À medida que a febre da época de resultados se aproxima do fim, aqui está um olhar sobre alguns dos resultados mais emocionantes ( e alguns menos emocionantes ) do Q1. Hoje, estamos analisando as ações de bancos regionais, começando com a CVB Financial ( NASDAQ:CVBF ).
Os bancos regionais, instituições financeiras que operam em áreas geográficas específicas, servem como intermediários entre depositantes e mutuários locais. Eles se beneficiam do aumento das taxas de juros que melhoram as margens líquidas de juros (the a diferença entre os rendimentos dos empréstimos e os costs) de depósitos, da transformação digital que reduz as despesas operacionais e do crescimento econômico local que impulsiona a demanda por empréstimos. No entanto, estas instituições enfrentam fatores adversos decorrentes da concorrência no domínio das fintech, saídas de depósitos para alternativas de maior rendimento, deterioração do crédito (increasing defaults) de empréstimos durante períodos de abrandamento económico e custos de conformidade regulamentar. As recentes preocupações com a estabilidade dos bancos regionais na sequência de falhas de grande visibilidade e de uma exposição significativa do setor imobiliário comercial colocam desafios adicionais.
As ações dos 105 bancos regionais que acompanhamos reportaram um Q1 misto. Como um grupo, as receitas ficaram abaixo das estimativas de consenso dos analistas em 1,6%.
À luz desta notícia, os preços das ações das empresas mantiveram-se estáveis, uma vez que aumentaram 1,3% em média desde os últimos resultados financeiros.
CVB Financial (NASDAQ:CVBF)
Com raízes que remontam a 1974 e um foco em atender pequenas e médias empresas, a CVB Financial (NASDAQ:CVBF) opera o Citizens Business Bank, oferecendo serviços bancários, de empréstimos e de confiança a empresas e indivíduos em toda a Califórnia.
A CVB Financial reportou receitas de 126,7 milhões de dólares, estáveis em relação ao ano anterior. Este resultado superou as expectativas dos analistas em 1%. No geral, foi um trimestre satisfatório para a empresa, com uma ligeira superação das estimativas dos analistas para o valor contábil tangível por ação, mas uma ligeira falha nas estimativas de receita líquida de juros dos analistas.
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Ver Oferta Alimentado por Money.com - Yahoo pode ganhar comissões pelos links acima. David Brager, Presidente e Diretor Executivo do Citizens Business Bank, comentou: “O desempenho do Citizens Business Bank no primeiro trimestre demonstra nossa contínua força financeira e foco em nossa visão de servir às necessidades financeiras abrangentes de pequenas e médias empresas e seus proprietários. Nosso desempenho financeiro consistente é destacado pelos nossos 192 trimestres consecutivos, ou 48 anos, de lucratividade, e nossos 142 trimestres consecutivos de pagamento de dividendos em dinheiro. Gostaria de agradecer aos nossos clientes e associados pelo seu contínuo compromisso e lealdade.”
Receita Total da CVB Financial Não surpreendentemente, as ações caíram 2,1% desde o relatório e atualmente estão cotadas a $18,37.
É agora o momento de comprar CVB Financial? Acesse a nossa análise completa dos resultados financeiros aqui, é gratuito.
A história continua## Melhor Q1: Butterfield Bank (NYSE:NTB)
Fundada em 1784 como um dos bancos mais antigos do Hemisfério Ocidental, o Butterfield Bank (NYSE:NTB) oferece serviços bancários, de gestão de patrimônio e fiduciários a indivíduos e empresas em centros financeiros offshore selecionados, incluindo as Bermudas, as Ilhas Cayman e as Ilhas do Canal.
O Butterfield Bank reportou receitas de $147.8 milhões, um aumento de 3.7% em relação ao ano anterior, superando as expectativas dos analistas em 4.4%. O negócio teve um trimestre impressionante com uma superação sólida das estimativas de receita líquida de juros dos analistas e uma superação impressionante das estimativas de EPS dos analistas.
Receita Total do Butterfield Bank No entanto, os resultados provavelmente foram precificados na ação, uma vez que tem negociado lateralmente desde a divulgação. As ações atualmente estão a $42.31.
É agora o momento de comprar o Butterfield Bank? Acesse nossa análise completa dos resultados financeiros aqui, é grátis.
Pior Q1: Triumph Financial (NASDAQ:TFIN)
Originalmente focada em bancos tradicionais antes de mudar para atender o setor de transporte, a Triumph Financial (NASDAQ:TFIN) oferece serviços financeiros especializados para a indústria de caminhões, incluindo processamento de pagamentos, factoring, banca e soluções de inteligência de dados.
A Triumph Financial reportou receitas de 100,8 milhões de dólares, estáveis em relação ao ano anterior, ficando 3,8% abaixo das expectativas dos analistas. Foi um trimestre decepcionante, uma vez que apresentou uma perda significativa nas estimativas do valor contábil tangível por ação e da receita líquida de juros dos analistas.
Curiosamente, as ações subiram 9,4% desde os resultados e atualmente são negociadas a 54,50 $.
Leia nossa análise completa dos resultados da Triumph Financial aqui.
Banner Bank (NASDAQ:BANR)
Fundada em 1890 em Walla Walla, Washington, e evoluindo através de mais de um século de ciclos econômicos, a Banner Corporation (NASDAQ:BANR) opera o Banner Bank, fornecendo serviços bancários comerciais, empréstimos e produtos financeiros a indivíduos e empresas em Washington, Oregon, Califórnia, Idaho e Utah.
O Banner Bank reportou receitas de 160,2 milhões de dólares, um aumento de 10,8% em relação ao ano anterior. Este resultado atendeu às expectativas dos analistas. Foi um trimestre satisfatório, uma vez que também registou uma ligeira superação das estimativas dos analistas para o valor contábil tangível por ação.
As ações caíram 3,8% desde o relatório e atualmente negociam a 62,30 $.
Leia o nosso relatório completo e prático sobre o Banner Bank aqui, é gratuito.
Fifth Third Bancorp (NASDAQ:FITB)
Nomeado após a fusão do Third National Bank e do Fifth National Bank em 1908, a Fifth Third Bancorp (NASDAQ:FITB) é uma empresa de serviços financeiros que fornece serviços bancários, de empréstimos, de gestão de património e de investimentos a indivíduos e empresas em todo o Meio-Oeste e Sudeste.
O Fifth Third Bancorp reportou receitas de $2,13 bilhões, um aumento de 1,8% em relação ao ano anterior. Este resultado ficou 0,9% abaixo das expectativas dos analistas. Fazendo uma pausa, foi um trimestre satisfatório, pois também apresentou um impressionante superaço das estimativas dos analistas para o valor contábil tangível por ação, mas a receita líquida de juros esteve em linha com as estimativas dos analistas.
A ação caiu 1,3% desde o relatório e atualmente é negociada a 39,13 $.
Leia nosso relatório completo e prático sobre o Fifth Third Bancorp aqui, é gratuito.
Atualização de Mercado
Graças à série de aumentos de juros do Fed em 2022 e 2023, a inflação arrefeceu significativamente de suas máximas pós-pandemia, aproximando-se da meta de 2%. Esta desinflação ocorreu sem afetar gravemente o crescimento económico, sugerindo o sucesso de uma aterragem suave. O mercado de ações prosperou em 2024, impulsionado pelos recentes cortes de juros (0,5% em setembro e 0,25% em November), e um aumento notável se seguiu à vitória de Donald Trump nas eleições presidenciais em novembro, impulsionando os índices para máximas históricas. No entanto, as perspetivas para 2025 permanecem ensombradas por potenciais alterações da política comercial e debates sobre tributação das sociedades, que podem afetar a confiança e o crescimento das empresas. O caminho a seguir mantém otimismo e cautela à medida que novas políticas tomam forma.
Quer investir em vencedores com fundamentos sólidos? Confira as nossas Ações Gemas Ocultas e adicione-as à sua lista de acompanhamento. Estas empresas estão preparadas para crescer independentemente do clima político ou macroeconômico.
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Destaques dos Lucros do Q1: CVB Financial (NASDAQ:CVBF) Vs O Resto das Ações dos Bancos Regionais
À medida que a febre da época de resultados se aproxima do fim, aqui está um olhar sobre alguns dos resultados mais emocionantes ( e alguns menos emocionantes ) do Q1. Hoje, estamos analisando as ações de bancos regionais, começando com a CVB Financial ( NASDAQ:CVBF ).
Os bancos regionais, instituições financeiras que operam em áreas geográficas específicas, servem como intermediários entre depositantes e mutuários locais. Eles se beneficiam do aumento das taxas de juros que melhoram as margens líquidas de juros (the a diferença entre os rendimentos dos empréstimos e os costs) de depósitos, da transformação digital que reduz as despesas operacionais e do crescimento econômico local que impulsiona a demanda por empréstimos. No entanto, estas instituições enfrentam fatores adversos decorrentes da concorrência no domínio das fintech, saídas de depósitos para alternativas de maior rendimento, deterioração do crédito (increasing defaults) de empréstimos durante períodos de abrandamento económico e custos de conformidade regulamentar. As recentes preocupações com a estabilidade dos bancos regionais na sequência de falhas de grande visibilidade e de uma exposição significativa do setor imobiliário comercial colocam desafios adicionais.
As ações dos 105 bancos regionais que acompanhamos reportaram um Q1 misto. Como um grupo, as receitas ficaram abaixo das estimativas de consenso dos analistas em 1,6%.
À luz desta notícia, os preços das ações das empresas mantiveram-se estáveis, uma vez que aumentaram 1,3% em média desde os últimos resultados financeiros.
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Com raízes que remontam a 1974 e um foco em atender pequenas e médias empresas, a CVB Financial (NASDAQ:CVBF) opera o Citizens Business Bank, oferecendo serviços bancários, de empréstimos e de confiança a empresas e indivíduos em toda a Califórnia.
A CVB Financial reportou receitas de 126,7 milhões de dólares, estáveis em relação ao ano anterior. Este resultado superou as expectativas dos analistas em 1%. No geral, foi um trimestre satisfatório para a empresa, com uma ligeira superação das estimativas dos analistas para o valor contábil tangível por ação, mas uma ligeira falha nas estimativas de receita líquida de juros dos analistas.
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O Butterfield Bank reportou receitas de $147.8 milhões, um aumento de 3.7% em relação ao ano anterior, superando as expectativas dos analistas em 4.4%. O negócio teve um trimestre impressionante com uma superação sólida das estimativas de receita líquida de juros dos analistas e uma superação impressionante das estimativas de EPS dos analistas.
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Nomeado após a fusão do Third National Bank e do Fifth National Bank em 1908, a Fifth Third Bancorp (NASDAQ:FITB) é uma empresa de serviços financeiros que fornece serviços bancários, de empréstimos, de gestão de património e de investimentos a indivíduos e empresas em todo o Meio-Oeste e Sudeste.
O Fifth Third Bancorp reportou receitas de $2,13 bilhões, um aumento de 1,8% em relação ao ano anterior. Este resultado ficou 0,9% abaixo das expectativas dos analistas. Fazendo uma pausa, foi um trimestre satisfatório, pois também apresentou um impressionante superaço das estimativas dos analistas para o valor contábil tangível por ação, mas a receita líquida de juros esteve em linha com as estimativas dos analistas.
A ação caiu 1,3% desde o relatório e atualmente é negociada a 39,13 $.
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Atualização de Mercado
Graças à série de aumentos de juros do Fed em 2022 e 2023, a inflação arrefeceu significativamente de suas máximas pós-pandemia, aproximando-se da meta de 2%. Esta desinflação ocorreu sem afetar gravemente o crescimento económico, sugerindo o sucesso de uma aterragem suave. O mercado de ações prosperou em 2024, impulsionado pelos recentes cortes de juros (0,5% em setembro e 0,25% em November), e um aumento notável se seguiu à vitória de Donald Trump nas eleições presidenciais em novembro, impulsionando os índices para máximas históricas. No entanto, as perspetivas para 2025 permanecem ensombradas por potenciais alterações da política comercial e debates sobre tributação das sociedades, que podem afetar a confiança e o crescimento das empresas. O caminho a seguir mantém otimismo e cautela à medida que novas políticas tomam forma.
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