DAM : Libérer le potentiel des actifs de longue traîne de l'écosystème Polkadot
Le 13 juillet 2022, le taux de change entre le dollar et l'euro a atteint 1:1, ce qui est sans doute un moment historique. Depuis la crise financière de 2008, le dollar s'est continuellement renforcé par rapport aux autres monnaies fiduciaires. Cette pénurie de dollars provient du fait que les gouvernements et les entreprises étrangers empruntent des dollars pour élargir leur capital, bien que leurs revenus ne soient pas en dollars, la demande pour le remboursement de la dette en dollars reste persistante. Cependant, les dollars en circulation ne suffisent pas à couvrir ces dettes, ce qui est également l'une des raisons qui a conduit à une "grande libération de liquidités", aggravant dans une certaine mesure l'inflation.
Dans ce contexte, le marché des cryptomonnaies a également de plus en plus besoin de stablecoins ancrés au dollar américain. Actuellement, les stablecoins "centralisés" les plus circulants sur le marché sont principalement USDT et USDC, qui sont généralement garantis par des actifs fiat hors chaîne. Bien que ce mode de fonctionnement offre une certaine sécurité aux utilisateurs, les coûts de création et de rachat peuvent être très élevés, et il existe un risque de centralisation.
Ainsi, les stablecoins émis de manière décentralisée ont vu le jour. Ces protocoles génèrent des stablecoins sous forme de garanties en cryptomonnaie, transférant les mécanismes de frappe et de rachat sur la chaîne, et comportent des mécanismes d'incitation pour maintenir l'ancrage, présentant des caractéristiques de décentralisation et de résistance à la censure.
À début août, la capitalisation totale du marché des cryptomonnaies était d'environ 1,1 billion de dollars, dont BTC, ETH, USDT et USDC représentaient environ 58 % de la capitalisation totale. La plupart des protocoles et services DeFi sont centrés autour d'ETH. Cependant, près de 40 % des détenteurs d'actifs n'ont pas accès à des services similaires, en particulier les utilisateurs de l'écosystème Polkadot.
En tant que projet figurant constamment dans le Top 10 par capitalisation boursière, Polkadot attire beaucoup d'attention. Cependant, le développement de DeFi sur Polkadot semble sévèrement sous-estimé. Cela pourrait être dû à l'absence actuelle de protocoles DeFi de premier plan sur Polkadot. Est-ce vraiment le cas ?
DAM : une solution sur mesure pour l'écosystème Polkadot
DAM (dPRIME Asset Modules Finance) est un protocole de liquidité construit sur Moonbeam, permettant aux utilisateurs d'emprunter des stablecoins de la plateforme dPRIME par un sur-collatéral. Cela permet aux utilisateurs de libérer de la liquidité sans avoir à vendre leurs actifs existants, leur permettant ainsi de participer plus pleinement à Moonbeam et même à l'ensemble de l'écosystème Polkadot.
Moonbeam, en tant qu'"Ethereum" de l'écosystème Polkadot, porte la tâche importante de déployer des contrats intelligents et est l'une des chaînes parallèles avec le plus grand écosystème. Elle possède le plus grand nombre d'intégrations XCM, est axée sur l'utilisateur et a obtenu des collaborations officielles avec plusieurs projets de premier plan d'Ethereum.
Le cœur de DAM tourne autour de deux jetons : le stablecoin multi-collatéral dPRIME et le jeton de gouvernance de la plateforme DAM. Les utilisateurs peuvent obtenir dPRIME en surcollatéralisant des actifs mainstream et de longue traîne dans la chaîne parallèle. Les emprunteurs déposent des garanties acceptées par le protocole dans le linked-multi-collateral-vault (LMCV) de DAM, en ne payant qu'une seule fois des frais de mint.
Les détenteurs de dPRIME peuvent mint, obtenir dPRIME comme actif de réserve sur le marché secondaire, ou le convertir en d'autres actifs pour chercher de meilleures opportunités d'investissement. Lorsque l'état du coffre du débiteur n'est pas sain, le liquidateur peut obtenir une partie des garanties et des bonus pour payer les frais du coffre du débiteur.
Le jeton de gouvernance de la plateforme DAM, en plus d'être utilisé pour la gouvernance communautaire, le vote et la décision sur les revenus du protocole, peut également être minté à partir des actifs de garantie sur la plateforme. Les utilisateurs peuvent déposer des DAM dans le pool stableswap pour obtenir un jeton LP, puis le staker sur la plateforme concernée pour obtenir du ddPRIME, qui peut être utilisé pour mint du dPRIME ou d'autres actifs pouvant être garantis.
Les caractéristiques de conception de DAM incluent :
dPRIME est une dette surcollatéralisée
Chaque actif a une limite, garantissant que le protocole n'expose pas trop de risques à un actif unique.
Fournir des revenus durables aux détenteurs de ddPRIME, c'est-à-dire partager les revenus du protocole.
L'équipe DAM est passionnée par l'industrie et fait preuve de professionnalisme. À l'avenir, DAM devrait s'étendre de Moonbeam à toutes les chaînes parallèles Polkadot, offrant des services à chaque utilisateur de l'écosystème Polkadot. Cela profitera non seulement à l'écosystème Polkadot, mais pourrait également ouvrir de nouvelles opportunités sur le marché des actifs de longue traîne dans le domaine des multichaînes, permettant à chaque actif de réaliser pleinement sa valeur.
Informations de financement
DAM Finance a récemment levé 1,8 million de dollars lors d'un tour de financement Pre-seed, dirigé conjointement par Jsquare et DFG, avec la participation d'institutions telles qu'Arrington Capital, Ledgerprime, D1 Ventures, 11-11 Capital et Stacker Ventures.
Point de vue des institutions d'investissement
Jsquare, en tant qu'institution d'investissement axée sur la recherche et la technologie, estime que DAM, en tant que premier projet de stablecoin sur-collatéralisé dans l'écosystème Moonbeam, peut apporter une meilleure liquidité à des écosystèmes multi-chaînes comme Polkadot, tout en respectant au maximum les utilisateurs détenant des actifs variés et en fournissant de la valeur aux actifs de longue traîne.
DFG, en tant que fonds phare du Web3 soutenant profondément le développement de l'écosystème Polkadot à long terme, a toujours cru au potentiel et à l'avenir de cet écosystème. Ils ont participé activement à l'investissement dans plusieurs projets de qualité et ont soutenu les enchères de slots de chaînes parallèles. DFG est convaincu que l'écosystème Polkadot est actuellement gravement sous-estimé, c'est pourquoi ils sont très enthousiastes à l'idée de participer au projet DAM.
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gaslight_gasfeez
· 08-05 15:31
Il n'y a pas de grandes opportunités visibles pour le moment.
DAM lève 1,8 million de dollars pour aider à libérer le potentiel des actifs à long terme de l'écosystème Polkadot.
DAM : Libérer le potentiel des actifs de longue traîne de l'écosystème Polkadot
Le 13 juillet 2022, le taux de change entre le dollar et l'euro a atteint 1:1, ce qui est sans doute un moment historique. Depuis la crise financière de 2008, le dollar s'est continuellement renforcé par rapport aux autres monnaies fiduciaires. Cette pénurie de dollars provient du fait que les gouvernements et les entreprises étrangers empruntent des dollars pour élargir leur capital, bien que leurs revenus ne soient pas en dollars, la demande pour le remboursement de la dette en dollars reste persistante. Cependant, les dollars en circulation ne suffisent pas à couvrir ces dettes, ce qui est également l'une des raisons qui a conduit à une "grande libération de liquidités", aggravant dans une certaine mesure l'inflation.
Dans ce contexte, le marché des cryptomonnaies a également de plus en plus besoin de stablecoins ancrés au dollar américain. Actuellement, les stablecoins "centralisés" les plus circulants sur le marché sont principalement USDT et USDC, qui sont généralement garantis par des actifs fiat hors chaîne. Bien que ce mode de fonctionnement offre une certaine sécurité aux utilisateurs, les coûts de création et de rachat peuvent être très élevés, et il existe un risque de centralisation.
Ainsi, les stablecoins émis de manière décentralisée ont vu le jour. Ces protocoles génèrent des stablecoins sous forme de garanties en cryptomonnaie, transférant les mécanismes de frappe et de rachat sur la chaîne, et comportent des mécanismes d'incitation pour maintenir l'ancrage, présentant des caractéristiques de décentralisation et de résistance à la censure.
À début août, la capitalisation totale du marché des cryptomonnaies était d'environ 1,1 billion de dollars, dont BTC, ETH, USDT et USDC représentaient environ 58 % de la capitalisation totale. La plupart des protocoles et services DeFi sont centrés autour d'ETH. Cependant, près de 40 % des détenteurs d'actifs n'ont pas accès à des services similaires, en particulier les utilisateurs de l'écosystème Polkadot.
En tant que projet figurant constamment dans le Top 10 par capitalisation boursière, Polkadot attire beaucoup d'attention. Cependant, le développement de DeFi sur Polkadot semble sévèrement sous-estimé. Cela pourrait être dû à l'absence actuelle de protocoles DeFi de premier plan sur Polkadot. Est-ce vraiment le cas ?
DAM : une solution sur mesure pour l'écosystème Polkadot
DAM (dPRIME Asset Modules Finance) est un protocole de liquidité construit sur Moonbeam, permettant aux utilisateurs d'emprunter des stablecoins de la plateforme dPRIME par un sur-collatéral. Cela permet aux utilisateurs de libérer de la liquidité sans avoir à vendre leurs actifs existants, leur permettant ainsi de participer plus pleinement à Moonbeam et même à l'ensemble de l'écosystème Polkadot.
Moonbeam, en tant qu'"Ethereum" de l'écosystème Polkadot, porte la tâche importante de déployer des contrats intelligents et est l'une des chaînes parallèles avec le plus grand écosystème. Elle possède le plus grand nombre d'intégrations XCM, est axée sur l'utilisateur et a obtenu des collaborations officielles avec plusieurs projets de premier plan d'Ethereum.
Le cœur de DAM tourne autour de deux jetons : le stablecoin multi-collatéral dPRIME et le jeton de gouvernance de la plateforme DAM. Les utilisateurs peuvent obtenir dPRIME en surcollatéralisant des actifs mainstream et de longue traîne dans la chaîne parallèle. Les emprunteurs déposent des garanties acceptées par le protocole dans le linked-multi-collateral-vault (LMCV) de DAM, en ne payant qu'une seule fois des frais de mint.
Les détenteurs de dPRIME peuvent mint, obtenir dPRIME comme actif de réserve sur le marché secondaire, ou le convertir en d'autres actifs pour chercher de meilleures opportunités d'investissement. Lorsque l'état du coffre du débiteur n'est pas sain, le liquidateur peut obtenir une partie des garanties et des bonus pour payer les frais du coffre du débiteur.
Le jeton de gouvernance de la plateforme DAM, en plus d'être utilisé pour la gouvernance communautaire, le vote et la décision sur les revenus du protocole, peut également être minté à partir des actifs de garantie sur la plateforme. Les utilisateurs peuvent déposer des DAM dans le pool stableswap pour obtenir un jeton LP, puis le staker sur la plateforme concernée pour obtenir du ddPRIME, qui peut être utilisé pour mint du dPRIME ou d'autres actifs pouvant être garantis.
Les caractéristiques de conception de DAM incluent :
L'équipe DAM est passionnée par l'industrie et fait preuve de professionnalisme. À l'avenir, DAM devrait s'étendre de Moonbeam à toutes les chaînes parallèles Polkadot, offrant des services à chaque utilisateur de l'écosystème Polkadot. Cela profitera non seulement à l'écosystème Polkadot, mais pourrait également ouvrir de nouvelles opportunités sur le marché des actifs de longue traîne dans le domaine des multichaînes, permettant à chaque actif de réaliser pleinement sa valeur.
Informations de financement
DAM Finance a récemment levé 1,8 million de dollars lors d'un tour de financement Pre-seed, dirigé conjointement par Jsquare et DFG, avec la participation d'institutions telles qu'Arrington Capital, Ledgerprime, D1 Ventures, 11-11 Capital et Stacker Ventures.
Point de vue des institutions d'investissement
Jsquare, en tant qu'institution d'investissement axée sur la recherche et la technologie, estime que DAM, en tant que premier projet de stablecoin sur-collatéralisé dans l'écosystème Moonbeam, peut apporter une meilleure liquidité à des écosystèmes multi-chaînes comme Polkadot, tout en respectant au maximum les utilisateurs détenant des actifs variés et en fournissant de la valeur aux actifs de longue traîne.
DFG, en tant que fonds phare du Web3 soutenant profondément le développement de l'écosystème Polkadot à long terme, a toujours cru au potentiel et à l'avenir de cet écosystème. Ils ont participé activement à l'investissement dans plusieurs projets de qualité et ont soutenu les enchères de slots de chaînes parallèles. DFG est convaincu que l'écosystème Polkadot est actuellement gravement sous-estimé, c'est pourquoi ils sont très enthousiastes à l'idée de participer au projet DAM.