DeFAI: Bagaimana AI Membebaskan Potensi Keuangan Desentralisasi
Keuangan Desentralisasi ( DeFi ) telah menjadi pilar inti ekosistem kripto sejak berkembang pesat pada tahun 2020. Meskipun telah dibangun banyak protokol inovatif, hal ini juga menyebabkan peningkatan kompleksitas dan fragmentasi, sehingga bahkan pengguna yang berpengalaman pun kesulitan untuk menguasai banyaknya rantai, aset, dan protokol.
Sementara itu, kecerdasan buatan (AI) berkembang dari narasi dasar yang luas pada tahun 2023 menjadi fokus yang lebih profesional dan berorientasi pada agen di tahun 2024. Perubahan ini melahirkan Keuangan Desentralisasi AI (DeFAI) - sebuah bidang yang sedang berkembang, di mana AI meningkatkan DeFi melalui otomatisasi, manajemen risiko, dan optimasi modal.
Keuangan Desentralisasi melintasi beberapa tingkat. Blockchain adalah lapisan dasar, agen AI harus berinteraksi dengan rantai tertentu untuk mengeksekusi transaksi dan kontrak pintar. Lapisan data dan lapisan komputasi menyediakan infrastruktur yang diperlukan untuk melatih model AI, yang berasal dari data harga historis, sentimen pasar, dan analisis on-chain. Lapisan privasi dan verifikasi memastikan data keuangan sensitif tetap aman sambil mempertahankan eksekusi tanpa kepercayaan. Terakhir, kerangka agen memungkinkan pengembang membangun aplikasi yang didorong oleh AI yang khusus, seperti robot perdagangan otonom, penilai risiko kredit, dan pengoptimal pemerintahan on-chain.
Seiring dengan perluasan ekosistem DeFAI, proyek yang paling menonjol dapat dibagi menjadi tiga kategori utama:
1. Lapisan Abstrak
Protokol semacam ini berfungsi sebagai antarmuka ramah pengguna mirip ChatGPT untuk Keuangan Desentralisasi, memungkinkan pengguna untuk memasukkan perintah yang dieksekusi di atas rantai. Mereka biasanya terintegrasi dengan beberapa rantai dan dApp, mengeksekusi niat pengguna, sambil menghilangkan langkah manual dalam transaksi yang kompleks.
Beberapa fungsi yang dapat dieksekusi oleh protokol ini termasuk:
Dompet perdagangan mengikuti atau profil media sosial
Secara otomatis melaksanakan take profit/stop loss dan transaksi lainnya berdasarkan persentase ukuran posisi
Misalnya, tidak perlu secara manual menarik ETH dari platform pinjaman, mengalirkannya ke Solana, menukar SOL, dan menyediakan likuiditas di DEX - protokol lapisan abstrak hanya membutuhkan satu langkah untuk menyelesaikan operasi.
2. Agen Perdagangan Mandiri
Berbeda dengan robot perdagangan tradisional yang mengikuti aturan yang ditetapkan, agen perdagangan otonom dapat belajar dan beradaptasi dengan kondisi pasar, serta menyesuaikan strateginya berdasarkan informasi baru. Agen ini dapat:
Menganalisis data untuk terus memperbaiki strategi
Memprediksi pergerakan pasar untuk membuat keputusan bullish/bearish yang lebih baik
Eksekusi strategi DeFi yang kompleks seperti perdagangan dasar
3. DApps yang Didukung AI
Keuangan Desentralisasi dApp menyediakan fungsi pinjam, tukar, dan pertanian hasil. AI dan agen AI dapat meningkatkan layanan ini melalui cara-cara berikut:
Mengoptimalkan penyediaan likuiditas dengan menyeimbangkan posisi LP untuk mendapatkan APY yang lebih baik
Memindai token untuk menemukan risiko dengan mendeteksi potensi rug atau kantong madu.
Protokol-protokol teratas di atas lapisan ini menghadapi beberapa tantangan:
Bergantung pada aliran data waktu nyata untuk mencapai eksekusi perdagangan yang optimal. Kualitas data yang buruk dapat menyebabkan efisiensi rute yang rendah, kegagalan transaksi, atau tidak menguntungkan.
Model AI bergantung pada data historis, tetapi pasar cryptocurrency sangat berfluktuasi. Agen harus menerima pelatihan dari dataset yang beragam dan berkualitas tinggi untuk tetap efektif.
Diperlukan pemahaman menyeluruh tentang keterkaitan aset, perubahan likuiditas, dan sentimen pasar untuk memahami kondisi pasar secara keseluruhan.
Protokol yang didasarkan pada kategori ini telah disambut baik oleh pasar. Namun, untuk memberikan produk yang lebih baik dan hasil yang optimal, mereka harus mempertimbangkan untuk mengintegrasikan berbagai kumpulan data dengan kualitas yang berbeda, untuk meningkatkan produk mereka ke tingkat baru.
Lapisan Data - Memberikan Daya untuk AI DeFi
Kualitas AI tergantung pada data yang digunakannya. Agar agen AI dapat bekerja secara efektif dalam DeFAI, mereka memerlukan data yang real-time, terstruktur, dan dapat diverifikasi. Misalnya, lapisan abstraksi perlu mengakses data on-chain melalui RPC dan API jejaring sosial, sementara agen optimasi perdagangan dan hasil memerlukan data untuk lebih menyempurnakan strategi perdagangan mereka dan mendistribusikan kembali sumber daya.
Kumpulan data berkualitas tinggi memungkinkan agen untuk melakukan analisis prediksi perilaku harga di masa depan dengan lebih baik, memberikan saran untuk perdagangan, agar sesuai dengan preferensi mereka terhadap posisi beli atau jual pada aset tertentu.
Selain membangun lapisan data untuk AI dan agen, sebuah blockchain sedang memposisikan dirinya sebagai blockchain full-stack untuk membangun masa depan DeFAI. Mereka baru-baru ini menyebarkan terminal, yang merupakan co-pilot DeFAI, untuk mengeksekusi transaksi on-chain melalui prompt pengguna, dan akan segera dibuka untuk staker.
Selain itu, blockchain ini juga mendukung banyak tim yang berbasis AI dan agen. Mereka telah berusaha keras untuk mengintegrasikan beberapa protokol AI ke dalam ekosistemnya, dan seiring dengan pengembangan lebih banyak agen dan pelaksanaan transaksi, blockchain ini berkembang pesat.
Langkah-langkah ini semua dilakukan sambil mereka meningkatkan jaringan dengan AI, yang paling mencolok adalah melengkapi blockchain mereka dengan pemeringkat AI. Dengan menggunakan simulasi dan analisis AI sebelum eksekusi transaksi, transaksi berisiko tinggi dapat dihentikan dan diperiksa sebelum diproses, untuk memastikan keamanan di blockchain. Sebagai L2 dari superchain, blockchain ini berdiri di tengah, menghubungkan pengguna manusia dan agen dengan ekosistem Keuangan Desentralisasi terbaik.
Langkah Selanjutnya DeFAI
Saat ini, sebagian besar agen AI dalam Keuangan Desentralisasi menghadapi batasan signifikan dalam mencapai otonomi penuh. Contohnya:
Lapisan abstrak mengubah niat pengguna menjadi eksekusi, tetapi biasanya kurang memiliki kemampuan prediksi.
AI agen mungkin dapat menghasilkan alpha melalui analisis, tetapi kekurangan eksekusi perdagangan independen
dApp yang didorong oleh AI dapat menangani penyimpanan atau transaksi, tetapi bersifat pasif dan bukan aktif
Tahap berikutnya dari DeFAI mungkin akan fokus pada integrasi lapisan data yang berguna, untuk mengembangkan platform atau agen terbaik. Ini akan memerlukan data on-chain yang mendalam tentang aktivitas whale, perubahan likuiditas, dan sebagainya, sekaligus menghasilkan data sintetik yang berguna untuk analisis prediktif yang lebih baik, dan menggabungkan analisis sentimen dari pasar umum, baik itu fluktuasi token dalam kategori tertentu seperti ( AI agent, DeSci, dan lain-lain ), atau fluktuasi token di jejaring sosial.
Tujuan akhirnya adalah agar agen AI dapat menghasilkan dan mengeksekusi strategi perdagangan secara mulus dari satu antarmuka. Seiring dengan matangnya sistem-sistem ini, kita mungkin akan melihat di masa depan para pedagang DeFi bergantung pada agen AI untuk mengevaluasi, memprediksi, dan mengeksekusi strategi keuangan secara mandiri dengan intervensi manusia yang minimal.
Kesimpulan
Mengingat penyusutan besar-besaran token agen AI dan kerangka kerja, beberapa orang mungkin berpikir bahwa DeFAI hanyalah fenomena sesaat. Namun, DeFAI masih berada di tahap awal, dan potensi peningkatan kegunaan dan kinerja DeFi oleh agen AI tidak dapat disangkal.
Kunci untuk melepaskan potensi ini adalah mendapatkan data waktu nyata berkualitas tinggi, yang akan meningkatkan prediksi dan eksekusi perdagangan yang didorong oleh AI. Semakin banyak protokol yang mengintegrasikan berbagai lapisan data, protokol data membangun plugin untuk kerangka kerja, yang menyoroti pentingnya data untuk keputusan agen.
Melihat ke depan, verifikasi dan privasi akan menjadi tantangan kunci yang harus diatasi oleh protokol. Saat ini, sebagian besar operasi agen AI masih merupakan kotak hitam, di mana pengguna harus mempercayakan dana mereka kepadanya. Oleh karena itu, perkembangan keputusan AI yang dapat diverifikasi akan membantu memastikan transparansi dan akuntabilitas proses agen. Protokol yang mengintegrasikan TEE, FHE, atau bahkan zk-proofs dapat meningkatkan verifikasi perilaku agen AI, sehingga membangun kepercayaan terhadap otonomi.
Hanya dengan berhasil menggabungkan data berkualitas tinggi, model yang solid, dan proses pengambilan keputusan yang transparan, agen DeFAI dapat memperoleh aplikasi yang luas.
 dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
7 Suka
Hadiah
7
4
Bagikan
Komentar
0/400
PerennialLeek
· 6jam yang lalu
Sekali lagi memperkenalkan konsep baru untuk bermain orang-orang bodoh.
DeFAI: Bagaimana AI Membentuk Kembali Ekosistem Keuangan Desentralisasi dan Membebaskan Potensi Besarnya
DeFAI: Bagaimana AI Membebaskan Potensi Keuangan Desentralisasi
Keuangan Desentralisasi ( DeFi ) telah menjadi pilar inti ekosistem kripto sejak berkembang pesat pada tahun 2020. Meskipun telah dibangun banyak protokol inovatif, hal ini juga menyebabkan peningkatan kompleksitas dan fragmentasi, sehingga bahkan pengguna yang berpengalaman pun kesulitan untuk menguasai banyaknya rantai, aset, dan protokol.
Sementara itu, kecerdasan buatan (AI) berkembang dari narasi dasar yang luas pada tahun 2023 menjadi fokus yang lebih profesional dan berorientasi pada agen di tahun 2024. Perubahan ini melahirkan Keuangan Desentralisasi AI (DeFAI) - sebuah bidang yang sedang berkembang, di mana AI meningkatkan DeFi melalui otomatisasi, manajemen risiko, dan optimasi modal.
Keuangan Desentralisasi melintasi beberapa tingkat. Blockchain adalah lapisan dasar, agen AI harus berinteraksi dengan rantai tertentu untuk mengeksekusi transaksi dan kontrak pintar. Lapisan data dan lapisan komputasi menyediakan infrastruktur yang diperlukan untuk melatih model AI, yang berasal dari data harga historis, sentimen pasar, dan analisis on-chain. Lapisan privasi dan verifikasi memastikan data keuangan sensitif tetap aman sambil mempertahankan eksekusi tanpa kepercayaan. Terakhir, kerangka agen memungkinkan pengembang membangun aplikasi yang didorong oleh AI yang khusus, seperti robot perdagangan otonom, penilai risiko kredit, dan pengoptimal pemerintahan on-chain.
Seiring dengan perluasan ekosistem DeFAI, proyek yang paling menonjol dapat dibagi menjadi tiga kategori utama:
1. Lapisan Abstrak
Protokol semacam ini berfungsi sebagai antarmuka ramah pengguna mirip ChatGPT untuk Keuangan Desentralisasi, memungkinkan pengguna untuk memasukkan perintah yang dieksekusi di atas rantai. Mereka biasanya terintegrasi dengan beberapa rantai dan dApp, mengeksekusi niat pengguna, sambil menghilangkan langkah manual dalam transaksi yang kompleks.
Beberapa fungsi yang dapat dieksekusi oleh protokol ini termasuk:
Misalnya, tidak perlu secara manual menarik ETH dari platform pinjaman, mengalirkannya ke Solana, menukar SOL, dan menyediakan likuiditas di DEX - protokol lapisan abstrak hanya membutuhkan satu langkah untuk menyelesaikan operasi.
2. Agen Perdagangan Mandiri
Berbeda dengan robot perdagangan tradisional yang mengikuti aturan yang ditetapkan, agen perdagangan otonom dapat belajar dan beradaptasi dengan kondisi pasar, serta menyesuaikan strateginya berdasarkan informasi baru. Agen ini dapat:
3. DApps yang Didukung AI
Keuangan Desentralisasi dApp menyediakan fungsi pinjam, tukar, dan pertanian hasil. AI dan agen AI dapat meningkatkan layanan ini melalui cara-cara berikut:
Protokol-protokol teratas di atas lapisan ini menghadapi beberapa tantangan:
Bergantung pada aliran data waktu nyata untuk mencapai eksekusi perdagangan yang optimal. Kualitas data yang buruk dapat menyebabkan efisiensi rute yang rendah, kegagalan transaksi, atau tidak menguntungkan.
Model AI bergantung pada data historis, tetapi pasar cryptocurrency sangat berfluktuasi. Agen harus menerima pelatihan dari dataset yang beragam dan berkualitas tinggi untuk tetap efektif.
Diperlukan pemahaman menyeluruh tentang keterkaitan aset, perubahan likuiditas, dan sentimen pasar untuk memahami kondisi pasar secara keseluruhan.
Protokol yang didasarkan pada kategori ini telah disambut baik oleh pasar. Namun, untuk memberikan produk yang lebih baik dan hasil yang optimal, mereka harus mempertimbangkan untuk mengintegrasikan berbagai kumpulan data dengan kualitas yang berbeda, untuk meningkatkan produk mereka ke tingkat baru.
Lapisan Data - Memberikan Daya untuk AI DeFi
Kualitas AI tergantung pada data yang digunakannya. Agar agen AI dapat bekerja secara efektif dalam DeFAI, mereka memerlukan data yang real-time, terstruktur, dan dapat diverifikasi. Misalnya, lapisan abstraksi perlu mengakses data on-chain melalui RPC dan API jejaring sosial, sementara agen optimasi perdagangan dan hasil memerlukan data untuk lebih menyempurnakan strategi perdagangan mereka dan mendistribusikan kembali sumber daya.
Kumpulan data berkualitas tinggi memungkinkan agen untuk melakukan analisis prediksi perilaku harga di masa depan dengan lebih baik, memberikan saran untuk perdagangan, agar sesuai dengan preferensi mereka terhadap posisi beli atau jual pada aset tertentu.
Selain membangun lapisan data untuk AI dan agen, sebuah blockchain sedang memposisikan dirinya sebagai blockchain full-stack untuk membangun masa depan DeFAI. Mereka baru-baru ini menyebarkan terminal, yang merupakan co-pilot DeFAI, untuk mengeksekusi transaksi on-chain melalui prompt pengguna, dan akan segera dibuka untuk staker.
Selain itu, blockchain ini juga mendukung banyak tim yang berbasis AI dan agen. Mereka telah berusaha keras untuk mengintegrasikan beberapa protokol AI ke dalam ekosistemnya, dan seiring dengan pengembangan lebih banyak agen dan pelaksanaan transaksi, blockchain ini berkembang pesat.
Langkah-langkah ini semua dilakukan sambil mereka meningkatkan jaringan dengan AI, yang paling mencolok adalah melengkapi blockchain mereka dengan pemeringkat AI. Dengan menggunakan simulasi dan analisis AI sebelum eksekusi transaksi, transaksi berisiko tinggi dapat dihentikan dan diperiksa sebelum diproses, untuk memastikan keamanan di blockchain. Sebagai L2 dari superchain, blockchain ini berdiri di tengah, menghubungkan pengguna manusia dan agen dengan ekosistem Keuangan Desentralisasi terbaik.
Langkah Selanjutnya DeFAI
Saat ini, sebagian besar agen AI dalam Keuangan Desentralisasi menghadapi batasan signifikan dalam mencapai otonomi penuh. Contohnya:
Lapisan abstrak mengubah niat pengguna menjadi eksekusi, tetapi biasanya kurang memiliki kemampuan prediksi.
AI agen mungkin dapat menghasilkan alpha melalui analisis, tetapi kekurangan eksekusi perdagangan independen
dApp yang didorong oleh AI dapat menangani penyimpanan atau transaksi, tetapi bersifat pasif dan bukan aktif
Tahap berikutnya dari DeFAI mungkin akan fokus pada integrasi lapisan data yang berguna, untuk mengembangkan platform atau agen terbaik. Ini akan memerlukan data on-chain yang mendalam tentang aktivitas whale, perubahan likuiditas, dan sebagainya, sekaligus menghasilkan data sintetik yang berguna untuk analisis prediktif yang lebih baik, dan menggabungkan analisis sentimen dari pasar umum, baik itu fluktuasi token dalam kategori tertentu seperti ( AI agent, DeSci, dan lain-lain ), atau fluktuasi token di jejaring sosial.
Tujuan akhirnya adalah agar agen AI dapat menghasilkan dan mengeksekusi strategi perdagangan secara mulus dari satu antarmuka. Seiring dengan matangnya sistem-sistem ini, kita mungkin akan melihat di masa depan para pedagang DeFi bergantung pada agen AI untuk mengevaluasi, memprediksi, dan mengeksekusi strategi keuangan secara mandiri dengan intervensi manusia yang minimal.
Kesimpulan
Mengingat penyusutan besar-besaran token agen AI dan kerangka kerja, beberapa orang mungkin berpikir bahwa DeFAI hanyalah fenomena sesaat. Namun, DeFAI masih berada di tahap awal, dan potensi peningkatan kegunaan dan kinerja DeFi oleh agen AI tidak dapat disangkal.
Kunci untuk melepaskan potensi ini adalah mendapatkan data waktu nyata berkualitas tinggi, yang akan meningkatkan prediksi dan eksekusi perdagangan yang didorong oleh AI. Semakin banyak protokol yang mengintegrasikan berbagai lapisan data, protokol data membangun plugin untuk kerangka kerja, yang menyoroti pentingnya data untuk keputusan agen.
Melihat ke depan, verifikasi dan privasi akan menjadi tantangan kunci yang harus diatasi oleh protokol. Saat ini, sebagian besar operasi agen AI masih merupakan kotak hitam, di mana pengguna harus mempercayakan dana mereka kepadanya. Oleh karena itu, perkembangan keputusan AI yang dapat diverifikasi akan membantu memastikan transparansi dan akuntabilitas proses agen. Protokol yang mengintegrasikan TEE, FHE, atau bahkan zk-proofs dapat meningkatkan verifikasi perilaku agen AI, sehingga membangun kepercayaan terhadap otonomi.
Hanya dengan berhasil menggabungkan data berkualitas tinggi, model yang solid, dan proses pengambilan keputusan yang transparan, agen DeFAI dapat memperoleh aplikasi yang luas.
![Keuangan Desentralisasi AI: Bagaimana AI Melepaskan Potensi DeFi?](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-56a89e79609d8f982d5d31dadfad9205.webp01