DAM: Un nuevo esquema para liberar la liquidez de los activos de larga cola del ecosistema Polkadot.
El 13 de julio de 2022, el tipo de cambio entre el dólar y el euro alcanzó 1:1, un momento histórico. Desde la crisis financiera de 2008, el dólar se ha fortalecido continuamente en relación con otras monedas fiduciarias. Según la "teoría del batido de dólares", esta escasez de dólares proviene de que los gobiernos y empresas extranjeros piden prestado dólares para expandir capital, pero los dólares en circulación no son suficientes para pagar estas deudas, lo que lleva a una "gran inyección de liquidez", acelerando la inflación.
En este contexto, el mercado de criptomonedas también necesita cada vez más stablecoins ancladas al dólar estadounidense. Actualmente, las stablecoins "centralizadas" que circulan principalmente en el mercado son USDT y USDC, que generalmente realizan la garantía legal fuera de la cadena. Aunque este método ofrece protección a los usuarios, los costos de acuñación y redención son altos, y existe un riesgo de centralización.
Por lo tanto, los stablecoins descentralizados representados por MakerDAO han surgido. Este tipo de protocolo utiliza criptomonedas como garantía para generar stablecoins, trasladando los mecanismos de acuñación y redención a la cadena, y estableciendo mecanismos de incentivos para mantener el anclaje. Tienen características de descentralización y resistencia a la censura, lo que se alinea más con la intención original de DeFi.
Actualmente, la capitalización de mercado de todo el sector de criptomonedas es de aproximadamente 1.1 billones de dólares, donde BTC, ETH y las principales stablecoins representan alrededor del 58%. La mayoría de los protocolos y servicios DeFi giran en torno a ETH. Sin embargo, cerca del 40% de los tenedores de activos restantes no pueden disfrutar de servicios similares, especialmente los usuarios del ecosistema de Polkadot. Como un proyecto que constantemente se encuentra entre los diez primeros en capitalización de mercado, el desarrollo de DeFi de Polkadot está, de hecho, muy subestimado.
Para satisfacer la demanda de los usuarios del ecosistema de Polkadot por monedas estables y Liquidez, al mismo tiempo que se considera las características de ese ecosistema, DAM ha surgido.
DAM es un protocolo de liquidez desplegado en Moonbeam que permite a los usuarios pedir prestado el stablecoin de la plataforma dPRIME a través de una sobrecollateralización, liberando así liquidez sin tener que vender activos existentes y participando más plenamente en Moonbeam y en todo el ecosistema de Polkadot.
Moonbeam, como "Ethereum" en el ecosistema de Polkadot, asume la importante tarea de publicar contratos inteligentes y es una de las cadenas con el ecosistema más rico entre las numerosas cadenas paralelas de Polkadot. Tiene la mayor cantidad de integraciones de XCM, la comunidad está centrada en el usuario y ha obtenido la colaboración oficial de proyectos destacados de Ethereum como Curve, Lido y Sushi.
A diferencia de MakerDAO, que solo puede generar DAI mediante el staking de ETH, DAM se centra en el staking de activos de larga cola en las cadenas paralelas del ecosistema de Polkadot para generar dPRIME, como GLMR, ACA, ASTR, entre otros. DAM valora más el ecosistema y los activos de cada cadena paralela en Polkadot, brindando servicios de liberación de liquidez a cada usuario que participa en el ecosistema de Polkadot.
DAM es esencialmente una plataforma de préstamos en Moonbeam, pero a diferencia de los modelos de préstamo tradicionales, la generación de stablecoins puede ofrecer a los usuarios un menor riesgo de liquidación y crear poder adquisitivo en lugar de transferirlo. Su núcleo gira en torno a dos tokens: la stablecoin multicolateral dPRIME y el token de gobernanza de la plataforma DAM.
dPRIME se puede obtener a través de la sobrecolateralización de activos principales y de cola larga en la cadena paralela. Los prestatarios depositan la garantía aprobada por el protocolo en el vault multi-colateral vinculado (LMCV) de DAM, solo necesitan pagar una vez la tarifa de mint. Los titulares de dPRIME pueden mint, obtener dPRIME en el mercado secundario como activo de reserva, o convertirlo en otros activos en busca de mejores oportunidades de inversión.
Cuando la situación del vault del prestatario es desfavorable, el liquidador puede recibir parte de la garantía y un bono para pagar la tarifa del vault del prestatario.
El token de gobernanza de la plataforma DAM, además de ser utilizado para la gobernanza comunitaria, votación y decisiones sobre los ingresos del protocolo, también se puede usar para mintear activos colaterales en la plataforma. Los usuarios pueden depositar DAM en el pool de stableswap para obtener un Token LP, que luego se puede apostar en plataformas como Curve para obtener ddPRIME, que se utiliza para mintear dPRIME u otros activos colaterales.
DAM como la primera plataforma de préstamos de activos de cola larga con sobrecolateralización en Moonbeam, en el futuro se basará en Moonbeam y se expandirá gradualmente a todas las cadenas paralelas de Polkadot, proporcionando servicios equitativos a cada usuario del ecosistema de Polkadot. Esto no solo beneficiará al ecosistema de Polkadot, sino que también podría abrir nuevas oportunidades en el mercado de activos de cola larga en el ámbito multichain.
DAM Finance ha completado recientemente una ronda de financiamiento Pre-seed de 1.8 millones de dólares, con Jsquare y DFG como co-líderes de la inversión, y la participación de instituciones como Arrington Capital, Ledgerprime, D1 Ventures, 11-11 Capital y Stacker Ventures.
Como una institución de inversión centrada en la investigación y impulsada por la tecnología, Jsquare considera que DAM, como el primer proyecto de moneda estable sobrecolateralizada en el ecosistema de Moonbeam, puede proporcionar una mejor liquidez a ecosistemas multichain como Polkadot, al mismo tiempo que respeta al máximo a los usuarios que poseen activos diversos, proporcionando más valor a los activos de cola larga.
DFG, como un fondo líder en Web3 que apoya el desarrollo a largo plazo del ecosistema de Polkadot, siempre ha creído en el potencial y futuro de este ecosistema. Han participado profundamente en la inversión de proyectos de alta calidad como Acala, Astar, Efinity, y han respaldado las subastas de ranuras de sus cadenas paralelas. DFG está convencido de que el ecosistema de Polkadot está gravemente subestimado, por lo que están muy emocionados por participar en el proyecto DAM.
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SillyWhale
· hace18h
¡Nunca lo había visto! ¡Resulta que es 1:1, jajaja!
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down_only_larry
· hace18h
¡Estímulo económico en camino! Inversor minorista en peligro
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WealthCoffee
· hace18h
La moneda estable siempre ha tenido este problema, ay.
DAM: una solución innovadora para liberar liquidez en los activos de cola larga del ecosistema de Polkadot.
DAM: Un nuevo esquema para liberar la liquidez de los activos de larga cola del ecosistema Polkadot.
El 13 de julio de 2022, el tipo de cambio entre el dólar y el euro alcanzó 1:1, un momento histórico. Desde la crisis financiera de 2008, el dólar se ha fortalecido continuamente en relación con otras monedas fiduciarias. Según la "teoría del batido de dólares", esta escasez de dólares proviene de que los gobiernos y empresas extranjeros piden prestado dólares para expandir capital, pero los dólares en circulación no son suficientes para pagar estas deudas, lo que lleva a una "gran inyección de liquidez", acelerando la inflación.
En este contexto, el mercado de criptomonedas también necesita cada vez más stablecoins ancladas al dólar estadounidense. Actualmente, las stablecoins "centralizadas" que circulan principalmente en el mercado son USDT y USDC, que generalmente realizan la garantía legal fuera de la cadena. Aunque este método ofrece protección a los usuarios, los costos de acuñación y redención son altos, y existe un riesgo de centralización.
Por lo tanto, los stablecoins descentralizados representados por MakerDAO han surgido. Este tipo de protocolo utiliza criptomonedas como garantía para generar stablecoins, trasladando los mecanismos de acuñación y redención a la cadena, y estableciendo mecanismos de incentivos para mantener el anclaje. Tienen características de descentralización y resistencia a la censura, lo que se alinea más con la intención original de DeFi.
Actualmente, la capitalización de mercado de todo el sector de criptomonedas es de aproximadamente 1.1 billones de dólares, donde BTC, ETH y las principales stablecoins representan alrededor del 58%. La mayoría de los protocolos y servicios DeFi giran en torno a ETH. Sin embargo, cerca del 40% de los tenedores de activos restantes no pueden disfrutar de servicios similares, especialmente los usuarios del ecosistema de Polkadot. Como un proyecto que constantemente se encuentra entre los diez primeros en capitalización de mercado, el desarrollo de DeFi de Polkadot está, de hecho, muy subestimado.
Para satisfacer la demanda de los usuarios del ecosistema de Polkadot por monedas estables y Liquidez, al mismo tiempo que se considera las características de ese ecosistema, DAM ha surgido.
DAM es un protocolo de liquidez desplegado en Moonbeam que permite a los usuarios pedir prestado el stablecoin de la plataforma dPRIME a través de una sobrecollateralización, liberando así liquidez sin tener que vender activos existentes y participando más plenamente en Moonbeam y en todo el ecosistema de Polkadot.
Moonbeam, como "Ethereum" en el ecosistema de Polkadot, asume la importante tarea de publicar contratos inteligentes y es una de las cadenas con el ecosistema más rico entre las numerosas cadenas paralelas de Polkadot. Tiene la mayor cantidad de integraciones de XCM, la comunidad está centrada en el usuario y ha obtenido la colaboración oficial de proyectos destacados de Ethereum como Curve, Lido y Sushi.
A diferencia de MakerDAO, que solo puede generar DAI mediante el staking de ETH, DAM se centra en el staking de activos de larga cola en las cadenas paralelas del ecosistema de Polkadot para generar dPRIME, como GLMR, ACA, ASTR, entre otros. DAM valora más el ecosistema y los activos de cada cadena paralela en Polkadot, brindando servicios de liberación de liquidez a cada usuario que participa en el ecosistema de Polkadot.
DAM es esencialmente una plataforma de préstamos en Moonbeam, pero a diferencia de los modelos de préstamo tradicionales, la generación de stablecoins puede ofrecer a los usuarios un menor riesgo de liquidación y crear poder adquisitivo en lugar de transferirlo. Su núcleo gira en torno a dos tokens: la stablecoin multicolateral dPRIME y el token de gobernanza de la plataforma DAM.
dPRIME se puede obtener a través de la sobrecolateralización de activos principales y de cola larga en la cadena paralela. Los prestatarios depositan la garantía aprobada por el protocolo en el vault multi-colateral vinculado (LMCV) de DAM, solo necesitan pagar una vez la tarifa de mint. Los titulares de dPRIME pueden mint, obtener dPRIME en el mercado secundario como activo de reserva, o convertirlo en otros activos en busca de mejores oportunidades de inversión.
Cuando la situación del vault del prestatario es desfavorable, el liquidador puede recibir parte de la garantía y un bono para pagar la tarifa del vault del prestatario.
El token de gobernanza de la plataforma DAM, además de ser utilizado para la gobernanza comunitaria, votación y decisiones sobre los ingresos del protocolo, también se puede usar para mintear activos colaterales en la plataforma. Los usuarios pueden depositar DAM en el pool de stableswap para obtener un Token LP, que luego se puede apostar en plataformas como Curve para obtener ddPRIME, que se utiliza para mintear dPRIME u otros activos colaterales.
DAM como la primera plataforma de préstamos de activos de cola larga con sobrecolateralización en Moonbeam, en el futuro se basará en Moonbeam y se expandirá gradualmente a todas las cadenas paralelas de Polkadot, proporcionando servicios equitativos a cada usuario del ecosistema de Polkadot. Esto no solo beneficiará al ecosistema de Polkadot, sino que también podría abrir nuevas oportunidades en el mercado de activos de cola larga en el ámbito multichain.
DAM Finance ha completado recientemente una ronda de financiamiento Pre-seed de 1.8 millones de dólares, con Jsquare y DFG como co-líderes de la inversión, y la participación de instituciones como Arrington Capital, Ledgerprime, D1 Ventures, 11-11 Capital y Stacker Ventures.
Como una institución de inversión centrada en la investigación y impulsada por la tecnología, Jsquare considera que DAM, como el primer proyecto de moneda estable sobrecolateralizada en el ecosistema de Moonbeam, puede proporcionar una mejor liquidez a ecosistemas multichain como Polkadot, al mismo tiempo que respeta al máximo a los usuarios que poseen activos diversos, proporcionando más valor a los activos de cola larga.
DFG, como un fondo líder en Web3 que apoya el desarrollo a largo plazo del ecosistema de Polkadot, siempre ha creído en el potencial y futuro de este ecosistema. Han participado profundamente en la inversión de proyectos de alta calidad como Acala, Astar, Efinity, y han respaldado las subastas de ranuras de sus cadenas paralelas. DFG está convencido de que el ecosistema de Polkadot está gravemente subestimado, por lo que están muy emocionados por participar en el proyecto DAM.