"Undangan Berhadiah" "Bagikan Komisi" "Hadiah Promosi"... Baik itu e-commerce tradisional, platform konten, atau proyek Web3, semakin banyak produk yang merancang mekanisme insentif untuk pengguna. Namun, batas kepatuhan dari mekanisme komisi selalu merupakan garis yang kabur: Di mata pemasar, ini adalah pembagian keuntungan yang wajar; tetapi di mata pengawas, terkadang dianggap sebagai dugaan "penjualan langsung".
Darimana kesalahpahaman ini berasal? Apakah komisi balik dari platform benar-benar melanggar garis merah "organisasi dan memimpin kegiatan penjualan langsung"? Artikel ini akan menggabungkan kasus nyata dan standar penilaian hukum untuk menjelaskan batas antara "komisi balik" dan "penjualan langsung".
Artikel ini bertujuan untuk membahas batasan antara "komisi platform" dan "kejahatan penjualan langsung" dari perspektif hukum, hanya mewakili pandangan pribadi penulis, tidak membentuk opini atau saran hukum, dan juga tidak membentuk penilaian apakah suatu model operasi merupakan kejahatan. Penentuan tindakan penjualan langsung memiliki sifat yang sangat kasus-spesifik dan harus dievaluasi berdasarkan semua bukti oleh lembaga peradilan sesuai dengan hukum.
Ringkasan Kasus
Sebuah platform NFT membagi NFT menjadi lima tingkat yang berbeda (tingkat satu terendah, tingkat lima tertinggi), setiap tingkat memiliki kapasitas produksi (kekuatan komputasi) yang berbeda, dan harganya juga berbeda, begitu pula dengan komisi (hadiah) untuk memperkenalkan pembelian NFT. Komisi ini hanya dapat diberikan kepada orang yang memiliki tingkat NFT lebih tinggi dari pembeli dan hanya dapat diberikan kepada satu orang.
Misalnya:
Apakah pengendali sebenarnya dari platform NFT ini akan dianggap sebagai kejahatan penipuan?
Analisis Hukum｜Apakah Komisi Kembali Platform Termasuk Skema Ponzi?
Sesuai dengan ketentuan Pasal 224 satu dan Pasal 231 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana, unit dapat menjadi subjek kriminal dalam perkara mengorganisasi dan memimpin aktivitas penjualan langsung. Dalam proses penentuan hukuman, harus mempertanggungjawabkan kepada para pengurus yang langsung bertanggung jawab dan personel lain yang memiliki tanggung jawab langsung. Lalu, siapa saja yang menjadi fokus penegakan hukum? Yang utama termasuk: pendiri, pengorganisir, pengambil keputusan yang berperan kunci dalam aktivitas penjualan langsung, serta personel inti yang bertanggung jawab dalam perencanaan, pengendalian, dan koordinasi.
Perlu dicatat bahwa: hanya jika memenuhi syarat "penipuan untuk mendapatkan barang" dan "mengganggu tatanan ekonomi dan sosial" maka tindakan semacam ini dapat dianggap sebagai kejahatan penjualan langsung. Selain itu, hukum pidana secara jelas menyatakan bahwa "membayar biaya untuk mendapatkan kualifikasi bergabung" dan "disusun dalam urutan hierarki" harus dipenuhi secara bersamaan, baru dapat dianggap sebagai tindakan penjualan langsung dalam arti hukum. Memiliki hanya salah satu dari syarat tersebut biasanya tidak dianggap sebagai kejahatan pidana.
1. Sumber keuntungan: Apakah bergantung pada "menjual kepala orang"?
Model bisnis utama platform adalah pendapatan dari penjualan NFT, serta biaya transaksi dari peredaran NFT dan pertukaran kapasitas sebagai pendapatan. Sumber keuntungan berasal dari penjualan barang dan biaya layanan yang nyata, yang memiliki perbedaan mendasar dengan "kejahatan organisasi dan kepemimpinan kegiatan penjualan langsung" yang menggunakan "biaya masuk" dari anggota baru atau "biaya orang baru" yang terus ditarik sebagai penyimpanan dana.
2. Dasar penghargaan: Apakah "dihitung per orang"?
Keuntungan platform berasal dari penjualan NFT dan biaya transaksi di pasar sekunder. Komisi (hadiah) yang diberikan kepada pengantar berasal dari pembagian keuntungan penjualan NFT yang nyata. Platform memperluas skala penjualan melalui promosi, dan mengambil sebagian dari keuntungan tambahan untuk memberikan hadiah kepada pengantar. Ini adalah tindakan penjualan dengan transaksi nyata dan barang nyata, berbeda dengan "kejahatan organisasi dan kepemimpinan aktivitas penjualan langsung" yang bergantung pada jumlah orang yang direkrut dan pengumpulan aset sebagai dasar penghargaan atau pengembalian.
3.Apakah itu membentuk "struktur berjenjang"
Platform ini menggunakan model "direct referral" tanpa struktur piramida lebih dari tiga tingkat. Pengguna tidak terikat secara bertingkat, komisi hanya diberikan untuk transaksi tunggal, dan maksimum hanya satu orang yang dihargai, tidak memiliki karakteristik "pendapatan berkelanjutan" atau "nested multilayer".
4. Apakah nilai barang itu nyata?
Penetapan harga transaksi NFT sesuai dengan hukum pasar, pembeli memiliki keinginan kuat untuk membeli berdasarkan pencarian mereka terhadap produk dan haknya, dan kapasitas yang sesuai dengan NFT dapat beredar di pasar sekunder, memiliki nilai yang tinggi, dan dapat dipertahankan dalam jangka panjang. Platform tidak bertujuan untuk mengembangkan downline, dan bukan hanya melalui rekomendasi pelanggan lama yang dapat membeli NFT, tetapi setiap pengguna dapat membeli langsung dari platform.
Bagaimana cara menghindari mekanisme komisi agar tidak terkesan sebagai "skema ponzi"?
1.Tidak ada "biaya masuk", dilarang "mengajak orang lain"
"Biaya masuk" dan "membawa orang" adalah ciri paling inti dan paling jelas dari kejahatan skema ponzi. Mengharuskan pengguna untuk membayar biaya keanggotaan, biaya bergabung, membeli produk, dan bentuk lainnya untuk mendapatkan kualifikasi promosi atau menikmati imbal hasil yang lebih tinggi, serta menjadikan jumlah personel yang direkrut (bukan kinerja penjualan yang sebenarnya) sebagai dasar utama untuk perhitungan imbalan.
Tidak menetapkan bentuk biaya "masuk" yang bersifat wajib
Pengguna tidak perlu membayar biaya apapun untuk mendaftar sebagai pengguna atau membeli produk, dan menikmati hak untuk mendapatkan komisi promosi. Waspadai "biaya masuk" yang disamarkan, hindari pengaturan "keanggotaan premium", "nikmati komisi yang lebih tinggi" dan lain-lain yang pada dasarnya membentuk batasan biaya yang harus dibayar untuk mendapatkan kualifikasi promosi atau proporsi komisi yang lebih tinggi. Biaya yang dibayarkan harus langsung terkait dengan barang fisik atau layanan yang dapat dinikmati dan nilainya, serta pembelian barang/layanan tersebut bukanlah syarat untuk mendapatkan kualifikasi promosi.
Basis kompensasi/imbalan harus berlandaskan pada "kinerja penjualan yang sebenarnya"
Sumber Komisi yang Jelas: Menjelaskan dengan jelas bahwa komisi berasal dari pembagian keuntungan dari pesanan yang dihasilkan melalui promosi. Menekankan bahwa platform hanya memberikan sebagian dari keuntungan sebagai imbalan kepada promotor setelah barang/jasa terjual dan mendapatkan keuntungan.
Membedakan dengan Ketat antara "Promosi" dan "Merekrut": Komisi untuk promotor harus didasarkan pada pendaftaran pengguna yang valid, total penjualan aktual, jumlah pesanan yang selesai, dan indikator lain yang terkait langsung dengan transaksi nyata. Dilarang menggunakan "jumlah promotor yang dikembangkan secara langsung atau tidak langsung", "pertumbuhan jumlah tim", "jumlah tingkat downline", dan indikator "kepala" lainnya sebagai faktor utama atau penentu dalam perhitungan imbalan promotor.
Transparansi data yang dapat diperiksa: Menunjukkan dengan jelas kepada pemasar sumber setiap komisi mereka (pesanan spesifik, pengguna, jumlah), membuktikan keterkaitan mereka dengan penjualan yang nyata.
2. Disarankan untuk memberikan hadiah tingkat "garis lurus" daripada hadiah "piramida" tingkat tiga atau lebih.
Struktur piramida berjenjang (biasanya merujuk pada tiga tingkat atau lebih) adalah ciri khas organisasi pemasaran berjenjang, yang cenderung membuat pendapatan dari atas bergantung pada "kinerja" dari bawah dan tim mereka (sebenarnya akumulasi biaya pendaftaran atau biaya masuk), bukan pada nilai sirkulasi barang yang nyata. Semakin banyak tingkat, risiko meningkat secara geometris. Salah satu elemen kunci yang diakui oleh Hukum Pidana dalam mengorganisir dan memimpin kegiatan pemasaran berjenjang adalah terbentuknya struktur piramida lebih dari tiga tingkat.
Saran “komisi tingkat 1 tipe garis lurus”
Promotor A mengundang pengguna B. Hanya jika B melakukan konsumsi yang nyata, A dapat memperoleh komisi. B kemudian mengundang pengguna C untuk berbelanja, konsumsi C tidak ada hubungannya dengan A, dan A tidak akan mendapatkan keuntungan dari situ. Semua komisi hanya terjadi antara promotor langsung (A) dan konsumen yang langsung dibawanya (B). Struktur seperti ini sederhana, transparan, fokus pada hasil penjualan langsung, hubungan tingkat yang jelas berhenti pada satu tingkat, hampir sepenuhnya menghilangkan kecurigaan "kompensasi tim" dan "merekrut orang", serta risiko hukum terendah.
Maksimal diizinkan dua lapisan hadiah, dan merancang indikator hadiah multidimensi
Jika untuk memperluas upaya promosi, meningkatkan pendapatan promoter, atau meningkatkan kesenangan, terpaksa menggunakan komisi berlapis, maka perlu berhati-hati dan membatasi tingkat secara ketat. Jika mempertimbangkan untuk memberi insentif kepada promoter dalam mengelola tim, diizinkan maksimal dua tingkat hubungan, misalnya: A mengundang B untuk menjadi promoter, B mengundang C untuk berbelanja. Setelah C berbelanja, B mendapatkan komisi promosi langsung, A mendapatkan penghargaan untuk mengelola tim B, yang dasar perhitungan penghargaan tersebut adalah total kinerja penjualan aktual tim tersebut, tetapi A dapat dirancang dengan berbagai indikator dengan bobot berbeda untuk penghargaan, sebagai pengakuan atas kontribusinya terhadap pembangunan tim, pelatihan, manajemen, dll., bukan untuk menghargai jumlah orang yang direkrut atau tingkat itu sendiri. Tidak boleh ada situasi di mana terdapat tingkat tak terbatas dan pendapatan yang dapat ditransfer tanpa batas.
3. Menjamin transaksi yang nyata, sah, dan berkelanjutan
Esensi dari kejahatan skema ponzi adalah "menipu untuk mendapatkan harta benda". Jika proyek itu sendiri palsu, barang tersebut adalah "alat" yang sangat mahal, atau model itu sendiri tidak memiliki keberlanjutan, yang akhirnya mengakibatkan banyak peserta (terutama di lapisan bawah) kehilangan uang, maka meskipun secara formal menghindari dua poin pertama, itu masih dapat dianggap sebagai skema ponzi berdasarkan substansinya.
Menawarkan barang atau jasa yang nyata, berharga, dan terjangkau
Titik pijak proyek harus berupa barang atau layanan yang memenuhi kebutuhan nyata pasar. Pembelian oleh konsumen harus didasarkan pada pengakuan nilai barang/layanan itu sendiri, bukan untuk mendapatkan kualifikasi promosi atau keuntungan spekulatif. Selain itu, harga barang/layanan harus sejalan dengan nilai pasar dasarnya, dengan tegas menolak pengemasan barang biasa menjadi "requisit" bernilai tinggi untuk menutupi sifat dasar dana. Struktur biaya dan keuntungan harus relatif transparan atau memiliki dasar yang wajar.
Pastikan Keaslian dan Kewajaran Transaksi
Harus ada bukti pengiriman barang, catatan pengiriman layanan yang nyata dan dapat diverifikasi, serta bukti penggunaan/konsumsi aktual oleh konsumen. Mencegah pemalsuan pesanan, jual beli sendiri untuk meningkatkan kinerja. Membangun mekanisme layanan purna jual yang baik, melindungi hak sah konsumen biasa, mencerminkan logika bisnis yang normal. Aliran dana seperti pembayaran komisi, penyelesaian pembayaran barang harus jelas dan sesuai aturan, dilakukan melalui saluran resmi, dan membayar pajak sesuai hukum.
Model bisnis yang berkelanjutan, tidak bergantung pada dana "pendatang baru"
Keuntungan keseluruhan platform harus terutama berasal dari keuntungan penjualan produk/layanan, bukan dari biaya yang dibayarkan oleh pendatang baru atau konsumen (biaya pendaftaran atau biaya pendaftaran yang disamarkan). Pastikan komisi yang dibayarkan kepada pemasar tidak tergantung pada dana yang diinvestasikan oleh anggota yang bergabung kemudian. Model bisnis itu sendiri harus memiliki keberlanjutan, sehingga meskipun pertumbuhan pengguna baru melambat, tetap dapat mempertahankan operasional melalui pembelian ulang dari pengguna yang ada dan penjualan normal.
Promosi harus objektif dan menghindari penipuan serta misinformasi
Materi promosi harus nyata, akurat, dan tidak boleh melebih-lebihkan keuntungan, atau berjanji akan "uang mudah" atau "kekayaan mendadak". Harus jelas mengingatkan bahwa pendapatan dari promosi terkait dengan usaha pribadi dan kondisi pasar serta ada ketidakpastian. Lakukan promosi yang sesuai dengan peraturan dan memberikan panduan konsumsi. Fokus promosi harus pada keunggulan dan nilai produk/layanan, bukan pada penggambaran berlebihan tentang peluang keuntungan dari promosi.
Kesimpulan: Komisi yang sesuai adalah pemasaran; Komisi yang ilegal adalah kejahatan
Hukum akan menembus kemasan "metode pemasaran", untuk menilai apakah itu secara substansial "penjualan berjenjang".
Meskipun secara formal menghindari biaya berjenjang dan biaya masuk, jika inti dari proyek adalah menipu untuk mendapatkan harta (seperti barang yang sangat mahal, model yang tidak berkelanjutan), tetap dapat dianggap sebagai penipuan. Proyek yang ingin bertahan lama harus kembali pada penciptaan nilai yang nyata: menang melalui produk dan layanan, bukan dengan menciptakan mitos kekayaan melalui pengembalian berlapis. Menjaga batasan adalah kunci untuk melangkah lebih stabil.
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Web3 proyek pump baru rebate, bagaimana cara mencegah menjadi skema ponzi?
Penulis artikel ini: Pengacara Xu Qian
Pendahuluan
"Undangan Berhadiah" "Bagikan Komisi" "Hadiah Promosi"... Baik itu e-commerce tradisional, platform konten, atau proyek Web3, semakin banyak produk yang merancang mekanisme insentif untuk pengguna. Namun, batas kepatuhan dari mekanisme komisi selalu merupakan garis yang kabur: Di mata pemasar, ini adalah pembagian keuntungan yang wajar; tetapi di mata pengawas, terkadang dianggap sebagai dugaan "penjualan langsung".
Darimana kesalahpahaman ini berasal? Apakah komisi balik dari platform benar-benar melanggar garis merah "organisasi dan memimpin kegiatan penjualan langsung"? Artikel ini akan menggabungkan kasus nyata dan standar penilaian hukum untuk menjelaskan batas antara "komisi balik" dan "penjualan langsung".
Artikel ini bertujuan untuk membahas batasan antara "komisi platform" dan "kejahatan penjualan langsung" dari perspektif hukum, hanya mewakili pandangan pribadi penulis, tidak membentuk opini atau saran hukum, dan juga tidak membentuk penilaian apakah suatu model operasi merupakan kejahatan. Penentuan tindakan penjualan langsung memiliki sifat yang sangat kasus-spesifik dan harus dievaluasi berdasarkan semua bukti oleh lembaga peradilan sesuai dengan hukum.
Ringkasan Kasus
Sebuah platform NFT membagi NFT menjadi lima tingkat yang berbeda (tingkat satu terendah, tingkat lima tertinggi), setiap tingkat memiliki kapasitas produksi (kekuatan komputasi) yang berbeda, dan harganya juga berbeda, begitu pula dengan komisi (hadiah) untuk memperkenalkan pembelian NFT. Komisi ini hanya dapat diberikan kepada orang yang memiliki tingkat NFT lebih tinggi dari pembeli dan hanya dapat diberikan kepada satu orang.
Misalnya:
Apakah pengendali sebenarnya dari platform NFT ini akan dianggap sebagai kejahatan penipuan?
Analisis Hukum｜Apakah Komisi Kembali Platform Termasuk Skema Ponzi?
Sesuai dengan ketentuan Pasal 224 satu dan Pasal 231 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana, unit dapat menjadi subjek kriminal dalam perkara mengorganisasi dan memimpin aktivitas penjualan langsung. Dalam proses penentuan hukuman, harus mempertanggungjawabkan kepada para pengurus yang langsung bertanggung jawab dan personel lain yang memiliki tanggung jawab langsung. Lalu, siapa saja yang menjadi fokus penegakan hukum? Yang utama termasuk: pendiri, pengorganisir, pengambil keputusan yang berperan kunci dalam aktivitas penjualan langsung, serta personel inti yang bertanggung jawab dalam perencanaan, pengendalian, dan koordinasi.
Perlu dicatat bahwa: hanya jika memenuhi syarat "penipuan untuk mendapatkan barang" dan "mengganggu tatanan ekonomi dan sosial" maka tindakan semacam ini dapat dianggap sebagai kejahatan penjualan langsung. Selain itu, hukum pidana secara jelas menyatakan bahwa "membayar biaya untuk mendapatkan kualifikasi bergabung" dan "disusun dalam urutan hierarki" harus dipenuhi secara bersamaan, baru dapat dianggap sebagai tindakan penjualan langsung dalam arti hukum. Memiliki hanya salah satu dari syarat tersebut biasanya tidak dianggap sebagai kejahatan pidana.
1. Sumber keuntungan: Apakah bergantung pada "menjual kepala orang"?
Model bisnis utama platform adalah pendapatan dari penjualan NFT, serta biaya transaksi dari peredaran NFT dan pertukaran kapasitas sebagai pendapatan. Sumber keuntungan berasal dari penjualan barang dan biaya layanan yang nyata, yang memiliki perbedaan mendasar dengan "kejahatan organisasi dan kepemimpinan kegiatan penjualan langsung" yang menggunakan "biaya masuk" dari anggota baru atau "biaya orang baru" yang terus ditarik sebagai penyimpanan dana.
2. Dasar penghargaan: Apakah "dihitung per orang"?
Keuntungan platform berasal dari penjualan NFT dan biaya transaksi di pasar sekunder. Komisi (hadiah) yang diberikan kepada pengantar berasal dari pembagian keuntungan penjualan NFT yang nyata. Platform memperluas skala penjualan melalui promosi, dan mengambil sebagian dari keuntungan tambahan untuk memberikan hadiah kepada pengantar. Ini adalah tindakan penjualan dengan transaksi nyata dan barang nyata, berbeda dengan "kejahatan organisasi dan kepemimpinan aktivitas penjualan langsung" yang bergantung pada jumlah orang yang direkrut dan pengumpulan aset sebagai dasar penghargaan atau pengembalian.
3.Apakah itu membentuk "struktur berjenjang"
Platform ini menggunakan model "direct referral" tanpa struktur piramida lebih dari tiga tingkat. Pengguna tidak terikat secara bertingkat, komisi hanya diberikan untuk transaksi tunggal, dan maksimum hanya satu orang yang dihargai, tidak memiliki karakteristik "pendapatan berkelanjutan" atau "nested multilayer".
4. Apakah nilai barang itu nyata?
Penetapan harga transaksi NFT sesuai dengan hukum pasar, pembeli memiliki keinginan kuat untuk membeli berdasarkan pencarian mereka terhadap produk dan haknya, dan kapasitas yang sesuai dengan NFT dapat beredar di pasar sekunder, memiliki nilai yang tinggi, dan dapat dipertahankan dalam jangka panjang. Platform tidak bertujuan untuk mengembangkan downline, dan bukan hanya melalui rekomendasi pelanggan lama yang dapat membeli NFT, tetapi setiap pengguna dapat membeli langsung dari platform.
Bagaimana cara menghindari mekanisme komisi agar tidak terkesan sebagai "skema ponzi"?
1.Tidak ada "biaya masuk", dilarang "mengajak orang lain"
"Biaya masuk" dan "membawa orang" adalah ciri paling inti dan paling jelas dari kejahatan skema ponzi. Mengharuskan pengguna untuk membayar biaya keanggotaan, biaya bergabung, membeli produk, dan bentuk lainnya untuk mendapatkan kualifikasi promosi atau menikmati imbal hasil yang lebih tinggi, serta menjadikan jumlah personel yang direkrut (bukan kinerja penjualan yang sebenarnya) sebagai dasar utama untuk perhitungan imbalan.
Pengguna tidak perlu membayar biaya apapun untuk mendaftar sebagai pengguna atau membeli produk, dan menikmati hak untuk mendapatkan komisi promosi. Waspadai "biaya masuk" yang disamarkan, hindari pengaturan "keanggotaan premium", "nikmati komisi yang lebih tinggi" dan lain-lain yang pada dasarnya membentuk batasan biaya yang harus dibayar untuk mendapatkan kualifikasi promosi atau proporsi komisi yang lebih tinggi. Biaya yang dibayarkan harus langsung terkait dengan barang fisik atau layanan yang dapat dinikmati dan nilainya, serta pembelian barang/layanan tersebut bukanlah syarat untuk mendapatkan kualifikasi promosi.
2. Disarankan untuk memberikan hadiah tingkat "garis lurus" daripada hadiah "piramida" tingkat tiga atau lebih.
Struktur piramida berjenjang (biasanya merujuk pada tiga tingkat atau lebih) adalah ciri khas organisasi pemasaran berjenjang, yang cenderung membuat pendapatan dari atas bergantung pada "kinerja" dari bawah dan tim mereka (sebenarnya akumulasi biaya pendaftaran atau biaya masuk), bukan pada nilai sirkulasi barang yang nyata. Semakin banyak tingkat, risiko meningkat secara geometris. Salah satu elemen kunci yang diakui oleh Hukum Pidana dalam mengorganisir dan memimpin kegiatan pemasaran berjenjang adalah terbentuknya struktur piramida lebih dari tiga tingkat.
Promotor A mengundang pengguna B. Hanya jika B melakukan konsumsi yang nyata, A dapat memperoleh komisi. B kemudian mengundang pengguna C untuk berbelanja, konsumsi C tidak ada hubungannya dengan A, dan A tidak akan mendapatkan keuntungan dari situ. Semua komisi hanya terjadi antara promotor langsung (A) dan konsumen yang langsung dibawanya (B). Struktur seperti ini sederhana, transparan, fokus pada hasil penjualan langsung, hubungan tingkat yang jelas berhenti pada satu tingkat, hampir sepenuhnya menghilangkan kecurigaan "kompensasi tim" dan "merekrut orang", serta risiko hukum terendah.
Jika untuk memperluas upaya promosi, meningkatkan pendapatan promoter, atau meningkatkan kesenangan, terpaksa menggunakan komisi berlapis, maka perlu berhati-hati dan membatasi tingkat secara ketat. Jika mempertimbangkan untuk memberi insentif kepada promoter dalam mengelola tim, diizinkan maksimal dua tingkat hubungan, misalnya: A mengundang B untuk menjadi promoter, B mengundang C untuk berbelanja. Setelah C berbelanja, B mendapatkan komisi promosi langsung, A mendapatkan penghargaan untuk mengelola tim B, yang dasar perhitungan penghargaan tersebut adalah total kinerja penjualan aktual tim tersebut, tetapi A dapat dirancang dengan berbagai indikator dengan bobot berbeda untuk penghargaan, sebagai pengakuan atas kontribusinya terhadap pembangunan tim, pelatihan, manajemen, dll., bukan untuk menghargai jumlah orang yang direkrut atau tingkat itu sendiri. Tidak boleh ada situasi di mana terdapat tingkat tak terbatas dan pendapatan yang dapat ditransfer tanpa batas.
3. Menjamin transaksi yang nyata, sah, dan berkelanjutan
Esensi dari kejahatan skema ponzi adalah "menipu untuk mendapatkan harta benda". Jika proyek itu sendiri palsu, barang tersebut adalah "alat" yang sangat mahal, atau model itu sendiri tidak memiliki keberlanjutan, yang akhirnya mengakibatkan banyak peserta (terutama di lapisan bawah) kehilangan uang, maka meskipun secara formal menghindari dua poin pertama, itu masih dapat dianggap sebagai skema ponzi berdasarkan substansinya.
Titik pijak proyek harus berupa barang atau layanan yang memenuhi kebutuhan nyata pasar. Pembelian oleh konsumen harus didasarkan pada pengakuan nilai barang/layanan itu sendiri, bukan untuk mendapatkan kualifikasi promosi atau keuntungan spekulatif. Selain itu, harga barang/layanan harus sejalan dengan nilai pasar dasarnya, dengan tegas menolak pengemasan barang biasa menjadi "requisit" bernilai tinggi untuk menutupi sifat dasar dana. Struktur biaya dan keuntungan harus relatif transparan atau memiliki dasar yang wajar.
Harus ada bukti pengiriman barang, catatan pengiriman layanan yang nyata dan dapat diverifikasi, serta bukti penggunaan/konsumsi aktual oleh konsumen. Mencegah pemalsuan pesanan, jual beli sendiri untuk meningkatkan kinerja. Membangun mekanisme layanan purna jual yang baik, melindungi hak sah konsumen biasa, mencerminkan logika bisnis yang normal. Aliran dana seperti pembayaran komisi, penyelesaian pembayaran barang harus jelas dan sesuai aturan, dilakukan melalui saluran resmi, dan membayar pajak sesuai hukum.
Keuntungan keseluruhan platform harus terutama berasal dari keuntungan penjualan produk/layanan, bukan dari biaya yang dibayarkan oleh pendatang baru atau konsumen (biaya pendaftaran atau biaya pendaftaran yang disamarkan). Pastikan komisi yang dibayarkan kepada pemasar tidak tergantung pada dana yang diinvestasikan oleh anggota yang bergabung kemudian. Model bisnis itu sendiri harus memiliki keberlanjutan, sehingga meskipun pertumbuhan pengguna baru melambat, tetap dapat mempertahankan operasional melalui pembelian ulang dari pengguna yang ada dan penjualan normal.
Materi promosi harus nyata, akurat, dan tidak boleh melebih-lebihkan keuntungan, atau berjanji akan "uang mudah" atau "kekayaan mendadak". Harus jelas mengingatkan bahwa pendapatan dari promosi terkait dengan usaha pribadi dan kondisi pasar serta ada ketidakpastian. Lakukan promosi yang sesuai dengan peraturan dan memberikan panduan konsumsi. Fokus promosi harus pada keunggulan dan nilai produk/layanan, bukan pada penggambaran berlebihan tentang peluang keuntungan dari promosi.
Kesimpulan: Komisi yang sesuai adalah pemasaran; Komisi yang ilegal adalah kejahatan
Hukum akan menembus kemasan "metode pemasaran", untuk menilai apakah itu secara substansial "penjualan berjenjang".
Meskipun secara formal menghindari biaya berjenjang dan biaya masuk, jika inti dari proyek adalah menipu untuk mendapatkan harta (seperti barang yang sangat mahal, model yang tidak berkelanjutan), tetap dapat dianggap sebagai penipuan. Proyek yang ingin bertahan lama harus kembali pada penciptaan nilai yang nyata: menang melalui produk dan layanan, bukan dengan menciptakan mitos kekayaan melalui pengembalian berlapis. Menjaga batasan adalah kunci untuk melangkah lebih stabil.