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暗号資産取引リスクと対応：銀行カード凍結および調査協力対応ガイド
暗号通貨取引と対処戦略の潜在的なリスク
最近、一部の暗号資産取引者はデジタル資産（特にUSDT）を売却したために銀行カードが凍結され、さらには"調査への協力"を求める電話を受ける事態に直面しています。本記事では、この現象の原因、潜在的なリスク、および対処方法について詳しく探討します。
なぜ単純に暗号資産を販売することが問題を引き起こすのか？
まず明確にしておく必要があるのは、我が国において現在、暗号資産を保有することは違法ではないということです。これは、現在、暗号資産に直接関連する法律や行政規則がまだ制定されていないためです。いくつかの規範的な文書が関連する活動に制限を設けていますが、これらの文書は市民が暗号資産を保有することを明確に禁止してはいません。
しかし、暗号資産を売却することが問題を引き起こす主な理由は以下の通りです：
一部の取引プラットフォームは、上流の犯罪活動と関連している可能性があり、ユーザーが意図せずに詐欺やネット賭博に関与する資金を受け取ることがあります。銀行が疑わしい取引を発見した場合、凍結措置を講じる可能性があります。
一部のユーザーは、より高い為替レートやより低い手数料を求めて、地下銀行などの非公式なチャネルと協力することを選択します。これらのチャネルの資金源はしばしば不透明であり、法的リスクを引き起こしやすいです。
一部のユーザーは、合法的な暗号貨幣の取引に加えて、他のグレーゾーンの行為に参加したり、説明が困難な収入源を持っている可能性があり、これにより調査の複雑性が増すことがあります。
"調査への協力"は刑事リスクを意味しますか？
通常の場合、単純な暗号資産取引は刑事リスクを引き起こすことはありません。アカウント内の資金が違法所得と見なされる場合、公安機関は追徴する権利がありますが、アカウントの保有者はしばしば"被害者"として扱われ、容疑者とは見なされません。
しかし、特定の特殊な状況下では、ユーザーが資金源チャネルと特別な関係を持ち、資金源の不適切な性質に対する一定の認識がある場合、2種類の刑事リスクに直面する可能性があります。
この2つの罪名は、行為者が主観的に資金の出所の違法性を「知っている」ことを要求するため、特に警戒が必要です。
銀行カードの凍結や「調査協力」要求にどう対処すればよいですか？
自己評価の刑事リスクを行い、違法行為がないことを確認できた場合は、調査に協力し、関連する証明資料を準備してください。
銀行に連絡し、凍結された口座の司法機関および連絡先を確認し、可能な限り関連する資金の流れを取得します。
取引プラットフォームに連絡し、売買記録の提供を求める。
詳細な状況説明書を作成し、暗号資産の取引状況や資金の出所などの情報を含めます。
出席して説明を求められた場合は、まず専門の弁護士に相談し、十分な準備を整えた上で調査に協力することをお勧めします。遠方の公安機関からの調査要求には警戒を怠らないようにしましょう。
まとめ
銀行カードの凍結に直面しても、過度にパニックになる必要はありませんが、心の準備をしておく必要があります。善意の取引であっても、違法な資金が関与している場合、資金が追徴されるリスクに直面する可能性があります。すべての暗号資産取引者が無事で、困難を乗り越えられることを願っています。