Perspectives du marché des stablecoins : Rapport sur l'écosystème USDC 2025
En 2024, le statut des stablecoins en tant qu'application "tueur" sera largement reconnu. Avec le gouvernement américain émettant des signaux réglementaires clairs, l'année 2025 devrait être une grande année pour le marché des stablecoins. De nombreux émetteurs de stablecoins, différents types de stablecoins et une variété de cas d'utilisation émergeront.
En tant qu'émetteur de stablecoin conforme USDC, Circle est l'un des projets les plus réussis au monde aujourd'hui. En tant qu'entreprise préparant son introduction en bourse, Circle emprunte une voie traditionnelle sur le marché des capitaux. Sa narration et sa stratégie d'expansion des cas d'utilisation méritent d'être étudiées et adoptées par chaque émetteur de stablecoin et par les projets visant une adoption à grande échelle.
Circle a construit un Internet de la valeur basé sur les stablecoins, offrant une mise à niveau du réseau pour la finance mondiale. La blockchain apporte la vitesse et l'échelle d'Internet au transfert de valeur. L'USDC, en tant que version tokenisée de la monnaie légale, est intégré à Internet, permettant aux particuliers et aux entreprises d'effectuer des transferts de valeur, des dépenses, des économies et du stockage de manière efficace.
Circle est en train de construire une plateforme technologique ouverte axée sur l'USDC, tirant pleinement parti de la position forte du dollar et des avantages d'Internet, afin de réaliser des effets de réseau et une utilité similaires pour les services financiers.
Au cours de l'année écoulée, l'USDC a connu une croissance significative :
Le volume circulant annuel a augmenté de plus de 78 % par rapport à l'année précédente, dépassant celui des autres grandes stablecoins.
Le volume des transactions de novembre a atteint 1 trillion de dollars, avec un total historique dépassant 18 trillions de dollars.
Peut être utilisé par plus de 500 millions d'utilisateurs de portefeuilles, prenant en charge une large gamme d'applications allant du marché des capitaux numériques aux paiements.
L'USDC devrait connaître une adoption accélérée à l'avenir, principalement grâce à trois facteurs :
Clarté de la réglementation. De nouvelles règles sur les stablecoins émergents sont en cours d'élaboration pour établir des normes de conformité robustes.
L'évolutivité des réseaux blockchain. Les infrastructures s'améliorent rapidement, devenant plus rapides, plus sûres et plus flexibles.
Une expérience utilisateur exceptionnelle. Le nombre de connexions avec la finance traditionnelle a explosé, débloquant ainsi davantage de cas d'utilisation.
Le réseau stablecoin Circle réalise une distribution de valeur mondiale presque instantanée. Cela reflète la grande tendance à l'ouverture financière, les avancées technologiques et la généralisation des API qui poussent les paiements instantanés et à faible coût à devenir une attente des utilisateurs. L'USDC devrait aider à exploiter pleinement le potentiel d'un paysage de paiements en rapide évolution, en particulier dans les marchés émergents qui passent rapidement des paiements en espèces aux paiements non en espèces.
Aperçu de Circle et USDC
Le réseau de stablecoin Circle est centré sur l'USDC, reliant les banques, fournisseurs de services de paiement et autres institutions leaders mondiales, construisant un système de règlement complet basé sur Internet. Ce réseau permet à toutes les parties d'utiliser l'USDC pour des règlements mondiaux en temps réel, avec des coûts de transaction extrêmement bas et une accessibilité mondiale.
USDC est un dollar numérique qui peut être transféré sur plusieurs réseaux blockchain, offrant des avantages significatifs en termes de coût, de vitesse et de couverture. Il sert d'outil de stockage de valeur numérique, d'unité de compte et de moyen d'échange. USDC non seulement rend les flux de fonds plus rapides et moins coûteux, mais débloque également de nouvelles opportunités et applications financières.
Les principes de gestion des USDC par Circle incluent :
Sécurité : USDC est un dollar tokenisé, et non un dépôt bancaire
Transparence : divulgation complète des actifs de réserve, garantie par un tiers
Liquidité : Échange 1:1 en USD disponible 24/7
Solidité : gestion des risques globale, partenaire financier de classe mondiale
Environ 90 % des réserves USDC sont constituées de bons du Trésor américain à court terme et d'accords de rachat, tandis que 10 % sont en espèces. Circle divulgue chaque semaine des informations sur les actifs de réserve et publie un rapport de réserve audité chaque mois.
Principales applications de l'USDC
1. Acquisition de dollars américains dans le monde entier
La demande pour le dollar américain est forte en dehors des États-Unis. L'USDC est plus facile à obtenir que le dollar bancaire traditionnel, et son utilisation en dehors des États-Unis est en forte croissance. Circle collabore avec des entreprises de technologie financière, des néobanques, etc., pour fournir directement de l'USDC à des clients du monde entier.
Exemple:
Nubank : la plus grande banque numérique d'Amérique Latine, servant 105 millions de clients. Collaboration avec Circle pour lancer USDC au Brésil, 30 % des utilisateurs de crypto détiennent USDC.
Lemon : Leader du marché des monnaies numériques de détail en Amérique Latine. Les utilisateurs détiennent 137 millions USD USDC, et le nombre de nouveaux utilisateurs a augmenté de 21 %.
2. Marché des actifs numériques
Le marché des actifs numériques se développe fortement en 2024, avec une augmentation significative du taux d'adoption. USDC, en tant que stablecoin réglementé le plus largement utilisé, joue un rôle de plus en plus important dans ces marchés.
Exemple:
Coinbase : la principale plateforme d'échange réglementée au monde. Lancement de la blockchain Base, USDC est le principal stablecoin.
Haussier : plateforme d'échange innovante. Volume quotidien de transactions USDC de 1,3 milliard USD, représentant 83 %.
dYdX : la meilleure bourse décentralisée. Relancée sur Cosmos, apportant la liquidité USDC grâce à CCTP.
3. Paiement
USDC pousse le développement des paiements mondiaux, de l'acquisition des commerçants aux transferts d'argent et aux paiements B2B. Particulièrement adapté pour réduire le coût des transactions transfrontalières de 150 billions de dollars.
Exemple :
Worldpay: le premier acquéreur mondial à offrir des règlements directs en USDC.
Mastercard : prend en charge les règlements en USDC sur le réseau de cartes.
Zodia Markets : en collaboration avec Standard Chartered Bank, pour promouvoir les paiements transfrontaliers des entreprises.
MoneyGram : utiliser l'USDC sur la blockchain Stellar pour faciliter les remises mondiales.
Stripe : prend en charge les commerçants pour accepter les paiements USDC sur plusieurs blockchains.
4. Aide humanitaire
USDC fournit aux organisations humanitaires des solutions de distribution d'aide plus efficaces et sécurisées, pouvant soutenir 180 pays, avec des coûts de transaction presque nuls.
Exemple :
Haut-Commissariat des Nations Unies pour les réfugiés : distribution d'aide aux personnes déplacées en Ukraine en utilisant USDC.
Goodwall : récompense les jeunes avec des USDC pour améliorer leurs compétences professionnelles et leurs actions en faveur de l'environnement.
Ensuro : utiliser USDC pour fournir une assurance à bas coût sur les marchés sous-servis.
Perspectives de régulation politique
L'année 2024 sera une année de percées dans la réglementation des stablecoins. De nouvelles règles sur les stablecoins sont en train de se mettre en place partout, établissant des exigences claires en matière de confiance, de transparence et d'intégrité financière.
Union européenne : Circle a obtenu une licence EMI, devenant le premier émetteur de stablecoin mondial conforme à la réglementation MiCA.
États-Unis : les deux partis ont établi un cadre pour la réglementation des stablecoins et du marché des cryptomonnaies, qui devrait être adopté sous le nouveau gouvernement.
Royaume-Uni : pourrait s'engager à un engagement de longue durée en matière de réglementation du marché des actifs numériques.
Brésil, Hong Kong, etc. : des règles de régulation pour les stablecoins devraient être mises en place.
Avec de plus en plus de centres financiers fournissant des plateformes de régulation pour les activités de stablecoin, les banques, les sociétés de gestion d'actifs et les régulateurs établissent des ponts clés entre le système financier Internet et l'économie réelle. Les stablecoins et les réseaux blockchain d'aujourd'hui ne visent pas à renverser les services financiers, mais à élargir les frontières des services financiers innovants.
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AirdropHunter007
· Il y a 3h
USDC est le vrai jeton, les autres ne sont que de l'air.
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NFTArtisanHQ
· Il y a 11h
fascinant comment les stablecoins deviennent la fontaine de Duchamp du defi... un pur readymade financier à vrai dire
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HashBandit
· Il y a 11h
bruh rappelle-toi quand on pensait que le minage serait l'avenir... maintenant les stablecoins nous volent la vedette smh
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Anon32942
· Il y a 11h
La domination du dollar en 2025
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ChainMaskedRider
· Il y a 11h
On va encore trader des USDC... Est-ce que ça va marcher cette fois?
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RektRecovery
· Il y a 11h
juste un autre cycle de hype des stablecoins... nous avons vu comment ces *prédictions* vieillissent à vrai dire
Rapport sur l'écosystème USDC : le marché des stablecoins connaîtra une hausse explosive en 2025
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En tant qu'émetteur de stablecoin conforme USDC, Circle est l'un des projets les plus réussis au monde aujourd'hui. En tant qu'entreprise préparant son introduction en bourse, Circle emprunte une voie traditionnelle sur le marché des capitaux. Sa narration et sa stratégie d'expansion des cas d'utilisation méritent d'être étudiées et adoptées par chaque émetteur de stablecoin et par les projets visant une adoption à grande échelle.
Circle a construit un Internet de la valeur basé sur les stablecoins, offrant une mise à niveau du réseau pour la finance mondiale. La blockchain apporte la vitesse et l'échelle d'Internet au transfert de valeur. L'USDC, en tant que version tokenisée de la monnaie légale, est intégré à Internet, permettant aux particuliers et aux entreprises d'effectuer des transferts de valeur, des dépenses, des économies et du stockage de manière efficace.
Circle est en train de construire une plateforme technologique ouverte axée sur l'USDC, tirant pleinement parti de la position forte du dollar et des avantages d'Internet, afin de réaliser des effets de réseau et une utilité similaires pour les services financiers.
Au cours de l'année écoulée, l'USDC a connu une croissance significative :
L'USDC devrait connaître une adoption accélérée à l'avenir, principalement grâce à trois facteurs :
Clarté de la réglementation. De nouvelles règles sur les stablecoins émergents sont en cours d'élaboration pour établir des normes de conformité robustes.
L'évolutivité des réseaux blockchain. Les infrastructures s'améliorent rapidement, devenant plus rapides, plus sûres et plus flexibles.
Une expérience utilisateur exceptionnelle. Le nombre de connexions avec la finance traditionnelle a explosé, débloquant ainsi davantage de cas d'utilisation.
Le réseau stablecoin Circle réalise une distribution de valeur mondiale presque instantanée. Cela reflète la grande tendance à l'ouverture financière, les avancées technologiques et la généralisation des API qui poussent les paiements instantanés et à faible coût à devenir une attente des utilisateurs. L'USDC devrait aider à exploiter pleinement le potentiel d'un paysage de paiements en rapide évolution, en particulier dans les marchés émergents qui passent rapidement des paiements en espèces aux paiements non en espèces.
Aperçu de Circle et USDC
Le réseau de stablecoin Circle est centré sur l'USDC, reliant les banques, fournisseurs de services de paiement et autres institutions leaders mondiales, construisant un système de règlement complet basé sur Internet. Ce réseau permet à toutes les parties d'utiliser l'USDC pour des règlements mondiaux en temps réel, avec des coûts de transaction extrêmement bas et une accessibilité mondiale.
USDC est un dollar numérique qui peut être transféré sur plusieurs réseaux blockchain, offrant des avantages significatifs en termes de coût, de vitesse et de couverture. Il sert d'outil de stockage de valeur numérique, d'unité de compte et de moyen d'échange. USDC non seulement rend les flux de fonds plus rapides et moins coûteux, mais débloque également de nouvelles opportunités et applications financières.
Les principes de gestion des USDC par Circle incluent :
Environ 90 % des réserves USDC sont constituées de bons du Trésor américain à court terme et d'accords de rachat, tandis que 10 % sont en espèces. Circle divulgue chaque semaine des informations sur les actifs de réserve et publie un rapport de réserve audité chaque mois.
Principales applications de l'USDC
1. Acquisition de dollars américains dans le monde entier
La demande pour le dollar américain est forte en dehors des États-Unis. L'USDC est plus facile à obtenir que le dollar bancaire traditionnel, et son utilisation en dehors des États-Unis est en forte croissance. Circle collabore avec des entreprises de technologie financière, des néobanques, etc., pour fournir directement de l'USDC à des clients du monde entier.
Exemple:
2. Marché des actifs numériques
Le marché des actifs numériques se développe fortement en 2024, avec une augmentation significative du taux d'adoption. USDC, en tant que stablecoin réglementé le plus largement utilisé, joue un rôle de plus en plus important dans ces marchés.
Exemple:
3. Paiement
USDC pousse le développement des paiements mondiaux, de l'acquisition des commerçants aux transferts d'argent et aux paiements B2B. Particulièrement adapté pour réduire le coût des transactions transfrontalières de 150 billions de dollars.
Exemple :
4. Aide humanitaire
USDC fournit aux organisations humanitaires des solutions de distribution d'aide plus efficaces et sécurisées, pouvant soutenir 180 pays, avec des coûts de transaction presque nuls.
Exemple :
Perspectives de régulation politique
L'année 2024 sera une année de percées dans la réglementation des stablecoins. De nouvelles règles sur les stablecoins sont en train de se mettre en place partout, établissant des exigences claires en matière de confiance, de transparence et d'intégrité financière.
Avec de plus en plus de centres financiers fournissant des plateformes de régulation pour les activités de stablecoin, les banques, les sociétés de gestion d'actifs et les régulateurs établissent des ponts clés entre le système financier Internet et l'économie réelle. Les stablecoins et les réseaux blockchain d'aujourd'hui ne visent pas à renverser les services financiers, mais à élargir les frontières des services financiers innovants.