Recentemente, estudei projetos de AI+Web3, reaqueci um pouco o assunto e fui ver o Bittensor, para falar sobre um projeto da sub-rede SN10, o SturdyFinance.
💦Este projeto é um protocolo DeFi lançado em 2020, que, através da integração profunda com a sub-rede SN10 do Bittensor, introduz um mecanismo de alocação de ativos impulsionado por IA, com o objetivo de alcançar um "jogo de soma positiva" entre credores e mutuários, onde os credores buscam altos retornos e os mutuários desejam empréstimos sem juros, mas muitas vezes apenas conseguem sacrificar os interesses de uma das partes. O design do "jogo de soma positiva" consiste em subsidiar os credores com os rendimentos gerados pelos ativos colaterais dos mutuários, permitindo assim que os mutuários tomem empréstimos sem juros, enquanto os credores conseguem retornos superiores ao nível do mercado, criando um modelo que beneficia ambas as partes.
🌈A tecnologia chave vem da sub-rede SN10 do Bittensor, que utiliza IA para desenvolver um algoritmo de alocação de ativos através da competição entre mineradores. Os validadores classificam os algoritmos com base no desempenho de rendimento, e os planos vencedores são usados para ajustar dinamicamente o fluxo de fundos, maximizando a eficiência.
1️⃣ Camada básica: cada par de empréstimos é composto por um único ativo de empréstimo e um único ativo de garantia, como usar ETH como garantia para pegar emprestado USDC. Esses pares de empréstimos são imutáveis e qualquer pessoa pode criá-los, com risco totalmente isolado, mesmo que um mercado tenha problemas, isso não afetará todo o sistema. 2️⃣Camada de agregadores: reúne liquidez de vários pares de empréstimo, permitindo que os usuários escolham um agregador para depositar com base em sua preferência de risco. O algoritmo de IA ajusta dinamicamente a alocação de fundos; por exemplo, se a utilização de um par de empréstimo diminuir, a liquidez automaticamente flui para um mercado com maior rendimento, reduzindo o desperdício de fundos.
🎁SN10 sub-rede completamente open source, outros protocolos DeFi também podem usar sua capacidade de IA. A Sturdy recebeu anteriormente financiamento da AaveGrants e desenvolveu um agregador GHO impulsionado por IA. Em outubro de 2024, a Sturdy também colaborou com a Morpho para expandir a capacidade de otimização de IA para os Morpho Vaults, cobrindo mais de 20 bilhões de dólares em TVL, com uma influência que não pode ser subestimada.
👉A SturdyFinance planeja também lançar uma interface de usuário sem permissão no futuro, permitindo que usuários e equipes possam implantar seus próprios pares de empréstimo e agregadores, o que pode impulsionar ainda mais o crescimento. Desde que consiga resolver problemas de segurança e enfrentar a concorrência do mercado, ainda há esperança de se tornar um marco na combinação de DeFi e IA. #DeFi # AI #Web3
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Recentemente, estudei projetos de AI+Web3, reaqueci um pouco o assunto e fui ver o Bittensor, para falar sobre um projeto da sub-rede SN10, o SturdyFinance.
💦Este projeto é um protocolo DeFi lançado em 2020, que, através da integração profunda com a sub-rede SN10 do Bittensor, introduz um mecanismo de alocação de ativos impulsionado por IA, com o objetivo de alcançar um "jogo de soma positiva" entre credores e mutuários, onde os credores buscam altos retornos e os mutuários desejam empréstimos sem juros, mas muitas vezes apenas conseguem sacrificar os interesses de uma das partes. O design do "jogo de soma positiva" consiste em subsidiar os credores com os rendimentos gerados pelos ativos colaterais dos mutuários, permitindo assim que os mutuários tomem empréstimos sem juros, enquanto os credores conseguem retornos superiores ao nível do mercado, criando um modelo que beneficia ambas as partes.
🌈A tecnologia chave vem da sub-rede SN10 do Bittensor, que utiliza IA para desenvolver um algoritmo de alocação de ativos através da competição entre mineradores. Os validadores classificam os algoritmos com base no desempenho de rendimento, e os planos vencedores são usados para ajustar dinamicamente o fluxo de fundos, maximizando a eficiência.
1️⃣ Camada básica: cada par de empréstimos é composto por um único ativo de empréstimo e um único ativo de garantia, como usar ETH como garantia para pegar emprestado USDC. Esses pares de empréstimos são imutáveis e qualquer pessoa pode criá-los, com risco totalmente isolado, mesmo que um mercado tenha problemas, isso não afetará todo o sistema.
2️⃣Camada de agregadores: reúne liquidez de vários pares de empréstimo, permitindo que os usuários escolham um agregador para depositar com base em sua preferência de risco. O algoritmo de IA ajusta dinamicamente a alocação de fundos; por exemplo, se a utilização de um par de empréstimo diminuir, a liquidez automaticamente flui para um mercado com maior rendimento, reduzindo o desperdício de fundos.
🎁SN10 sub-rede completamente open source, outros protocolos DeFi também podem usar sua capacidade de IA. A Sturdy recebeu anteriormente financiamento da AaveGrants e desenvolveu um agregador GHO impulsionado por IA. Em outubro de 2024, a Sturdy também colaborou com a Morpho para expandir a capacidade de otimização de IA para os Morpho Vaults, cobrindo mais de 20 bilhões de dólares em TVL, com uma influência que não pode ser subestimada.
👉A SturdyFinance planeja também lançar uma interface de usuário sem permissão no futuro, permitindo que usuários e equipes possam implantar seus próprios pares de empréstimo e agregadores, o que pode impulsionar ainda mais o crescimento. Desde que consiga resolver problemas de segurança e enfrentar a concorrência do mercado, ainda há esperança de se tornar um marco na combinação de DeFi e IA. #DeFi # AI #Web3