Moeda virtual investimento lavar os olhos: a "jogo de tolos" sob a tentação de altos juros

Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "鑫慷嘉" gerou grande discussão. Sabe-se que a plataforma envolve cerca de 2 milhões de investidores, com um montante em questão que atinge os 13 bilhões de yuan. Após a impossibilidade de retirar fundos da plataforma, surgiram informações de que o fundador da empresa já fugiu para o exterior.

A 鑫慷嘉 usa o pretexto de investimento em moeda virtual para atrair consumidores com altos rendimentos. A plataforma alega uma taxa de retorno diária de 1% e expande agressivamente a sua rede através de recompensas elevadas. Mesmo quando a plataforma já não consegue efetuar pagamentos, ainda há usuários que continuam a aderir.

Um investidor de Wuhan afirmou que, de acordo com a propaganda da plataforma, os investidores podem obter um retorno de 1% do capital diariamente ao participar de investimentos em ouro e petróleo no exterior, mas os fundos investidos não podem ser retirados dentro de um mês. Cerca de quatro dias atrás, o aplicativo da plataforma deixou de ser acessível. Este investidor participou no final de maio, e os mais de 30 mil yuan investidos já foram perdidos.

Além das altas taxas de retorno, a Xin Kang Jia também atrai investidores através de operações como a recomendação de novos membros e a adição de posições. Segundo se sabe, a plataforma é dividida em "quatro zonas de batalha" para a divisão regional, desenvolvendo membros offline, reunindo-se periodicamente e estabelecendo grupos no WeChat para promoção, determinando o nível e a proporção de divisão com base no número de membros da equipe, com um total de 9 níveis.

A polícia de várias localidades já emitiu alertas de risco, apontando que a plataforma está a usar o nome de uma bolsa de valores estrangeira, sem autorização e qualificação pertinentes, alegando falsamente ser uma filial chinesa de determinada bolsa e prometendo altos retornos. Esta ação é suspeita de ser um esquema de angariação de fundos.

Na verdade, já em outubro de 2024, vários órgãos reguladores alertaram para os riscos da Xin Kang Jia, apontando que esta opera um esquema Ponzi através de uma estrutura de pirâmide. No entanto, ainda há muitos investidores que se arriscam a participar deste "jogo de tolos".

Especialistas da indústria apontam que se trata de um caso típico de captação ilegal de fundos e de lavagem os olhos. Os criminosos inserem a estrutura tradicional de captação ilegal de fundos no mecanismo de circulação das stablecoins, a fim de contornar os canais de regulação do renminbi e transferir rapidamente os fundos para o exterior.

Especialistas alertam que alguns participantes, mesmo cientes do elevado risco, continuam a acreditar que não serão o "último a cair". Este tipo de pensamento é um comportamento especulativo com desvio de risco, estabelecendo o comportamento individual sobre a expectativa de perdas de outros, enquanto ignora a imprevisibilidade do mercado e o domínio absoluto dos operadores da plataforma.

Vale a pena notar que, mesmo sabendo que a plataforma não é regulamentada e pode até estar envolvida em fraudes, participar ativamente de ações como "trazer pessoas" e "ganhar comissões" pode fazer com que os participantes deixem de ser "vítimas" e se tornem "cúmplices". Mesmo que não sejam "membros centrais" da organização, se participarem ativamente e atingirem uma certa escala, podem também ser considerados como "crime em comum".

Os especialistas sugerem que os investidores devem esclarecer o destino dos fundos, a sua utilização, o organismo regulador e as partes responsáveis antes de investir. Quanto às "oportunidades de investimento" cuja conformidade é duvidosa, não acredite cegamente na suposta regra de "entrar cedo e lucrar".