Récemment, j'ai étudié des projets AI+Web3, j'ai revisité Bittensor et je vais parler d'un projet du subnet SN10 : SturdyFinance.
💦Ce projet est un protocole DeFi lancé en 2020, qui, grâce à une intégration approfondie avec le subnet SN10 de Bittensor, introduit un mécanisme de distribution d'actifs alimenté par l'IA. L'objectif est de réaliser un "jeu à somme nulle" où les prêteurs visent des rendements élevés et les emprunteurs cherchent des prêts sans intérêt. En général, cela implique souvent de sacrifier les intérêts d'une des parties. La conception du "jeu à somme nulle" repose sur le fait de subventionner les prêteurs grâce aux revenus générés par les actifs de garantie des emprunteurs, permettant ainsi aux emprunteurs d'emprunter sans intérêt tout en offrant aux prêteurs un rendement supérieur à la moyenne du marché, ce qui bénéficie aux deux parties.
🌈Les technologies clés proviennent du sous-réseau SN10 de Bittensor, qui utilise l'IA pour développer des algorithmes de répartition des actifs via la concurrence entre mineurs. Les validateurs classent les algorithmes en fonction de leur rendement, et les solutions gagnantes sont utilisées pour ajuster dynamiquement les flux de fonds, maximisant ainsi l'efficacité.
1️⃣Couche de base : chaque paire de prêt est composée d'un actif de prêt unique et d'un actif de garantie unique, par exemple, utiliser ETH comme garantie pour emprunter USDC. Ces paires de prêt sont immuables et tout le monde peut les créer, le risque est complètement isolé, même si un marché rencontre des problèmes, cela n'affectera pas l'ensemble du système. 2️⃣Couche d'agrégation : elle regroupe la liquidité de plusieurs paires de prêts, permettant aux utilisateurs de choisir d'investir dans un agrégateur en fonction de leur tolérance au risque. L'algorithme AI ajuste dynamiquement la répartition des fonds, par exemple, si l'utilisation d'une paire de prêts diminue, la liquidité se dirige automatiquement vers des marchés offrant des rendements plus élevés, réduisant ainsi le gaspillage de fonds.
🎁SN10 subnet entièrement open source, d'autres protocoles DeFi peuvent également utiliser sa capacité AI. Sturdy a précédemment reçu un financement de AaveGrants pour développer un agrégateur GHO piloté par AI. En octobre 2024, Sturdy collaborera également avec Morpho pour étendre ses capacités d'optimisation AI aux Morpho Vaults, couvrant plus de 2 milliards de dollars de TVL, son influence ne doit pas être sous-estimée.
👉SturdyFinance prévoit également de lancer une interface utilisateur sans autorisation à l'avenir, permettant aux utilisateurs et aux équipes de déployer eux-mêmes des paires de prêt et des agrégateurs, ce qui pourrait stimuler davantage la croissance. Tant que les problèmes de sécurité sont résolus et que la concurrence sur le marché est prise en compte, il y a encore de l'espoir pour devenir un modèle de référence pour la combinaison de DeFi et d'AI. #DeFi # AI #Web3
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Récemment, j'ai étudié des projets AI+Web3, j'ai revisité Bittensor et je vais parler d'un projet du subnet SN10 : SturdyFinance.
💦Ce projet est un protocole DeFi lancé en 2020, qui, grâce à une intégration approfondie avec le subnet SN10 de Bittensor, introduit un mécanisme de distribution d'actifs alimenté par l'IA. L'objectif est de réaliser un "jeu à somme nulle" où les prêteurs visent des rendements élevés et les emprunteurs cherchent des prêts sans intérêt. En général, cela implique souvent de sacrifier les intérêts d'une des parties. La conception du "jeu à somme nulle" repose sur le fait de subventionner les prêteurs grâce aux revenus générés par les actifs de garantie des emprunteurs, permettant ainsi aux emprunteurs d'emprunter sans intérêt tout en offrant aux prêteurs un rendement supérieur à la moyenne du marché, ce qui bénéficie aux deux parties.
🌈Les technologies clés proviennent du sous-réseau SN10 de Bittensor, qui utilise l'IA pour développer des algorithmes de répartition des actifs via la concurrence entre mineurs. Les validateurs classent les algorithmes en fonction de leur rendement, et les solutions gagnantes sont utilisées pour ajuster dynamiquement les flux de fonds, maximisant ainsi l'efficacité.
1️⃣Couche de base : chaque paire de prêt est composée d'un actif de prêt unique et d'un actif de garantie unique, par exemple, utiliser ETH comme garantie pour emprunter USDC. Ces paires de prêt sont immuables et tout le monde peut les créer, le risque est complètement isolé, même si un marché rencontre des problèmes, cela n'affectera pas l'ensemble du système.
2️⃣Couche d'agrégation : elle regroupe la liquidité de plusieurs paires de prêts, permettant aux utilisateurs de choisir d'investir dans un agrégateur en fonction de leur tolérance au risque. L'algorithme AI ajuste dynamiquement la répartition des fonds, par exemple, si l'utilisation d'une paire de prêts diminue, la liquidité se dirige automatiquement vers des marchés offrant des rendements plus élevés, réduisant ainsi le gaspillage de fonds.
🎁SN10 subnet entièrement open source, d'autres protocoles DeFi peuvent également utiliser sa capacité AI. Sturdy a précédemment reçu un financement de AaveGrants pour développer un agrégateur GHO piloté par AI. En octobre 2024, Sturdy collaborera également avec Morpho pour étendre ses capacités d'optimisation AI aux Morpho Vaults, couvrant plus de 2 milliards de dollars de TVL, son influence ne doit pas être sous-estimée.
👉SturdyFinance prévoit également de lancer une interface utilisateur sans autorisation à l'avenir, permettant aux utilisateurs et aux équipes de déployer eux-mêmes des paires de prêt et des agrégateurs, ce qui pourrait stimuler davantage la croissance. Tant que les problèmes de sécurité sont résolus et que la concurrence sur le marché est prise en compte, il y a encore de l'espoir pour devenir un modèle de référence pour la combinaison de DeFi et d'AI. #DeFi # AI #Web3