フィナンシャル・タイムズ紙によると、EUの規制当局は、金融上の脆弱性の可能性を特定することを目的として、ノンバンク金融機関に対して初めてストレステストを実施する予定です。 (あらすじ:2兆ドルを解き放て! 米国は08年金融危機以降、規制を緩和するために銀行の「追加レバレッジ比率SLR」を引き下げる意向)(背景補足:日本国債が警鐘を鳴らす! 10年物の金利は25年ぶりの高水準に達し、生命保険大手は3兆6000億元を失い、シリコンバレーの銀行の破綻の台本が再び現れました) フィナンシャルタイムズによると、EUの規制当局は、潜在的な金融脆弱性を特定することを目的として、ノンバンク金融機関に対して初めてストレステストを実施する予定です。 この措置は、ヘッジファンドやプライベートエクイティ会社など、規制の緩いノンバンクの急速な拡大によってもたらされるリスクに対する規制当局の懸念を反映しています。 このような金融機関は、金融システム全体にシステミックな影響を与える可能性のある深刻な市場変動を経験する可能性があるため、EUは、潜在的な危機が金融市場全体に広がるのをさらに防ぐためのテストを通じて、ノンバンク金融セクターの把握を強化することを望んでいます。 ストレステストのスポットライト:ノンバンク金融機関の課題と懸念 ノンバンク金融機関は、近年の多くの市場の混乱イベントで重要な役割を果たしてきました。 例:2020年のパンデミックの初期には、これらの機関は清算のために資産を売却し、債券市場で流動性が逼迫しました 2021年、ファミリーオフィスのアルケゴスキャピタルマネジメントは、高レバレッジの運用により破産し、多くの銀行に大きな損失をもたらしました 2022年のロシアのウクライナ侵攻後、エネルギートレーダーも急激な価格変動による流動性の困難に陥りました これらのケースは、ストレス下にあるノンバンクの脆弱性を無視できないことを明確に示しています。 同時に、2008年の世界金融危機以降、金融市場の貸出構造も大きく変化しました。 従来は伝統的な銀行が中心となっていた融資活動は、ノンバンクによる取り組みが進んでいます。 これらの機関は、銀行ほど厳しく規制されていませんが、銀行と同様に運営されています。 ECBによると、2023年末までに、ユーロ圏全体の総融資額19兆ユーロのうち、4分の1近くがノンバンク金融機関からのものでした。 その中で、保険会社や年金基金からの融資の割合は上昇し続けています。 ノンバンクは一般的に透明性に欠け、従来の銀行とのつながりが強く、何か問題が発生した場合、金融システム全体の安定性を脅かす連鎖反応を引き起こす可能性があるため、このような傾向は規制当局を警戒させています。 この点について、ECB監督委員会のクラウディア・ブーフ委員長は、欧州議会の公聴会で、「ノンバンクの金融仲介業者からの流動性リスクが他の金融セクターに波及することを何度も見てきた」と強調しました。 したがって、この領域をよりよく理解し、監督を強化することが重要です。 ストレステストは、ヘッジファンド、プライベート・エクイティ・ファーム、保険会社、年金基金などの主要なノンバンクを対象とし、市場危機シナリオをシミュレーションすることで、ストレス耐性や金融システム全体への影響について検証します。 しかし、テストの詳細はまだ検討中であり、一部の当局者は、ストレステストが早ければ来年にも開始されると予想しています。 暗号通貨とブロックチェーン技術:リスクを軽減するための潜在的なツール? ノンバンク金融システムがもたらすシステミックリスクを考慮すると、ブロックチェーンと暗号通貨技術が果たす可能性のある役割にますます多くの人々が注目していることは注目に値します。 アナリストは、ブロックチェーンの分散型で透明性の高い性質により、将来的には金融取引のトレーサビリティと効率を向上させるのに役立つ可能性があると考えています。 例えば、分散型台帳技術(DLT)は、すべての取引をリアルタイムで記録し、ノンバンクの情報の非対称性によって引き起こされる潜在的なリスクを軽減します。 さらに、ブロックチェーンとスマートコントラクトの組み合わせにより、ローン契約に流動性のしきい値を設定して、市場の圧力に直面したノンバンクの債務不履行の可能性を減らすなど、リスク管理プロセスをさらに自動化できます。 このような技術が適切な規制を通じて開発されれば、暗号資産は将来、従来の金融システムのリスク管理の欠点を補完する重要なツールになる真の機会を持つ可能性があります。 関連レポートFSC:仮想資産取引所は「現金取引」を禁止! 銀行送金などの追跡可能なキャッシュフローのみが許可されています 国際決済銀行レポート:ビットコインは景気後退で安全な避難所の選択肢になり、世界的な使用はトレンドに逆らう トランプの長男は「銀行は10年以内に排除される」と予測しています:暗号を使用しないと、金融サービスはすぐに価値がなくなります(EUは「ノンバンク」のストレステストを計画しています:ヘッジと年金基金、保険業界は金融地雷になる可能性があり、ブロックチェーンは役立ちますか? この記事は、BlockTempoの「Dynamic Trend - The Most Influential Blockchain News Media」に掲載されたものです。
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EUは「非銀行機関」に対するストレステストを計画中：ヘッジファンド＆年金基金、保険業界が金融地雷になる恐れ、ブロックチェーンが助けることができるか？
フィナンシャル・タイムズ紙によると、EUの規制当局は、金融上の脆弱性の可能性を特定することを目的として、ノンバンク金融機関に対して初めてストレステストを実施する予定です。 (あらすじ:2兆ドルを解き放て! 米国は08年金融危機以降、規制を緩和するために銀行の「追加レバレッジ比率SLR」を引き下げる意向)(背景補足:日本国債が警鐘を鳴らす! 10年物の金利は25年ぶりの高水準に達し、生命保険大手は3兆6000億元を失い、シリコンバレーの銀行の破綻の台本が再び現れました) フィナンシャルタイムズによると、EUの規制当局は、潜在的な金融脆弱性を特定することを目的として、ノンバンク金融機関に対して初めてストレステストを実施する予定です。 この措置は、ヘッジファンドやプライベートエクイティ会社など、規制の緩いノンバンクの急速な拡大によってもたらされるリスクに対する規制当局の懸念を反映しています。 このような金融機関は、金融システム全体にシステミックな影響を与える可能性のある深刻な市場変動を経験する可能性があるため、EUは、潜在的な危機が金融市場全体に広がるのをさらに防ぐためのテストを通じて、ノンバンク金融セクターの把握を強化することを望んでいます。 ストレステストのスポットライト:ノンバンク金融機関の課題と懸念 ノンバンク金融機関は、近年の多くの市場の混乱イベントで重要な役割を果たしてきました。 例:2020年のパンデミックの初期には、これらの機関は清算のために資産を売却し、債券市場で流動性が逼迫しました 2021年、ファミリーオフィスのアルケゴスキャピタルマネジメントは、高レバレッジの運用により破産し、多くの銀行に大きな損失をもたらしました 2022年のロシアのウクライナ侵攻後、エネルギートレーダーも急激な価格変動による流動性の困難に陥りました これらのケースは、ストレス下にあるノンバンクの脆弱性を無視できないことを明確に示しています。 同時に、2008年の世界金融危機以降、金融市場の貸出構造も大きく変化しました。 従来は伝統的な銀行が中心となっていた融資活動は、ノンバンクによる取り組みが進んでいます。 これらの機関は、銀行ほど厳しく規制されていませんが、銀行と同様に運営されています。 ECBによると、2023年末までに、ユーロ圏全体の総融資額19兆ユーロのうち、4分の1近くがノンバンク金融機関からのものでした。 その中で、保険会社や年金基金からの融資の割合は上昇し続けています。 ノンバンクは一般的に透明性に欠け、従来の銀行とのつながりが強く、何か問題が発生した場合、金融システム全体の安定性を脅かす連鎖反応を引き起こす可能性があるため、このような傾向は規制当局を警戒させています。 この点について、ECB監督委員会のクラウディア・ブーフ委員長は、欧州議会の公聴会で、「ノンバンクの金融仲介業者からの流動性リスクが他の金融セクターに波及することを何度も見てきた」と強調しました。 したがって、この領域をよりよく理解し、監督を強化することが重要です。 ストレステストは、ヘッジファンド、プライベート・エクイティ・ファーム、保険会社、年金基金などの主要なノンバンクを対象とし、市場危機シナリオをシミュレーションすることで、ストレス耐性や金融システム全体への影響について検証します。 しかし、テストの詳細はまだ検討中であり、一部の当局者は、ストレステストが早ければ来年にも開始されると予想しています。 暗号通貨とブロックチェーン技術:リスクを軽減するための潜在的なツール? ノンバンク金融システムがもたらすシステミックリスクを考慮すると、ブロックチェーンと暗号通貨技術が果たす可能性のある役割にますます多くの人々が注目していることは注目に値します。 アナリストは、ブロックチェーンの分散型で透明性の高い性質により、将来的には金融取引のトレーサビリティと効率を向上させるのに役立つ可能性があると考えています。 例えば、分散型台帳技術(DLT)は、すべての取引をリアルタイムで記録し、ノンバンクの情報の非対称性によって引き起こされる潜在的なリスクを軽減します。 さらに、ブロックチェーンとスマートコントラクトの組み合わせにより、ローン契約に流動性のしきい値を設定して、市場の圧力に直面したノンバンクの債務不履行の可能性を減らすなど、リスク管理プロセスをさらに自動化できます。 このような技術が適切な規制を通じて開発されれば、暗号資産は将来、従来の金融システムのリスク管理の欠点を補完する重要なツールになる真の機会を持つ可能性があります。 関連レポートFSC:仮想資産取引所は「現金取引」を禁止! 銀行送金などの追跡可能なキャッシュフローのみが許可されています 国際決済銀行レポート:ビットコインは景気後退で安全な避難所の選択肢になり、世界的な使用はトレンドに逆らう トランプの長男は「銀行は10年以内に排除される」と予測しています:暗号を使用しないと、金融サービスはすぐに価値がなくなります(EUは「ノンバンク」のストレステストを計画しています:ヘッジと年金基金、保険業界は金融地雷になる可能性があり、ブロックチェーンは役立ちますか? この記事は、BlockTempoの「Dynamic Trend - The Most Influential Blockchain News Media」に掲載されたものです。