Révélation de "Xin Kang Jia" : Avertissement sur une nouvelle escroquerie d'investissement

Récemment, "鑫慷嘉" est devenu un sujet de discussion populaire sur plusieurs plateformes de médias sociaux et groupes d'investissement. Il est rapporté que cette plateforme est active depuis 2023 et se présente comme "la branche chinoise de la Bourse des métaux précieux de Dubaï", initialement sous le prétexte d'investissement dans les contrats à terme sur le pétrole, avant de se tourner vers des domaines tels que "l'investissement en big data", "l'investissement en devises" et "l'investissement en monnaies virtuelles" pour attirer des investisseurs. Les participants doivent payer des frais d'adhésion de 1000 USDT, et la plateforme utilise une structure organisationnelle similaire à une "militarisation", avec un mécanisme de rétrocession entre les différents niveaux.

Le 26 juin de cette année, la plateforme Xinkangjia a complètement fermé son canal de retrait. Selon des rumeurs, environ 2 millions d'investisseurs nationaux seraient touchés, avec un montant en jeu d'environ 18 milliards. D'autres rumeurs affirment que les fonds en cause ont été transférés sous forme de USDT après avoir été mélangés.

Il est à noter qu'en avril de cette année, la Bourse des métaux précieux et des marchandises de Dubaï (DGCX) a publié un avis, précisant que DGCX n'a établi aucun organisme ou partenaire associé en Chine. De plus, depuis 2024, plusieurs départements de la Chine continentale ont déjà émis des avertissements concernant Xin Kang Jia.

Le mode Xinkangjia peut impliquer des crimes

Bien qu'aucun organisme officiel n'ait encore signalé si Xinkangjia constitue une infraction, selon l'analyse des informations disponibles, le modèle opérationnel de cette plateforme implique très probablement le délit d'organisation et de direction d'activités de vente pyramidale ou un crime de collecte illégale de fonds (en particulier le délit de fraude par collecte de fonds).

Du point de vue de la pratique judiciaire, si l'on qualifie cela de collecte illégale de fonds, cela entraînera une charge de travail énorme, y compris le comptage, le contact et le remboursement des fonds d'environ 2 millions d'investisseurs. De plus, si l'investissement est en USDT, il faut également considérer s'il faut rembourser en USDT ou convertir la monnaie virtuelle en RMB avant de rembourser.

En comparaison, si cela est qualifié de crime de vente pyramidale, les autorités judiciaires pourraient être enclin à déterminer qu'il n'y a pas de victimes dans l'affaire, et que tous les fonds en cause seront confisqués au profit du trésor national. Cette approche permet à la fois de renforcer les finances publiques et d'économiser des ressources judiciaires.

Traitement des fonds des investisseurs dans les crimes de vente pyramidale

Malheureusement, d'après la pratique judiciaire actuelle en Chine continentale, il y a très peu d'opportunités pour que les fonds liés aux crimes de vente pyramidale soient remboursés aux investisseurs. Les principales raisons incluent :

1. Les fonds impliqués sont souvent qualifiés de "revenus illégaux".
2. La loi priorise la protection de l'ordre social global.
3. La perte d'actifs est grave, et il est difficile de les récupérer.

Cependant, il existe également quelques cas de restitution aux investisseurs dans la pratique judiciaire. Par exemple, dans certaines affaires de fraude pyramidale, les tribunaux ont clairement indiqué que les investisseurs ordinaires étaient des victimes de l'affaire et que les biens correspondants devaient être restitués. Cependant, ces précédents ne peuvent pas complètement représenter les normes de jugement des nouvelles affaires de fraude pyramidale, la pratique judiciaire actuelle reste principalement axée sur la confiscation.

Les risques juridiques de l'investissement en USDT

La particularité de l'affaire Xinkangjia réside dans le fait que les investisseurs ont tous déposé des fonds en USDT. Cependant, dans l'environnement judiciaire actuel de la Chine continentale, ce type de comportement d'investissement comporte de nombreux risques juridiques :

1. La monnaie virtuelle n'a pas de caractère légal, les transactions ne sont pas protégées par la loi.
2. Reconnaître que la propriété des cryptomonnaies n'est pas équivalente à soutenir leur commerce.
3. Les actifs de cryptomonnaie concernés pourraient toujours être confisqués.

Alerte aux pièges de "l'investissement" en cryptomonnaies

L'affaire "鑫慷嘉" nous rappelle une fois de plus que les projets de gestion d'actifs en cryptomonnaie qui se présentent sous les enseignes de "blockchain", "USDT", "machines à miner", "plateformes de tâches", peuvent en réalité être des systèmes de Ponzi déguisés sous de nouveaux atours. Ces projets se cachent derrière le prétexte de "l'innovation financière", mais en réalité, ils peuvent être un mélange de collecte de fonds illégale, de vente pyramidale et d'escroquerie.

Actuellement, la Chine continentale ne reconnaît pas la légitimité des investissements en cryptomonnaies et n'offre pas de protection juridique. Cela signifie qu'en cas d'échec de l'investissement ou de défaillance de la plateforme, les investisseurs risquent non seulement de subir d'énormes pertes, mais pourraient également être tenus responsables sur le plan juridique pour "participation à un système de Ponzi" ou "aide au blanchiment d'argent".

Face aux tentations des cryptomonnaies et des rendements élevés, les investisseurs doivent rester vigilants :

• Méfiez-vous des promesses de "gagner à tous les coups"
• Éloignez-vous des modes "recruter des têtes" et "remises de commissions".
• Ne croyez pas facilement aux "experts en investissement" ou "enseignants en finance" sur Internet
• Signalez toute plateforme suspecte aux autorités compétentes.

La loi ne peut pas protéger les comportements spéculatifs non conformes. L'investissement ne doit pas seulement tenir compte du remboursement, mais aussi d'un retour rapide. J'espère que chaque investisseur pourra rester rationnel, investir prudemment et ne pas payer pour des eyewash.