A agência de inteligência financeira da Austrália, AUSTRAC, está a apertar a regulamentação sobre os ATMs de criptomoedas devido a preocupações com fraudes e esquemas. As novas restrições incluem limites de depósito e levantamento em dinheiro, bem como avisos obrigatórios sobre fraudes.
Scammers de ATM Visam Cidadãos Seniores
A agência de inteligência financeira da Austrália, a AUSTRAC, está a implementar novas medidas rigorosas para os operadores de ATM de criptomoedas, incluindo a recusa em renovar o registo de um operador e a imposição de limites de transação a outros. Esta medida surge após uma força-tarefa da AUSTRAC ter identificado tendências alarmantes na conformidade dos ATMs de criptomoedas, particularmente o seu uso em fraudes e esquemas.
Brendan Thomas, CEO da AUSTRAC, revelou que ao longo de vários meses, a força-tarefa observou atividades de clientes que apresentavam as características de comportamento financeiro ilícito.
“A força-tarefa descobriu tendências perturbadoras que confirmaram que os ATMs de criptomoedas estão sendo utilizados para transações relacionadas a golpes/fraudes,” afirmou Thomas.
Uma preocupação significativa destacada pela AUSTRAC é o uso desproporcional de caixas eletrônicos de criptografia pela faixa etária de 60 a 70 anos. Dados de nove provedores de caixas eletrônicos cripto mostraram que os usuários com mais de 50 anos representam quase 72% de todas as transações por valor, com pessoas de 60 a 70 anos responsáveis por 29%.
Em resposta a essas descobertas, a AUSTRAC está agora colaborando com parceiros da lei e fornecedores de ATM de criptomoeda para abordar atividades suspeitas. As novas condições impostas aos operadores incluem um limite de $3,246 (AUD$5,000) em depósitos e retiradas em dinheiro, obrigações aprimoradas de diligência devida do cliente, avisos obrigatórios sobre fraudes e requisitos para um monitoramento de transações mais robusto.
Embora os limites de caixa se apliquem especificamente aos fornecedores de ATM de criptomoedas, a AUSTRAC espera que as exchanges de criptomoedas considerem implementar limites semelhantes se aceitarem dinheiro para transações em criptomoedas. Esta medida proativa tem como objetivo reduzir a sua exposição ao branqueamento de capitais, ao financiamento do terrorismo e a outros riscos de crimes graves.
Em esforços paralelos, a Polícia Federal da Austrália (AFP) liderou o Centro de Coordenação de Cibercrime Policial Conjunto (JPC3), que desenvolveu materiais educativos. Estes materiais, que fornecem informações sobre como funcionam os esquemas, sinais de alerta, e como reportar e buscar ajuda, estão sendo estrategicamente colocados perto de ATMs de criptomoedas para educar potenciais vítimas.
Sobre a recusa da AUSTRAC em renovar o registro do operador de ATM de criptomoedas Harro’s Empires, Thomas disse que a decisão foi tomada devido a preocupações contínuas de que os seus ATMs poderiam ser explorados. Ele disse que a ação serve como um aviso para outros prestadores de serviços de troca de moeda digital que não estão cumprindo suas responsabilidades sob a Lei AML/CTF.
A rápida proliferação de ATMs de criptomoedas na Austrália sublinha a urgência dessas medidas. O número de ATMs de criptomoedas ativas aumentou de apenas 23 em 2019 para mais de 1.800 atualmente. A AUSTRAC projeta quase 150.000 transações anuais, com aproximadamente $178,5 milhões sendo movimentados, predominantemente através de depósitos em dinheiro para a compra de ativos digitais como bitcoin ( BTC), tether ( USDT) e ethereum ( ETH).
A AUSTRAC comprometeu-se a continuar a monitorizar o setor e a tomar mais medidas, se necessário, para prevenir danos. Os indivíduos que tenham preocupações sobre a possibilidade de serem vítimas de um esquema ou fraude são aconselhados a reportá-lo à polícia através do Reportcyber e do Scamwatch.
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Uso de ATM Cripto por Seniores Levanta Sinais de Alerta—AUSTRAC Reforça Regras
A agência de inteligência financeira da Austrália, AUSTRAC, está a apertar a regulamentação sobre os ATMs de criptomoedas devido a preocupações com fraudes e esquemas. As novas restrições incluem limites de depósito e levantamento em dinheiro, bem como avisos obrigatórios sobre fraudes.
Scammers de ATM Visam Cidadãos Seniores
A agência de inteligência financeira da Austrália, a AUSTRAC, está a implementar novas medidas rigorosas para os operadores de ATM de criptomoedas, incluindo a recusa em renovar o registo de um operador e a imposição de limites de transação a outros. Esta medida surge após uma força-tarefa da AUSTRAC ter identificado tendências alarmantes na conformidade dos ATMs de criptomoedas, particularmente o seu uso em fraudes e esquemas.
Brendan Thomas, CEO da AUSTRAC, revelou que ao longo de vários meses, a força-tarefa observou atividades de clientes que apresentavam as características de comportamento financeiro ilícito.
“A força-tarefa descobriu tendências perturbadoras que confirmaram que os ATMs de criptomoedas estão sendo utilizados para transações relacionadas a golpes/fraudes,” afirmou Thomas.
Uma preocupação significativa destacada pela AUSTRAC é o uso desproporcional de caixas eletrônicos de criptografia pela faixa etária de 60 a 70 anos. Dados de nove provedores de caixas eletrônicos cripto mostraram que os usuários com mais de 50 anos representam quase 72% de todas as transações por valor, com pessoas de 60 a 70 anos responsáveis por 29%.
Em resposta a essas descobertas, a AUSTRAC está agora colaborando com parceiros da lei e fornecedores de ATM de criptomoeda para abordar atividades suspeitas. As novas condições impostas aos operadores incluem um limite de $3,246 (AUD$5,000) em depósitos e retiradas em dinheiro, obrigações aprimoradas de diligência devida do cliente, avisos obrigatórios sobre fraudes e requisitos para um monitoramento de transações mais robusto.
Embora os limites de caixa se apliquem especificamente aos fornecedores de ATM de criptomoedas, a AUSTRAC espera que as exchanges de criptomoedas considerem implementar limites semelhantes se aceitarem dinheiro para transações em criptomoedas. Esta medida proativa tem como objetivo reduzir a sua exposição ao branqueamento de capitais, ao financiamento do terrorismo e a outros riscos de crimes graves.
Em esforços paralelos, a Polícia Federal da Austrália (AFP) liderou o Centro de Coordenação de Cibercrime Policial Conjunto (JPC3), que desenvolveu materiais educativos. Estes materiais, que fornecem informações sobre como funcionam os esquemas, sinais de alerta, e como reportar e buscar ajuda, estão sendo estrategicamente colocados perto de ATMs de criptomoedas para educar potenciais vítimas.
Sobre a recusa da AUSTRAC em renovar o registro do operador de ATM de criptomoedas Harro’s Empires, Thomas disse que a decisão foi tomada devido a preocupações contínuas de que os seus ATMs poderiam ser explorados. Ele disse que a ação serve como um aviso para outros prestadores de serviços de troca de moeda digital que não estão cumprindo suas responsabilidades sob a Lei AML/CTF.
A rápida proliferação de ATMs de criptomoedas na Austrália sublinha a urgência dessas medidas. O número de ATMs de criptomoedas ativas aumentou de apenas 23 em 2019 para mais de 1.800 atualmente. A AUSTRAC projeta quase 150.000 transações anuais, com aproximadamente $178,5 milhões sendo movimentados, predominantemente através de depósitos em dinheiro para a compra de ativos digitais como bitcoin ( BTC), tether ( USDT) e ethereum ( ETH).
A AUSTRAC comprometeu-se a continuar a monitorizar o setor e a tomar mais medidas, se necessário, para prevenir danos. Os indivíduos que tenham preocupações sobre a possibilidade de serem vítimas de um esquema ou fraude são aconselhados a reportá-lo à polícia através do Reportcyber e do Scamwatch.