Les eyewaash derrière des rendements élevés : analyse complète de l'effondrement d'une plateforme d'investissement en monnaie virtuelle

Récemment, une plateforme d'investissement et de gestion de patrimoine nommée "Xin Kang Jia" a suscité un large intérêt. Il se dit que cette plateforme a attiré environ 2 millions d'investisseurs, avec un montant impliqué atteignant 13 milliards de yuans. Après que les fonds de la plateforme n'ont pas pu être retirés, le fondateur de l'entreprise a affirmé qu'il se trouvait à l'étranger.

Cette plateforme se prétend investir dans la monnaie virtuelle, attirant les consommateurs avec des rendements élevés. Son taux de rendement journalier atteint jusqu'à 1 %, et elle développe massivement des souscriptions en offrant des récompenses élevées, établissant des pourcentages de partage en fonction du nombre de membres en ligne. Même lorsque la plateforme ne peut plus effectuer de paiements, des utilisateurs continuent à y adhérer.

Selon des investisseurs de Wuhan, la plateforme prétend que les investisseurs peuvent participer à des investissements en or et en pétrole à l'étranger, obtenant un taux de rendement de 1 % sur le capital par jour, mais les fonds investis ne peuvent pas être retirés dans un délai d'un mois. Il y a environ quatre jours, l'application de la plateforme était déjà inaccessible.

Après qu'une situation de non-retrait soit survenue sur la plateforme, l'explication donnée est que "l'entreprise a été reconnue par les autorités de régulation pour évasion fiscale, et tous les fonds du compte ont été gelés". La plateforme exige que les utilisateurs effectuent un "paiement de taxe" équivalant à 10 % du montant de leur position pour pouvoir retirer, et les frais de retrait atteignent 50 %.

De nombreux services de police locaux ont déjà publié des avertissements sur les risques. La police du comté de Taojiang, dans la province du Hunan, a indiqué que cette plateforme usurpait le nom de la Bourse de l'or et des marchandises de Dubaï pour attirer des fonds, tout en prétendant faussement être une succursale en Chine de cette bourse sans avoir obtenu d'autorisation ni de qualifications pertinentes. Les autorités considèrent que ce comportement pourrait être considéré comme une escroquerie par collecte de fonds.

Une enquête montre que cette plateforme développe des souscripteurs principalement par le biais de "récompenses directes" et de "commissions d'équipe". La plateforme est divisée en quatre zones géographiques, et elle promeut le développement des membres hors ligne en organisant des rassemblements et en créant des groupes WeChat de manière irrégulière, déterminant le niveau et le taux de partage en fonction du nombre de membres de l'équipe, avec un total de 9 niveaux.

Il convient de noter que certains participants, bien conscients des risques élevés, pensent néanmoins qu'ils ne seront pas le "dernier à tomber". Ce type de pensée est un comportement spéculatif de désalignement des risques, établissant le comportement individuel sur l'anticipation des pertes des autres, tout en ignorant l'imprévisibilité du marché et le contrôle absolu des opérateurs de la plateforme.

Les experts juridiques avertissent que même si ce n'est pas un "membre clé" de l'organisation, toute participation active et atteignant une certaine ampleur peut également constituer un "crime commun". Même en gagnant de l'argent, cela peut être des gains illégaux à risque.

Pour les investisseurs ordinaires, le critère pour juger de la fiabilité d'une plateforme d'investissement réside dans la possibilité de clarifier le flux de fonds, l'utilisation, l'organisme de réglementation et le responsable avant d'investir. Si ces quatre questions ne reçoivent pas de réponses claires, il convient de se tenir à l'écart de ce type de plateforme. Dans la vie quotidienne, ne croyez pas facilement aux soi-disant "opportunités d'investissement" dont la conformité est incertaine, en particulier à ceux qui prétendent "investir tôt pour gagner tôt".