Pilihan Investasi yang Stabil di Masa Gejolak Pasar
Pada April 2025, pasar keuangan global mengalami volatilitas yang tajam. Perubahan kebijakan tarif dan sikap Federal Reserve memicu ketidakpastian di pasar. Dalam situasi ini, para investor mungkin mencari pilihan investasi yang relatif stabil. Artikel ini akan memperkenalkan empat produk pendapatan berisiko rendah yang berbasis stablecoin, sebagai referensi bagi para investor.
Perlu dicatat bahwa artikel ini hanya untuk referensi dan tidak merupakan saran investasi. Investor harus membuat keputusan berdasarkan situasi dan kemampuan risiko mereka sendiri.
Spark Saving USDC (Ethereum)
Spark adalah platform keuangan terdesentralisasi yang menyediakan protokol pasar likuiditas SparkLend yang berbasis Ethereum. Investor dapat menyetor USDC melalui platform Spark untuk berpartisipasi dalam produk Savings USDC.
Sumber Pendapatan: Terutama berasal dari suku bunga tabungan Sky (SSR), termasuk biaya pinjaman yang dijamin oleh cryptocurrency, pendapatan investasi obligasi pemerintah AS, serta pendapatan dari menyediakan likuiditas ke platform seperti SparkLend. USDC ditukar menjadi USDS dengan rasio 1:1 melalui Sky PSM, dan disimpan di brankas SSR untuk menghasilkan pendapatan. Nilai token sUSDC meningkat seiring dengan akumulasi pendapatan.
Penilaian risiko: Risiko rendah. USDC memiliki stabilitas yang tinggi, Spark telah melalui berbagai audit, mengurangi risiko kontrak pintar. Namun, investor tetap perlu memperhatikan potensi dampak fluktuasi pasar terhadap likuiditas.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Berachain adalah blockchain Layer 1 yang berkinerja tinggi dan kompatibel dengan EVM, menggunakan mekanisme konsensus bukti likuiditas (PoL) yang inovatif. Investor dapat menyediakan likuiditas di kolam BYUSD/HONEY di platform BeraHub.
Sumber pendapatan: terutama terdiri dari imbalan BGT (sekitar 3,41% APR) dan biaya transaksi di dalam kolam (sekitar 0,01% APR). BGT adalah token tata kelola non-transferable dari Berachain, yang dapat dibakar 1:1 menjadi BERA, dan membagikan pendapatan biaya dari dApp inti.
Evaluasi risiko: Risiko rendah hingga menengah. BYUSD dan HONEY sebagai stablecoin memiliki risiko fluktuasi harga yang lebih rendah. Mekanisme PoL Berachain telah diaudit secara profesional, sehingga risiko kontrak pintar relatif lebih rendah. Namun, imbalan BGT dapat berfluktuasi karena penyesuaian emisi.
Uniswap V4 USDC-USDT0 Penyediaan Likuiditas
Investor dapat menyediakan likuiditas untuk kolam USDC/USDT Uniswap V4 melalui platform Merkl. Uniswap V4 memperkenalkan mekanisme "hook" yang memungkinkan pengembang untuk menyesuaikan fungsi kolam, seperti penyesuaian biaya dinamis dan penyeimbangan otomatis, untuk meningkatkan efisiensi modal dan potensi imbal hasil.
Sumber pendapatan: terutama dari insentif token UNI.
Penilaian Risiko: Risiko rendah hingga sedang. USDC/USDT sebagai pasangan stablecoin memiliki risiko fluktuasi harga yang rendah. Namun, investor perlu memperhatikan risiko kontrak pintar, serta kemungkinan penurunan hasil setelah periode insentif berakhir.
Echelon Market USDC (Aptos)
Echelon Market adalah pasar cryptocurrency terdesentralisasi yang berbasis di blockchain Aptos. Investor dapat berpartisipasi dalam pasokan di kolam USDC di platform Echelon Market.
Sumber pendapatan: termasuk bunga pasokan USDC (sekitar 5,35%) dan hadiah thAPT dari Thala (sekitar 3,66%). thAPT adalah sertifikat simpanan Thala yang dapat ditukar dengan APT dalam rasio 1:1.
Evaluasi risiko: risiko rendah hingga menengah. USDC memiliki stabilitas yang tinggi, tetapi investor perlu memperhatikan risiko kontrak pintar di ekosistem Aptos dan biaya penebusan thAPT yang mempengaruhi hasil. Penarikan instan menawarkan likuiditas tinggi, tetapi fluktuasi pasar dapat mempengaruhi nilai hadiah thAPT.
Ringkasan
Tabel di bawah ini disusun berdasarkan total nilai terkunci (TVL) dari yang tertinggi hingga terendah, hanya untuk referensi:
Dalam periode ketidakstabilan pasar, produk pendapatan berisiko rendah yang berbasis stablecoin ini mungkin memberikan pilihan yang relatif stabil bagi para investor. Namun, investor tetap perlu dengan hati-hati mengevaluasi risiko dan karakteristik hasil dari setiap produk, serta membuat keputusan yang bijaksana berdasarkan situasi mereka sendiri.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
9 Suka
Hadiah
9
3
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
PretendingToReadDocs
· 7jam yang lalu
stablecoin masih stabil apa? Semua adalah eyewash.
4 Strategi Investasi Stablecoin untuk Menghadapi Fluktuasi Pasar 2025
Pilihan Investasi yang Stabil di Masa Gejolak Pasar
Pada April 2025, pasar keuangan global mengalami volatilitas yang tajam. Perubahan kebijakan tarif dan sikap Federal Reserve memicu ketidakpastian di pasar. Dalam situasi ini, para investor mungkin mencari pilihan investasi yang relatif stabil. Artikel ini akan memperkenalkan empat produk pendapatan berisiko rendah yang berbasis stablecoin, sebagai referensi bagi para investor.
Perlu dicatat bahwa artikel ini hanya untuk referensi dan tidak merupakan saran investasi. Investor harus membuat keputusan berdasarkan situasi dan kemampuan risiko mereka sendiri.
Spark Saving USDC (Ethereum)
Spark adalah platform keuangan terdesentralisasi yang menyediakan protokol pasar likuiditas SparkLend yang berbasis Ethereum. Investor dapat menyetor USDC melalui platform Spark untuk berpartisipasi dalam produk Savings USDC.
Sumber Pendapatan: Terutama berasal dari suku bunga tabungan Sky (SSR), termasuk biaya pinjaman yang dijamin oleh cryptocurrency, pendapatan investasi obligasi pemerintah AS, serta pendapatan dari menyediakan likuiditas ke platform seperti SparkLend. USDC ditukar menjadi USDS dengan rasio 1:1 melalui Sky PSM, dan disimpan di brankas SSR untuk menghasilkan pendapatan. Nilai token sUSDC meningkat seiring dengan akumulasi pendapatan.
Penilaian risiko: Risiko rendah. USDC memiliki stabilitas yang tinggi, Spark telah melalui berbagai audit, mengurangi risiko kontrak pintar. Namun, investor tetap perlu memperhatikan potensi dampak fluktuasi pasar terhadap likuiditas.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Berachain adalah blockchain Layer 1 yang berkinerja tinggi dan kompatibel dengan EVM, menggunakan mekanisme konsensus bukti likuiditas (PoL) yang inovatif. Investor dapat menyediakan likuiditas di kolam BYUSD/HONEY di platform BeraHub.
Sumber pendapatan: terutama terdiri dari imbalan BGT (sekitar 3,41% APR) dan biaya transaksi di dalam kolam (sekitar 0,01% APR). BGT adalah token tata kelola non-transferable dari Berachain, yang dapat dibakar 1:1 menjadi BERA, dan membagikan pendapatan biaya dari dApp inti.
Evaluasi risiko: Risiko rendah hingga menengah. BYUSD dan HONEY sebagai stablecoin memiliki risiko fluktuasi harga yang lebih rendah. Mekanisme PoL Berachain telah diaudit secara profesional, sehingga risiko kontrak pintar relatif lebih rendah. Namun, imbalan BGT dapat berfluktuasi karena penyesuaian emisi.
Uniswap V4 USDC-USDT0 Penyediaan Likuiditas
Investor dapat menyediakan likuiditas untuk kolam USDC/USDT Uniswap V4 melalui platform Merkl. Uniswap V4 memperkenalkan mekanisme "hook" yang memungkinkan pengembang untuk menyesuaikan fungsi kolam, seperti penyesuaian biaya dinamis dan penyeimbangan otomatis, untuk meningkatkan efisiensi modal dan potensi imbal hasil.
Sumber pendapatan: terutama dari insentif token UNI.
Penilaian Risiko: Risiko rendah hingga sedang. USDC/USDT sebagai pasangan stablecoin memiliki risiko fluktuasi harga yang rendah. Namun, investor perlu memperhatikan risiko kontrak pintar, serta kemungkinan penurunan hasil setelah periode insentif berakhir.
Echelon Market USDC (Aptos)
Echelon Market adalah pasar cryptocurrency terdesentralisasi yang berbasis di blockchain Aptos. Investor dapat berpartisipasi dalam pasokan di kolam USDC di platform Echelon Market.
Sumber pendapatan: termasuk bunga pasokan USDC (sekitar 5,35%) dan hadiah thAPT dari Thala (sekitar 3,66%). thAPT adalah sertifikat simpanan Thala yang dapat ditukar dengan APT dalam rasio 1:1.
Evaluasi risiko: risiko rendah hingga menengah. USDC memiliki stabilitas yang tinggi, tetapi investor perlu memperhatikan risiko kontrak pintar di ekosistem Aptos dan biaya penebusan thAPT yang mempengaruhi hasil. Penarikan instan menawarkan likuiditas tinggi, tetapi fluktuasi pasar dapat mempengaruhi nilai hadiah thAPT.
Ringkasan
Tabel di bawah ini disusun berdasarkan total nilai terkunci (TVL) dari yang tertinggi hingga terendah, hanya untuk referensi:
| Produk | Rantai | APY | TVL | |------|----|----|-----| | Spark Saving USDC | Ethereum | 6,12% | $324,56M | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 3.42% | $208.38M | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Uniswap V4 | 3,91% | $156,22M | | Echelon Market USDC | Aptos | 9.01% | $78.91M |
Dalam periode ketidakstabilan pasar, produk pendapatan berisiko rendah yang berbasis stablecoin ini mungkin memberikan pilihan yang relatif stabil bagi para investor. Namun, investor tetap perlu dengan hati-hati mengevaluasi risiko dan karakteristik hasil dari setiap produk, serta membuat keputusan yang bijaksana berdasarkan situasi mereka sendiri.