O Presidente do Quénia, William Ruto, assinou oficialmente a Lei de Anti-branqueamento de capitais e Combate ao Financiamento do Terrorismo (Alteração) de 2025, sinalizando o mais recente passo do Quénia para endurecer as regulamentações financeiras e alinhar-se com os padrões internacionais.
A medida surge apenas dias depois de a Comissão Europeia ter proposto incluir o Quénia na sua lista de jurisdições de alto risco devido a deficiências estratégicas nas normas de anti-branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo (AML/CFT) – ecoando a decisão do Grupo de Ação Financeira (FATF) em fevereiro de 2024 de colocar o país na lista cinza.
“O Quénia está interessado em prosseguir reformas que consolidem a nossa posição na região como líder em integridade financeira e reforma regulatória,” disse o Presidente Ruto durante a cerimónia de assinatura do projeto de lei.
A nova lei foi concebida para tapar lacunas regulatórias, especialmente aquelas relacionadas a transações imobiliárias e ao uso de empresas de fachada, duas áreas há muito assinaladas como condutos para fluxos financeiros ilícitos.
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TL;DR
O Presidente Ruto assinou novas leis de AML em meio à crescente pressão global para conter o financiamento ilícito.
As empresas de criptomoedas em breve precisarão de licenças, escritórios físicos e verificação de executivos sob uma nova lei VASP.
A medida alinha o Quénia com os padrões da FATF e pode ajudar a retirá-lo da lista cinza.
A lei de profissionalismo em seguros também foi assinada para fortalecer a integridade do setor.
A aplicação plena e a colaboração entre agências serão fundamentais para o sucesso das reformas.
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Ativos Virtuais Sob o Holofote Regulatório
Uma grande deficiência destacada no Relatório de Avaliação Mútuo de 2024 do Grupo de Combate à Lavagem de Dinheiro da África Oriental e Austral (ESAAMLG) foi a falta de um quadro regulatório para ativos virtuais e Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs). Para abordar isso, o governo apresentou o Projeto de Lei dos Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais, 2025, que agora está sob revisão parlamentar.
Se aprovado, o projeto de lei trará pela primeira vez as exchanges de cripto, os provedores de carteiras e as plataformas DeFi sob supervisão regulatória direta no Quénia.
As principais disposições incluem:
Licenciamento obrigatório para empresas de criptomoedas da Autoridade dos Mercados de Capitais (CMA) e do Banco Central do Quénia (CBK)
Exigência de estabelecer uma presença física local com registos acessíveis
Verificações de antecedentes para executivos seniores e membros do conselho
Conformidade com Know-Your-Customer (KYC) e Anti-branqueamento de capitais (AML) protocolos
Como relatado anteriormente pela BitKE, isso marca uma mudança de política acentuada para o Quénia, que manteve uma abordagem em grande parte de não intervenção em relação às criptomoedas. Na verdade, o CBK anteriormente emitiu avisos contra o uso de ativos cripto, citando volatilidade e falta de regulamentação. No entanto, as taxas de adoção crescentes — especialmente entre os jovens e pequenas empresas — levaram o governo a passar do ceticismo para a regulamentação.
O que está em jogo?
A inclusão do Quénia nas listas cinzas do FATF e da UE aumentou o escrutínio dos seus sistemas financeiros, potencialmente desencorajando o investimento estrangeiro e aumentando os custos de conformidade para as instituições locais. A aprovação destas leis é vista como um passo crítico para sair da lista cinza e restaurar a confiança entre os parceiros globais.
Mas os especialistas alertam que as leis por si só não são suficientes. A implementação bem-sucedida dependerá de:
Financiamento e formação adequados para as agências de aplicação da lei
Coordenação interagências entre o CBK, CMA, FRC e DCI
Supervisão orientada para a tecnologia para acompanhar o ritmo da inovação no financiamento digital
De acordo com a FATF, os países que permanecem em lista cinza por períodos prolongados geralmente sofrem danos à reputação e são forçados a lidar com des-risco por bancos globais, que podem cortar o acesso ao financiamento internacional.
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REGULAMENTO | Presidente do Quénia Assina a Lei do AML e CTF 2025 Colocando VASPs e Serviços Cripto Sob Supervisão Regulatória
O Presidente do Quénia, William Ruto, assinou oficialmente a Lei de Anti-branqueamento de capitais e Combate ao Financiamento do Terrorismo (Alteração) de 2025, sinalizando o mais recente passo do Quénia para endurecer as regulamentações financeiras e alinhar-se com os padrões internacionais.
A medida surge apenas dias depois de a Comissão Europeia ter proposto incluir o Quénia na sua lista de jurisdições de alto risco devido a deficiências estratégicas nas normas de anti-branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo (AML/CFT) – ecoando a decisão do Grupo de Ação Financeira (FATF) em fevereiro de 2024 de colocar o país na lista cinza.
“O Quénia está interessado em prosseguir reformas que consolidem a nossa posição na região como líder em integridade financeira e reforma regulatória,” disse o Presidente Ruto durante a cerimónia de assinatura do projeto de lei.
A nova lei foi concebida para tapar lacunas regulatórias, especialmente aquelas relacionadas a transações imobiliárias e ao uso de empresas de fachada, duas áreas há muito assinaladas como condutos para fluxos financeiros ilícitos.
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TL;DR
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Ativos Virtuais Sob o Holofote Regulatório
Uma grande deficiência destacada no Relatório de Avaliação Mútuo de 2024 do Grupo de Combate à Lavagem de Dinheiro da África Oriental e Austral (ESAAMLG) foi a falta de um quadro regulatório para ativos virtuais e Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs). Para abordar isso, o governo apresentou o Projeto de Lei dos Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais, 2025, que agora está sob revisão parlamentar.
Se aprovado, o projeto de lei trará pela primeira vez as exchanges de cripto, os provedores de carteiras e as plataformas DeFi sob supervisão regulatória direta no Quénia.
As principais disposições incluem:
Como relatado anteriormente pela BitKE, isso marca uma mudança de política acentuada para o Quénia, que manteve uma abordagem em grande parte de não intervenção em relação às criptomoedas. Na verdade, o CBK anteriormente emitiu avisos contra o uso de ativos cripto, citando volatilidade e falta de regulamentação. No entanto, as taxas de adoção crescentes — especialmente entre os jovens e pequenas empresas — levaram o governo a passar do ceticismo para a regulamentação.
O que está em jogo?
A inclusão do Quénia nas listas cinzas do FATF e da UE aumentou o escrutínio dos seus sistemas financeiros, potencialmente desencorajando o investimento estrangeiro e aumentando os custos de conformidade para as instituições locais. A aprovação destas leis é vista como um passo crítico para sair da lista cinza e restaurar a confiança entre os parceiros globais.
Mas os especialistas alertam que as leis por si só não são suficientes. A implementação bem-sucedida dependerá de:
De acordo com a FATF, os países que permanecem em lista cinza por períodos prolongados geralmente sofrem danos à reputação e são forçados a lidar com des-risco por bancos globais, que podem cortar o acesso ao financiamento internacional.
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