トラッドファイ巨頭嘉信キャピタルが暗号資産分野への布陣を加速

嘉信理财は、アメリカの主要な金融サービス会社の一つとして、暗号資産市場への進出を加速しています。CEOのRick Wursterの最新の発言によれば、同社はビットコインとイーサリアムの取引サービスを開始し、顧客により包括的な投資選択肢を提供し、他の暗号資産プラットフォームとの直接競争を展開することを目指しています。

資産が10兆米ドルを超えるトラッドファイの巨人であるチャールズ・シュワブは、ステーブルコインを発表する計画があり、顧客のニーズに応じてトークン化の分野を研究しています。アメリカの規制環境が徐々に明確になるにつれて、この会社は暗号資産の市場競争の構図を変えつつあります。

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ビットコインとイーサリアムの取引サービスがまもなく開始されます

リック・ウルスターが最近のインタビューで、チャールズ・シュワブがビットコイン取引の分野に参入する準備を進めていることを明らかにし、これにより同社が他の暗号資産プラットフォームの直接の競争相手となる可能性があると述べました。

"私たちの顧客は今日、暗号資産に投資しています。実際、私たちの顧客が保有する暗号ETPは業界全体の20％以上を占めているため、彼らは確かに投資を行っています。"それにもかかわらず、Wurster氏は、現在の暗号資産の保有額は「私たちの顧客の総資産10.8兆ドルの約250億ドルに過ぎないため、まだ比較的小さい」と指摘しています。

彼は、チャールズ・シュワブが「近くビットコインとイーサリアム（取引サービス）を提供する予定で、私たちの顧客がこれらの資産にアクセスできるようになる」と明らかにしました。また、このサービスが会社の重要な成長ドライバーになる可能性があると述べました。

"私たちは多くの顧客から、彼らの98%の富がチャールズ・シュワブの口座にあり、1%または2%をいくつかのデジタルネイティブ企業に預けて、彼らの暗号資産を保有する可能性があると聞いています。そして、実際には彼らはこれらの資産をチャールズ・シュワブに戻したいと考えており、私たちを信頼しているのです。" Wursterは言います。"彼らはこれらの資産が他の資産と一緒に管理されることを望んでいるので、私たちはこれらの製品を市場に投入するとき、実際の成長が見られると考えています。"

嘉信理財が他の暗号資産プラットフォームと直接競争するかどうか尋ねられた際、Wursterは次のように述べました："絶対にそうです。彼らが他のプラットフォームで暗号資産を購入するのであれば、私たちは彼らがその暗号資産を嘉信理財に持ち帰ることを喜んで見ます。"

チャールズ・シュワブの発展の歴史

チャールズ・シュワブは、アメリカの多国籍金融サービス会社であり、現在、銀行業務、商業銀行、投資および関連サービスを提供しており、個人および機関顧客向けにコンサルティングや富裕層管理のアドバイザーサービスを含んでいます。資産に基づくランキングでアメリカ最大の銀行の一つです。2024年12月31日現在、同社が管理する顧客資産は10.1兆ドルで、アクティブなブローカー口座は3650万口座、職場退職プラン参加口座は540万口座、銀行口座は200万口座です。同社はカリフォルニア州サンフランシスコで設立され、テキサス州ウェストレイクに本社を置いています。アメリカおよびイギリスの主要金融センターに380以上の支店を持っています。

1971年に設立されたチャールズ・シュワブは、最初はファースト・コマンダー・コーポレーションという名前でしたが、1973年にチャールズ・シュワブ＆コーに改名されました。会社は1970年代の金融規制緩和を利用し、割引証券販売ビジネスを先駆けて開始しました。カリフォルニア州サクラメント市に旗艦店を開店した後、銀行はシアトルに拡大し、1980年代のアメリカ経済の拡大は銀行の技術、オートメーション、デジタル記録投資に資金を提供しました。チャールズ・シュワブは24時間注文入力と見積もりサービスを先駆けて導入し、1983年に5500万ドルでバンク・オブ・アメリカに買収されました。3年後、銀行の投資ファンドの好調なパフォーマンスにより、創業者は2億8000万ドルで会社を買い戻しました。

暗号資産分野のレイアウト

近年、シュワブ・ファイナンシャルは暗号資産分野に継続的に注目しています。2022年7月、同社は初の暗号資産関連ETF——シュワブ・クリプト・テーマティックETF（NYSE Arca: STCE)）を発表しました。このファンドは、シュワブ資産管理部門が発表した独自のインデックス——シュワブ・クリプト・テーマティック・インデックスを追跡することを目的としており、年運用費用比率は0.30%です。このインデックスは暗号資産を直接追跡または投資するものではなく、シュワブ・アセット・マネジメントの研究チームが開発したもので、人間の洞察を活用し、人工知能技術および体系的モデルを通じて企業を特定、選定、評価し、暗号資産テーマとの関連性に基づいています。

現在、このETFは会社最大の暗号資産商品となり、7月23日時点で総純資産は約1.6億ドルに達しています。

現CEO Rick Wursterも暗号資産に支持を表明しており、彼は2024年11月に就任する前に、嘉信理財が現物暗号資産取引サービスを展開する計画を発表しました。 "暗号資産は確かに多くの人々の注目を集めており、多くの人がそれを通じてかなりの利益を得ています。"と彼は2024年11月21日のインタビューで述べ、さらに"まだ暗号資産を購入していないが、今は少し馬鹿に思えてきた。"と付け加えました。

彼は、現在暗号資産に投資するつもりはないが、投資を希望する嘉信理財の顧客を支援したいと付け加え、アメリカの規制環境が積極的な変化を迎えると会社は予想していると指摘した。

"私たちも直接暗号資産取引を提供できることを望んでいます......私たちはこの目標を達成するために規制環境の変化をずっと待っていますが、その変化はすぐに訪れると信じています。" 彼はインタビューで語りました。

ステーブルコインとトークン化計画

報道によると、最近のチャールズ・シュワブの夏季電話会議で、ウルスター氏は、会社がステーブルコインを導入することを発表しました。しかし、トークン化については、ウルスター氏は慎重な観察の姿勢を持っており、これが公的株式市場に何の問題を解決できるのか、なかなか見えないと考えています。

Wursterは暗号資産を3つのカテゴリーに分けます。ビットコインは独立したカテゴリーです。次に、ブロックチェーン取引所に必要な通貨があり、彼はこれらの通貨に価値があると考えています。3番目のカテゴリーはミーム通貨コミュニティであり、嘉信理財はこのような製品を提供する予定はありません。

ステーブルコインに関して、Wursterは次のように述べています："私たちは大手銀行やアライアンスと協力し、ステーブルコインを市場に導入する方法について話し合っています。同時に、私たちは独自の道を探求しており、顧客にとって最も有利な決定を下すつもりです。"

現在、チャールズ・シュワブは顧客の現金残高に対する利息収入が会社の収入の重要な部分を占めています。例えば、2025年3月31日までの四半期において、同社の利息収入は270億ドルに達し、総収入560億ドルの約50％を占めています。

トークン化について話すと、Wursterはこの概念を完全に否定することはなく、次のように述べました："私たちはこのトレンドがどのように発展するのか、またそれがどの資産クラスでより主流になるのかを見ることになるでしょう。私は、公共株式市場について、自問自答する必要があると思います。トークン化は何の問題を解決するのでしょうか？"

トークン化された24/7取引はその利点の一つであるが、彼は現在チャールズ・シュワブが提供しているのは24/5取引であり、1%の取引のみが通常の取引時間外に行われていると指摘した。また、公共株式市場は非常に透明で流動性が高く効率的であるため、彼はトークン化がこれらの利点を提供できるのか疑問を抱いている。さらに、彼はマネーロンダリング防止とトークン化分野における悪意のある行為者に対して懸念を示した。

Wursterは、嘉信理財がトークン化を探求しており、顧客に需要があれば、会社はこのサービスを提供するだろうと述べた。しかし、彼はまた、市場全体がこの方向に進む場合、トークン化が少なくとも透明性、流動性、コストの面で既存のレベルを下回らないことを確認したいと述べた。彼はさらに、「新しい革新に対して、私たちはこの分野を拡張したいと思っており、後退することは望んでいない」と言った。

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