Stratégies de rendement des stablecoins : des choix diversifiés pour augmenter les rendements

À l’heure actuelle, l’indice du dollar américain est à un niveau élevé, les actifs à risque sont généralement en baisse et la détention d’actifs en dollars américains est devenue un meilleur choix. De nombreux investisseurs recherchent un revenu supplémentaire à partir d’actifs en dollars américains. Récemment, certains projets DeFi de premier plan utilisent également activement des actifs en dollars inactifs pour générer des revenus. Cet article présentera plusieurs stratégies de revenus de stablecoin pour fournir aux investisseurs une référence.

Convexe : stratégie USDD+3Crv

L’USDD est un stablecoin sur-collatéralisé géré par TRON DAO Reserve. Au 27 octobre, l’USDD a émis 725 millions, une garantie d’une valeur de 2,23 milliards de dollars et un ratio de garantie de plus de 300 %. Parmi eux, le collatéral de l’USDC a atteint 990 millions, dépassant de loin l’émission d’USDD, et le coefficient de risque était faible. Récemment, une plateforme de trading a répertorié un certain nombre de paires de trading USDD et a renoncé aux frais pertinents, ce qui est bénéfique pour le développement de l’USDD.

Selon la plateforme Convexe, le rendement annualisé du pool USDD+3Crv est de (APR) 19,66 %, et le TAEG du pool USDD+FRAXBP est de 21,18 %. Le premier contient quatre stablecoins, tandis que le second en comprend trois. Pour fonctionner, déposez des stablecoins pris en charge sur la page du pool USDD+3Crv de Convex, puis misez des jetons LP sur Convex.

Dans l’écosystème TRON, l’USDD est plus largement utilisé. Par exemple, le rendement annualisé des dépôts en USDD sur une plateforme de prêt peut atteindre 9,52 %.

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Canto : stratégie USDT+NOTE

Canto est une chaîne publique DeFi compatible EVM dans l’écosystème Cosmos, avec des fonctions telles que DEX, prêt et stablecoin NOTE. Selon la plateforme de données, le volume actuel de détention de Canto est d’environ 100 millions de dollars.

Le marché des prêts de Canto affiche un TAEG de 32,14 % pour NOTE/USDT LP et de 29,47 % pour NOTE/USDC LP. NOTE est un stablecoin frappé par surcollatéralisation dans Canto, et aucune liquidation ne se produit lorsque le collatéral est USDC et USDT. Il est recommandé d’utiliser une partie de la garantie USDT pour frapper des NOTES, puis de fournir des liquidités avec les USDT restants, et enfin de mettre en gage des jetons LP sur le marché des prêts.

Il convient de noter que le fonctionnement inter-chaînes de Canto est relativement complexe et qu’il y a plusieurs étapes pour entrer et sortir.

Vélodrome : stratégie sUSD+LUSD

Vélodrome est un échange décentralisé sur Optimism, dérivé de Solidly développé par Andre Cronje sur Fantom. Avec une TVL actuelle de 82 millions de dollars, Velodrome devance les autres grands DEX en matière d’optimisme.

sUSD et LUSD proviennent respectivement de Synthetix et de Liquity, et sont tous deux des stablecoins relativement sûrs. Le TAEG du minage de liquidité pour la paire de trading sUSD/LUSD à Vélodrome est de 16,12 %.

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Helio : politique HAY+BUSD

Helio Protocol est un protocole de jalonnement et de prêt liquide sur la BNB Chain. Les utilisateurs peuvent surcollatéraliser le stablecoin HAY, et le BNB mis en gage sera utilisé pour le jalonnement liquide. Un DEX grand public a ajouté l’entrée d’échange StableSwap de HAY et BUSD, montrant que HAY a un certain degré de reconnaissance sur le marché.

Helio a une TVL de 92 millions de dollars, dont environ 20 millions de dollars dans le HAY/BUSD Stability Pool LP. Une fois qu’un DEX fournit des liquidités HAY/BUSD, le jalonnement de jetons LP sur Helio peut générer un taux d’intérêt annuel de 19,77 %.

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Écosystème d’échange de wombat : stratégie multi-devises

Wombat Exchange est un DEX d’échange de stablecoins sur la chaîne BNB, qui présente les caractéristiques d’un faible slippage et d’une liquidité partagée. Ses investisseurs comprennent un certain nombre d’institutions bien connues et entretiennent des relations étroites avec une grande plateforme de trading.

Le pool principal de Wombat fournit actuellement quatre dépôts de stablecoins : USDC, USDT, DAI et BUSD, avec des TAEG de 11,44 %, 11,14 %, 10,85 % et 7,57 % respectivement (y compris l’accélération du verrouillage du WOM et de la détention du veWOM).

Il existe également des applications de type Convex autour de Wombat, telles que Wombex Finance et Magpie, grâce auxquelles les utilisateurs ordinaires peuvent gagner des revenus plus élevés. La TVL actuelle de Wombex est d’environ 89,49 millions de dollars, et le TAEG des dépôts des quatre stablecoins se situe entre 12,71 % et 17,16 %. La TVL de Magpie est d’environ 25,9 millions de dollars, et le TAEG se situe entre 9,65 % et 14,52 %.

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Avertissement sur les risques : Le risque du marché des crypto-monnaies est plus élevé que celui du marché financier traditionnel, et les accidents de sécurité sont fréquents. Il est recommandé aux investisseurs de diversifier les risques, d’acquérir une compréhension approfondie des points de risque de chaque projet et de prendre des décisions prudentes.