Alors que la folie de la saison des résultats touche à sa fin, voici un retour sur certains des résultats les plus excitants (et certains moins intéressants ) du premier trimestre. Aujourd'hui, nous examinons les actions des banques régionales, en commençant par CVB Financial (NASDAQ:CVBF).
Les banques régionales, des institutions financières opérant dans des zones géographiques spécifiques, servent d'intermédiaires entre les déposants locaux et les emprunteurs. Elles bénéficient de la hausse des taux d'intérêt qui améliorent les marges d'intérêt nettes (la différence entre les rendements des prêts et les coûts des dépôts), de la transformation numérique réduisant les dépenses opérationnelles, et de la croissance économique locale stimulant la demande de prêts. Cependant, ces banques font face à des vents contraires en raison de la concurrence des fintechs, des sorties de dépôts vers des alternatives à rendement plus élevé, de la détérioration du crédit (augmentation des défauts de paiement sur les prêts) lors des ralentissements économiques, et des coûts de conformité réglementaire. Les préoccupations récentes concernant la stabilité des banques régionales après des faillites très médiatisées et une exposition significative à l'immobilier commercial présentent des défis supplémentaires.
Les 105 actions des banques régionales que nous suivons ont affiché des résultats mitigés au premier trimestre. En groupe, les revenus ont manqué les estimations consensuelles des analystes de 1,6 %.
À la lumière de cette nouvelle, les prix des actions des entreprises sont restés stables, ayant augmenté en moyenne de 1,3 % depuis les derniers résultats financiers.
CVB Financial (NASDAQ:CVBF)
Avec des racines remontant à 1974 et un accent sur le service des petites et moyennes entreprises, CVB Financial (NASDAQ:CVBF) exploite Citizens Business Bank, offrant des services bancaires, de prêt et de fiducie aux entreprises et aux particuliers à travers la Californie.
CVB Financial a rapporté des revenus de 126,7 millions de dollars, stables par rapport à l'année précédente. Ce chiffre a dépassé les attentes des analystes de 1 %. Dans l'ensemble, c'était un trimestre satisfaisant pour l'entreprise avec un léger dépassement des estimations des analystes concernant la valeur comptable tangible par action, mais un léger écart par rapport aux estimations des analystes concernant le revenu d'intérêt net.
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Voir l'offre Alimenté par Money.com - Yahoo peut gagner une commission sur les liens ci-dessus. David Brager, Président et Directeur Général de Citizens Business Bank, a commenté : « La performance de Citizens Business Bank au premier trimestre démontre notre force financière continue et notre attention à notre vision de servir les besoins financiers complets des petites et moyennes entreprises et de leurs propriétaires. Notre performance financière constante est soulignée par nos 192 trimestres consécutifs, ou 48 ans, de rentabilité, et nos 142 trimestres consécutifs de paiement de dividendes en espèces. Je tiens à remercier nos clients et nos associés pour leur engagement et leur fidélité continus. »
CVB Financial Total Revenue Sans surprise, l'action a baissé de 2,1 % depuis l'annonce et se négocie actuellement à 18,37 $.
Est-il maintenant temps d'acheter CVB Financial ? Accédez à notre analyse complète des résultats financiers ici, c'est gratuit.
L'histoire continue## Meilleur Q1 : Butterfield Bank (NYSE:NTB)
Fondé en 1784 en tant que l'une des plus anciennes banques de l'hémisphère occidental, la Butterfield Bank (NYSE:NTB) fournit des services bancaires, de gestion de patrimoine et de fiducie aux particuliers et aux entreprises dans certains centres financiers offshore, y compris les Bermudes, les îles Caïmans et les îles anglo-normandes.
Butterfield Bank a déclaré un chiffre d’affaires de 147,8 millions de dollars, en hausse de 3,7 % d’une année sur l’autre, dépassant les attentes des analystes de 4,4 %. L’entreprise a connu un trimestre époustouflant avec un solide dépassement des estimations de revenus nets d’intérêts des analystes et un dépassement impressionnant des estimations de BPA des analystes.
Revenus totaux de la Banque Butterfield Cependant, les résultats ont probablement été intégrés dans le prix de l'action puisqu'elle a évolué latéralement depuis l'annonce. Les actions se situent actuellement à 42,31 $.
Est-ce le moment d'acheter Butterfield Bank ? Accédez à notre analyse complète des résultats financiers ici, c'est gratuit.
Faible Q1 : Triumph Financial (NASDAQ:TFIN)
Initialement axé sur la banque traditionnelle avant de se réorienter pour servir le secteur des transports, Triumph Financial (NASDAQ:TFIN) propose des services financiers spécialisés à l'industrie du camionnage, y compris le traitement des paiements, le factoring, la banque et des solutions d'intelligence des données.
Triumph Financial a rapporté des revenus de 100,8 millions de dollars, stables d'une année sur l'autre, manquant de 3,8 % les attentes des analystes. C'était un trimestre décevant car il a affiché un écart significatif par rapport aux estimations de la valeur comptable tangible par action et des revenus d'intérêts nets des analystes.
Fait intéressant, l'action a augmenté de 9,4 % depuis les résultats et se négocie actuellement à 54,50 $.
Lisez notre analyse complète des résultats de Triumph Financial ici.
Banner Bank (NASDAQ:BANR)
Fondée en 1890 à Walla Walla, Washington, et évoluant à travers plus d'un siècle de cycles économiques, Banner Corporation (NASDAQ:BANR) opère Banner Bank, offrant des services bancaires commerciaux, des prêts et des produits financiers aux particuliers et aux entreprises dans tout Washington, Oregon, Californie, Idaho et Utah.
La Banner Bank a déclaré des revenus de 160,2 millions de dollars, en hausse de 10,8 % par rapport à l'année précédente. Ce résultat a répondu aux attentes des analystes. C'était un trimestre satisfaisant car il a également enregistré un léger dépassement des estimations des analystes concernant la valeur comptable tangible par action.
L'action est en baisse de 3,8 % depuis le rapport et se négocie actuellement à 62,30 $.
Lisez notre rapport complet et actionnable sur Banner Bank ici, c'est gratuit.
Fifth Third Bancorp (NASDAQ:FITB)
Nommé d'après la fusion de la Third National Bank et de la Fifth National Bank en 1908, Fifth Third Bancorp (NASDAQ:FITB) est une entreprise de services financiers qui fournit des services bancaires, de prêt, de gestion de patrimoine et d'investissement aux particuliers et aux entreprises dans le Midwest et le Sud-Est.
Fifth Third Bancorp a rapporté des revenus de 2,13 milliards de dollars, en hausse de 1,8 % par rapport à l'année précédente. Ce chiffre est inférieur de 0,9 % aux attentes des analystes. En prenant du recul, cela a été un trimestre satisfaisant car il a également produit un impressionnant dépassement des estimations des analystes sur la valeur comptable tangible par action, mais les revenus d'intérêts nets sont conformes aux estimations des analystes.
L'action est en baisse de 1,3 % depuis le rapport et se négocie actuellement à 39,13 $.
Lisez notre rapport complet et actionnable sur Fifth Third Bancorp ici, c'est gratuit.
Mise à jour du marché
Grâce à la série de hausses de taux de la Fed en 2022 et 2023, l’inflation s’est considérablement ralentie par rapport à ses sommets post-pandémiques, se rapprochant de l’objectif de 2 %. Cette désinflation s’est produite sans impact sévère sur la croissance économique, ce qui laisse présager le succès d’un atterrissage en douceur. Le marché boursier a prospéré en 2024, stimulé par les récentes baisses de taux (0,5 % en septembre et 0,25 % en November), et une poussée notable a suivi la victoire de Donald Trump à l’élection présidentielle en novembre, propulsant les indices à des sommets historiques. Néanmoins, les perspectives pour 2025 restent assombries par d’éventuels changements de politique commerciale et des discussions sur l’impôt des sociétés, qui pourraient avoir une incidence sur la confiance et la croissance des entreprises. La voie à suivre invite à la fois à l’optimisme et à la prudence à mesure que de nouvelles politiques prennent forme.
Vous souhaitez investir dans des gagnants avec des fondamentaux solides ? Découvrez nos Actions Pépite Cachée et ajoutez-les à votre liste de surveillance. Ces entreprises sont prêtes à croître, peu importe le climat politique ou macroéconomique.
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Aperçus des résultats du premier trimestre : CVB Financial (NASDAQ : CVBF) contre le reste des actions des banques régionales
Alors que la folie de la saison des résultats touche à sa fin, voici un retour sur certains des résultats les plus excitants (et certains moins intéressants ) du premier trimestre. Aujourd'hui, nous examinons les actions des banques régionales, en commençant par CVB Financial (NASDAQ:CVBF).
Les banques régionales, des institutions financières opérant dans des zones géographiques spécifiques, servent d'intermédiaires entre les déposants locaux et les emprunteurs. Elles bénéficient de la hausse des taux d'intérêt qui améliorent les marges d'intérêt nettes (la différence entre les rendements des prêts et les coûts des dépôts), de la transformation numérique réduisant les dépenses opérationnelles, et de la croissance économique locale stimulant la demande de prêts. Cependant, ces banques font face à des vents contraires en raison de la concurrence des fintechs, des sorties de dépôts vers des alternatives à rendement plus élevé, de la détérioration du crédit (augmentation des défauts de paiement sur les prêts) lors des ralentissements économiques, et des coûts de conformité réglementaire. Les préoccupations récentes concernant la stabilité des banques régionales après des faillites très médiatisées et une exposition significative à l'immobilier commercial présentent des défis supplémentaires.
Les 105 actions des banques régionales que nous suivons ont affiché des résultats mitigés au premier trimestre. En groupe, les revenus ont manqué les estimations consensuelles des analystes de 1,6 %.
À la lumière de cette nouvelle, les prix des actions des entreprises sont restés stables, ayant augmenté en moyenne de 1,3 % depuis les derniers résultats financiers.
CVB Financial (NASDAQ:CVBF)
Avec des racines remontant à 1974 et un accent sur le service des petites et moyennes entreprises, CVB Financial (NASDAQ:CVBF) exploite Citizens Business Bank, offrant des services bancaires, de prêt et de fiducie aux entreprises et aux particuliers à travers la Californie.
CVB Financial a rapporté des revenus de 126,7 millions de dollars, stables par rapport à l'année précédente. Ce chiffre a dépassé les attentes des analystes de 1 %. Dans l'ensemble, c'était un trimestre satisfaisant pour l'entreprise avec un léger dépassement des estimations des analystes concernant la valeur comptable tangible par action, mais un léger écart par rapport aux estimations des analystes concernant le revenu d'intérêt net.
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Fondé en 1784 en tant que l'une des plus anciennes banques de l'hémisphère occidental, la Butterfield Bank (NYSE:NTB) fournit des services bancaires, de gestion de patrimoine et de fiducie aux particuliers et aux entreprises dans certains centres financiers offshore, y compris les Bermudes, les îles Caïmans et les îles anglo-normandes.
Butterfield Bank a déclaré un chiffre d’affaires de 147,8 millions de dollars, en hausse de 3,7 % d’une année sur l’autre, dépassant les attentes des analystes de 4,4 %. L’entreprise a connu un trimestre époustouflant avec un solide dépassement des estimations de revenus nets d’intérêts des analystes et un dépassement impressionnant des estimations de BPA des analystes.
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Fondée en 1890 à Walla Walla, Washington, et évoluant à travers plus d'un siècle de cycles économiques, Banner Corporation (NASDAQ:BANR) opère Banner Bank, offrant des services bancaires commerciaux, des prêts et des produits financiers aux particuliers et aux entreprises dans tout Washington, Oregon, Californie, Idaho et Utah.
La Banner Bank a déclaré des revenus de 160,2 millions de dollars, en hausse de 10,8 % par rapport à l'année précédente. Ce résultat a répondu aux attentes des analystes. C'était un trimestre satisfaisant car il a également enregistré un léger dépassement des estimations des analystes concernant la valeur comptable tangible par action.
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Fifth Third Bancorp (NASDAQ:FITB)
Nommé d'après la fusion de la Third National Bank et de la Fifth National Bank en 1908, Fifth Third Bancorp (NASDAQ:FITB) est une entreprise de services financiers qui fournit des services bancaires, de prêt, de gestion de patrimoine et d'investissement aux particuliers et aux entreprises dans le Midwest et le Sud-Est.
Fifth Third Bancorp a rapporté des revenus de 2,13 milliards de dollars, en hausse de 1,8 % par rapport à l'année précédente. Ce chiffre est inférieur de 0,9 % aux attentes des analystes. En prenant du recul, cela a été un trimestre satisfaisant car il a également produit un impressionnant dépassement des estimations des analystes sur la valeur comptable tangible par action, mais les revenus d'intérêts nets sont conformes aux estimations des analystes.
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Mise à jour du marché
Grâce à la série de hausses de taux de la Fed en 2022 et 2023, l’inflation s’est considérablement ralentie par rapport à ses sommets post-pandémiques, se rapprochant de l’objectif de 2 %. Cette désinflation s’est produite sans impact sévère sur la croissance économique, ce qui laisse présager le succès d’un atterrissage en douceur. Le marché boursier a prospéré en 2024, stimulé par les récentes baisses de taux (0,5 % en septembre et 0,25 % en November), et une poussée notable a suivi la victoire de Donald Trump à l’élection présidentielle en novembre, propulsant les indices à des sommets historiques. Néanmoins, les perspectives pour 2025 restent assombries par d’éventuels changements de politique commerciale et des discussions sur l’impôt des sociétés, qui pourraient avoir une incidence sur la confiance et la croissance des entreprises. La voie à suivre invite à la fois à l’optimisme et à la prudence à mesure que de nouvelles politiques prennent forme.
Vous souhaitez investir dans des gagnants avec des fondamentaux solides ? Découvrez nos Actions Pépite Cachée et ajoutez-les à votre liste de surveillance. Ces entreprises sont prêtes à croître, peu importe le climat politique ou macroéconomique.
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