más de 500 millones de dólares solo una semana después de su lanzamiento.
Para los actuales poseedores de BTC, aprovechar al máximo los activos de BTC acumulados es una necesidad urgente, pero al mismo tiempo desean poder convertir los activos fijos en una forma más líquida sin asumir un gran riesgo de pérdida de capital. Por lo tanto, los protocolos de préstamos en cadena basados en Bitcoin han llegado a un importante período de oportunidades.
Un modelo de una plataforma de préstamos ha llamado la atención del mercado: la tasa de interés de préstamo está fija en 8%, con Bitcoin hipotecado custodiado por instituciones profesionales, mientras que las monedas estables prestadas tienen una oferta ilimitada. Esto permite a los poseedores de BTC obtener una mayor liquidez para participar en otros proyectos dentro del ecosistema. Cabe mencionar que esta plataforma no solo se enfoca en la participación de grandes inversores, sino que también se preocupa por la construcción saludable de los pequeños inversores dentro del ecosistema, permitiendo que cualquiera pueda utilizar apalancamiento dentro de un rango seguro para aumentar su rendimiento.
Discusión sobre el valor de la moneda estable de Bitcoin
Desde la perspectiva de las monedas estables, las monedas estables descentralizadas en la cadena siguen siendo dominadas por las monedas estables respaldadas por posiciones de deuda colateralizada (CDP). El CDP es esencialmente una extensión que construye el uso de monedas estables basado en escenarios de préstamo, creando un pool de liquidez adicional para activos inactivos.
Tomando como ejemplo una plataforma, su ecosistema incluye cuatro sectores comerciales centrales: monedas estables generadoras de rendimiento basadas en Bitcoin, un protocolo de préstamo basado en esta moneda estable, una plataforma de préstamo híbrida que conecta DeFi y CeFi, y un protocolo de préstamo descentralizado que soporta la participación de BTC. Este modelo permite que el protocolo de moneda estable y el protocolo de préstamo se impregnen mutuamente, formando al mismo tiempo una relación de "préstamo" de activos subyacentes, construyendo un mercado de monedas estables a través del diseño de liquidez y ofreciendo productos de rendimiento fijo a los usuarios.
Esta innovación no solo ayudó al ecosistema de Bitcoin a resolver el problema de las monedas estables que lo ha atormentado durante mucho tiempo, sino que también logró la compatibilidad entre múltiples cadenas gracias a la tecnología de cadena cruzada, permitiendo a los usuarios operar sin problemas en múltiples ecosistemas DeFi, llevando así la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Considerando que la mayoría de los BTC están inactivos, muchos poseedores no desean transferirlos a otros ecosistemas por razones de seguridad, lo que ha llevado a que la escala de BTCFi se estancara a largo plazo. La aparición de nuevas stablecoins proporciona a la red de Bitcoin un marco básico que permite utilizar los activos de manera eficiente y activar el BTC dormido, permitiendo que más poseedores de BTC participen de manera segura en actividades de liquidez en la cadena y depositen con confianza grandes cantidades de BTC dormido en los grupos de liquidez DeFi para intercambiar o obtener ganancias.
Conclusión
A medida que los activos de Bitcoin comienzan a salir de su estado de inactividad, BTCFi podría convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un tamaño que alcance cientos de miles de millones de dólares, convirtiéndose en un elemento clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Al construir formas de productos financieros diversificados y escenarios DeFi centrados en BTC, se espera redefinir el papel que BTC desempeña en el ámbito DeFi de toda la red. Vale la pena seguir de cerca si la profunda integración de BTC en el campo DeFi puede alcanzar un punto de inflexión clave.