Operasi Masuk dan Keluar Dana Investor Web3

Meskipun teknologi pembayaran cryptocurrency semakin matang, pertukaran antara mata uang fiat dan cryptocurrency tetap menjadi langkah kunci yang harus dihadapi oleh investor Web3. Karena cryptocurrency belum menjadi alat pembayaran mainstream, jika investor tidak dapat dengan lancar menukar aset kripto di dompet atau akun bursa mereka menjadi mata uang fiat, nilainya hanya akan terbatas pada skenario tertentu. Namun, masuk dan keluarnya dana langsung berkaitan dengan masalah keamanan. Dalam situasi di mana risiko seperti pembekuan akun dan penipuan ada di mana-mana, bagaimana memilih saluran masuk dan keluar yang aman dan dapat diandalkan serta secara menyeluruh mengendalikan risiko adalah masalah penting yang perlu dipertimbangkan oleh setiap investor Web3.

1. Platform yang Mematuhi: Pilihan Utama untuk Operasi Dana yang Aman

1.1 Keuntungan dari platform yang mematuhi aturan

Di antara banyak saluran masuk dan keluar dana, platform yang sesuai peraturan menjadi pilihan utama para investor karena keamanan dan keandalannya, dengan keuntungan sebagai berikut:

• Dukungan regulasi: biasanya memiliki lisensi MSB atau VASP, yang menunjukkan telah melewati pemeriksaan oleh lembaga pengatur dan berada di bawah pengawasan yang berkelanjutan.
• Tindakan anti-pencucian uang: Mematuhi peraturan anti-pencucian uang, dilengkapi dengan mekanisme penyaringan dana yang ketat, mengurangi risiko akun dibekukan.
• Kerja sama bank yang transparan: informasi bank yang bekerja sama dipublikasikan, menerima pengawasan publik, dan melakukan audit ketat terhadap kelayakan dan langkah-langkah keamanan bank.
• Manajemen Risiko: Menghadang dana ilegal melalui teknologi dan sistem pengendalian risiko internal untuk menghindari menjadi tempat perantara pencucian uang atau penipuan.

Meskipun platform yang sesuai meminta pengguna untuk melakukan verifikasi KYC dan menunggu pemeriksaan, pertimbangan ini lebih menguntungkan daripada merugikan, dan lebih terjamin dalam jangka panjang.

Sebagai perbandingan, saluran penarikan yang disediakan oleh KOL di platform sosial lebih dekat dengan perdagangan luar pasar, termasuk dalam model P2P, yang memiliki risiko lebih tinggi. Model ini kurang memiliki pengawasan pihak ketiga, dan jika terjadi masalah, investor mungkin sulit untuk memulihkan aset. Oleh karena itu, platform yang patuh tetap menjadi cara operasi dana pilihan bagi sebagian besar investor kripto.

1.2 Metode untuk Mengidentifikasi Platform yang Mematuhi Peraturan

Dalam menghadapi banyak platform, investor dapat mengidentifikasi platform yang sesuai dengan mengikuti empat langkah berikut:

1. Cek lisensi: Verifikasi apakah platform beroperasi dengan lisensi, dapat memeriksa di situs resmi atau situs lembaga pengawas.
2. Lihat KYC: Periksa apakah platform memiliki proses verifikasi identitas pengguna dan kebijakan privasi yang jelas.
3. Custodian: Ketahui apakah platform mengungkapkan informasi tentang bank dan pihak kustodian yang bekerja sama.
4. Waspadai sinyal: Hati-hati terhadap permintaan transfer ke akun pribadi, klaim yang dapat menghindari risiko atau platform yang menawarkan imbalan tinggi.

1.3 Saran untuk Menangani Sengketa Platform

Meskipun platform yang patuh memiliki kemungkinan sengketa yang lebih rendah, investor tetap harus siap:

• Simpan bukti transaksi: Menyimpan berbagai bukti transaksi dalam penggunaan sehari-hari untuk memberikan bukti dalam kemungkinan sengketa.
• Catat proses komunikasi: Simpan catatan komunikasi dengan layanan pelanggan, termasuk nomor tiket, waktu, dan konten, dll.
• Mencari bantuan regulator: Jika masalah tidak dapat diselesaikan di dalam platform, Anda dapat mengajukan keluhan ke lembaga pengatur yang sesuai.

2. KYC: Penghalang keamanan platform yang sesuai

KYC (Know Your Customer) adalah langkah kunci dalam proses kepatuhan untuk setoran dan penarikan, yang sangat penting bagi platform dan pengguna.

• Persyaratan regulasi: KYC adalah dasar penting bagi otoritas untuk menilai kepatuhan platform.
• Pengendalian risiko: Membantu mencegah aliran dana ilegal, melindungi keamanan akun pengguna.

Untuk mengatasi risiko kebocoran informasi, platform yang patuh biasanya mengambil langkah-langkah berikut:

• Mengumpulkan informasi pengguna dalam batas minimum
• Mematuhi persyaratan peraturan seperti GDPR
• Menggunakan teknologi seperti enkripsi ujung ke ujung untuk melindungi data pengguna
• Menerapkan pengendalian izin internal dan pemisahan data
• Melakukan audit keamanan pihak ketiga secara berkala

3. Kewajiban Kepatuhan Setelah Penarikan: Membayar Pajak

3.1 Kebutuhan Pajak

Terlepas dari jenis investor, semua harus menghadapi masalah kepatuhan pajak di lokasi mereka. Otoritas pajak dapat memperoleh informasi perpajakan melalui berbagai saluran, seperti pertukaran informasi bank di bawah kerangka CRS. Oleh karena itu, investor harus membangun kesadaran untuk membayar pajak secara proaktif dan menyimpan catatan transaksi yang relevan untuk menghadapi kemungkinan pertanyaan pajak.

3.2 Jenis pajak yang mungkin terlibat: contoh Hong Kong dan Singapura

Pengelolaan pajak cryptocurrency terutama bergantung pada cara perolehan dan akumulasi. Misalnya, di Hong Kong:

• Kegiatan bisnis (seperti penambangan jangka panjang) mungkin perlu membayar pajak penghasilan
• Pendapatan investasi pribadi biasanya tidak dikenakan pajak capital gain
• Gaji yang diterima dalam bentuk cryptocurrency harus membayar pajak penghasilan.

Sistem perpajakan Singapura mirip dengan Hong Kong, juga tidak mengenakan pajak atas keuntungan modal kepada investor individu, terutama mengenakan pajak pada kegiatan usaha.

Perlu dicatat bahwa jika pendapatan berasal dari kegiatan komersial, investor juga harus memperhatikan masalah pemotongan biaya. Misalnya, biaya listrik, peralatan, dan tenaga kerja yang terkait dengan penambangan dapat dianggap sebagai item pemotongan pajak sebelum pajak jika memenuhi syarat. Selain itu, beberapa daerah (seperti Hong Kong) juga menyediakan mekanisme pengabaian luar negeri, tetapi investor mungkin perlu membuktikan keabsahan klaim bebas pajak.