Lavado de ojos bajo el empaque de dinero virtual: paso a paso haciendo que los inversores se conviertan en cómplices

Recientemente, una plataforma de inversión y gestión financiera llamada "鑫慷嘉" ha generado un gran debate. Se dice que la plataforma involucra a 2 millones de inversores, con un monto total en cuestión que asciende a 13 mil millones de yuanes. Después de que los fondos de la plataforma no pudieran ser retirados, el fundador de la empresa, Huang Xin, afirmó que se encontraba en el extranjero.

鑫慷嘉 se presenta como una inversión en dinero virtual, utilizando altos rendimientos para atraer a los consumidores. La plataforma promete una tasa de rendimiento diaria del 1% y desarrolla líneas de abajo mediante recompensas elevadas, estableciendo proporciones de reparto según la cantidad de miembros en la línea de abajo. Incluso después de que la plataforma no puede cumplir, aún hay usuarios que se unen.

Una inversora de Hubei, Wu Li, compartió en una plataforma social su experiencia de haber sido estafada por más de 8300 USDT. Otro inversor, Zhang Yi, se dio cuenta a tiempo de que su madre había participado en este Lavado de ojos y rápidamente exigió la devolución de su inversión de 15000 yuanes. El inversor de Wuhan, Huang Zheng, invirtió más de 30000 yuanes y actualmente no puede recuperarlos.

La plataforma afirma que los inversionistas pueden participar en inversiones en oro y petróleo en el extranjero. Además de las altas tasas de rendimiento, Xin Kang Jia también atrae a los inversionistas a través de la recomendación de nuevos usuarios y la adición de posiciones. Después del 25 de junio, la plataforma comenzó a presentar problemas para retirar fondos, y posteriormente el sistema colapsó. La plataforma afirma que la congelación de cuentas se debe a evasión fiscal y exige a los usuarios "pagar impuestos" del 10% sobre el monto de sus posiciones para poder retirar, lo que en realidad es una nueva forma de despojar a los inversionistas.

La policía de varias regiones ha emitido alertas de riesgo, señalando que Xin Kangjia está acusado de fraude de captación de fondos. Esta plataforma lleva a cabo un esquema Ponzi a través de una estructura de marketing multinivel, utilizando métodos como "recompensas por referidos" y "comisiones de equipo" para desarrollar líneas descendentes. La entidad operativa de la plataforma, Guizhou Xin Kangjia Big Data Service Co., Ltd., solicitó la cancelación de su registro el 18 de mayo.

Los expertos señalan que se trata de un comportamiento típico de Lavado de ojos y fraude. Los delincuentes integran estructuras tradicionales de Lavado de ojos en el mecanismo de circulación de monedas estables como USDT, eludiendo los canales de supervisión y transfiriendo rápidamente fondos al extranjero.

Es importante señalar que algunos participantes, a pesar de conocer los riesgos, aún participan en ello, e incluso publican nueva información sobre esquemas de financiación en la sección de comentarios de eventos relacionados. Este tipo de pensamiento de "juego de tontos" es un comportamiento especulativo que distorsiona el riesgo, basando la conducta individual en la expectativa de la pérdida de otros.

Los expertos legales advierten que participar activamente en la captación de personas y en la obtención de comisiones, a pesar de saber que la plataforma no es conforme a la normativa, puede transformar a uno de "víctima" a "cómplice". Incluso si no se es parte del núcleo organizativo, el hecho de participar activamente y alcanzar una cierta escala también puede constituir un delito en colaboración.

Los expertos sugieren que los inversores deben aclarar el destino de los fondos, su uso, el organismo regulador y la parte responsable antes de participar en cualquier inversión. No confíen ciegamente en las supuestas "oportunidades de inversión" cuya conformidad no esté clara, tales como "entrar temprano y ganar temprano".