Lavar os olhos de altos juros sob a embalagem de moeda virtual: passo a passo para tornar os investidores cúmplices

Recentemente, uma plataforma de investimento e gestão financeira chamada "鑫慷嘉" gerou grande discussão. Diz-se que a plataforma envolve 2 milhões de investidores, com um montante em questão que chega a 13 bilhões de yuan. Após a impossibilidade de retirar fundos da plataforma, o fundador da empresa, Huang Xin, afirmou que já se encontra no exterior.

Xin Kang Jia, sob a bandeira de investimento em moeda virtual, atrai consumidores com altos rendimentos. A plataforma promete uma taxa de rendimento diário de 1% e desenvolve linhas descendentes através de altas recompensas, estabelecendo uma proporção de divisão com base no número de membros da linha descendente. Mesmo quando a plataforma não consegue cumprir os pagamentos, ainda há usuários que se juntam.

Uma investidora de Hubei, Wu Li, compartilhou nas redes sociais sua experiência de ter sido enganada em mais de 8300 USDT. Outro investidor, Zhang Yi, descobriu a tempo que sua mãe estava envolvida neste lavar os olhos e rapidamente exigiu o reembolso de um investimento de 15000 yuan. O investidor de Wuhan, Huang Zheng, investiu mais de 30000 yuan e atualmente não consegue recuperá-los.

A plataforma afirma que os investidores podem participar em investimentos em ouro e petróleo no exterior. Além da alta taxa de retorno, a Xin Kang Jia também atrai investidores através da recomendação de novos usuários e do aumento de posições. Após 25 de junho, a plataforma enfrentou dificuldades para os usuários retirarem fundos, e o sistema colapsou. A plataforma alegou que o congelamento das contas foi devido a evasão fiscal, exigindo que os usuários "pagassem impostos" de 10% sobre o valor das posições para poderem retirar, na verdade, é uma nova exploração dos investidores.

A polícia de várias localidades já emitiu avisos de risco, apontando que a Xin Kang Jia está suspeita de fraude de captação de recursos. A plataforma realiza um esquema Ponzi através de uma estrutura de pirâmide, utilizando formas como "recompensas de indicação direta" e "comissões de equipe" para desenvolver downlines. A entidade operadora da plataforma, Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., já solicitou o cancelamento do registro a 18 de maio.

Especialistas apontam que se trata de um comportamento típico de angariação ilegal de fundos e fraude. Os criminosos incorporam estruturas tradicionais de angariação ilegal de fundos nos mecanismos de circulação de moedas estáveis como o USDT, contornando os canais de supervisão e transferindo rapidamente fundos para o exterior.

É importante notar que alguns participantes, mesmo cientes dos riscos, continuam a participar, até mesmo publicando novas informações sobre esquemas de investimento na seção de comentários de eventos relacionados. Esse tipo de pensamento de "jogo de tolos" é um comportamento especulativo de desalinhamento de riscos, baseado na expectativa de perdas de terceiros.

Os especialistas jurídicos alertam que, ao participar ativamente em atividades de recrutamento e obtenção de comissões, mesmo sabendo que a plataforma não está em conformidade, é possível passar de "vítima" a "cúmplice". Mesmo que não sejam membros centrais da organização, a participação ativa e em uma escala considerável também pode constituir crime colaborativo.

Os especialistas aconselham que os investidores clarifiquem o destino dos fundos, a sua utilização, o organismo regulador e a parte responsável antes de participar em qualquer investimento. Quanto a oportunidades de investimento cuja conformidade não é clara, não devem acreditar cegamente na chamada "entrada antecipada para ganhar".