Le service de paiement transfrontalier peut-il être utilisé pour le retrait de monnaie virtuelle ?
Récemment, le service "passerelle de paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé, offrant aux résidents des deux régions un service de transfert d'argent pratique pour les petits montants. Ce service permet aux utilisateurs d'effectuer des virements instantanés simplement en utilisant le numéro de compte bancaire ou le numéro de téléphone de l'autre personne via une application mobile, sans les formalités bancaires complexes.
Cependant, ce service pratique est-il applicable aux traders de monnaie virtuelle qui souhaitent transférer leurs gains de Hong Kong vers le continent ? Explorons cette question en profondeur.
Aperçu du système de paiement transfrontalier
Le système de paiement transfrontalier est l'interconnexion entre le "système de compensation interbancaire de paiement en ligne" de la Chine continentale et le système "Fast Payment" de Hong Kong. Ce service doit respecter les lois et règlements ainsi que les exigences de régulation financière des deux régions. Les conditions d'utilisation sont les suivantes :
Virement nord-sud (Hong Kong vers le continent) : limité aux entités identitaires de Hong Kong
Transfert d'argent vers le sud (continent vers Hong Kong) : soumis aux entités identitaires du continent
Limite de montant :
Les résidents de Hong Kong peuvent transférer un maximum de 10 000 HKD par jour, avec un plafond annuel de 200 000 HKD.
Les résidents de l'intérieur respectent le quota de 50 000 USD pour l'achat de devises chaque année.
Actuellement, plusieurs grandes banques de Chine continentale et de Hong Kong ont ouvert ce service.
Méthodes de retrait de monnaie virtuelle à Hong Kong
À Hong Kong, il existe principalement trois façons pour les détenteurs de monnaie virtuelle de retirer des fonds :
Magasins OTC hors ligne : possibilité d'échanger directement des monnaies virtuelles principales contre des dollars de Hong Kong, prise en charge des espèces ou des virements bancaires (uniquement pour les comptes bancaires de Hong Kong).
Échanges agréés : certains plateformes de trading professionnels offrent des services d'achat et de vente de monnaie virtuelle, mais exigent que les utilisateurs ouvrent un compte. Les résidents purement continentaux ne peuvent généralement pas ouvrir de compte sur ces plateformes.
Sociétés de valeurs mobilières : certaines sociétés de valeurs mobilières ont obtenu des licences de négociation de monnaies virtuelles, mais il y a également des restrictions pour l'ouverture de comptes pour les résidents purement du continent.
Pour les résidents du continent sans visa de travail à Hong Kong ou preuve de résidence, les magasins OTC peuvent être la seule option de retrait viable.
Risques juridiques liés à l'utilisation de la sortie de fonds via le paiement transfrontalier
Bien que le service de paiement transfrontalier offre un moyen pratique de transférer des fonds, son utilisation pour le retrait de monnaies virtuelles présente des risques juridiques :
Restrictions d'identité : Les transferts vers le nord exigent une identité de résident de Hong Kong, et les résidents de la Chine continentale ont du mal à utiliser ce système pour transférer de l'argent vers la Chine continentale, même s'ils possèdent une carte bancaire de Hong Kong.
Limites de la portée des activités : Le paiement transfrontalier est principalement utilisé dans des scénarios spécifiques tels que le paiement des frais de scolarité, le paiement des services publics, les soins médicaux et le versement des salaires.
Exigences de conformité : Les institutions participantes doivent s'acquitter des obligations de conformité liées à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et renforcer la surveillance des transactions suspectes.
Vérification de la source des fonds : Bien que les transactions de paiement transfrontalier ne vérifient pas strictement la source des fonds pour le moment, d'un point de vue de conformité, il n'est pas recommandé de les utiliser pour le retrait de monnaies virtuelles et l'entrée de fonds.
Conclusion
Récemment, l'attitude du marché financier de Hong Kong envers les monnaies virtuelles est en train de changer. Une grande société de valeurs mobilières a obtenu l'autorisation d'intégrer les services de trading d'actifs virtuels dans le champ d'application de sa licence de négociation de valeurs mobilières, suscitant des débats animés sur le marché. Cette tendance indique que les institutions financières traditionnelles commencent à s'engager activement dans les activités liées aux monnaies virtuelles, reflétant un changement dans le paysage de l'industrie financière.
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GateUser-c799715c
· Il y a 16h
Ce montant est trop bas, même pas assez pour le blanchiment de capitaux.
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MoonBoi42
· Il y a 16h
Encore une nouvelle astuce ! La régulation n'est pas là pour rien, on ne peut pas ajouter du blanc sur du blanc ?
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GasFeeBarbecue
· Il y a 16h
Il vaut mieux échanger des U directement pour retirer~
Voir l'originalRépondre0
FloorSweeper
· Il y a 16h
lmao faible alpha... les vrais pros ont déjà compris leurs canaux depuis longtemps smh
Le passage de paiement transfrontalier ne s'applique pas aux sorties de monnaie virtuelle. Analyse des canaux de sortie à Hong Kong et des risques.
Le service de paiement transfrontalier peut-il être utilisé pour le retrait de monnaie virtuelle ?
Récemment, le service "passerelle de paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé, offrant aux résidents des deux régions un service de transfert d'argent pratique pour les petits montants. Ce service permet aux utilisateurs d'effectuer des virements instantanés simplement en utilisant le numéro de compte bancaire ou le numéro de téléphone de l'autre personne via une application mobile, sans les formalités bancaires complexes.
Cependant, ce service pratique est-il applicable aux traders de monnaie virtuelle qui souhaitent transférer leurs gains de Hong Kong vers le continent ? Explorons cette question en profondeur.
Aperçu du système de paiement transfrontalier
Le système de paiement transfrontalier est l'interconnexion entre le "système de compensation interbancaire de paiement en ligne" de la Chine continentale et le système "Fast Payment" de Hong Kong. Ce service doit respecter les lois et règlements ainsi que les exigences de régulation financière des deux régions. Les conditions d'utilisation sont les suivantes :
Actuellement, plusieurs grandes banques de Chine continentale et de Hong Kong ont ouvert ce service.
Méthodes de retrait de monnaie virtuelle à Hong Kong
À Hong Kong, il existe principalement trois façons pour les détenteurs de monnaie virtuelle de retirer des fonds :
Magasins OTC hors ligne : possibilité d'échanger directement des monnaies virtuelles principales contre des dollars de Hong Kong, prise en charge des espèces ou des virements bancaires (uniquement pour les comptes bancaires de Hong Kong).
Échanges agréés : certains plateformes de trading professionnels offrent des services d'achat et de vente de monnaie virtuelle, mais exigent que les utilisateurs ouvrent un compte. Les résidents purement continentaux ne peuvent généralement pas ouvrir de compte sur ces plateformes.
Sociétés de valeurs mobilières : certaines sociétés de valeurs mobilières ont obtenu des licences de négociation de monnaies virtuelles, mais il y a également des restrictions pour l'ouverture de comptes pour les résidents purement du continent.
Pour les résidents du continent sans visa de travail à Hong Kong ou preuve de résidence, les magasins OTC peuvent être la seule option de retrait viable.
Risques juridiques liés à l'utilisation de la sortie de fonds via le paiement transfrontalier
Bien que le service de paiement transfrontalier offre un moyen pratique de transférer des fonds, son utilisation pour le retrait de monnaies virtuelles présente des risques juridiques :
Restrictions d'identité : Les transferts vers le nord exigent une identité de résident de Hong Kong, et les résidents de la Chine continentale ont du mal à utiliser ce système pour transférer de l'argent vers la Chine continentale, même s'ils possèdent une carte bancaire de Hong Kong.
Limites de la portée des activités : Le paiement transfrontalier est principalement utilisé dans des scénarios spécifiques tels que le paiement des frais de scolarité, le paiement des services publics, les soins médicaux et le versement des salaires.
Exigences de conformité : Les institutions participantes doivent s'acquitter des obligations de conformité liées à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et renforcer la surveillance des transactions suspectes.
Vérification de la source des fonds : Bien que les transactions de paiement transfrontalier ne vérifient pas strictement la source des fonds pour le moment, d'un point de vue de conformité, il n'est pas recommandé de les utiliser pour le retrait de monnaies virtuelles et l'entrée de fonds.
Conclusion
Récemment, l'attitude du marché financier de Hong Kong envers les monnaies virtuelles est en train de changer. Une grande société de valeurs mobilières a obtenu l'autorisation d'intégrer les services de trading d'actifs virtuels dans le champ d'application de sa licence de négociation de valeurs mobilières, suscitant des débats animés sur le marché. Cette tendance indique que les institutions financières traditionnelles commencent à s'engager activement dans les activités liées aux monnaies virtuelles, reflétant un changement dans le paysage de l'industrie financière.