高額な利益の背後にある目薬：あるバイタルマネー投資プラットフォーム崩壊事件の全解析

最近、「鑫慷嘉」という名の投資資産管理プラットフォームが広く注目を集めています。伝えられるところによると、このプラットフォームには約200万人の投資家が参加し、関与した金額は130億元に達しています。プラットフォームの資金が引き出せなくなった後、会社の創設者は国外にいると主張しています。

このプラットフォームはバイタルマネー投資の名の下に、高額な利益で消費者を引き寄せています。単日利益率は1%に達し、高額な報酬を設定して下線を大々的に発展させ、下線メンバーの数に応じて分配比率を設定しています。プラットフォームがすでに支払い不能な場合でも、なおユーザーが参加しています。

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武漢の投資家によると、プラットフォームは投資家が海外の金や原油投資に参加することで、毎日本金の1%の利回りを得ることができると主張していますが、投資した資金は1ヶ月以内に引き出すことができません。約4日前、プラットフォームのアプリケーションにはログインできなくなりました。

プラットフォームで出金できない状況が発生した後、彼らが出した説明は「会社が規制当局に脱税と認定され、アカウントの資金がすべて凍結された」というものである。プラットフォームはユーザーに対し、保有額の10%を「税金」として支払うことを要求し、出金手数料は50%にも達する。

多地公安機関はリスク警告を発表しています。湖南省桃江县の公安局は、このプラットフォームがドバイ金および商品取引所の名義を盗用して資金を集め、許可や関連資格を取得せずに、虚偽の主張をしてその取引所の中国支社であるとしています。公安機関は、この行為が集団資金詐欺に該当する可能性があると考えています。

調査によると、このプラットフォームは主に「ダイレクト推奨報酬」や「チームコミッション」などの方法でダウンラインを発展させています。プラットフォームは「四大戦区」に基づいて地域を区分し、オフラインでメンバーを発展させ、不定期に集まりやWeChatでグループを作ることで宣伝を行い、チーム人数に応じてレベルと分配比率を決定し、合計9レベルを設定しています。

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注目すべきは、一部の参加者が高いリスクが存在することを知りながら、自分が「最後の一人」にならないと考えていることです。この考え方は、リスクのずれた投機行動であり、個人の行動を他者の損失の予想に基づいて構築し、市場の予測不可能性とプラットフォームの操作者の絶対的な主導権を無視しています。

法律の専門家は、たとえ組織の「コアメンバー」でなくても、積極的に参加し一定の規模に達すれば、「共犯」となる可能性があると警告しています。たとえお金を稼いでも、それは危険を伴う違法な利益である可能性があります。

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一般の投資家にとって、投資プラットフォームが信頼できるかどうかを判断する基準は、投資資金を投入する前に資金の流れ、用途、監督機関、責任主体を明確にできるかどうかです。この4つの問題に明確な回答が得られない場合、そのようなプラットフォームからは離れるべきです。日常生活において、コンプライアンスが不明な"投資機会"に対して、いわゆる"早く入れば早く儲かる"という言葉を信じてはいけません。