Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Ringkasan
Seiring dengan semakin menguatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. Laporan ini menganalisis beberapa jalur kunci BTCFi, termasuk stablecoin, pinjaman, staking, layanan re-staking, serta kombinasi antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi. Laporan ini memperkenalkan ukuran pasar BTCFi dan potensi pertumbuhannya, menekankan bahwa partisipasi investor institusi membawa stabilitas dan kedewasaan bagi pasar. Laporan ini juga membahas mekanisme stablecoin, platform pinjaman, layanan staking, dan menganalisis bagaimana model CeDeFi menggabungkan keamanan keuangan terpusat dan fleksibilitas keuangan terdesentralisasi. Akhirnya, dengan membandingkan keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem dari berbagai kelas aset, laporan ini mengungkapkan keunggulan unik dan risiko potensial BTCFi. Diharapkan bahwa bidang BTCFi akan menyaksikan lebih banyak inovasi dan aliran dana, semakin mengukuhkan posisi Bitcoin sebagai pemimpin di bidang keuangan.
Kata kunci: BTCFi, stablecoin, pinjaman, staking, re-staking, CeDeFi, Bitcoin finansial
Gambaran Umum Jalur BTCfi
Bitcoin Finance ( BTCFi ) adalah serangkaian kegiatan keuangan yang berputar di sekitar Bitcoin, termasuk peminjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan produk derivatif lainnya. Menurut data, pada tahun 2023, ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar USD, dan diperkirakan akan mencapai 1,2 triliun USD pada tahun 2030. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak lembaga untuk berpartisipasi, seperti Grayscale, BlackRock, dan JPMorgan. Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa arus masuk dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan regulasi pasar.
Artikel ini akan membahas secara mendalam berbagai bidang populer di pasar BTCFi, termasuk pinjaman Bitcoin, stablecoin, layanan staking, layanan re-staking, dan CeDeFi. Melalui analisis rinci tentang bidang-bidang ini, kita akan memahami mekanisme operasionalnya, perkembangan pasar, platform dan produk utama, langkah-langkah manajemen risiko, serta tren perkembangan di masa depan.
Segmentasi Jalur BTCFi
1. Stablecoin koin stabil
Ringkasan
Stablecoin adalah cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai stabil, biasanya terikat dengan mata uang fiat atau aset lainnya. Mereka mencapai stabilitas harga melalui dukungan aset cadangan atau pengaturan pasokan algoritmik, digunakan secara luas dalam perdagangan, pembayaran, dan transfer lintas batas.
Berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat ( seperti USDT, USDC ) dan stablecoin terdesentralisasi ( seperti DAI, FRAX ). Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/asset fisik, jaminan aset kripto, dan jaminan tidak mencukupi.
Saat ini, USDT dan USDC memiliki nilai pasar yang jauh lebih tinggi, mendominasi sebagian besar nilai pasar total stablecoin. Stablecoin terdesentralisasi seperti DAI dan USDe memiliki nilai pasar yang relatif kecil, tetapi desainnya lebih kompleks, melahirkan banyak proyek bintang.
mekanisme stablecoin terdesentralisasi
Mekanisme CDP yang diwakili oleh DAI ( over-collateralization ) dan mekanisme hedging kontrak yang diwakili oleh Ethena ( equal collateralization ) adalah dua mekanisme stablecoin terdesentralisasi utama.
Mekanisme CDP memungkinkan pengguna untuk menghasilkan stablecoin dengan mengunci aset kripto. Pengguna perlu mempertahankan rasio jaminan yang cukup untuk mencegah likuidasi. Saat likuidasi, sistem akan menjual sebagian dari jaminan untuk membayar utang.
Mekanisme hedging kontrak mempertahankan harga stablecoin melalui posisi netral Delta. Misalnya, untuk sejumlah ETH spot, membeli kontrak perpetual short ETH yang setara untuk mengimbangi risiko harga.
Proyek Satu, Bitsmiley Protocol
BitSmiley adalah proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC, yang memungkinkan pengguna untuk melakukan over-collateralization BTC asli di jaringan BTC untuk mencetak stablecoin bitUSD. Proyek ini telah menyelesaikan beberapa putaran pendanaan dan mendapatkan dukungan dari berbagai lembaga terkenal.
BitSmiley didasarkan pada kerangka Fintegra, terdiri dari stablecoin bitUSD yang terdesentralisasi dan over-collateralized serta protokol pinjaman tanpa kepercayaan asli. bitUSD didasarkan pada protokol BRC-20 yang dimodifikasi, dapat kompatibel dengan BRC-20.
Proyek ini akan diluncurkan di Alphanet BitLayer pada Mei 2024, menetapkan rasio nilai pinjaman maksimum (LTV) yang relatif rendah sebesar 50%. Proyek ini juga meluncurkan program insentif likuiditas, memberikan kepada pengguna hingga 3,15 juta $BIT koin sebagai hadiah.
Proyek Dua, Bamk.fi(NUSD)
Bamk.fi adalah penerbit NUSD (Nakamoto Dollar), NUSD adalah dolar sintetis di atas Bitcoin L1. Desain proyek dibagi menjadi dua tahap: tahap pertama NUSD didukung 1:1 dengan USDe; tahap kedua didukung oleh posisi Bitcoin netral delta dan mendapatkan pendapatan asli.
Saat ini, NUSD dapat dicetak dengan USDT 1:1. Token proyek BAMK diterbitkan dalam bentuk rune, dengan total pasokan 21 miliar.
Proyek Tiga, Yala Labs
Yala melalui infrastruktur modular yang dibangun sendiri, memungkinkan stablecoin $YU untuk bergerak bebas di antara berbagai ekosistem, melepaskan likuiditas BTC. Produk inti termasuk:
Stablecoin over-collateralized $YU
Metamint: memungkinkan pengguna untuk dengan mudah menggunakan Bitcoin asli untuk mencetak $YU di berbagai ekosistem
Derivatif asuransi: Menyediakan solusi asuransi komprehensif dalam ekosistem DeFi
Arsitektur teknis Yala berfokus pada jaringan verifikasi likuiditas (LVN), bertujuan untuk memberikan verifikasi likuiditas yang aman untuk aset digital.
Proyek Empat, Satoshi Protocol
Satoshi Protocol adalah protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC, yang berbasis pada ekosistem BEVM. Pengguna dapat mencetak stablecoin dolar $SAT dengan menyimpan BTC dan aset berbunga berbasis BTC lainnya dengan rasio jaminan minimum 110%.
Proyek ini telah menyelesaikan beberapa putaran pendanaan dan mendapatkan dukungan dari lembaga terkenal. Saat ini sedang mengembangkan stablecoin rune berbasis Bitcoin mainnet, dan melalui kerja sama dengan proyek lain, mewujudkan visi "stablecoin seluruh rantai".
Proyek Lima, BTU
BTU adalah proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin, menggunakan model CDP ( yang dijaminkan. Ini menyelesaikan semua operasi di dalam jaringan Bitcoin, tanpa perlu jembatan lintas rantai, dan memperkenalkan mekanisme yang membuktikan kepemilikan BTC tanpa perlu melakukan transaksi.
BTU memberikan cara yang tidak memerlukan kepercayaan dan terdesentralisasi bagi pemegang BTC untuk berpartisipasi dalam ekosistem DeFi dengan membuka likuiditas Bitcoin. Desain infrastruktur dasarnya menekankan desentralisasi dan keamanan.
) 2. Jalur Peminjaman
Ringkasan
Bitcoin Lending### adalah layanan keuangan yang memungkinkan peminjam untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau meminjamkan Bitcoin untuk mendapatkan bunga. Peminjam menyetor Bitcoin ke platform pinjaman, platform kemudian menyediakan pinjaman berdasarkan nilai Bitcoin, peminjam membayar bunga, dan pemberi pinjaman mendapatkan keuntungan.
Platform Pinjaman BTC biasanya mengambil langkah-langkah manajemen risiko berikut:
Mengendalikan rasio jaminan dan rasio nilai pinjaman (LTV)
Menambah jaminan dan margin tambahan
Mekanisme Likuidasi Paksa
Manajemen Risiko dan Asuransi
Lintasan Pinjaman BTC telah menjadi bagian penting dari pasar cryptocurrency, dengan layanan yang mencakup berbagai cryptocurrency, produk termasuk pinjaman yang dijaminkan, rekening simpanan, dan pinjaman tanpa jaminan.
(# Proyek Satu, Liquidium
Liquidium adalah protokol pinjaman P2P yang berjalan di atas Bitcoin, mendukung pengguna untuk meminjam dan meminjamkan Bitcoin asli dengan menggunakan aset Ordinals dan Runes sebagai jaminan. Proyek ini telah menyelesaikan beberapa putaran pendanaan dan mendapatkan dukungan dari berbagai lembaga terkenal.
Liquidium menyelesaikan pinjaman Bitcoin dengan cara yang aman dan tidak terkelola melalui transaksi Bitcoin tanda tangan parsial di L1 Bitcoin )PSBT### dan kontrak log diskret (DLC). Saat ini mendukung pinjaman aset Ordinals dan Runes.
(# Proyek Dua, Shell Finance
Shell Finance adalah protokol stablecoin yang berbasis pada BTC L1, mendukung penggunaan BTC, Ordinals NFT, Runes, aset BRC-20, dan ARC-20 sebagai jaminan untuk mendapatkan $bitUSD. Proyek ini menggunakan skema Peer-to-Pool ) untuk memaksimalkan utilisasi.
3. Staking赛道
(# Ringkasan
Staking ) biasanya dikenal dengan karakteristik aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Setelah pengguna melakukan staking koin, seiring berjalannya waktu, mereka mendapatkan akses tertentu, hak istimewa, atau token hadiah. Staking terjadi di tingkat jaringan dan sepenuhnya digunakan untuk melindungi jaringan.
Konsep berbagi keamanan yang dibawa oleh Staking saat ini memberikan dimensi baru untuk jalur modular. Dari segi narasi, ini tidak hanya melepaskan likuiditas bernilai triliunan, tetapi juga merupakan inti kunci dari jalan perluasan di masa depan.
![Pemahaman Menyeluruh tentang BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp###
(# Proyek Satu, Babylon
Babylon adalah blockchain layer 1 yang didirikan oleh Profesor David Tse dari Universitas Stanford, yang bertujuan untuk membawa keamanan Bitcoin ke semua blockchain PoS. Ini adalah protokol staking Bitcoin, dengan komponen inti berupa blockchain POS yang kompatibel dengan Cosmos IBC, yang dapat mengunci Bitcoin di jaringan utama Bitcoin untuk memberikan keamanan bagi rantai konsumsi POS lainnya.
Babylon menggunakan UTXO untuk mewujudkan kontrak staking, yang disebut Remote Staking ). Langkah-langkah spesifiknya mencakup: mengunci dana, verifikasi kondisi, pembaruan status, dan distribusi hasil.
Arsitektur keseluruhan Babylon dibagi menjadi tiga lapisan: Bitcoin ( sebagai server cap waktu ), Babylon ### sebagai lapisan perantara (, dan lapisan permintaan PoS. Proyek ini telah mencapai beberapa tonggak penting dan berencana untuk meluncurkan mainnet pada Q2 2024.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Bergerak Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 4. Restaking赛道
(# Ringkasan
Restaking adalah menggunakan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak imbalan, sambil tetap membantu meningkatkan keamanan dan desentralisasi jaringan baru.
Jaringan Restaking tidak hanya menerima aset asli, tetapi juga menerima aset lain seperti token LSD, token LP, dll., yang meningkatkan keamanan jaringan. Ini menghasilkan pendapatan nyata untuk protokol dan pengguna sambil melepaskan sumber likuiditas tak terbatas di pasar DeFi.
)# Proyek Satu, Chakra
Chakra adalah infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif, menggunakan teknologi bukti nol pengetahuan, memastikan keamanan dan efisiensi yang terdesentralisasi. Ini menyediakan jaringan penyelesaian Bitcoin yang sangat modular, memungkinkan aliran bebas aset turunan BTC di antara rantai publik utama.
Chakra memanfaatkan keamanan ekonomi peningkatan finalitas yang disediakan oleh jaringan Babylon, dan dapat memberikan penggabungan bukti nol pengetahuan yang efisien untuk penyelesaian status dan likuiditas Layer 2. Proyek ini telah menjalin kerja sama mendalam dengan beberapa ekosistem dan meluncurkan berbagai kegiatan insentif.
(# Proyek Dua, Bedrock
Bedrock adalah protokol re-staking likuiditas multi-aset, didukung oleh solusi non-kustodian yang dirancang bekerja sama dengan RockX. Ini memanfaatkan standar umum untuk melepaskan likuiditas dan nilai maksimum dari token PoS, serta mendukung token staking likuid yang sudah ada.
Bedrock memberikan layanan tingkat institusi kepada pengguna, dengan TVL tertinggi melebihi 200 juta dolar AS. Proyek ini menjalin kerja sama mendalam dengan beberapa protokol ekosistem dan mendapatkan dukungan investasi dari berbagai lembaga terkenal.
) 5. Pengelolaan terdesentralisasi
Baru-baru ini, entitas di balik wBTC, BitGO, mengeluarkan pengumuman tentang penyerahan kendali wBTC, yang memicu diskusi di pasar mengenai keamanan WBTC. Saat ini, solusi penyimpanan terdesentralisasi utama di pasar mencakup:
tBTC: memiliki tingkat adopsi DeFi yang baik, dengan banyak kasus penggunaan di Curve Finance.
FBTC: aset sintetik baru di seluruh rantai, terikat 1:1 dengan BTC, mendukung sirkulasi BTC di seluruh rantai.
dlcBTC: Bitcoin di Ethereum yang bukan jaminan, memungkinkan pemegang Bitcoin untuk berpartisipasi dalam protokol DeFi, sambil mempertahankan kepemilikan penuh atas aset.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
9 Suka
Hadiah
9
3
Bagikan
Komentar
0/400
LiquidityWhisperer
· 08-02 16:04
buy the dip pasar 8 tahun Menggoda berbagai CEX dan Keuangan Desentralisasi Baru-baru ini meneliti ekosistem BTC dengan gila
Lihat AsliBalas0
Whale_Whisperer
· 08-02 15:52
btc tidak akan digunakan seumur hidup ini, sudah pasti.
Lihat AsliBalas0
ImpermanentLossFan
· 08-02 15:42
Akhir tahun menghadapi serangan platform mengenai hasil penambangan
Analisis Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking Membangun Bank Bitcoin Bergerak
Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Ringkasan
Seiring dengan semakin menguatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. Laporan ini menganalisis beberapa jalur kunci BTCFi, termasuk stablecoin, pinjaman, staking, layanan re-staking, serta kombinasi antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi. Laporan ini memperkenalkan ukuran pasar BTCFi dan potensi pertumbuhannya, menekankan bahwa partisipasi investor institusi membawa stabilitas dan kedewasaan bagi pasar. Laporan ini juga membahas mekanisme stablecoin, platform pinjaman, layanan staking, dan menganalisis bagaimana model CeDeFi menggabungkan keamanan keuangan terpusat dan fleksibilitas keuangan terdesentralisasi. Akhirnya, dengan membandingkan keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem dari berbagai kelas aset, laporan ini mengungkapkan keunggulan unik dan risiko potensial BTCFi. Diharapkan bahwa bidang BTCFi akan menyaksikan lebih banyak inovasi dan aliran dana, semakin mengukuhkan posisi Bitcoin sebagai pemimpin di bidang keuangan.
Kata kunci: BTCFi, stablecoin, pinjaman, staking, re-staking, CeDeFi, Bitcoin finansial
Gambaran Umum Jalur BTCfi
Bitcoin Finance ( BTCFi ) adalah serangkaian kegiatan keuangan yang berputar di sekitar Bitcoin, termasuk peminjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan produk derivatif lainnya. Menurut data, pada tahun 2023, ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar USD, dan diperkirakan akan mencapai 1,2 triliun USD pada tahun 2030. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak lembaga untuk berpartisipasi, seperti Grayscale, BlackRock, dan JPMorgan. Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa arus masuk dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan regulasi pasar.
Artikel ini akan membahas secara mendalam berbagai bidang populer di pasar BTCFi, termasuk pinjaman Bitcoin, stablecoin, layanan staking, layanan re-staking, dan CeDeFi. Melalui analisis rinci tentang bidang-bidang ini, kita akan memahami mekanisme operasionalnya, perkembangan pasar, platform dan produk utama, langkah-langkah manajemen risiko, serta tren perkembangan di masa depan.
Segmentasi Jalur BTCFi
1. Stablecoin koin stabil
Ringkasan
Stablecoin adalah cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai stabil, biasanya terikat dengan mata uang fiat atau aset lainnya. Mereka mencapai stabilitas harga melalui dukungan aset cadangan atau pengaturan pasokan algoritmik, digunakan secara luas dalam perdagangan, pembayaran, dan transfer lintas batas.
Berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat ( seperti USDT, USDC ) dan stablecoin terdesentralisasi ( seperti DAI, FRAX ). Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/asset fisik, jaminan aset kripto, dan jaminan tidak mencukupi.
Saat ini, USDT dan USDC memiliki nilai pasar yang jauh lebih tinggi, mendominasi sebagian besar nilai pasar total stablecoin. Stablecoin terdesentralisasi seperti DAI dan USDe memiliki nilai pasar yang relatif kecil, tetapi desainnya lebih kompleks, melahirkan banyak proyek bintang.
mekanisme stablecoin terdesentralisasi
Mekanisme CDP yang diwakili oleh DAI ( over-collateralization ) dan mekanisme hedging kontrak yang diwakili oleh Ethena ( equal collateralization ) adalah dua mekanisme stablecoin terdesentralisasi utama.
Mekanisme CDP memungkinkan pengguna untuk menghasilkan stablecoin dengan mengunci aset kripto. Pengguna perlu mempertahankan rasio jaminan yang cukup untuk mencegah likuidasi. Saat likuidasi, sistem akan menjual sebagian dari jaminan untuk membayar utang.
Mekanisme hedging kontrak mempertahankan harga stablecoin melalui posisi netral Delta. Misalnya, untuk sejumlah ETH spot, membeli kontrak perpetual short ETH yang setara untuk mengimbangi risiko harga.
Proyek Satu, Bitsmiley Protocol
BitSmiley adalah proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC, yang memungkinkan pengguna untuk melakukan over-collateralization BTC asli di jaringan BTC untuk mencetak stablecoin bitUSD. Proyek ini telah menyelesaikan beberapa putaran pendanaan dan mendapatkan dukungan dari berbagai lembaga terkenal.
BitSmiley didasarkan pada kerangka Fintegra, terdiri dari stablecoin bitUSD yang terdesentralisasi dan over-collateralized serta protokol pinjaman tanpa kepercayaan asli. bitUSD didasarkan pada protokol BRC-20 yang dimodifikasi, dapat kompatibel dengan BRC-20.
Proyek ini akan diluncurkan di Alphanet BitLayer pada Mei 2024, menetapkan rasio nilai pinjaman maksimum (LTV) yang relatif rendah sebesar 50%. Proyek ini juga meluncurkan program insentif likuiditas, memberikan kepada pengguna hingga 3,15 juta $BIT koin sebagai hadiah.
Proyek Dua, Bamk.fi(NUSD)
Bamk.fi adalah penerbit NUSD (Nakamoto Dollar), NUSD adalah dolar sintetis di atas Bitcoin L1. Desain proyek dibagi menjadi dua tahap: tahap pertama NUSD didukung 1:1 dengan USDe; tahap kedua didukung oleh posisi Bitcoin netral delta dan mendapatkan pendapatan asli.
Saat ini, NUSD dapat dicetak dengan USDT 1:1. Token proyek BAMK diterbitkan dalam bentuk rune, dengan total pasokan 21 miliar.
Proyek Tiga, Yala Labs
Yala melalui infrastruktur modular yang dibangun sendiri, memungkinkan stablecoin $YU untuk bergerak bebas di antara berbagai ekosistem, melepaskan likuiditas BTC. Produk inti termasuk:
Arsitektur teknis Yala berfokus pada jaringan verifikasi likuiditas (LVN), bertujuan untuk memberikan verifikasi likuiditas yang aman untuk aset digital.
Proyek Empat, Satoshi Protocol
Satoshi Protocol adalah protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC, yang berbasis pada ekosistem BEVM. Pengguna dapat mencetak stablecoin dolar $SAT dengan menyimpan BTC dan aset berbunga berbasis BTC lainnya dengan rasio jaminan minimum 110%.
Proyek ini telah menyelesaikan beberapa putaran pendanaan dan mendapatkan dukungan dari lembaga terkenal. Saat ini sedang mengembangkan stablecoin rune berbasis Bitcoin mainnet, dan melalui kerja sama dengan proyek lain, mewujudkan visi "stablecoin seluruh rantai".
Proyek Lima, BTU
BTU adalah proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin, menggunakan model CDP ( yang dijaminkan. Ini menyelesaikan semua operasi di dalam jaringan Bitcoin, tanpa perlu jembatan lintas rantai, dan memperkenalkan mekanisme yang membuktikan kepemilikan BTC tanpa perlu melakukan transaksi.
BTU memberikan cara yang tidak memerlukan kepercayaan dan terdesentralisasi bagi pemegang BTC untuk berpartisipasi dalam ekosistem DeFi dengan membuka likuiditas Bitcoin. Desain infrastruktur dasarnya menekankan desentralisasi dan keamanan.
) 2. Jalur Peminjaman
Ringkasan
Bitcoin Lending### adalah layanan keuangan yang memungkinkan peminjam untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau meminjamkan Bitcoin untuk mendapatkan bunga. Peminjam menyetor Bitcoin ke platform pinjaman, platform kemudian menyediakan pinjaman berdasarkan nilai Bitcoin, peminjam membayar bunga, dan pemberi pinjaman mendapatkan keuntungan.
Platform Pinjaman BTC biasanya mengambil langkah-langkah manajemen risiko berikut:
Lintasan Pinjaman BTC telah menjadi bagian penting dari pasar cryptocurrency, dengan layanan yang mencakup berbagai cryptocurrency, produk termasuk pinjaman yang dijaminkan, rekening simpanan, dan pinjaman tanpa jaminan.
(# Proyek Satu, Liquidium
Liquidium adalah protokol pinjaman P2P yang berjalan di atas Bitcoin, mendukung pengguna untuk meminjam dan meminjamkan Bitcoin asli dengan menggunakan aset Ordinals dan Runes sebagai jaminan. Proyek ini telah menyelesaikan beberapa putaran pendanaan dan mendapatkan dukungan dari berbagai lembaga terkenal.
Liquidium menyelesaikan pinjaman Bitcoin dengan cara yang aman dan tidak terkelola melalui transaksi Bitcoin tanda tangan parsial di L1 Bitcoin )PSBT### dan kontrak log diskret (DLC). Saat ini mendukung pinjaman aset Ordinals dan Runes.
(# Proyek Dua, Shell Finance
Shell Finance adalah protokol stablecoin yang berbasis pada BTC L1, mendukung penggunaan BTC, Ordinals NFT, Runes, aset BRC-20, dan ARC-20 sebagai jaminan untuk mendapatkan $bitUSD. Proyek ini menggunakan skema Peer-to-Pool ) untuk memaksimalkan utilisasi.
3. Staking赛道
(# Ringkasan
Staking ) biasanya dikenal dengan karakteristik aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Setelah pengguna melakukan staking koin, seiring berjalannya waktu, mereka mendapatkan akses tertentu, hak istimewa, atau token hadiah. Staking terjadi di tingkat jaringan dan sepenuhnya digunakan untuk melindungi jaringan.
Konsep berbagi keamanan yang dibawa oleh Staking saat ini memberikan dimensi baru untuk jalur modular. Dari segi narasi, ini tidak hanya melepaskan likuiditas bernilai triliunan, tetapi juga merupakan inti kunci dari jalan perluasan di masa depan.
![Pemahaman Menyeluruh tentang BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp###
(# Proyek Satu, Babylon
Babylon adalah blockchain layer 1 yang didirikan oleh Profesor David Tse dari Universitas Stanford, yang bertujuan untuk membawa keamanan Bitcoin ke semua blockchain PoS. Ini adalah protokol staking Bitcoin, dengan komponen inti berupa blockchain POS yang kompatibel dengan Cosmos IBC, yang dapat mengunci Bitcoin di jaringan utama Bitcoin untuk memberikan keamanan bagi rantai konsumsi POS lainnya.
Babylon menggunakan UTXO untuk mewujudkan kontrak staking, yang disebut Remote Staking ). Langkah-langkah spesifiknya mencakup: mengunci dana, verifikasi kondisi, pembaruan status, dan distribusi hasil.
Arsitektur keseluruhan Babylon dibagi menjadi tiga lapisan: Bitcoin ( sebagai server cap waktu ), Babylon ### sebagai lapisan perantara (, dan lapisan permintaan PoS. Proyek ini telah mencapai beberapa tonggak penting dan berencana untuk meluncurkan mainnet pada Q2 2024.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Bergerak Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 4. Restaking赛道
(# Ringkasan
Restaking adalah menggunakan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak imbalan, sambil tetap membantu meningkatkan keamanan dan desentralisasi jaringan baru.
Jaringan Restaking tidak hanya menerima aset asli, tetapi juga menerima aset lain seperti token LSD, token LP, dll., yang meningkatkan keamanan jaringan. Ini menghasilkan pendapatan nyata untuk protokol dan pengguna sambil melepaskan sumber likuiditas tak terbatas di pasar DeFi.
)# Proyek Satu, Chakra
Chakra adalah infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif, menggunakan teknologi bukti nol pengetahuan, memastikan keamanan dan efisiensi yang terdesentralisasi. Ini menyediakan jaringan penyelesaian Bitcoin yang sangat modular, memungkinkan aliran bebas aset turunan BTC di antara rantai publik utama.
Chakra memanfaatkan keamanan ekonomi peningkatan finalitas yang disediakan oleh jaringan Babylon, dan dapat memberikan penggabungan bukti nol pengetahuan yang efisien untuk penyelesaian status dan likuiditas Layer 2. Proyek ini telah menjalin kerja sama mendalam dengan beberapa ekosistem dan meluncurkan berbagai kegiatan insentif.
(# Proyek Dua, Bedrock
Bedrock adalah protokol re-staking likuiditas multi-aset, didukung oleh solusi non-kustodian yang dirancang bekerja sama dengan RockX. Ini memanfaatkan standar umum untuk melepaskan likuiditas dan nilai maksimum dari token PoS, serta mendukung token staking likuid yang sudah ada.
Bedrock memberikan layanan tingkat institusi kepada pengguna, dengan TVL tertinggi melebihi 200 juta dolar AS. Proyek ini menjalin kerja sama mendalam dengan beberapa protokol ekosistem dan mendapatkan dukungan investasi dari berbagai lembaga terkenal.
) 5. Pengelolaan terdesentralisasi
Baru-baru ini, entitas di balik wBTC, BitGO, mengeluarkan pengumuman tentang penyerahan kendali wBTC, yang memicu diskusi di pasar mengenai keamanan WBTC. Saat ini, solusi penyimpanan terdesentralisasi utama di pasar mencakup:
6. Cedefi
Ringkasan
CeDeFi menggabungkan keuangan terpusat ### CeFi ### dan keuangan terdesentralisasi ### DeF