高齢者による暗号ATMの使用は危険信号を提起します—AUSTRACはルールを強化します

オーストラリアの金融情報機関AUSTRACは、詐欺や詐欺に関する懸念から、暗号ATMに対する規制を厳しくしています。新しい制限には、現金の入金および引き出しの制限、ならびに必須の詐欺警告が含まれます。

ATM詐欺師は高齢者を狙う

オーストラリアの金融情報機関であるAUSTRACは、暗号通貨ATMオペレーターに対して厳格な新しい措置を実施しています。これには、あるオペレーターの登録を更新しないことや、他のオペレーターに取引制限を課すことが含まれます。この動きは、AUSTRACのタスクフォースが暗号ATMのコンプライアンスにおける警戒すべき傾向、特に詐欺や悪用に使用されることを特定した後に起こりました。

ブレンダン・トーマス、AUSTRACのCEOは、数ヶ月にわたってタスクフォースが違法な金融行動の特徴を持つ顧客活動を観察していたことを明らかにしました。

「タスクフォースは、暗号通貨ATMが詐欺/詐欺関連の取引に使用されていることを確認した不穏な傾向を明らかにしました」とトーマス氏は述べています。

AUSTRACが強調した重要な懸念は、60歳から70歳の年齢層による暗号ATMの不均衡な使用です。9つの暗号ATMプロバイダーからのデータによると、50歳以上のユーザーは取引額のほぼ72%を占めており、60歳から70歳の年齢層だけで29%を占めています。

これらの調査結果を受けて、AUSTRACは現在、法執行機関のパートナーや暗号ATMプロバイダーと協力して、疑わしい活動に対処しています。オペレーターに課せられた新しい条件には、現金の入出金に対する3,246ドル(AUD 5,000)の制限、顧客のデューデリジェンス義務の強化、詐欺警告の義務化、およびより堅牢な取引監視の要件が含まれます。

現金制限は特に暗号ATMプロバイダーに適用されますが、AUSTRACは暗号取引所にも、暗号取引のために現金を受け入れる場合、同様の制限を導入することを検討することを期待しています。この積極的な措置は、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の重大な犯罪リスクへの曝露を減らすことを目的としています。

並行して、オーストラリア連邦警察(AFP)が主導する共同警察サイバー犯罪調整センター(JPC3)は、教育資料を作成しました。これらの資料は、詐欺の仕組み、警告サイン、報告と支援を求める方法に関する情報を提供しており、潜在的な被害者を教育するために暗号ATMの近くに戦略的に配置されています。

AUSTRACが仮想通貨ATM運営会社Harro's Empiresの登録更新を拒否したことについて、トーマス氏は、同社のATMが悪用される可能性があるという懸念が続いているため、この決定が下されたと述べました。同氏は、この措置は、AML/CTF法に基づく責任を果たしていない他のデジタル通貨交換業者に対する警告として機能すると述べた。

オーストラリアでの仮想通貨ATMの急速な普及は、これらの対策の緊急性を強調しています。アクティブな暗号ATMの数は、2019年のわずか23台から現在では1,800台以上に急増しています。AUSTRACは、年間約15万件の取引を予測しており、そのうち約1億7,850万ドルは、主にビットコイン( BTC)、テザー ( USDT)、イーサリアム( ETH)などのデジタル資産を購入するための現金預金を通じて移動されています。

AUSTRACは、このセクターの監視を続け、必要に応じてさらなる措置を講じて害を防ぐことを約束しました。詐欺や不正の被害に遭う可能性があることに懸念を抱く個人は、ReportcyberおよびScamwatchを通じて警察に報告することが推奨されます。