Agen intelijen keuangan Australia, AUSTRAC, memperketat regulasi pada ATM kripto karena kekhawatiran tentang penipuan dan penipuan. Pembatasan baru mencakup batas setoran dan penarikan tunai serta peringatan penipuan yang wajib.
Penipu ATM Menargetkan Warga Senior
Agen intelijen keuangan Australia, AUSTRAC, sedang menerapkan langkah-langkah ketat baru untuk operator ATM cryptocurrency, termasuk menolak untuk memperbarui pendaftaran salah satu operator dan memberlakukan batasan transaksi pada yang lain. Langkah ini diambil setelah kelompok tugas AUSTRAC mengidentifikasi tren mengkhawatirkan dalam kepatuhan ATM crypto, khususnya penggunaannya dalam penipuan dan kecurangan.
Brendan Thomas, CEO AUSTRAC, mengungkapkan bahwa selama beberapa bulan, tim tugas mengamati aktivitas pelanggan yang menunjukkan ciri-ciri perilaku keuangan ilegal.
"Gugus tugas telah mengungkap tren yang mengganggu yang telah mengkonfirmasi bahwa ATM cryptocurrency digunakan untuk transaksi terkait penipuan / penipuan," kata Thomas.
Sebuah kekhawatiran signifikan yang disorot oleh AUSTRAC adalah penggunaan ATM kripto yang tidak sebanding oleh kelompok usia 60 hingga 70 tahun. Data dari sembilan penyedia ATM kripto menunjukkan bahwa pengguna di atas 50 tahun menyumbang hampir 72% dari semua transaksi berdasarkan nilai, dengan kelompok usia 60 hingga 70 tahun sendiri bertanggung jawab atas 29%.
Menanggapi temuan ini, AUSTRAC kini bekerja sama dengan mitra penegak hukum dan penyedia ATM kripto untuk menangani aktivitas mencurigakan. Syarat baru yang diberlakukan pada operator termasuk batas setoran dan penarikan tunai sebesar $3.246 (AUD$5.000), kewajiban due diligence pelanggan yang lebih ketat, peringatan penipuan yang wajib, dan persyaratan untuk pemantauan transaksi yang lebih kuat.
Sementara batasan tunai secara khusus berlaku untuk penyedia ATM kripto, AUSTRAC mengharapkan bursa cryptocurrency untuk mempertimbangkan penerapan batasan serupa jika mereka menerima tunai untuk transaksi kripto. Langkah proaktif ini bertujuan untuk mengurangi paparan mereka terhadap pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko kejahatan serius lainnya.
Dalam upaya paralel, Polda Federal Australia (AFP) yang dipimpin oleh Pusat Koordinasi Kejahatan Siber Policing Bersama (JPC3) telah mengembangkan materi edukasi. Materi ini, yang memberikan informasi tentang cara kerja penipuan, tanda-tanda peringatan, dan cara melaporkan serta mencari bantuan, ditempatkan secara strategis di dekat ATM kripto untuk mendidik calon korban.
Mengenai penolakan AUSTRAC untuk memperpanjang pendaftaran operator ATM kripto Harro's Empires, Thomas mengatakan bahwa keputusan tersebut diambil karena adanya kekhawatiran yang terus-menerus bahwa ATM-nya dapat dieksploitasi. Dia mengatakan bahwa tindakan ini berfungsi sebagai peringatan kepada penyedia pertukaran mata uang digital lainnya yang tidak memenuhi tanggung jawab mereka berdasarkan Undang-Undang AML/CTF.
Proliferasi cepat ATM kripto di Australia menyoroti urgensi langkah-langkah ini. Jumlah ATM kripto aktif telah melonjak dari hanya 23 pada tahun 2019 menjadi lebih dari 1.800 saat ini. AUSTRAC memproyeksikan hampir 150.000 transaksi tahunan, dengan sekitar $178,5 juta yang dipindahkan, terutama melalui setor tunai untuk pembelian aset digital seperti bitcoin ( BTC), tether ( USDT), dan ethereum ( ETH).
AUSTRAC telah berjanji untuk terus memantau sektor ini dan mengambil tindakan lebih lanjut jika perlu untuk mencegah bahaya. Individu yang memiliki kekhawatiran tentang potensi menjadi korban penipuan atau penipuan disarankan untuk melaporkannya ke polisi melalui Reportcyber dan Scamwatch.
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Penggunaan ATM Kripto oleh Lansia Menimbulkan Kekhawatiran—AUSTRAC Memperketat Aturan
Agen intelijen keuangan Australia, AUSTRAC, memperketat regulasi pada ATM kripto karena kekhawatiran tentang penipuan dan penipuan. Pembatasan baru mencakup batas setoran dan penarikan tunai serta peringatan penipuan yang wajib.
Penipu ATM Menargetkan Warga Senior
Agen intelijen keuangan Australia, AUSTRAC, sedang menerapkan langkah-langkah ketat baru untuk operator ATM cryptocurrency, termasuk menolak untuk memperbarui pendaftaran salah satu operator dan memberlakukan batasan transaksi pada yang lain. Langkah ini diambil setelah kelompok tugas AUSTRAC mengidentifikasi tren mengkhawatirkan dalam kepatuhan ATM crypto, khususnya penggunaannya dalam penipuan dan kecurangan.
Brendan Thomas, CEO AUSTRAC, mengungkapkan bahwa selama beberapa bulan, tim tugas mengamati aktivitas pelanggan yang menunjukkan ciri-ciri perilaku keuangan ilegal.
"Gugus tugas telah mengungkap tren yang mengganggu yang telah mengkonfirmasi bahwa ATM cryptocurrency digunakan untuk transaksi terkait penipuan / penipuan," kata Thomas.
Sebuah kekhawatiran signifikan yang disorot oleh AUSTRAC adalah penggunaan ATM kripto yang tidak sebanding oleh kelompok usia 60 hingga 70 tahun. Data dari sembilan penyedia ATM kripto menunjukkan bahwa pengguna di atas 50 tahun menyumbang hampir 72% dari semua transaksi berdasarkan nilai, dengan kelompok usia 60 hingga 70 tahun sendiri bertanggung jawab atas 29%.
Menanggapi temuan ini, AUSTRAC kini bekerja sama dengan mitra penegak hukum dan penyedia ATM kripto untuk menangani aktivitas mencurigakan. Syarat baru yang diberlakukan pada operator termasuk batas setoran dan penarikan tunai sebesar $3.246 (AUD$5.000), kewajiban due diligence pelanggan yang lebih ketat, peringatan penipuan yang wajib, dan persyaratan untuk pemantauan transaksi yang lebih kuat.
Sementara batasan tunai secara khusus berlaku untuk penyedia ATM kripto, AUSTRAC mengharapkan bursa cryptocurrency untuk mempertimbangkan penerapan batasan serupa jika mereka menerima tunai untuk transaksi kripto. Langkah proaktif ini bertujuan untuk mengurangi paparan mereka terhadap pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko kejahatan serius lainnya.
Dalam upaya paralel, Polda Federal Australia (AFP) yang dipimpin oleh Pusat Koordinasi Kejahatan Siber Policing Bersama (JPC3) telah mengembangkan materi edukasi. Materi ini, yang memberikan informasi tentang cara kerja penipuan, tanda-tanda peringatan, dan cara melaporkan serta mencari bantuan, ditempatkan secara strategis di dekat ATM kripto untuk mendidik calon korban.
Mengenai penolakan AUSTRAC untuk memperpanjang pendaftaran operator ATM kripto Harro's Empires, Thomas mengatakan bahwa keputusan tersebut diambil karena adanya kekhawatiran yang terus-menerus bahwa ATM-nya dapat dieksploitasi. Dia mengatakan bahwa tindakan ini berfungsi sebagai peringatan kepada penyedia pertukaran mata uang digital lainnya yang tidak memenuhi tanggung jawab mereka berdasarkan Undang-Undang AML/CTF.
Proliferasi cepat ATM kripto di Australia menyoroti urgensi langkah-langkah ini. Jumlah ATM kripto aktif telah melonjak dari hanya 23 pada tahun 2019 menjadi lebih dari 1.800 saat ini. AUSTRAC memproyeksikan hampir 150.000 transaksi tahunan, dengan sekitar $178,5 juta yang dipindahkan, terutama melalui setor tunai untuk pembelian aset digital seperti bitcoin ( BTC), tether ( USDT), dan ethereum ( ETH).
AUSTRAC telah berjanji untuk terus memantau sektor ini dan mengambil tindakan lebih lanjut jika perlu untuk mencegah bahaya. Individu yang memiliki kekhawatiran tentang potensi menjadi korban penipuan atau penipuan disarankan untuk melaporkannya ke polisi melalui Reportcyber dan Scamwatch.