Regulasi enkripsi BTC di seluruh dunia sangat berbeda! Menyusun 7 status regulasi enkripsi di wilayah yang berbeda-beda, apakah Asia yang paling beragam?
Bitcoin tidak perlu dikelola oleh otoritas pusat, tetapi menggunakan teknologi Blok untuk mewujudkan transaksi peer-to-peer. Inovasi ini menarik perhatian banyak investor ikuti, dan juga mendorong pemerintah dan lembaga pengawas di berbagai negara untuk mempelajari dampak hukumnya.
Status hukum BTC bervariasi signifikan antara yurisdiksi yang berbeda. Beberapa negara menyambutnya dengan baik, sementara negara lain mengatur dengan ketat, bahkan melarang sepenuhnya.
Fitur Desentralisasi BTC memberikan tantangan unik bagi regulator yang terbiasa dengan pengawasan Institusi Keuangan yang terpusat. Fokus utama termasuk:
Stabilitas Keuangan: Fluktuasi harga BTC dapat berdampak pada pasar keuangan.
Perlindungan Konsumen: Kurangnya pengawasan dapat membuat pengguna berisiko tertipu dan penipuan.
活動非法：特徵Anonimitas可能會助長Pencucian Uang、逃稅和資助非法活動。
Masalah Pajak: Bagaimana menentukan sifat BTC akan mempengaruhi pelaporan pendapatan dan cara pemungutan pajaknya.
Artikel ini akan secara komprehensif mengulas situasi regulasi global BTC berdasarkan wilayah, dengan fokus pada pusat mata uang kripto utama dan dinamika regulasi, bukan mencakup setiap negara.
Artikel ini bertujuan untuk menggambarkan tren hukum di berbagai wilayah, dengan setiap wilayah memiliki pendekatan regulasi yang unik. Artikel utama terbagi menjadi beberapa bagian berikut:
Amerika
Inggris dan Persemakmuran
Uni Eropa
Asia
Amerika Latin
Timur Tengah
Afrika
Amerika Serikat
Sebagai pemimpin keuangan global, keputusan regulasi Amerika memiliki pengaruh yang luas baik di dalam maupun di luar negeri. Oleh karena itu, penting untuk mempelajari prospek regulasi mereka secara mendalam, karena itu memiliki dampak paling luas pada lingkungan hukum Bitcoin saat ini dan di masa depan.
Untuk memahami posisi hukum BTC di Amerika Serikat, perlu menganalisis peran berbagai lembaga federal dalam pengaturan Mata Uang Kripto. Lembaga-lembaga ini biasanya memiliki fungsi serupa di negara lain, sehingga memahami pekerjaan mereka membantu dalam melacak tren pengaturan global.
Jaringan Penegakan Hukum Kejahatan Keuangan (FinCEN)
Peran: FinCEN adalah salah satu departemen di Departemen Keuangan Amerika Serikat yang bertanggung jawab dalam melindungi sistem keuangan dari penggunaan ilegal, melawan Pencucian Uang, dan mendorong keamanan nasional melalui pengumpulan dan analisis informasi keuangan.
Pengawasan: Pada tahun 2013, FinCEN mengeluarkan panduan yang mengklasifikasikan pengelola dan penukar mata uang virtual sebagai perusahaan layanan keuangan di bawah Bank Secrecy Act. Klasifikasi ini mengharuskan mereka untuk mendaftar, melaporkan, dan menyimpan catatan.
Dampak: Platform perdagangan BTC dan sebagian penyedia dompet perlu menerapkan kebijakan Anti Pencucian Uang (AML) dan Kenali Pelanggan Anda (KYC). Pengguna mungkin perlu melakukan verifikasi identitas saat melakukan transaksi di platform yang diatur.
Internal Revenue Service (IRS)
Peran: IRS bertanggung jawab untuk memberlakukan undang-undang pajak federal dan mengumpulkan pajak.
Regulasi: Pada tahun 2014, IRS mengeluarkan pemberitahuan 2014-21 yang menyatakan bahwa Uang Virtual (seperti Bitcoin) dianggap sebagai properti dalam pengenaan pajak federal. Oleh karena itu, prinsip pajak umum yang berlaku untuk transaksi properti juga berlaku untuk transaksi Mata Uang Kripto. Selain itu, mulai tahun 2024, ada persyaratan baru bagi perusahaan untuk melaporkan transaksi Mata Uang Kripto yang melebihi $10.000.
Dampak: Pengguna dan investor harus melaporkan transaksi dan kepemilikan BTC saat melaporkan pajak. Keuntungan atau kerugian modal dari penjualan atau penukaran BTC harus dikenakan pajak. Penambang harus melaporkan penghasilan saat menerima BTC sebagai pendapatan yang sesuai dengan nilai pasar yang adil.
Komisi Sekuritas dan Bursa（SEC）
Peran: Misi SEC adalah melindungi para investor, memelihara pasar yang adil dan efisien, dan mendorong pembentukan modal.
Regulasi: SEC dengan tegas menyatakan bahwa BTC sendiri tidak dianggap sebagai sekuritas, tetapi aset digital lain, terutama yang diterbitkan melalui penerbitan Token pertama (ICO), mungkin diklasifikasikan sebagai sekuritas berdasarkan uji Howey. SEC bertanggung jawab atas penerbitan dan penjualan aset digital jenis sekuritas ini untuk memastikan kepatuhan terhadap hukum sekuritas federal.
Pengaruh: Investor perlu berhati-hati ketika membeli aset digital yang mungkin dianggap sebagai sekuritas. Platform perdagangan aset semacam ini mungkin perlu mendaftar sebagai platform perdagangan sekuritas nasional. Ketidakpatuhan dapat mengakibatkan tindakan penegakan hukum, denda, dan kerugian investasi, meskipun pengguna hanya memiliki BTC di platform.
Peran: CFTC bertanggung jawab mengawasi pasar produk keuangan derivatif di Amerika Serikat, termasuk futures, swap, dan beberapa jenis opsi.
Regulasi: CFTC mengklasifikasikan Bitcoin dan Uang Virtual lainnya sebagai komoditas di bawah Commodity Exchange Act (CEA). Klasifikasi ini memberikan wewenang kepada CFTC untuk mengawasi pasar instrumen keuangan turunan Mata Uang Kripto, serta memberlakukan hukum terhadap penipuan dan manipulasi di pasar spot.
Dampak: Pengguna yang melakukan perdagangan futures BTC, opsi, atau produk keuangan turunan lainnya harus mematuhi peraturan CFTC terkait. CFTC secara aktif memantau penipuan atau perilaku manipulatif di pasar untuk meningkatkan perlindungan investor, tetapi ini juga membutuhkan lebih banyak kewajiban pengaturan.
Dua, Inggris dan Persemakmuran
Struktur undang-undang di Inggris dan negara-negara Persemakmuran hampir mirip dengan Amerika Serikat, namun terdapat beberapa perbedaan dalam pengaturan khusus dan platform perdagangan yang dapat diakses oleh pengguna.
Inggris
Inggris telah menetapkan posisi sebagai pemimpin global dalam industri inovasi teknologi keuangan dan Blok, dan telah mengembangkan langkah-langkah pengaturan yang komprehensif untuk mendorong perkembangan industri dan melindungi konsumen.
金融行為監管局（FCA）：負責監管Mata Uang Kripto業務，要求所有Mata Uang Kripto企業註冊，並遵守反Pencucian Uang（AML）和瞭解你的客戶（KYC）標準。
Peraturan iklan baru: Mulai tahun 2024, semua iklan aset enkripsi harus disetujui oleh perusahaan yang terdaftar di FCA untuk memastikan iklan tidak menyesatkan investor ritel.
Kebijakan pajak: HMRC (Her Majesty's Revenue and Customs) Inggris menganggap Mata Uang Kripto sebagai properti dan wajib membayar Pajak Keuntungan Modal.
Kanada
Platform perdagangan Mata Uang Kripto: Di Kanada, platform perdagangan Mata Uang Kripto dianggap sebagai perusahaan layanan keuangan (MSBs) dan harus terdaftar di Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC).
Kebijakan Pajak: Otoritas Pajak Kanada (CRA) menganggap BTC sebagai komoditas. Transaksi BTC termasuk dalam perdagangan barter, dan pendapatannya tunduk pada pajak penghasilan atau capital gain sesuai dengan keadaan spesifik.
Australia
Platform perdagangan harus terdaftar di Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) dan mematuhi standar AML/KYC yang ketat.
政策稅務：澳洲稅務局（ATO）將Mata Uang Kripto視為資產，因此需要繳納Pajak Keuntungan Modal。
Persyaratan baru: Platform perdagangan harus mencatat semua informasi perdagangan untuk tujuan pengawasan dan pemeriksaan.
Tiga, Uni Eropa
Uni Eropa adalah pemimpin global dalam regulasi Mata Uang Kripto dan telah memperkenalkan salah satu struktur paling komprehensif untuk pasar aset digital, Peraturan Pasar Aset Enkripsi (MiCA). Struktur terpadu ini berlaku untuk Mata Uang Kripto di semua negara anggota.
Lingkup: MiCA mencakup berbagai jenis aset enkripsi, termasuk BTC, stablecoin, dan Token sekuritas. MiCA juga mencakup ketentuan yang memastikan investor ritel dapat memahami dengan jelas risiko yang terlibat dalam investasi Mata Uang Kripto. Emiten harus menyusun White Paper yang rinci untuk aset digital, yang memperkenalkan model bisnis, ekonomi Token, dan risiko terkait.
Persyaratan Lisensi: Penyedia Layanan Aset Kripto harus memiliki lisensi untuk beroperasi di dalam Uni Eropa.
Anti Pencucian Uang (AML) dan Kenal Pelanggan Anda (KYC): memerlukan perusahaan untuk menerapkan mekanisme pelaporan yang ketat untuk mendeteksi dan mencegah kegiatan yang mencurigakan.
Perlindungan Investor: penerbitan harus mematuhi persyaratan transparansi untuk melindungi investor dari tindakan penipuan.
Empat, Asia
Sikap regulasi terhadap BTC di berbagai negara di Asia sangat beragam, mulai dari kerangka yang longgar di Jepang dan Singapura, hingga kekacauan regulasi di India dan larangan total di China, menciptakan pemandangan regulasi yang beragam.
Cina
Kebijakan daratan: Pada tahun 2017, China melarang ICO dan menutup platform perdagangan Mata Uang Kripto domestik. Pada saat yang sama, pemerintah meningkatkan penindakan terhadap Penambangan Bitcoin, terutama karena khawatir akan konsumsi energi yang tinggi dan kurangnya kontrol yang efektif.
Kebijakan Hong Kong: Sebaliknya, pemerintah Hong Kong mengatur kota ini sebagai pusat inovasi digital dan Web3, mengumumkan peraturan baru untuk mendorong transaksi ritel dan menarik investasi institusi.
Jepang
Jepang telah lama menjadi negara yang menjadi pelopor dalam pengaturan Mata Uang Kripto, bahkan sejak tahun 2017 menjadi negara pertama yang mengakui BTC sebagai aset legal. Sekarang Otoritas Keuangan Jepang (FSA) menerapkan persyaratan operasional yang lebih ketat untuk platform perdagangan, terutama dalam hal keamanan, cadangan modal, dan program Anti Pencucian Uang (AML).
Korea
Korea telah menjadi salah satu pasar Mata Uang Kripto paling aktif di dunia. Pada tahun 2023, Korea melalui legislasi baru yang bertujuan untuk meningkatkan transparansi perdagangan Mata Uang Kripto dan memperkuat aturan AML. Korea semakin ketat dalam mengatur platform perdagangan Mata Uang Kripto, mengharuskan mereka untuk mencatat secara rinci dan melaporkan transaksi mencurigakan.
Singapura
Singapura telah lama menjadi salah satu wilayah pengaturan Aset Kripto paling ramah di Asia, menarik sejumlah besar perusahaan rintisan Blockchain dan platform perdagangan Aset Kripto dengan kerangka pengaturan yang jelas. Singapura telah meluncurkan kerangka pengaturan yang lebih komprehensif, memperkuat perlindungan konsumen dan mendorong perkembangan industri Aset Kripto yang bertanggung jawab.
India
Hingga tahun 2024, India belum melalui legislasi lengkap tentang mata uang kripto, meskipun telah diajukan beberapa rancangan undang-undang.
Status undang-undang: Undang-Undang Peraturan Mata Uang Kripto dan Mata Uang Digital Resmi, yang bertujuan untuk melarang semua mata uang kripto pribadi, termasuk Bitcoin, telah terhenti sejak 2021.
Kebijakan Pajak: Meskipun lingkungan pengawasan tidak jelas, pemerintah India meluncurkan pajak keuntungan kripto sebesar 30% pada tahun 2022, sejalan dengan kebijakan pajak investasi spekulatif lainnya seperti perjudian.
Lima, Amerika Latin
Di Amerika Latin, Aset Kripto digunakan secara luas untuk bertahan dalam keuangan, investasi, dan alat inovasi. El Salvador menjadi negara pertama yang menjadikan BTC sebagai mata uang resmi, langkah ini mendorong negara-negara lain di Amerika Latin untuk melakukan eksplorasi serupa. Negara-negara seperti Brasil dan Argentina mengambil langkah-langkah aktif untuk mengatur regulasi pasar, sambil mendorong inovasi teknologi dan melindungi konsumen.
El Salvador
Hukum BTC: Pada September 2021, El Salvador memberlakukan Undang-Undang BTC, yang menetapkan bahwa semua bisnis dengan teknologi tepat guna harus menerima BTC sebagai metode pembayaran.
Tindakan Pemerintah: Untuk mendukung undang-undang ini, pemerintah meluncurkan Dompet resmi Chivo Dompet yang mendukung transaksi BTC untuk memudahkan transaksi sehari-hari. Pemerintah El Salvador berkomitmen untuk mendorong adopsi BTC hingga tahun 2024, dengan langkah utama termasuk:
Memperluas cakupan jaringan ATM BTC nasional.
Meluncurkan lebih banyak proyek pendidikan untuk membantu warga negara memahami dan menggunakan BTC dengan lebih baik.
Memberikan subsidi dan insentif bagi perusahaan yang menggunakan Bitcoin.
Membangun pembangkit listrik geotermal gunung berapi untuk penambangan Bitcoin.
Brasil
Perkembangan legislasi: Brasil telah menjadi salah satu negara paling progresif di Amerika Selatan dalam mengatur Mata Uang Kripto. Pada tahun 2023, Brasil mengesahkan undang-undang komprehensif yang bertujuan memberikan pedoman pengaturan yang jelas bagi pasar Mata Uang Kripto.
Peraturan Platform Perdagangan: Proposal mengharuskan platform perdagangan mata uang kripto untuk mendaftar ke otoritas pengawas yang relevan.
Argentina
Keperluan perlindungan: Di Argentina, Mata Uang Kripto menjadi sangat populer sebagai alat perlindungan terhadap Inflasi dan ketidakstabilan ekonomi.
Kebijakan pajak: Pemerintah Argentina telah mengimplementasikan langkah-langkah pengawasan terkait untuk mengendalikan pasar Mata Uang Kripto yang berkembang pesat dan mencegah arus keluar modal, mewajibkan pajak atas pendapatan Mata Uang Kripto, sambil meminta platform perdagangan untuk melaporkan aktivitas pengguna kepada pemerintah.
Enam, wilayah Timur Tengah
Wilayah Timur Tengah sedang menjadi pusat inovasi Mata Uang Kripto yang berkembang pesat. Negara-negara seperti Uni Emirat Arab sedang aktif membangun pusat Mata Uang Kripto global, sementara negara-negara seperti Arab Saudi mengambil sikap yang lebih berhati-hati.
Dubai dan Abu Dhabi
Dubai: Dubai memiliki lembaga pengaturan pertama di dunia khusus untuk industri Aset Kripto - Otoritas Regulasi Aset Virtual (VARA). VARA bertanggung jawab atas regulasi aset digital Dubai, dan terus memperluas kerangka lisensi mereka untuk penyedia layanan aset virtual (VASPs), sehingga perusahaan Mata Uang Kripto mematuhi hukum sambil ketat mematuhi Anti Pencucian Uang (AML) dan Know Your Customer (KYC) requirements.
Abu Dhabi: Abu Dhabi telah membentuk kerangka pengaturan yang independen namun canggih melalui Abu Dhabi Global Market (ADGM). ADGM memberikan lisensi dan pengawasan regulasi untuk platform perdagangan Aset Kripto, layanan kustodian, dan perusahaan berbasis blockchain.
Arab Saudi
Arab Saudi mengambil sikap lebih berhati-hati terhadap Mata Uang Kripto, mencerminkan kebijakan keuangan yang konservatif. Otoritas Moneter Arab Saudi (SAMA) belum memberlakukan larangan menyeluruh terhadap Mata Uang Kripto, namun telah beberapa kali memperingatkan masyarakat untuk tidak melakukan transaksi atau investasi dalam Mata Uang Kripto.
Tujuh, Wilayah Afrika
Negara-negara di Afrika memiliki berbagai cara untuk mengatur Mata Uang Kripto, mencerminkan latar belakang ekonomi dan sosial yang kaya di benua ini.
Nigeria
Nigeria telah menjadi salah satu pemimpin dalam adopsi BTC, terutama karena inflasi tinggi, kurangnya layanan perbankan tradisional, dan dorongan generasi muda yang antusias terhadap solusi keuangan digital. Namun, pemerintah Nigeria mengadopsi sikap yang hati-hati namun fleksibel terhadap mata uang kripto terdesentralisasi.
Evolution kebijakan: Meskipun Bank Sentral Nigeria sebelumnya melarang transaksi Mata Uang Kripto oleh bank pada tahun 2021, negara tersebut kemudian secara bertahap melonggarkan posisi tersebut.
Afrika Selatan
Afrika Selatan memiliki salah satu sistem keuangan yang paling maju di Afrika, dan mengatur Mata Uang Kripto dengan struktur yang terstruktur dan transparan.
Peraturan: Otoritas Pengawasan Perilaku Sektor Keuangan Afrika Selatan (FSCA) mengatur Mata Uang Kripto berdasarkan Undang-Undang Layanan Keuangan.
Status aset digital: Hingga tahun 2022, Afrika Selatan baru secara resmi menganggap aset digital sebagai produk keuangan, yang berarti platform perdagangan dan penyedia layanan harus mematuhi undang-undang yang serupa dengan TradFi.
Delapan, Kesimpulan: Pola yang Terus Berkembang
Lingkungan hukum global Bitcoin sedang mengalami perubahan yang terus-menerus dan dinamis dalam banyak tingkatan, mencerminkan tantangan dalam mengatur teknologi Desentralisasi yang tidak memiliki batas negara. Beberapa negara dengan antusias mengadopsi potensi inovasi Bitcoin dan pertumbuhan ekonominya, sementara negara lain lebih mengikuti potensi risiko kestabilan keuangan dan keamanan yang mungkin ditimbulkan.
Bagi pengguna dan investor, memahami perkembangan regulasi terbaru sangat penting. Mematuhi persyaratan hukum tidak hanya dapat menurunkan risiko, tetapi juga dapat mendorong legalisasi dan kedewasaan pasar Aset Kripto.
Investor perlu ingat beberapa hal berikut ini:
Penelitian yang Teliti: Pengguna harus memahami status hukum BTC di yurisdiksi tempat mereka berada.
Pencatatan dan penyimpanan: Catatan yang akurat sangat penting untuk pelaporan pajak dan kepatuhan hukum.
Konsultasi Profesional: Mencari saran dari ahli hukum dan keuangan dapat membantu dalam menghadapi persyaratan regulasi yang kompleks.
Mengingat perkembangan BTC dan peraturan terkait secara global, rekomendasi ini sangat penting.
【Penafian】 Pasar berisiko, dan investasi perlu berhati-hati. Artikel ini bukan merupakan saran investasi dan pengguna harus mempertimbangkan apakah ada pendapat, pendapat atau kesimpulan di sini yang sesuai untuk keadaan khusus mereka. Investasikan sesuai dengan risiko Anda sendiri.
Artikel ini telah diizinkan untuk dipublikasikan ulang dari: "TechFlow" oleh Shen Chao
Penulis asal: Protokol Lorenzo
『Peraturan enkripsi yang berbeda di seluruh dunia! Mengorganisir status regulasi enkripsi di 7 wilayah, Asia yang paling beragam?』Artikel ini pertama kali diterbitkan di 'enkripsi City'.
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Regulasi enkripsi BTC di seluruh dunia sangat berbeda! Menyusun 7 status regulasi enkripsi di wilayah yang berbeda-beda, apakah Asia yang paling beragam?
Bitcoin tidak perlu dikelola oleh otoritas pusat, tetapi menggunakan teknologi Blok untuk mewujudkan transaksi peer-to-peer. Inovasi ini menarik perhatian banyak investor ikuti, dan juga mendorong pemerintah dan lembaga pengawas di berbagai negara untuk mempelajari dampak hukumnya.
Status hukum BTC bervariasi signifikan antara yurisdiksi yang berbeda. Beberapa negara menyambutnya dengan baik, sementara negara lain mengatur dengan ketat, bahkan melarang sepenuhnya.
Fitur Desentralisasi BTC memberikan tantangan unik bagi regulator yang terbiasa dengan pengawasan Institusi Keuangan yang terpusat. Fokus utama termasuk:
Stabilitas Keuangan: Fluktuasi harga BTC dapat berdampak pada pasar keuangan.
Perlindungan Konsumen: Kurangnya pengawasan dapat membuat pengguna berisiko tertipu dan penipuan.
活動非法：特徵Anonimitas可能會助長Pencucian Uang、逃稅和資助非法活動。
Masalah Pajak: Bagaimana menentukan sifat BTC akan mempengaruhi pelaporan pendapatan dan cara pemungutan pajaknya.
Artikel ini akan secara komprehensif mengulas situasi regulasi global BTC berdasarkan wilayah, dengan fokus pada pusat mata uang kripto utama dan dinamika regulasi, bukan mencakup setiap negara.
Artikel ini bertujuan untuk menggambarkan tren hukum di berbagai wilayah, dengan setiap wilayah memiliki pendekatan regulasi yang unik. Artikel utama terbagi menjadi beberapa bagian berikut:
Amerika
Inggris dan Persemakmuran
Uni Eropa
Asia
Amerika Latin
Timur Tengah
Afrika
Sebagai pemimpin keuangan global, keputusan regulasi Amerika memiliki pengaruh yang luas baik di dalam maupun di luar negeri. Oleh karena itu, penting untuk mempelajari prospek regulasi mereka secara mendalam, karena itu memiliki dampak paling luas pada lingkungan hukum Bitcoin saat ini dan di masa depan.
Untuk memahami posisi hukum BTC di Amerika Serikat, perlu menganalisis peran berbagai lembaga federal dalam pengaturan Mata Uang Kripto. Lembaga-lembaga ini biasanya memiliki fungsi serupa di negara lain, sehingga memahami pekerjaan mereka membantu dalam melacak tren pengaturan global.
Jaringan Penegakan Hukum Kejahatan Keuangan (FinCEN)
Peran: FinCEN adalah salah satu departemen di Departemen Keuangan Amerika Serikat yang bertanggung jawab dalam melindungi sistem keuangan dari penggunaan ilegal, melawan Pencucian Uang, dan mendorong keamanan nasional melalui pengumpulan dan analisis informasi keuangan.
Pengawasan: Pada tahun 2013, FinCEN mengeluarkan panduan yang mengklasifikasikan pengelola dan penukar mata uang virtual sebagai perusahaan layanan keuangan di bawah Bank Secrecy Act. Klasifikasi ini mengharuskan mereka untuk mendaftar, melaporkan, dan menyimpan catatan.
Dampak: Platform perdagangan BTC dan sebagian penyedia dompet perlu menerapkan kebijakan Anti Pencucian Uang (AML) dan Kenali Pelanggan Anda (KYC). Pengguna mungkin perlu melakukan verifikasi identitas saat melakukan transaksi di platform yang diatur.
Internal Revenue Service (IRS)
Peran: IRS bertanggung jawab untuk memberlakukan undang-undang pajak federal dan mengumpulkan pajak.
Regulasi: Pada tahun 2014, IRS mengeluarkan pemberitahuan 2014-21 yang menyatakan bahwa Uang Virtual (seperti Bitcoin) dianggap sebagai properti dalam pengenaan pajak federal. Oleh karena itu, prinsip pajak umum yang berlaku untuk transaksi properti juga berlaku untuk transaksi Mata Uang Kripto. Selain itu, mulai tahun 2024, ada persyaratan baru bagi perusahaan untuk melaporkan transaksi Mata Uang Kripto yang melebihi $10.000.
Dampak: Pengguna dan investor harus melaporkan transaksi dan kepemilikan BTC saat melaporkan pajak. Keuntungan atau kerugian modal dari penjualan atau penukaran BTC harus dikenakan pajak. Penambang harus melaporkan penghasilan saat menerima BTC sebagai pendapatan yang sesuai dengan nilai pasar yang adil.
Komisi Sekuritas dan Bursa（SEC）
Peran: Misi SEC adalah melindungi para investor, memelihara pasar yang adil dan efisien, dan mendorong pembentukan modal.
Regulasi: SEC dengan tegas menyatakan bahwa BTC sendiri tidak dianggap sebagai sekuritas, tetapi aset digital lain, terutama yang diterbitkan melalui penerbitan Token pertama (ICO), mungkin diklasifikasikan sebagai sekuritas berdasarkan uji Howey. SEC bertanggung jawab atas penerbitan dan penjualan aset digital jenis sekuritas ini untuk memastikan kepatuhan terhadap hukum sekuritas federal.
Pengaruh: Investor perlu berhati-hati ketika membeli aset digital yang mungkin dianggap sebagai sekuritas. Platform perdagangan aset semacam ini mungkin perlu mendaftar sebagai platform perdagangan sekuritas nasional. Ketidakpatuhan dapat mengakibatkan tindakan penegakan hukum, denda, dan kerugian investasi, meskipun pengguna hanya memiliki BTC di platform.
Peran: CFTC bertanggung jawab mengawasi pasar produk keuangan derivatif di Amerika Serikat, termasuk futures, swap, dan beberapa jenis opsi.
Regulasi: CFTC mengklasifikasikan Bitcoin dan Uang Virtual lainnya sebagai komoditas di bawah Commodity Exchange Act (CEA). Klasifikasi ini memberikan wewenang kepada CFTC untuk mengawasi pasar instrumen keuangan turunan Mata Uang Kripto, serta memberlakukan hukum terhadap penipuan dan manipulasi di pasar spot.
Dampak: Pengguna yang melakukan perdagangan futures BTC, opsi, atau produk keuangan turunan lainnya harus mematuhi peraturan CFTC terkait. CFTC secara aktif memantau penipuan atau perilaku manipulatif di pasar untuk meningkatkan perlindungan investor, tetapi ini juga membutuhkan lebih banyak kewajiban pengaturan.
Dua, Inggris dan Persemakmuran
Struktur undang-undang di Inggris dan negara-negara Persemakmuran hampir mirip dengan Amerika Serikat, namun terdapat beberapa perbedaan dalam pengaturan khusus dan platform perdagangan yang dapat diakses oleh pengguna.
Inggris
Inggris telah menetapkan posisi sebagai pemimpin global dalam industri inovasi teknologi keuangan dan Blok, dan telah mengembangkan langkah-langkah pengaturan yang komprehensif untuk mendorong perkembangan industri dan melindungi konsumen.
金融行為監管局（FCA）：負責監管Mata Uang Kripto業務，要求所有Mata Uang Kripto企業註冊，並遵守反Pencucian Uang（AML）和瞭解你的客戶（KYC）標準。
Peraturan iklan baru: Mulai tahun 2024, semua iklan aset enkripsi harus disetujui oleh perusahaan yang terdaftar di FCA untuk memastikan iklan tidak menyesatkan investor ritel.
Kebijakan pajak: HMRC (Her Majesty's Revenue and Customs) Inggris menganggap Mata Uang Kripto sebagai properti dan wajib membayar Pajak Keuntungan Modal.
Kanada
Platform perdagangan Mata Uang Kripto: Di Kanada, platform perdagangan Mata Uang Kripto dianggap sebagai perusahaan layanan keuangan (MSBs) dan harus terdaftar di Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC).
Kebijakan Pajak: Otoritas Pajak Kanada (CRA) menganggap BTC sebagai komoditas. Transaksi BTC termasuk dalam perdagangan barter, dan pendapatannya tunduk pada pajak penghasilan atau capital gain sesuai dengan keadaan spesifik.
Australia
Platform perdagangan harus terdaftar di Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) dan mematuhi standar AML/KYC yang ketat.
政策稅務：澳洲稅務局（ATO）將Mata Uang Kripto視為資產，因此需要繳納Pajak Keuntungan Modal。
Persyaratan baru: Platform perdagangan harus mencatat semua informasi perdagangan untuk tujuan pengawasan dan pemeriksaan.
Tiga, Uni Eropa
Uni Eropa adalah pemimpin global dalam regulasi Mata Uang Kripto dan telah memperkenalkan salah satu struktur paling komprehensif untuk pasar aset digital, Peraturan Pasar Aset Enkripsi (MiCA). Struktur terpadu ini berlaku untuk Mata Uang Kripto di semua negara anggota.
Lingkup: MiCA mencakup berbagai jenis aset enkripsi, termasuk BTC, stablecoin, dan Token sekuritas. MiCA juga mencakup ketentuan yang memastikan investor ritel dapat memahami dengan jelas risiko yang terlibat dalam investasi Mata Uang Kripto. Emiten harus menyusun White Paper yang rinci untuk aset digital, yang memperkenalkan model bisnis, ekonomi Token, dan risiko terkait.
Persyaratan Lisensi: Penyedia Layanan Aset Kripto harus memiliki lisensi untuk beroperasi di dalam Uni Eropa.
Anti Pencucian Uang (AML) dan Kenal Pelanggan Anda (KYC): memerlukan perusahaan untuk menerapkan mekanisme pelaporan yang ketat untuk mendeteksi dan mencegah kegiatan yang mencurigakan.
Perlindungan Investor: penerbitan harus mematuhi persyaratan transparansi untuk melindungi investor dari tindakan penipuan.
Empat, Asia
Sikap regulasi terhadap BTC di berbagai negara di Asia sangat beragam, mulai dari kerangka yang longgar di Jepang dan Singapura, hingga kekacauan regulasi di India dan larangan total di China, menciptakan pemandangan regulasi yang beragam.
Cina
Kebijakan daratan: Pada tahun 2017, China melarang ICO dan menutup platform perdagangan Mata Uang Kripto domestik. Pada saat yang sama, pemerintah meningkatkan penindakan terhadap Penambangan Bitcoin, terutama karena khawatir akan konsumsi energi yang tinggi dan kurangnya kontrol yang efektif.
Kebijakan Hong Kong: Sebaliknya, pemerintah Hong Kong mengatur kota ini sebagai pusat inovasi digital dan Web3, mengumumkan peraturan baru untuk mendorong transaksi ritel dan menarik investasi institusi.
Jepang
Jepang telah lama menjadi negara yang menjadi pelopor dalam pengaturan Mata Uang Kripto, bahkan sejak tahun 2017 menjadi negara pertama yang mengakui BTC sebagai aset legal. Sekarang Otoritas Keuangan Jepang (FSA) menerapkan persyaratan operasional yang lebih ketat untuk platform perdagangan, terutama dalam hal keamanan, cadangan modal, dan program Anti Pencucian Uang (AML).
Korea
Korea telah menjadi salah satu pasar Mata Uang Kripto paling aktif di dunia. Pada tahun 2023, Korea melalui legislasi baru yang bertujuan untuk meningkatkan transparansi perdagangan Mata Uang Kripto dan memperkuat aturan AML. Korea semakin ketat dalam mengatur platform perdagangan Mata Uang Kripto, mengharuskan mereka untuk mencatat secara rinci dan melaporkan transaksi mencurigakan.
Singapura
Singapura telah lama menjadi salah satu wilayah pengaturan Aset Kripto paling ramah di Asia, menarik sejumlah besar perusahaan rintisan Blockchain dan platform perdagangan Aset Kripto dengan kerangka pengaturan yang jelas. Singapura telah meluncurkan kerangka pengaturan yang lebih komprehensif, memperkuat perlindungan konsumen dan mendorong perkembangan industri Aset Kripto yang bertanggung jawab.
India
Hingga tahun 2024, India belum melalui legislasi lengkap tentang mata uang kripto, meskipun telah diajukan beberapa rancangan undang-undang.
Status undang-undang: Undang-Undang Peraturan Mata Uang Kripto dan Mata Uang Digital Resmi, yang bertujuan untuk melarang semua mata uang kripto pribadi, termasuk Bitcoin, telah terhenti sejak 2021.
Kebijakan Pajak: Meskipun lingkungan pengawasan tidak jelas, pemerintah India meluncurkan pajak keuntungan kripto sebesar 30% pada tahun 2022, sejalan dengan kebijakan pajak investasi spekulatif lainnya seperti perjudian.
Lima, Amerika Latin
Di Amerika Latin, Aset Kripto digunakan secara luas untuk bertahan dalam keuangan, investasi, dan alat inovasi. El Salvador menjadi negara pertama yang menjadikan BTC sebagai mata uang resmi, langkah ini mendorong negara-negara lain di Amerika Latin untuk melakukan eksplorasi serupa. Negara-negara seperti Brasil dan Argentina mengambil langkah-langkah aktif untuk mengatur regulasi pasar, sambil mendorong inovasi teknologi dan melindungi konsumen.
El Salvador
Hukum BTC: Pada September 2021, El Salvador memberlakukan Undang-Undang BTC, yang menetapkan bahwa semua bisnis dengan teknologi tepat guna harus menerima BTC sebagai metode pembayaran.
Tindakan Pemerintah: Untuk mendukung undang-undang ini, pemerintah meluncurkan Dompet resmi Chivo Dompet yang mendukung transaksi BTC untuk memudahkan transaksi sehari-hari. Pemerintah El Salvador berkomitmen untuk mendorong adopsi BTC hingga tahun 2024, dengan langkah utama termasuk:
Memperluas cakupan jaringan ATM BTC nasional.
Meluncurkan lebih banyak proyek pendidikan untuk membantu warga negara memahami dan menggunakan BTC dengan lebih baik.
Memberikan subsidi dan insentif bagi perusahaan yang menggunakan Bitcoin.
Membangun pembangkit listrik geotermal gunung berapi untuk penambangan Bitcoin.
Brasil
Perkembangan legislasi: Brasil telah menjadi salah satu negara paling progresif di Amerika Selatan dalam mengatur Mata Uang Kripto. Pada tahun 2023, Brasil mengesahkan undang-undang komprehensif yang bertujuan memberikan pedoman pengaturan yang jelas bagi pasar Mata Uang Kripto.
Peraturan Platform Perdagangan: Proposal mengharuskan platform perdagangan mata uang kripto untuk mendaftar ke otoritas pengawas yang relevan.
Argentina
Keperluan perlindungan: Di Argentina, Mata Uang Kripto menjadi sangat populer sebagai alat perlindungan terhadap Inflasi dan ketidakstabilan ekonomi.
Kebijakan pajak: Pemerintah Argentina telah mengimplementasikan langkah-langkah pengawasan terkait untuk mengendalikan pasar Mata Uang Kripto yang berkembang pesat dan mencegah arus keluar modal, mewajibkan pajak atas pendapatan Mata Uang Kripto, sambil meminta platform perdagangan untuk melaporkan aktivitas pengguna kepada pemerintah.
Enam, wilayah Timur Tengah
Wilayah Timur Tengah sedang menjadi pusat inovasi Mata Uang Kripto yang berkembang pesat. Negara-negara seperti Uni Emirat Arab sedang aktif membangun pusat Mata Uang Kripto global, sementara negara-negara seperti Arab Saudi mengambil sikap yang lebih berhati-hati.
Dubai dan Abu Dhabi
Dubai: Dubai memiliki lembaga pengaturan pertama di dunia khusus untuk industri Aset Kripto - Otoritas Regulasi Aset Virtual (VARA). VARA bertanggung jawab atas regulasi aset digital Dubai, dan terus memperluas kerangka lisensi mereka untuk penyedia layanan aset virtual (VASPs), sehingga perusahaan Mata Uang Kripto mematuhi hukum sambil ketat mematuhi Anti Pencucian Uang (AML) dan Know Your Customer (KYC) requirements.
Abu Dhabi: Abu Dhabi telah membentuk kerangka pengaturan yang independen namun canggih melalui Abu Dhabi Global Market (ADGM). ADGM memberikan lisensi dan pengawasan regulasi untuk platform perdagangan Aset Kripto, layanan kustodian, dan perusahaan berbasis blockchain.
Arab Saudi
Arab Saudi mengambil sikap lebih berhati-hati terhadap Mata Uang Kripto, mencerminkan kebijakan keuangan yang konservatif. Otoritas Moneter Arab Saudi (SAMA) belum memberlakukan larangan menyeluruh terhadap Mata Uang Kripto, namun telah beberapa kali memperingatkan masyarakat untuk tidak melakukan transaksi atau investasi dalam Mata Uang Kripto.
Tujuh, Wilayah Afrika
Negara-negara di Afrika memiliki berbagai cara untuk mengatur Mata Uang Kripto, mencerminkan latar belakang ekonomi dan sosial yang kaya di benua ini.
Nigeria
Nigeria telah menjadi salah satu pemimpin dalam adopsi BTC, terutama karena inflasi tinggi, kurangnya layanan perbankan tradisional, dan dorongan generasi muda yang antusias terhadap solusi keuangan digital. Namun, pemerintah Nigeria mengadopsi sikap yang hati-hati namun fleksibel terhadap mata uang kripto terdesentralisasi.
Evolution kebijakan: Meskipun Bank Sentral Nigeria sebelumnya melarang transaksi Mata Uang Kripto oleh bank pada tahun 2021, negara tersebut kemudian secara bertahap melonggarkan posisi tersebut.
Afrika Selatan
Afrika Selatan memiliki salah satu sistem keuangan yang paling maju di Afrika, dan mengatur Mata Uang Kripto dengan struktur yang terstruktur dan transparan.
Peraturan: Otoritas Pengawasan Perilaku Sektor Keuangan Afrika Selatan (FSCA) mengatur Mata Uang Kripto berdasarkan Undang-Undang Layanan Keuangan.
Status aset digital: Hingga tahun 2022, Afrika Selatan baru secara resmi menganggap aset digital sebagai produk keuangan, yang berarti platform perdagangan dan penyedia layanan harus mematuhi undang-undang yang serupa dengan TradFi.
Delapan, Kesimpulan: Pola yang Terus Berkembang
Lingkungan hukum global Bitcoin sedang mengalami perubahan yang terus-menerus dan dinamis dalam banyak tingkatan, mencerminkan tantangan dalam mengatur teknologi Desentralisasi yang tidak memiliki batas negara. Beberapa negara dengan antusias mengadopsi potensi inovasi Bitcoin dan pertumbuhan ekonominya, sementara negara lain lebih mengikuti potensi risiko kestabilan keuangan dan keamanan yang mungkin ditimbulkan.
Bagi pengguna dan investor, memahami perkembangan regulasi terbaru sangat penting. Mematuhi persyaratan hukum tidak hanya dapat menurunkan risiko, tetapi juga dapat mendorong legalisasi dan kedewasaan pasar Aset Kripto.
Investor perlu ingat beberapa hal berikut ini:
Penelitian yang Teliti: Pengguna harus memahami status hukum BTC di yurisdiksi tempat mereka berada.
Pencatatan dan penyimpanan: Catatan yang akurat sangat penting untuk pelaporan pajak dan kepatuhan hukum.
Konsultasi Profesional: Mencari saran dari ahli hukum dan keuangan dapat membantu dalam menghadapi persyaratan regulasi yang kompleks.
Mengingat perkembangan BTC dan peraturan terkait secara global, rekomendasi ini sangat penting.
【Penafian】 Pasar berisiko, dan investasi perlu berhati-hati. Artikel ini bukan merupakan saran investasi dan pengguna harus mempertimbangkan apakah ada pendapat, pendapat atau kesimpulan di sini yang sesuai untuk keadaan khusus mereka. Investasikan sesuai dengan risiko Anda sendiri.
Artikel ini telah diizinkan untuk dipublikasikan ulang dari: "TechFlow" oleh Shen Chao
Penulis asal: Protokol Lorenzo
『Peraturan enkripsi yang berbeda di seluruh dunia! Mengorganisir status regulasi enkripsi di 7 wilayah, Asia yang paling beragam?』Artikel ini pertama kali diterbitkan di 'enkripsi City'.