DAM: Melepaskan Potensi Aset Ekor Panjang Ekosistem Polkadot
Pada 13 Juli 2022, kurs dolar AS dan euro mencapai 1:1, yang tidak diragukan lagi merupakan momen bersejarah. Sejak krisis keuangan 2008, dolar AS terus menguat relatif terhadap mata uang fiat lainnya. Kekurangan dolar ini berasal dari pemerintah asing dan perusahaan yang meminjam dolar AS untuk memperluas modal, meskipun pendapatan mereka bukan dalam dolar, tetapi kebutuhan untuk membayar utang dolar tetap ada. Namun, dolar yang beredar tidak cukup untuk membayar utang-utang ini, yang juga menjadi salah satu penyebab terjadinya "pelonggaran besar-besaran", yang dalam beberapa hal memperburuk inflasi.
Dalam konteks ini, pasar cryptocurrency juga semakin membutuhkan stablecoin yang dipatok kepada dolar AS. Saat ini, stablecoin "terpusat" yang paling banyak beredar di pasar adalah yang berbasis USDT dan USDC, biasanya melakukan jaminan fiat di luar rantai. Meskipun cara ini memberikan perlindungan bagi pengguna, biaya pencetakan dan penebusan mungkin sangat tinggi, dan ada risiko sentralisasi.
Oleh karena itu, stablecoin yang diterbitkan dengan cara terdesentralisasi muncul. Protokol semacam ini menggunakan bentuk jaminan cryptocurrency untuk menghasilkan stablecoin, memindahkan mekanisme pencetakan dan penebusan ke dalam blockchain, dan dilengkapi dengan mekanisme insentif untuk mempertahankan pengikatan, memiliki karakteristik terdesentralisasi dan tahan sensor.
Hingga awal Agustus, total kapitalisasi pasar cryptocurrency sekitar 1,1 triliun dolar AS, di mana BTC, ETH, USDT, dan USDC menyumbang sekitar 58% dari total kapitalisasi pasar. Sebagian besar protokol dan layanan DeFi berfokus pada ETH. Namun, hampir 40% pemegang aset yang tersisa tidak memiliki cara untuk menikmati layanan serupa, terutama pengguna ekosistem Polkadot.
Sebagai proyek yang selalu berada di peringkat 10 besar berdasarkan nilai pasar, Polkadot selalu menarik perhatian. Namun, perkembangan DeFi Polkadot tampaknya sangat diremehkan. Ini mungkin karena Polkadot saat ini kekurangan protokol DeFi terkemuka. Tapi apakah kenyataannya memang demikian?
DAM: Solusi yang dirancang khusus untuk ekosistem Polkadot
DAM (dPRIME Asset Modules Finance) adalah protokol likuiditas yang dibangun di atas Moonbeam, yang memungkinkan pengguna untuk meminjam stablecoin dPRIME dari platform dengan cara over-collateralization. Ini memungkinkan pengguna untuk melepaskan likuiditas tanpa menjual aset yang ada, sehingga dapat berpartisipasi lebih penuh dalam Moonbeam bahkan seluruh ekosistem Polkadot.
Moonbeam sebagai "Ethereum" dalam ekosistem Polkadot, memikul tugas penting dalam penerbitan kontrak pintar, dan merupakan salah satu parachain dengan ekosistem terbanyak. Ini memiliki jumlah integrasi XCM terbanyak, berpusat pada pengguna, dan telah mendapatkan kerjasama resmi dari beberapa proyek terkemuka Ethereum.
Inti dari DAM berputar di sekitar dua token: stablecoin multi-jamin dPRIME dan token tata kelola platform DAM. Pengguna dapat memperoleh dPRIME melalui jaminan berlebih dari aset mainstream dan long tail di rantai paralel. Peminjam menyimpan jaminan yang disetujui oleh protokol ke dalam linked-multi-collateral-vault (LMCV) DAM dan hanya perlu membayar biaya mint sekali.
Pemegang dPRIME dapat mencetak, memperoleh dPRIME di pasar sekunder sebagai aset cadangan, atau mengonversinya menjadi aset lain untuk mencari peluang investasi yang lebih baik. Ketika kondisi vault peminjam tidak sehat, likuidator dapat memperoleh sebagian jaminan dan bonus untuk membayar biaya vault peminjam.
Token tata kelola platform DAM selain digunakan untuk tata kelola komunitas, pemungutan suara, dan keputusan pendapatan protokol, juga dapat digunakan untuk mint aset yang dijaminkan di platform. Pengguna dapat menyimpan DAM mereka di pool stableswap untuk mendapatkan Token LP, kemudian melakukan staking di platform terkait untuk mendapatkan ddPRIME, yang digunakan untuk mint dPRIME atau aset lain yang dapat dijaminkan.
Ciri desain DAM meliputi:
dPRIME adalah utang yang kelebihan jaminan
Setiap aset memiliki batasan, memastikan bahwa protokol tidak memiliki eksposur risiko yang berlebihan terhadap aset tunggal.
Memberikan pendapatan yang berkelanjutan bagi pemegang ddPRIME, yaitu berbagi pendapatan dari protokol.
Tim DAM penuh semangat terhadap industri dan menunjukkan profesionalisme. Di masa depan, DAM diharapkan dapat memperluas dari Moonbeam ke semua rantai paralel Polkadot, memberikan layanan kepada setiap pengguna ekosistem Polkadot. Ini tidak hanya akan menguntungkan ekosistem Polkadot, tetapi juga dapat membuka peluang baru di pasar aset ekor panjang di bidang multi-rantai, memungkinkan setiap jenis aset untuk memaksimalkan nilainya.
Informasi Pembiayaan
DAM Finance baru-baru ini menyelesaikan pendanaan putaran Pre-seed sebesar 1,8 juta dolar AS, dipimpin bersama oleh Jsquare dan DFG, dengan partisipasi dari Arrington Capital, Ledgerprime, D1 Ventures, 11-11 Capital, dan Stacker Ventures.
Pandangan Lembaga Investasi
Jsquare sebagai lembaga investasi yang fokus pada penelitian dan teknologi, percaya bahwa DAM sebagai proyek stablecoin yang over-collateralized pertama di ekosistem Moonbeam, dapat membawa likuiditas yang lebih baik untuk ekosistem multi-rantai seperti Polkadot, sambil memaksimalkan penghormatan terhadap pengguna yang memiliki berbagai aset, untuk memberikan nilai pada aset tail panjang.
DFG sebagai dana utama Web3 yang secara mendalam mendukung perkembangan ekosistem Polkadot dalam jangka panjang, selalu percaya pada potensi dan masa depan ekosistem Polkadot. Mereka terlibat secara mendalam dalam investasi beberapa proyek berkualitas tinggi dan mendukung lelang slot parachain. DFG sangat yakin bahwa ekosistem Polkadot saat ini sangat undervalue, oleh karena itu mereka merasa sangat bersemangat untuk berpartisipasi dalam proyek DAM.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
DAM mengumpulkan pendanaan sebesar 1,8 juta dolar AS untuk membantu melepaskan potensi aset ekosistem Polkadot yang panjang.
DAM: Melepaskan Potensi Aset Ekor Panjang Ekosistem Polkadot
Pada 13 Juli 2022, kurs dolar AS dan euro mencapai 1:1, yang tidak diragukan lagi merupakan momen bersejarah. Sejak krisis keuangan 2008, dolar AS terus menguat relatif terhadap mata uang fiat lainnya. Kekurangan dolar ini berasal dari pemerintah asing dan perusahaan yang meminjam dolar AS untuk memperluas modal, meskipun pendapatan mereka bukan dalam dolar, tetapi kebutuhan untuk membayar utang dolar tetap ada. Namun, dolar yang beredar tidak cukup untuk membayar utang-utang ini, yang juga menjadi salah satu penyebab terjadinya "pelonggaran besar-besaran", yang dalam beberapa hal memperburuk inflasi.
Dalam konteks ini, pasar cryptocurrency juga semakin membutuhkan stablecoin yang dipatok kepada dolar AS. Saat ini, stablecoin "terpusat" yang paling banyak beredar di pasar adalah yang berbasis USDT dan USDC, biasanya melakukan jaminan fiat di luar rantai. Meskipun cara ini memberikan perlindungan bagi pengguna, biaya pencetakan dan penebusan mungkin sangat tinggi, dan ada risiko sentralisasi.
Oleh karena itu, stablecoin yang diterbitkan dengan cara terdesentralisasi muncul. Protokol semacam ini menggunakan bentuk jaminan cryptocurrency untuk menghasilkan stablecoin, memindahkan mekanisme pencetakan dan penebusan ke dalam blockchain, dan dilengkapi dengan mekanisme insentif untuk mempertahankan pengikatan, memiliki karakteristik terdesentralisasi dan tahan sensor.
Hingga awal Agustus, total kapitalisasi pasar cryptocurrency sekitar 1,1 triliun dolar AS, di mana BTC, ETH, USDT, dan USDC menyumbang sekitar 58% dari total kapitalisasi pasar. Sebagian besar protokol dan layanan DeFi berfokus pada ETH. Namun, hampir 40% pemegang aset yang tersisa tidak memiliki cara untuk menikmati layanan serupa, terutama pengguna ekosistem Polkadot.
Sebagai proyek yang selalu berada di peringkat 10 besar berdasarkan nilai pasar, Polkadot selalu menarik perhatian. Namun, perkembangan DeFi Polkadot tampaknya sangat diremehkan. Ini mungkin karena Polkadot saat ini kekurangan protokol DeFi terkemuka. Tapi apakah kenyataannya memang demikian?
DAM: Solusi yang dirancang khusus untuk ekosistem Polkadot
DAM (dPRIME Asset Modules Finance) adalah protokol likuiditas yang dibangun di atas Moonbeam, yang memungkinkan pengguna untuk meminjam stablecoin dPRIME dari platform dengan cara over-collateralization. Ini memungkinkan pengguna untuk melepaskan likuiditas tanpa menjual aset yang ada, sehingga dapat berpartisipasi lebih penuh dalam Moonbeam bahkan seluruh ekosistem Polkadot.
Moonbeam sebagai "Ethereum" dalam ekosistem Polkadot, memikul tugas penting dalam penerbitan kontrak pintar, dan merupakan salah satu parachain dengan ekosistem terbanyak. Ini memiliki jumlah integrasi XCM terbanyak, berpusat pada pengguna, dan telah mendapatkan kerjasama resmi dari beberapa proyek terkemuka Ethereum.
Inti dari DAM berputar di sekitar dua token: stablecoin multi-jamin dPRIME dan token tata kelola platform DAM. Pengguna dapat memperoleh dPRIME melalui jaminan berlebih dari aset mainstream dan long tail di rantai paralel. Peminjam menyimpan jaminan yang disetujui oleh protokol ke dalam linked-multi-collateral-vault (LMCV) DAM dan hanya perlu membayar biaya mint sekali.
Pemegang dPRIME dapat mencetak, memperoleh dPRIME di pasar sekunder sebagai aset cadangan, atau mengonversinya menjadi aset lain untuk mencari peluang investasi yang lebih baik. Ketika kondisi vault peminjam tidak sehat, likuidator dapat memperoleh sebagian jaminan dan bonus untuk membayar biaya vault peminjam.
Token tata kelola platform DAM selain digunakan untuk tata kelola komunitas, pemungutan suara, dan keputusan pendapatan protokol, juga dapat digunakan untuk mint aset yang dijaminkan di platform. Pengguna dapat menyimpan DAM mereka di pool stableswap untuk mendapatkan Token LP, kemudian melakukan staking di platform terkait untuk mendapatkan ddPRIME, yang digunakan untuk mint dPRIME atau aset lain yang dapat dijaminkan.
Ciri desain DAM meliputi:
Tim DAM penuh semangat terhadap industri dan menunjukkan profesionalisme. Di masa depan, DAM diharapkan dapat memperluas dari Moonbeam ke semua rantai paralel Polkadot, memberikan layanan kepada setiap pengguna ekosistem Polkadot. Ini tidak hanya akan menguntungkan ekosistem Polkadot, tetapi juga dapat membuka peluang baru di pasar aset ekor panjang di bidang multi-rantai, memungkinkan setiap jenis aset untuk memaksimalkan nilainya.
Informasi Pembiayaan
DAM Finance baru-baru ini menyelesaikan pendanaan putaran Pre-seed sebesar 1,8 juta dolar AS, dipimpin bersama oleh Jsquare dan DFG, dengan partisipasi dari Arrington Capital, Ledgerprime, D1 Ventures, 11-11 Capital, dan Stacker Ventures.
Pandangan Lembaga Investasi
Jsquare sebagai lembaga investasi yang fokus pada penelitian dan teknologi, percaya bahwa DAM sebagai proyek stablecoin yang over-collateralized pertama di ekosistem Moonbeam, dapat membawa likuiditas yang lebih baik untuk ekosistem multi-rantai seperti Polkadot, sambil memaksimalkan penghormatan terhadap pengguna yang memiliki berbagai aset, untuk memberikan nilai pada aset tail panjang.
DFG sebagai dana utama Web3 yang secara mendalam mendukung perkembangan ekosistem Polkadot dalam jangka panjang, selalu percaya pada potensi dan masa depan ekosistem Polkadot. Mereka terlibat secara mendalam dalam investasi beberapa proyek berkualitas tinggi dan mendukung lelang slot parachain. DFG sangat yakin bahwa ekosistem Polkadot saat ini sangat undervalue, oleh karena itu mereka merasa sangat bersemangat untuk berpartisipasi dalam proyek DAM.