Web3投資家の資金の出入り

暗号通貨の決済技術はますます成熟していますが、法定通貨と暗号通貨の交換はWeb3投資家が直面しなければならない重要なポイントです。暗号通貨がまだ主流の決済手段になっていないため、投資家がウォレットや取引所のアカウントにある暗号資産を法定通貨にスムーズに交換できなければ、その価値は特定のシーンに限定されることになります。しかし、資金の出入りは安全性に直接関係しており、アカウントの凍結や詐欺などのリスクが常に存在する中で、安全で信頼できる出入金チャネルを選択し、リスクを包括的に防止することは、すべてのWeb3投資家が考慮すべき重要な問題です。

1. コンプライアンスプラットフォーム：安全な資金操作の第一選択

1.1 コンプライアンスプラットフォームの利点

多くの資金出入チャネルの中で、コンプライアンスプラットフォームはその安全性と信頼性から投資家の第一選択となり、以下の利点があります：

• 規制の裏付け：通常、MSBやVASPなどのライセンスを保有し、規制機関の審査を通過し、継続的に監視されていることを示します。
• マネーロンダリング防止措置：マネーロンダリング規制に従い、厳格な資金審査メカニズムを備え、アカウントが凍結されるリスクを低減します。
• 透明な銀行との協力：公開された銀行の協力情報は、一般の監視を受け、銀行の資格と安全対策を厳格に審査します。
• リスク管理：技術と内部の風控制度を通じて、不正資金を遮断し、マネーロンダリングや詐欺の中継点になることを避ける。

規制コンプライアンスプラットフォームは、ユーザーにKYC認証を行い、審査を待つことを要求しますが、このトレードオフはメリットがデメリットを上回っており、長期的にはより安全です。

比較すると、ソーシャルプラットフォーム上のKOLが提供する出金チャネルは、よりオフショア取引に近く、P2Pモデルに属し、リスクが高いです。このモデルは第三者の監視が欠けており、一旦問題が発生すると、投資家は資産を取り戻すのが難しい可能性があります。したがって、コンプライアンスプラットフォームは依然として大多数の暗号投資家が選ぶ資金操作の方法です。

1.2 コンプライアンスプラットフォームを識別する方法

多くのプラットフォームに直面している投資家は、以下の4つのステップを通じて、準拠したプラットフォームを特定することができます：

1. ライセンスの確認：プラットフォームがライセンスを持っているかどうかを確認し、公式ウェブサイトまたは規制機関のウェブサイトで調べることができます。
2. KYCを確認する：プラットフォームに明確なユーザー確認プロセスとプライバシーポリシーがあるかどうかをチェックしてください。
3. カストディの監査：プラットフォームが協力銀行およびカストディアンの情報を公開しているかどうかを確認します。
4. 信号を観察する：個人アカウントへの送金を要求する、リスク管理を回避できると主張する、または高額なリベートを提供するプラットフォームに警戒してください。

1.3 プラットフォーム紛争の処理に関する提案

規制されたプラットフォームでのトラブルが発生する可能性は低いが、投資家は依然として準備を整えるべきである：

• 取引証明書の保持：日常的にさまざまな取引証明書を保管し、可能な紛争に備える。
• コミュニケーションプロセスの記録：カスタマーサービスとのコミュニケーション記録を保存します。これには、チケット番号、日時、内容などが含まれます。
• 規制当局への支援を求める：プラットフォーム内で問題が解決できない場合は、該当する規制機関に苦情を申し立てることができます。

2. KYC：コンプライアンスプラットフォームのセキュリティバリア

KYC（顧客確認）とは、コンプライアンス上の入出金プロセスにおける重要な要素であり、プラットフォームとユーザーの両方にとって不可欠です。

• 規制要件：KYCは、規制当局がプラットフォームのコンプライアンスを判断するための重要な基準です。
• リスク管理：違法な資金の流入を防ぎ、ユーザーアカウントの安全を守るのに役立ちます。

情報漏洩リスクに対して、コンプライアンスプラットフォームは通常以下の措置を講じます：

• 最小限度でユーザー情報を収集する
• GDPRなどの規制要件に従う
• エンドツーエンド暗号化などの技術を使用してユーザーデータを保護する
• 内部権限管理とデータ隔離を実施する
• 定期的に第三者によるセキュリティ監査を実施する

3. 出金後のコンプライアンス義務：納税

3.1 納税の必要性

投資家の種類に関係なく、所在地の税務コンプライアンスの問題に直面する必要があります。税務当局は、CRSフレームワークに基づく銀行情報の交換など、さまざまな手段で税務情報を取得できます。したがって、投資家は積極的な納税意識を持ち、可能な税務調査に備えて関連する取引記録を保持するべきです。

3.2 関連する税金の種類：香港とシンガポールを例に

暗号通貨の税務処理は、その取得および蓄積の方法に主に依存します。香港を例に挙げると:

• 商業的な運営行為（例えば、長期的なマイニング）は、所得税を支払う必要があるかもしれません。
• 個人投資の利益は通常、キャピタルゲイン税が課されません
• 暗号通貨の形で得た報酬は給与税を支払う必要があります

シンガポールの税制は香港に似ており、個人投資家に対してキャピタルゲイン税を課さず、主に営業活動に対して課税されています。

注目すべきは、収益が商業活動から得られる場合、投資家はコスト控除の問題にも注意を払う必要があるということです。例えば、マイニング関連の電気代、機器、スタッフなどのコストは、条件を満たす場合、税引前控除項目として扱うことができます。さらに、一部の地域（例えば香港）ではオフショア免税制度が提供されていますが、投資家は免税主張の合理性を証明する必要があるかもしれません。