Hoje, no evento MetaForum 2025 em Lugano, 1inch revela como tornar as finanças descentralizadas (DeFi) verdadeiramente seguras e aceitáveis institucionalmente.
No contexto em constante evolução das finanças descentralizadas (DeFi), a regulação representa um dos tópicos mais complexos e controversos.
Durante um discurso no MetaForum, um dos principais eventos europeus dedicados ao blockchain, cripto e Web3, um advogado alemão especializado em direito financeiro ofereceu uma visão concreta e aprofundada
Em particular, focando em como abordar os riscos do DeFi e construir um ecossistema seguro e sustentável, mesmo para investidores institucionais.
O caso 1inch: a escolha da jurisdição é crucial no DeFi
Segundo o orador, o principal "showstopper" do mundo cripto não é tanto a regulação, mas sim a falta de entendimento. As autoridades muitas vezes legislam sobre tecnologias que não compreendem totalmente.
E como pode algo ser efetivamente regulado se não é compreendido? Daqui surge a ideia de uma auto-regulação consapevole como uma ponte entre inovação e instituições.
Em 2020, os fundadores da 1inch – Sergey e Anton – estavam à procura de uma licença na Alemanha. O advogado dissuadiu-os: “O regulador nunca irá entender o seu modelo.”
O conselho era ficar na Suíça sob uma SRO (Organização de Autorregulação) ou considerar Dubai, jurisdições mais abertas à experimentação.
Este movimento estratégico permitiu à 1inch operar em plena legalidade, mas sem sacrificar a essência do DeFi: descentralização, transparência e liberdade operacional.
O regulamento MiCA da Europa (Mercados em Cripto-Ativos) representa um marco significativo para aqueles que oferecem serviços centralizados, mas não se aplica ao DeFi puro.
Protocolos como 1inch, governados por uma DAO, não se enquadram no âmbito da regulamentação, uma vez que não oferecem serviços de custódia ou corretagem no sentido estrito.
Uma exclusão que representa tanto uma vantagem (greater freedom) como um desafio (lack da recognition) jurídica formal.
A filosofia do 1inch baseia-se na auto-custódia e na descentralização. A plataforma aggreGates as melhores taxas de câmbio entre DEX usando seu protocolo Pathfinder, sem deter ativos dos usuários ou agir como um intermediário direto. Tudo acontece através de contratos inteligentes.
Não sendo uma entidade custodial, um corretor ou um prestador de serviços regulado, a 1inch não se inclui entre as entidades obrigadas pelo MiCA. No entanto, isso não significa falta de controle ou irresponsabilidade.
Os verdadeiros riscos do DeFi: entre hacks e pontes perigosas
A palestra destacou com clareza os principais riscos:
Exploração de contratos inteligentes não auditados
Vulnerabilidades de ponte cross-chain ( como as usadas pela LI.FI, já uma vítima de hacks )
Ataques por grupos como Lazarus
Manipulação de mercado através de bots
Roubos de carteira comprometida
Para abordar esses riscos, a 1inch implementou um modelo de segurança em múltiplas camadas, que inclui simulação de transações, geofencing e detecção de VPN, impressão digital de dispositivos, triagem automática de carteiras, detecção de bots e vigilância de operações.
Além disso, o projeto promove a colaboração entre os atores da indústria
Se uma carteira ligada a comportamentos ilícitos for identificada, as informações são partilhadas com parceiros de câmbio para bloquear a lavagem de dinheiro. Uma abordagem que levou à criação da iniciativa 1inch Shield, destinada a construir confiança mesmo com instituições bancárias.
Segurança sem KYC? Sim, é possível
Um dos aspectos mais inovadores é a capacidade de garantir a conformidade sem a necessidade de KYC tradicional.
De acordo com o orador, existem ferramentas e procedimentos técnicos que, respeitando a privacidade do usuário, oferecem aos bancos e oficiais de conformidade um nível de confiança comparável ao dos processos CeFi.
Através de um serviço SaaS, os formadores de mercado podem usar todas essas ferramentas sem desenvolvê-las internamente, com uma simples assinatura mensal. Uma abordagem escalável, eficaz e amiga da privacidade.
A mensagem final do discurso no MetaForum é clara: transparência, segurança e colaboração são as chaves para levar o DeFi ao próximo nível
Embora protocolos como 1inch não estejam sujeitos à regulação tradicional, isso não significa operar no faroeste: pelo contrário, a adoção de práticas de segurança avançadas e a abertura para parceiros e autoridades é o que torna o setor maduro.
Em uma era em que as regras não conseguem acompanhar a inovação, o DeFi pode se autorregular e prosperar, envolvendo também bancos, instituições e investidores profissionais. A revolução não é apenas técnica: é também cultural.
O conteúdo é apenas para referência, não uma solicitação ou oferta. Nenhum aconselhamento fiscal, de investimento ou jurídico é fornecido. Consulte a isenção de responsabilidade para obter mais informações sobre riscos.
Regulação DeFi: entre riscos, oportunidades e autorregulação de acordo com 1inch
Hoje, no evento MetaForum 2025 em Lugano, 1inch revela como tornar as finanças descentralizadas (DeFi) verdadeiramente seguras e aceitáveis institucionalmente.
No contexto em constante evolução das finanças descentralizadas (DeFi), a regulação representa um dos tópicos mais complexos e controversos.
Durante um discurso no MetaForum, um dos principais eventos europeus dedicados ao blockchain, cripto e Web3, um advogado alemão especializado em direito financeiro ofereceu uma visão concreta e aprofundada
Em particular, focando em como abordar os riscos do DeFi e construir um ecossistema seguro e sustentável, mesmo para investidores institucionais.
O caso 1inch: a escolha da jurisdição é crucial no DeFi
Segundo o orador, o principal "showstopper" do mundo cripto não é tanto a regulação, mas sim a falta de entendimento. As autoridades muitas vezes legislam sobre tecnologias que não compreendem totalmente.
E como pode algo ser efetivamente regulado se não é compreendido? Daqui surge a ideia de uma auto-regulação consapevole como uma ponte entre inovação e instituições.
Em 2020, os fundadores da 1inch – Sergey e Anton – estavam à procura de uma licença na Alemanha. O advogado dissuadiu-os: “O regulador nunca irá entender o seu modelo.”
O conselho era ficar na Suíça sob uma SRO (Organização de Autorregulação) ou considerar Dubai, jurisdições mais abertas à experimentação.
Este movimento estratégico permitiu à 1inch operar em plena legalidade, mas sem sacrificar a essência do DeFi: descentralização, transparência e liberdade operacional.
O regulamento MiCA da Europa (Mercados em Cripto-Ativos) representa um marco significativo para aqueles que oferecem serviços centralizados, mas não se aplica ao DeFi puro.
Protocolos como 1inch, governados por uma DAO, não se enquadram no âmbito da regulamentação, uma vez que não oferecem serviços de custódia ou corretagem no sentido estrito.
Uma exclusão que representa tanto uma vantagem (greater freedom) como um desafio (lack da recognition) jurídica formal.
A filosofia do 1inch baseia-se na auto-custódia e na descentralização. A plataforma aggreGates as melhores taxas de câmbio entre DEX usando seu protocolo Pathfinder, sem deter ativos dos usuários ou agir como um intermediário direto. Tudo acontece através de contratos inteligentes.
Não sendo uma entidade custodial, um corretor ou um prestador de serviços regulado, a 1inch não se inclui entre as entidades obrigadas pelo MiCA. No entanto, isso não significa falta de controle ou irresponsabilidade.
Os verdadeiros riscos do DeFi: entre hacks e pontes perigosas
A palestra destacou com clareza os principais riscos:
Exploração de contratos inteligentes não auditados
Vulnerabilidades de ponte cross-chain ( como as usadas pela LI.FI, já uma vítima de hacks )
Ataques por grupos como Lazarus
Manipulação de mercado através de bots
Roubos de carteira comprometida
Para abordar esses riscos, a 1inch implementou um modelo de segurança em múltiplas camadas, que inclui simulação de transações, geofencing e detecção de VPN, impressão digital de dispositivos, triagem automática de carteiras, detecção de bots e vigilância de operações.
Além disso, o projeto promove a colaboração entre os atores da indústria
Se uma carteira ligada a comportamentos ilícitos for identificada, as informações são partilhadas com parceiros de câmbio para bloquear a lavagem de dinheiro. Uma abordagem que levou à criação da iniciativa 1inch Shield, destinada a construir confiança mesmo com instituições bancárias.
Segurança sem KYC? Sim, é possível
Um dos aspectos mais inovadores é a capacidade de garantir a conformidade sem a necessidade de KYC tradicional.
De acordo com o orador, existem ferramentas e procedimentos técnicos que, respeitando a privacidade do usuário, oferecem aos bancos e oficiais de conformidade um nível de confiança comparável ao dos processos CeFi.
Através de um serviço SaaS, os formadores de mercado podem usar todas essas ferramentas sem desenvolvê-las internamente, com uma simples assinatura mensal. Uma abordagem escalável, eficaz e amiga da privacidade.
A mensagem final do discurso no MetaForum é clara: transparência, segurança e colaboração são as chaves para levar o DeFi ao próximo nível
Embora protocolos como 1inch não estejam sujeitos à regulação tradicional, isso não significa operar no faroeste: pelo contrário, a adoção de práticas de segurança avançadas e a abertura para parceiros e autoridades é o que torna o setor maduro.
Em uma era em que as regras não conseguem acompanhar a inovação, o DeFi pode se autorregular e prosperar, envolvendo também bancos, instituições e investidores profissionais. A revolução não é apenas técnica: é também cultural.