O potencial do mercado RWA é enorme, Aptos surge como uma força.
A tokenização de ativos reais (RWA), como uma área de grande destaque, ainda não explorou totalmente seu potencial de conectar trilhões de ativos do mercado tradicional. Plataformas de dados mostram que o valor total de mercado dos ativos RWA na indústria de criptomoedas é de apenas 24 bilhões de dólares, mesmo com um aumento significativo de 56% no primeiro semestre deste ano. Isso indica que o desenvolvimento de RWA ainda está em uma fase inicial, e à medida que as ações americanas forem tokenizadas e mais categorias de ativos forem convertidas em tokens, RWA entrará em uma nova fase de desenvolvimento.
Neste período crucial, a Aptos demonstra um forte impulso. Nos últimos 30 dias, o valor total bloqueado (TVL) em RWA na sua blockchain cresceu 56,4%, alcançando 538 milhões de dólares, saltando para a terceira posição no ranking das blockchains públicas. Com a contínua melhoria do ecossistema, a Aptos está bem posicionada para competir na próxima fase de RWA.
O crédito privado tornou-se uma classe de ativos mainstream
O crédito privado representa 58% dos ativos RWA, tornando-se a classe de ativos mais observada, seguida pelos títulos do governo dos EUA. O crédito privado existe principalmente na forma on-chain, mas carece, na maioria das vezes, de liquidez de negociação. Em comparação, os títulos do governo dos EUA enfrentam a pressão competitiva das stablecoins de rendimento, que oferecem características de rendimento semelhantes.
O crédito privado refere-se a empréstimos fornecidos por instituições não bancárias ou investidores a empresas ou indivíduos no mercado não público. Embora o crédito privado tradicional tenha atraído muitos investidores institucionais, também apresenta problemas como altos custos, baixa eficiência e restrições de acesso. Os protocolos de criptomoeda, ao atuarem como intermediários, têm como modelo central a emissão e gestão de ativos em blockchain, reduzindo custos e aumentando a transparência.
Processo de Tokenização de Ativos de Crédito Privado
Geração de ativos de crédito off-chain: O emissor do ativo é responsável pela geração de ativos de crédito off-chain, incluindo a assinatura de contratos de empréstimo, definição de ativos garantidores, elaboração de planos de pagamento e verificação da situação financeira do mutuário.
Construir a estrutura de token on-chain: através do protocolo RWA, os empréstimos são mapeados como tokens on-chain, podendo ser utilizados formatos como NFT, SFT ou ERC-20. Os metadados do token incluem identificação anônima do mutuário, valor principal, taxa de juro, frequência de reembolso e outras informações.
Embalagem em conformidade: estabelecer entidades de propósito especial ou prestadores de serviços de ativos virtuais como fiduciários legais, garantindo conformidade com os requisitos regulatórios. Os investidores devem completar a revisão KYC/KYB e AML.
Emissão e financiamento de tokens: exibir tokens na plataforma do protocolo e aceitar investimentos em blockchain. Após a conclusão da verificação KYC, os investidores podem usar criptomoedas para investir e obter tokens RWA como comprovante.
Distribuição de rendimentos e liquidação de ativos: Após o pagamento do empréstimo pelo devedor, os fundos são distribuídos aos detentores de tokens por meio de um contrato inteligente. Após o vencimento, o capital é automaticamente devolvido ou são organizados a continuidade dos ativos.
Vantagens Técnicas do Aptos
Aptos como uma nova geração de blockchain Layer 1, demonstra vantagens únicas na pista RWA:
Alta taxa de transferência e baixa latência: a taxa de transferência teórica pode atingir 150.000 TPS, enquanto o ambiente de produção real se estabiliza entre 4.000 a 5.000 TPS. O tempo de confirmação final da transação é de apenas 650 milissegundos, suportando a emissão de empréstimos em grande escala e a distribuição de reembolsos em tempo real.
Baixos custos de transação: a média das taxas de transação é inferior a 0,01 dólares, o que favorece operações frequentes na blockchain.
Arquitetura modular e escalabilidade: separação das camadas de consenso, execução e armazenamento, adequada para gerenciar metadados de ativos RWA complexos.
A disposição ecológica do Aptos
Cooperação institucional: Colaboração com gigantes das finanças tradicionais, como Ondo Finance e Franklin Templeton, para introduzir ativos como USDY e BENJI, aumentando a conformidade e a credibilidade.
Amigável à regulamentação: através da colaboração com plataformas em conformidade, possui funcionalidades integradas de verificação de identidade em blockchain e rastreamento de ativos, em conformidade com requisitos regulatórios como o UETA.
Posicionamento em mercados emergentes: Focar em áreas com baixa inclusão financeira, oferecendo soluções de financiamento diversificadas através de emissores de ativos como BSFG.
Resumo
A ascensão rápida da Aptos na pista RWA deve-se à sua vantagem tecnológica e à sua estratégia de ecossistema. O crédito privado, como motor de crescimento da RWA, alcança a combinabilidade on-chain através da tokenização, gerando retornos consideráveis. As baixas taxas de transação da Aptos e o rápido tempo de confirmação suportam empréstimos e liquidações em tempo real, estabelecendo uma base para a expansão futura do ecossistema DeFi. Com a otimização do ambiente regulatório, a Aptos tem potencial para continuar crescendo na pista de crédito privado, mostrando um enorme potencial.
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BlockImposter
· 2h atrás
aptos está em alta! Agora é a hora de entrar numa posição!
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CryptoTherapist
· 2h atrás
respiração profunda, pessoal... a ansiedade do mercado em torno de RWA é apenas o nosso FOMO coletivo a manifestar-se, para ser honesto
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HashBandit
· 2h atrás
a intensificação do ptsd da mineração... o tvl da aptos parece bom, mas como está o congestionamento da rede no pico? ainda estou tendo flashbacks do eth 2017, para ser honesto
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GasWhisperer
· 2h atrás
hmmm... 56.4% aumento de tvl? aptos claramente a preparar algo interessante
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VirtualRichDream
· 2h atrás
apt é realmente muito duro, não?
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LiquidityHunter
· 2h atrás
56.4% da Posição de bloqueio aumento... espaço de arbitragem está prestes a chegar
O mercado RWA está prestes a decolar, com a Aptos a emergir como a nova favorita do crédito privado.
O potencial do mercado RWA é enorme, Aptos surge como uma força.
A tokenização de ativos reais (RWA), como uma área de grande destaque, ainda não explorou totalmente seu potencial de conectar trilhões de ativos do mercado tradicional. Plataformas de dados mostram que o valor total de mercado dos ativos RWA na indústria de criptomoedas é de apenas 24 bilhões de dólares, mesmo com um aumento significativo de 56% no primeiro semestre deste ano. Isso indica que o desenvolvimento de RWA ainda está em uma fase inicial, e à medida que as ações americanas forem tokenizadas e mais categorias de ativos forem convertidas em tokens, RWA entrará em uma nova fase de desenvolvimento.
Neste período crucial, a Aptos demonstra um forte impulso. Nos últimos 30 dias, o valor total bloqueado (TVL) em RWA na sua blockchain cresceu 56,4%, alcançando 538 milhões de dólares, saltando para a terceira posição no ranking das blockchains públicas. Com a contínua melhoria do ecossistema, a Aptos está bem posicionada para competir na próxima fase de RWA.
O crédito privado tornou-se uma classe de ativos mainstream
O crédito privado representa 58% dos ativos RWA, tornando-se a classe de ativos mais observada, seguida pelos títulos do governo dos EUA. O crédito privado existe principalmente na forma on-chain, mas carece, na maioria das vezes, de liquidez de negociação. Em comparação, os títulos do governo dos EUA enfrentam a pressão competitiva das stablecoins de rendimento, que oferecem características de rendimento semelhantes.
O crédito privado refere-se a empréstimos fornecidos por instituições não bancárias ou investidores a empresas ou indivíduos no mercado não público. Embora o crédito privado tradicional tenha atraído muitos investidores institucionais, também apresenta problemas como altos custos, baixa eficiência e restrições de acesso. Os protocolos de criptomoeda, ao atuarem como intermediários, têm como modelo central a emissão e gestão de ativos em blockchain, reduzindo custos e aumentando a transparência.
Processo de Tokenização de Ativos de Crédito Privado
Geração de ativos de crédito off-chain: O emissor do ativo é responsável pela geração de ativos de crédito off-chain, incluindo a assinatura de contratos de empréstimo, definição de ativos garantidores, elaboração de planos de pagamento e verificação da situação financeira do mutuário.
Construir a estrutura de token on-chain: através do protocolo RWA, os empréstimos são mapeados como tokens on-chain, podendo ser utilizados formatos como NFT, SFT ou ERC-20. Os metadados do token incluem identificação anônima do mutuário, valor principal, taxa de juro, frequência de reembolso e outras informações.
Embalagem em conformidade: estabelecer entidades de propósito especial ou prestadores de serviços de ativos virtuais como fiduciários legais, garantindo conformidade com os requisitos regulatórios. Os investidores devem completar a revisão KYC/KYB e AML.
Emissão e financiamento de tokens: exibir tokens na plataforma do protocolo e aceitar investimentos em blockchain. Após a conclusão da verificação KYC, os investidores podem usar criptomoedas para investir e obter tokens RWA como comprovante.
Distribuição de rendimentos e liquidação de ativos: Após o pagamento do empréstimo pelo devedor, os fundos são distribuídos aos detentores de tokens por meio de um contrato inteligente. Após o vencimento, o capital é automaticamente devolvido ou são organizados a continuidade dos ativos.
Vantagens Técnicas do Aptos
Aptos como uma nova geração de blockchain Layer 1, demonstra vantagens únicas na pista RWA:
Alta taxa de transferência e baixa latência: a taxa de transferência teórica pode atingir 150.000 TPS, enquanto o ambiente de produção real se estabiliza entre 4.000 a 5.000 TPS. O tempo de confirmação final da transação é de apenas 650 milissegundos, suportando a emissão de empréstimos em grande escala e a distribuição de reembolsos em tempo real.
Baixos custos de transação: a média das taxas de transação é inferior a 0,01 dólares, o que favorece operações frequentes na blockchain.
Arquitetura modular e escalabilidade: separação das camadas de consenso, execução e armazenamento, adequada para gerenciar metadados de ativos RWA complexos.
A disposição ecológica do Aptos
Cooperação institucional: Colaboração com gigantes das finanças tradicionais, como Ondo Finance e Franklin Templeton, para introduzir ativos como USDY e BENJI, aumentando a conformidade e a credibilidade.
Amigável à regulamentação: através da colaboração com plataformas em conformidade, possui funcionalidades integradas de verificação de identidade em blockchain e rastreamento de ativos, em conformidade com requisitos regulatórios como o UETA.
Posicionamento em mercados emergentes: Focar em áreas com baixa inclusão financeira, oferecendo soluções de financiamento diversificadas através de emissores de ativos como BSFG.
Resumo
A ascensão rápida da Aptos na pista RWA deve-se à sua vantagem tecnológica e à sua estratégia de ecossistema. O crédito privado, como motor de crescimento da RWA, alcança a combinabilidade on-chain através da tokenização, gerando retornos consideráveis. As baixas taxas de transação da Aptos e o rápido tempo de confirmação suportam empréstimos e liquidações em tempo real, estabelecendo uma base para a expansão futura do ecossistema DeFi. Com a otimização do ambiente regulatório, a Aptos tem potencial para continuar crescendo na pista de crédito privado, mostrando um enorme potencial.