La atracción de inversiones de renta fija está en aumento, y el sector RWA se enfrenta a oportunidades de desarrollo
Recientemente, el rendimiento de los bonos del Tesoro estadounidense a 10 años ha superado el 4% de manera continua, lo que hace que las inversiones en renta fija del mercado tradicional sean más atractivas. Esto podría llevar a que parte del capital institucional del mercado de criptomonedas se desplace hacia el mercado tradicional, en busca de retornos más estables.
Al mismo tiempo, el desarrollo de la tokenización de activos físicos ( RWA ) también ha creado oportunidades para atraer a nuevos usuarios del mercado tradicional y mejorar la liquidez. Al llevar activos tradicionales a la cadena y tokenizarlos, RWA ofrece a los participantes del mercado tradicional una forma de inversión más conveniente, al mismo tiempo que les abre un camino para ingresar al mercado de criptomonedas. Esta liquidez bidireccional ayuda a aumentar la liquidez general del mercado y a promover una asignación más eficiente del capital.
¿Cómo RWA puede Subir usuarios incrementales?
La introducción de los tokens RWA ha creado un puente de liquidez entre los mercados tradicionales y el mercado de criptomonedas. Los participantes del mercado tradicional pueden utilizar los tokens RWA para participar en el mercado de criptomonedas, y los participantes del mercado de criptomonedas también pueden acceder al mercado tradicional a través de los tokens RWA. Este aumento de la liquidez entre mercados ayuda a mejorar la eficiencia del mercado, atrayendo a más inversores y comerciantes.
En términos de infraestructura, el sistema de finanzas descentralizadas (DeFi) se construye sobre la tecnología blockchain y ofrece una serie de servicios financieros como préstamos, intercambios y minería de liquidez. El token RWA, como representante de activos tradicionales en DeFi, proporciona a los usuarios una mayor variedad de opciones de activos y puede integrarse sin problemas en el ecosistema DeFi. Esto hace que RWA muestre un gran potencial en el campo de DeFi, atrayendo más atención.
Los inversores generalmente esperan reducir el riesgo mediante la diversificación de inversiones y la variedad de activos. Los tokens RWA ofrecen una forma de combinar activos tradicionales con el mercado de criptomonedas, permitiendo a los inversores acceder a oportunidades de inversión en múltiples activos en una sola plataforma. Esta demanda de diversificación de activos puede llevar a los inversores a interesarse en RWA y a incluirlo en sus carteras.
Principales participantes del acuerdo de préstamo
Maple
Maple fue fundada en 2019, liderada por banqueros de finanzas tradicionales y profesionales de inversión en crédito. El protocolo tiene como objetivo mejorar los mercados de capital tradicionales, proporcionando infraestructura para servicios de préstamos en cadena a expertos en crédito y conectando a prestamistas e instituciones prestatarias. Maple combina estándares de cumplimiento de la industria y debida diligencia con un préstamo transparente y sin fricciones, realizado a través de contratos inteligentes y tecnología blockchain. Su negocio en cadena ofrece principalmente servicios de préstamo en USDC y wETH, y recientemente anunció planes para lanzar un fondo de préstamos en cadena para invertir en bonos del Tesoro de EE. UU.
TrueFi
TrueFi fue desarrollado y gestionado por el equipo de TrustToken, enfatizando la transparencia y la credibilidad, mediante la introducción de una organización autónoma descentralizada para gestionar decisiones como la aprobación de préstamos y la evaluación de riesgos. Desde su lanzamiento oficial en noviembre de 2020, TrueFi ha otorgado más de 1.7 mil millones de dólares en préstamos a más de 30 prestatarios, siendo los prestatarios principalmente empresas de tecnología financiera, fondos de crédito e instituciones de criptomonedas.
Clearpool
Clearpool es un ecosistema de finanzas descentralizadas que introduce un protocolo de préstamos sin garantía para instituciones calificadas. Las instituciones pueden recaudar fondos a corto plazo a través de un único grupo de prestatarios, mientras que los prestamistas de DeFi pueden obtener rendimientos de bajo riesgo basados en tasas de interés derivadas del mercado. Hasta la fecha, el monto total de préstamos en los grupos sin permisos de Clearpool ha alcanzado los 328 millones de dólares, con un rendimiento promedio del 10.24%.
La expansión de RWA en productos financieros: depósitos estructurados
Además de los protocolos de préstamos nativos del mercado de criptomonedas, también podemos expandir nuevas narrativas y productos relacionados desde la perspectiva del mercado financiero tradicional. Los productos de depósitos estructurados son una herramienta de inversión común en el mercado financiero tradicional, generalmente ofrecida por instituciones financieras. Este tipo de producto combina herramientas financieras como ingresos fijos y derivados para proporcionar un retorno determinado y controlar el riesgo en cierta medida. El "financiamiento de doble moneda" en el mercado de criptomonedas es una forma de depósitos estructurados.
Los dos elementos clave de los depósitos estructurados incluyen:
Activo subyacente: puede ser una tasa de cambio, tasa de interés, índice, ETF, acciones, fondos, materias primas, etc.
Estructura del producto: diferentes estructuras son adecuadas para diferentes situaciones del mercado (como Subir, bajar, fluctuaciones en rango, etc.).
El mercado de criptomonedas generalmente tiene una alta volatilidad y riesgo. Los productos de depósitos estructurados pueden ofrecer algunos mecanismos de cobertura de riesgos, como contratos de derivados. Estos productos se pueden utilizar para reducir la exposición al riesgo de las instituciones de criptomonedas en momentos de volatilidad del mercado y proporcionar rendimientos más estables. Por lo tanto, con el apoyo de RWA, algunos inversores profesionales o instituciones pueden inclinarse a elegir productos como los depósitos estructurados que son más maduros en el mercado financiero tradicional.
En general, el aumento de la popularidad de RWA representa la fusión entre el mercado de criptomonedas y el mercado financiero tradicional. Esta fusión no solo ofrece a los inversores más opciones de inversión y carteras de activos diversificadas, sino que también traerá mayor liquidez y eficiencia a todo el mercado.
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NFTRegretful
· 08-04 11:23
¿Qué se está haciendo aquí en esta antigua era de cruce?必caída
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GhostInTheChain
· 08-03 12:19
¿Es hora de tomar a la gente por tonta de nuevo?
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CrashHotline
· 08-03 12:14
Los viejos que tradicionalmente ganaban de esta manera van a entrar en acción.
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faded_wojak.eth
· 08-03 12:11
¿Hay alguna guía para que los novatos sepan cómo entrar en rwa?
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AlphaLeaker
· 08-03 12:05
¿Otra vez la especulación sobre RWA? Los ingresos fijos son mucho más atractivos que RWA.
La ola de RWA se ha desatado: la atracción de la inversión en ingresos fijos está en aumento, el protocolo de préstamos acelera su despliegue.
La atracción de inversiones de renta fija está en aumento, y el sector RWA se enfrenta a oportunidades de desarrollo
Recientemente, el rendimiento de los bonos del Tesoro estadounidense a 10 años ha superado el 4% de manera continua, lo que hace que las inversiones en renta fija del mercado tradicional sean más atractivas. Esto podría llevar a que parte del capital institucional del mercado de criptomonedas se desplace hacia el mercado tradicional, en busca de retornos más estables.
Al mismo tiempo, el desarrollo de la tokenización de activos físicos ( RWA ) también ha creado oportunidades para atraer a nuevos usuarios del mercado tradicional y mejorar la liquidez. Al llevar activos tradicionales a la cadena y tokenizarlos, RWA ofrece a los participantes del mercado tradicional una forma de inversión más conveniente, al mismo tiempo que les abre un camino para ingresar al mercado de criptomonedas. Esta liquidez bidireccional ayuda a aumentar la liquidez general del mercado y a promover una asignación más eficiente del capital.
¿Cómo RWA puede Subir usuarios incrementales?
La introducción de los tokens RWA ha creado un puente de liquidez entre los mercados tradicionales y el mercado de criptomonedas. Los participantes del mercado tradicional pueden utilizar los tokens RWA para participar en el mercado de criptomonedas, y los participantes del mercado de criptomonedas también pueden acceder al mercado tradicional a través de los tokens RWA. Este aumento de la liquidez entre mercados ayuda a mejorar la eficiencia del mercado, atrayendo a más inversores y comerciantes.
En términos de infraestructura, el sistema de finanzas descentralizadas (DeFi) se construye sobre la tecnología blockchain y ofrece una serie de servicios financieros como préstamos, intercambios y minería de liquidez. El token RWA, como representante de activos tradicionales en DeFi, proporciona a los usuarios una mayor variedad de opciones de activos y puede integrarse sin problemas en el ecosistema DeFi. Esto hace que RWA muestre un gran potencial en el campo de DeFi, atrayendo más atención.
Los inversores generalmente esperan reducir el riesgo mediante la diversificación de inversiones y la variedad de activos. Los tokens RWA ofrecen una forma de combinar activos tradicionales con el mercado de criptomonedas, permitiendo a los inversores acceder a oportunidades de inversión en múltiples activos en una sola plataforma. Esta demanda de diversificación de activos puede llevar a los inversores a interesarse en RWA y a incluirlo en sus carteras.
Principales participantes del acuerdo de préstamo
Maple
Maple fue fundada en 2019, liderada por banqueros de finanzas tradicionales y profesionales de inversión en crédito. El protocolo tiene como objetivo mejorar los mercados de capital tradicionales, proporcionando infraestructura para servicios de préstamos en cadena a expertos en crédito y conectando a prestamistas e instituciones prestatarias. Maple combina estándares de cumplimiento de la industria y debida diligencia con un préstamo transparente y sin fricciones, realizado a través de contratos inteligentes y tecnología blockchain. Su negocio en cadena ofrece principalmente servicios de préstamo en USDC y wETH, y recientemente anunció planes para lanzar un fondo de préstamos en cadena para invertir en bonos del Tesoro de EE. UU.
TrueFi
TrueFi fue desarrollado y gestionado por el equipo de TrustToken, enfatizando la transparencia y la credibilidad, mediante la introducción de una organización autónoma descentralizada para gestionar decisiones como la aprobación de préstamos y la evaluación de riesgos. Desde su lanzamiento oficial en noviembre de 2020, TrueFi ha otorgado más de 1.7 mil millones de dólares en préstamos a más de 30 prestatarios, siendo los prestatarios principalmente empresas de tecnología financiera, fondos de crédito e instituciones de criptomonedas.
Clearpool
Clearpool es un ecosistema de finanzas descentralizadas que introduce un protocolo de préstamos sin garantía para instituciones calificadas. Las instituciones pueden recaudar fondos a corto plazo a través de un único grupo de prestatarios, mientras que los prestamistas de DeFi pueden obtener rendimientos de bajo riesgo basados en tasas de interés derivadas del mercado. Hasta la fecha, el monto total de préstamos en los grupos sin permisos de Clearpool ha alcanzado los 328 millones de dólares, con un rendimiento promedio del 10.24%.
La expansión de RWA en productos financieros: depósitos estructurados
Además de los protocolos de préstamos nativos del mercado de criptomonedas, también podemos expandir nuevas narrativas y productos relacionados desde la perspectiva del mercado financiero tradicional. Los productos de depósitos estructurados son una herramienta de inversión común en el mercado financiero tradicional, generalmente ofrecida por instituciones financieras. Este tipo de producto combina herramientas financieras como ingresos fijos y derivados para proporcionar un retorno determinado y controlar el riesgo en cierta medida. El "financiamiento de doble moneda" en el mercado de criptomonedas es una forma de depósitos estructurados.
Los dos elementos clave de los depósitos estructurados incluyen:
El mercado de criptomonedas generalmente tiene una alta volatilidad y riesgo. Los productos de depósitos estructurados pueden ofrecer algunos mecanismos de cobertura de riesgos, como contratos de derivados. Estos productos se pueden utilizar para reducir la exposición al riesgo de las instituciones de criptomonedas en momentos de volatilidad del mercado y proporcionar rendimientos más estables. Por lo tanto, con el apoyo de RWA, algunos inversores profesionales o instituciones pueden inclinarse a elegir productos como los depósitos estructurados que son más maduros en el mercado financiero tradicional.
En general, el aumento de la popularidad de RWA representa la fusión entre el mercado de criptomonedas y el mercado financiero tradicional. Esta fusión no solo ofrece a los inversores más opciones de inversión y carteras de activos diversificadas, sino que también traerá mayor liquidez y eficiencia a todo el mercado.