El mercado de activos tokenizados tiene un gran futuro, Ondo Finance lidera la innovación
La tokenización de activos se está convirtiendo en una importante tendencia de desarrollo en la industria financiera. Larry Fink, CEO de BlackRock, considera que la tokenización representa el futuro de las finanzas y la próxima evolución del mercado. De hecho, los activos del mundo real (RWA) están surgiendo en la industria de criptomonedas como una categoría de activos importante. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado de RWA ha superado los 6,6 mil millones de dólares, lo que refleja el creciente interés de los inversores en este innovador producto financiero.
Tokenizar RWA y llevarlo a la blockchain puede proporcionar nuevas oportunidades de ingresos para las finanzas descentralizadas (DeFi). Se espera que para 2030, el tamaño del mercado de tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares. La principal atracción de este mercado emergente no solo radica en los ingresos que aporta a DeFi, sino también en la fragmentación de activos: dividir grandes activos como bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y crea oportunidades de inversión para inversores de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: aumentar la liquidez y la accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento a bajo costo; mejorar la transparencia debido a la naturaleza pública de muchas blockchains; y aumentar la compositividad al conectar el valor de los activos del mundo real al ecosistema DeFi.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. Franklin Templeton es el mayor emisor de esta clase de activos, con aproximadamente un 38% de participación en el mercado. La última investigación de EY( muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del gobierno tokenizados antes de finales de 2024.
A pesar de que todavía se encuentra en una etapa inicial, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras y con potencial de la tecnología blockchain. Ondo Finance, con su servicio de tokenización de bonos del gobierno, está en una posición favorable dentro de esta tendencia, con un interés creciente por parte de los inversores.
![Informe de Ondo Finance: colaboración con BlackRock, protocolo RWA que conecta las finanzas tradicionales con Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-058bbe49acf2e59280019cee0982d674.webp(
Innovación técnica de Ondo Finance
Ondo está reformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando la blockchain para ofrecer productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del sector financiero tradicional, Ondo combina confiabilidad con la eficiencia de la blockchain.
Ondo tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla protocolos que respaldan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones principales de inversión:
USDY)Ondo Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense(
Notas tokenizadas respaldadas por bonos del tesoro estadounidense a corto plazo y depósitos bancarios
Ofrece un rendimiento anual del 5.30%)APY(, el volumen total de fondos bloqueados)TVL( es de 315.35 millones de dólares
Más seguro y más transparente que las monedas estables tradicionales
Gestionado por Ankura Trust Company, asegurando cumplimiento y protección del inversionista
OUSG)Ondo deuda pública estadounidense a corto plazo (
Proporcionar a los inversores pasivos bonos del gobierno estadounidense tokenizados a corto plazo de bajo riesgo
Proporciona una tasa de rendimiento anual del 4.81% )APY(, el valor total bloqueado )TVL( es de 221.32 millones de dólares.
En marzo de 2024, se trasladará la inversión de un ETF a otro fondo.
Recientemente se lanzó una nueva versión de OUSG, llamada rOUSG, que proporciona rendimientos a los inversores a través de tokens rOUSG adicionales.
![Informe de Ondo Finance: colaboración con BlackRock, conectando las finanzas tradicionales con el protocolo RWA de Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-15c396b3a6c644b5e08e0c9483bd3b48.webp(
Flux Finance: la plataforma de préstamos descentralizados de Ondo
Flux Finance es una plataforma de préstamos descentralizada creada por el equipo de Ondo Finance, que representa una mejora importante sobre los protocolos de préstamos existentes. Se basa en Compound V2, pero agrega nuevas funciones. Flux admite tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG, lo que significa que los usuarios pueden prestar libremente USDC, pero para pedir prestado usando OUSG como colateral, deben cumplir con requisitos de permiso específicos para garantizar la conformidad y la seguridad.
Flux utiliza un modelo similar al de Compound, como el de los pools p2pool), que permite a los usuarios realizar préstamos y empréstitos con sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables proporcionadas, mientras que los prestatarios pueden utilizar sus garantías para pedir prestadas monedas estables, cumpliendo con los requisitos de autorización de activos. Flux Finance es gobernado por Ondo DAO.
Ventajas competitivas de Ondo
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia está aumentando. Algunos protocolos se centran en la tokenización de crédito estructurado, algunos ofrecen exposición a activos sintéticos, y otros se enfocan en préstamos institucionales con bajo colateral o en el comercio de ingresos tokenizados.
Ondo Finance se destaca por varias ventajas:
A través de la integración de las finanzas tradicionales y la blockchain, apuntando al enorme mercado de deuda pública de EE. UU., con una amplia cobertura de mercado.
Adoptar un enfoque complementario, colaborar con gigantes financieros tradicionales, evitar la competencia directa
Ofrecer productos innovadores como USDY y OUSG, proporcionando alternativas más seguras y transparentes a las monedas estables tradicionales.
Token economía
El token ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los titulares tienen derecho a votar sobre diversas propuestas dentro de Ondo DAO, asegurando que todas las decisiones se realicen de manera transparente en la cadena. Para iniciar una propuesta, una persona debe poseer o ser delegada con al menos 100 millones de ONDO de poder de voto.
Precio actual:$1.87
Clasificación por capitalización de mercado: #54
Valor de dilución total ( FDV ): $131.5B, puesto #16
Suministro circulante: 1.44 mil millones de ONDO (, 14.27% del suministro total )
Suministro total: 10 mil millones de ONDO
Suministro máximo: 10 mil millones de ONDO
El plan de desbloqueo de tokens en el futuro incluye un desbloqueo mensual de 1.67 millones de ONDO, así como un gran desbloqueo anual a partir de enero de 2025 de 1.94 mil millones de ONDO cada año (.
![Informe de Ondo Finance: colaboración con BlackRock, protocolo RWA que conecta las finanzas tradicionales con Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-745af3e0ece11123de29160699833b1c.webp(
Antecedentes del equipo y socios
El equipo de Ondo Finance cuenta con talentos diversos provenientes de las finanzas tradicionales y del ámbito Web3. El fundador y CEO Nathan Allman y el presidente y COO Justin Schmidt provienen de un conocido banco de inversión. Otro miembro importante, Katie Wheeler, proviene de una gran empresa de gestión de activos. El equipo también incluye desarrolladores de varios proyectos Web3 reconocidos.
Ondo Finance ya ha establecido relaciones con varios socios importantes, incluyendo:
Algunas fundaciones de cadenas públicas: integración de activos del mundo real con la tecnología blockchain
Un protocolo DeFi: lanzamiento de USDY para su uso en la piscina AMM
Un creador de mercado: proporciona liquidez continua para USDY
Una gran empresa de gestión de activos: a través de la inversión en sus fondos, demuestra su compromiso con la expansión de la tokenización.
![Informe de Ondo Finance: colaboración con BlackRock, conectando las finanzas tradicionales con el protocolo RWA de Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0e7b47527838b6597b6e3ffbccc3086d.webp(
Perspectivas de desarrollo y riesgos
Ondo Finance se dedica a conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología blockchain, con un enfoque en crear productos financieros seguros, transparentes y conformes. Su TVL ha crecido de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares, mostrando un fuerte impulso de crecimiento.
En el futuro, Ondo planea ampliar el uso de equivalentes en efectivo tokenizados mediante el aumento de la adopción y la liquidez de sus productos tokenizados. También planean tokenizar valores negociados públicamente para abordar los desafíos relacionados con la liquidez y la infraestructura.
Los factores alcistas incluyen:
La industria de la tokenización tiene la esperanza de crecer significativamente
El TVL de Ondo ha crecido significativamente
Los activos del mundo real representan una nueva tendencia en el ámbito de las criptomonedas.
Colaboración estratégica con grandes compañías de gestión de activos
Sin embargo, también existen algunos riesgos:
El uso del Token ONDO muestra un riesgo de centralización
Aproximadamente el 85% del suministro total de ONDO está controlado por el equipo.
Operar en la intersección de las finanzas tradicionales y las criptomonedas enfrenta desafíos regulatorios
Las deudas incobrables son el principal riesgo de los protocolos DeFi
En general, Ondo Finance se encuentra en una posición de liderazgo en el rápido mercado de tokenización de activos, pero los inversores deben sopesar su potencial frente a los riesgos asociados.
![Informe de Ondo Finance: colaboración con BlackRock, conectando las finanzas tradicionales con el protocolo RWA de Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f3afaeefb2a18b8114158ca58a19b4c0.webp(
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
15 me gusta
Recompensa
15
4
Compartir
Comentar
0/400
PerennialLeek
· hace5h
El año pasado debería haber comprado, me arrepiento mucho.
Ver originalesResponder0
GasFeeNightmare
· hace5h
RWA realmente está en auge.
Ver originalesResponder0
BlindBoxVictim
· hace5h
Todo lo que se sube a la cadena no es muy confiable, ¿verdad?
Ver originalesResponder0
FudVaccinator
· hace5h
Nueva máquina para tomar a la gente por tonta ha llegado
Ondo Finance lidera la innovación en la tokenización de activos, con un TVL que supera los 500 millones de dólares.
El mercado de activos tokenizados tiene un gran futuro, Ondo Finance lidera la innovación
La tokenización de activos se está convirtiendo en una importante tendencia de desarrollo en la industria financiera. Larry Fink, CEO de BlackRock, considera que la tokenización representa el futuro de las finanzas y la próxima evolución del mercado. De hecho, los activos del mundo real (RWA) están surgiendo en la industria de criptomonedas como una categoría de activos importante. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado de RWA ha superado los 6,6 mil millones de dólares, lo que refleja el creciente interés de los inversores en este innovador producto financiero.
Tokenizar RWA y llevarlo a la blockchain puede proporcionar nuevas oportunidades de ingresos para las finanzas descentralizadas (DeFi). Se espera que para 2030, el tamaño del mercado de tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares. La principal atracción de este mercado emergente no solo radica en los ingresos que aporta a DeFi, sino también en la fragmentación de activos: dividir grandes activos como bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y crea oportunidades de inversión para inversores de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: aumentar la liquidez y la accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento a bajo costo; mejorar la transparencia debido a la naturaleza pública de muchas blockchains; y aumentar la compositividad al conectar el valor de los activos del mundo real al ecosistema DeFi.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. Franklin Templeton es el mayor emisor de esta clase de activos, con aproximadamente un 38% de participación en el mercado. La última investigación de EY( muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del gobierno tokenizados antes de finales de 2024.
A pesar de que todavía se encuentra en una etapa inicial, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras y con potencial de la tecnología blockchain. Ondo Finance, con su servicio de tokenización de bonos del gobierno, está en una posición favorable dentro de esta tendencia, con un interés creciente por parte de los inversores.
![Informe de Ondo Finance: colaboración con BlackRock, protocolo RWA que conecta las finanzas tradicionales con Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-058bbe49acf2e59280019cee0982d674.webp(
Innovación técnica de Ondo Finance
Ondo está reformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando la blockchain para ofrecer productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del sector financiero tradicional, Ondo combina confiabilidad con la eficiencia de la blockchain.
Ondo tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla protocolos que respaldan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones principales de inversión:
USDY)Ondo Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense(
OUSG)Ondo deuda pública estadounidense a corto plazo (
![Informe de Ondo Finance: colaboración con BlackRock, conectando las finanzas tradicionales con el protocolo RWA de Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-15c396b3a6c644b5e08e0c9483bd3b48.webp(
Flux Finance: la plataforma de préstamos descentralizados de Ondo
Flux Finance es una plataforma de préstamos descentralizada creada por el equipo de Ondo Finance, que representa una mejora importante sobre los protocolos de préstamos existentes. Se basa en Compound V2, pero agrega nuevas funciones. Flux admite tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG, lo que significa que los usuarios pueden prestar libremente USDC, pero para pedir prestado usando OUSG como colateral, deben cumplir con requisitos de permiso específicos para garantizar la conformidad y la seguridad.
Flux utiliza un modelo similar al de Compound, como el de los pools p2pool), que permite a los usuarios realizar préstamos y empréstitos con sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables proporcionadas, mientras que los prestatarios pueden utilizar sus garantías para pedir prestadas monedas estables, cumpliendo con los requisitos de autorización de activos. Flux Finance es gobernado por Ondo DAO.
Ventajas competitivas de Ondo
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia está aumentando. Algunos protocolos se centran en la tokenización de crédito estructurado, algunos ofrecen exposición a activos sintéticos, y otros se enfocan en préstamos institucionales con bajo colateral o en el comercio de ingresos tokenizados.
Ondo Finance se destaca por varias ventajas:
Token economía
El token ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los titulares tienen derecho a votar sobre diversas propuestas dentro de Ondo DAO, asegurando que todas las decisiones se realicen de manera transparente en la cadena. Para iniciar una propuesta, una persona debe poseer o ser delegada con al menos 100 millones de ONDO de poder de voto.
Precio actual:$1.87 Clasificación por capitalización de mercado: #54
Valor de dilución total ( FDV ): $131.5B, puesto #16 Suministro circulante: 1.44 mil millones de ONDO (, 14.27% del suministro total ) Suministro total: 10 mil millones de ONDO Suministro máximo: 10 mil millones de ONDO
El plan de desbloqueo de tokens en el futuro incluye un desbloqueo mensual de 1.67 millones de ONDO, así como un gran desbloqueo anual a partir de enero de 2025 de 1.94 mil millones de ONDO cada año (.
![Informe de Ondo Finance: colaboración con BlackRock, protocolo RWA que conecta las finanzas tradicionales con Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-745af3e0ece11123de29160699833b1c.webp(
Antecedentes del equipo y socios
El equipo de Ondo Finance cuenta con talentos diversos provenientes de las finanzas tradicionales y del ámbito Web3. El fundador y CEO Nathan Allman y el presidente y COO Justin Schmidt provienen de un conocido banco de inversión. Otro miembro importante, Katie Wheeler, proviene de una gran empresa de gestión de activos. El equipo también incluye desarrolladores de varios proyectos Web3 reconocidos.
Ondo Finance ya ha establecido relaciones con varios socios importantes, incluyendo:
![Informe de Ondo Finance: colaboración con BlackRock, conectando las finanzas tradicionales con el protocolo RWA de Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0e7b47527838b6597b6e3ffbccc3086d.webp(
Perspectivas de desarrollo y riesgos
Ondo Finance se dedica a conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología blockchain, con un enfoque en crear productos financieros seguros, transparentes y conformes. Su TVL ha crecido de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares, mostrando un fuerte impulso de crecimiento.
En el futuro, Ondo planea ampliar el uso de equivalentes en efectivo tokenizados mediante el aumento de la adopción y la liquidez de sus productos tokenizados. También planean tokenizar valores negociados públicamente para abordar los desafíos relacionados con la liquidez y la infraestructura.
Los factores alcistas incluyen:
Sin embargo, también existen algunos riesgos:
En general, Ondo Finance se encuentra en una posición de liderazgo en el rápido mercado de tokenización de activos, pero los inversores deben sopesar su potencial frente a los riesgos asociados.
![Informe de Ondo Finance: colaboración con BlackRock, conectando las finanzas tradicionales con el protocolo RWA de Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f3afaeefb2a18b8114158ca58a19b4c0.webp(