DAM: Libertar o potencial dos ativos de cauda longa do ecossistema Polkadot
Em 13 de julho de 2022, a taxa de câmbio entre o dólar e o euro atingiu 1:1, o que sem dúvida é um momento histórico. Desde a crise financeira de 2008, o dólar tem se fortalecido em relação a outras moedas fiduciárias. Essa escassez de dólares se deve ao fato de governos e empresas estrangeiras tomarem emprestado dólares para expandir seu capital, embora suas receitas não sejam em dólares, a demanda para pagar dívidas em dólares continua a existir. No entanto, a quantidade de dólares em circulação não é suficiente para cobrir essas dívidas, o que também é uma das razões para a "grande injeção de liquidez", que de certa forma agravou a inflação.
Neste contexto, o mercado de criptomoedas também precisa cada vez mais de stablecoins ancoradas ao dólar. Atualmente, as stablecoins "centralizadas" mais circulantes no mercado são principalmente USDT e USDC, que normalmente realizam a colateralização fiduciária fora da cadeia. Embora esse método ofereça proteção aos usuários, os custos de emissão e resgate podem ser elevados, e existe o risco de centralização.
Assim, as stablecoins emitidas de forma descentralizada surgem. Este tipo de protocolo gera stablecoins com colaterais em criptomoeda, transferindo o mecanismo de emissão e resgate para a cadeia, e inclui mecanismos de incentivo para manter a âncora, apresentando características de descentralização e resistência à censura.
Até o início de agosto, o valor de mercado total de criptomoedas era de aproximadamente 1,1 trilhão de dólares, com BTC, ETH, USDT e USDC representando cerca de 58% do valor total. A maioria dos protocolos e serviços DeFi gira em torno do ETH. No entanto, quase 40% dos detentores de ativos não têm como usufruir de serviços semelhantes, especialmente os usuários do ecossistema Polkadot.
Como um projeto que ocupa constantemente o Top 10 em termos de capitalização de mercado, a Polkadot sempre chamou a atenção. No entanto, o desenvolvimento do DeFi da Polkadot parece ser seriamente subestimado. Isso pode ser devido à falta de protocolos DeFi de destaque na Polkadot atualmente. Mas será que a realidade é essa?
DAM: Solução personalizada para o ecossistema Polkadot
DAM (dPRIME Asset Modules Finance) é um protocolo de liquidez construído sobre o Moonbeam, que permite aos usuários emprestar a stablecoin da plataforma dPRIME com uma supercolateralização. Isso permite que os usuários liberem liquidez sem vender ativos existentes, permitindo uma participação mais plena no Moonbeam e até mesmo em todo o ecossistema Polkadot.
Moonbeam, como "Ethereum" no ecossistema Polkadot, desempenha uma importante função na publicação de contratos inteligentes e é uma das paralel chains com o maior ecossistema. Possui o maior número de integrações XCM, é centrado no usuário e obteve colaborações oficiais com vários projetos de destaque do Ethereum.
O núcleo do DAM gira em torno de dois tokens: a stablecoin colateralizada diversificada dPRIME e o token de governança da plataforma DAM. Os usuários podem obter dPRIME através da supercolateralização de ativos mainstream e de cauda longa na cadeia paralela. Os mutuários depositam garantias aceitas pelo protocolo no vault multi-colateralizado vinculado do DAM (LMCV), pagando apenas uma taxa de mint uma vez.
Os detentores de dPRIME podem mintar, obter dPRIME como ativo de reserva no mercado secundário, ou converter em outros ativos em busca de melhores oportunidades de investimento. Quando a situação do vault do mutuário não está saudável, o liquidante pode obter parte da garantia e um bônus para cobrir as taxas do vault do mutuário.
O token de governança da plataforma DAM, além de ser utilizado para governança comunitária, votação e decisão sobre a receita do protocolo, também pode ser mintado a partir de ativos colateralizados na plataforma. Os usuários podem depositar DAM no pool stableswap para obter o Token LP, e depois, na plataforma relacionada, fazer o staking para obter ddPRIME, que pode ser usado para mintar dPRIME ou outros ativos que podem ser colateralizados.
As características de design do DAM incluem:
dPRIME é uma dívida sobrecolateralizada
Cada ativo tem um limite, garantindo que o protocolo não tenha uma exposição excessiva a nenhum ativo único.
Fornecer rendimentos sustentáveis aos detentores de ddPRIME, ou seja, partilhar a receita do protocolo.
A equipe DAM está cheia de paixão pela indústria e demonstra profissionalismo. No futuro, a DAM espera expandir do Moonbeam para todas as parachains do Polkadot, oferecendo serviços a cada usuário do ecossistema Polkadot. Isso não apenas beneficiará o ecossistema Polkadot, mas também pode abrir novas oportunidades no mercado de ativos de cauda longa no espaço multichain, permitindo que cada ativo realize plenamente seu valor.
Informação de financiamento
A DAM Finance recentemente completou uma rodada de financiamento Pre-seed de 1,8 milhões de dólares, liderada em conjunto pela Jsquare e pela DFG, com a participação de instituições como Arrington Capital, Ledgerprime, D1 Ventures, 11-11 Capital e Stacker Ventures.
Perspectivas das instituições de investimento
A Jsquare, como uma instituição de investimento focada em pesquisa e impulsionada por tecnologia, acredita que o DAM, como o primeiro projeto de stablecoin supercolateralizado no ecossistema Moonbeam, pode trazer melhor liquidez para ecossistemas multichain como o Polkadot, ao mesmo tempo em que respeita ao máximo os usuários que detêm ativos diversos, proporcionando valor para ativos de cauda longa.
A DFG, como um fundo líder no espaço Web3 que apoia profundamente o desenvolvimento do ecossistema Polkadot a longo prazo, sempre acreditou no potencial e no futuro do ecossistema Polkadot. Eles participaram ativamente do investimento em vários projetos de alta qualidade e apoiaram os leilões de slots de parachains. A DFG acredita firmemente que o ecossistema Polkadot está severamente subestimado, por isso está muito animada em participar do projeto DAM.
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DAM angariou 1,8 milhões de dólares em financiamento para ajudar a liberar o potencial dos ativos de cauda longa do ecossistema Polkadot.
DAM: Libertar o potencial dos ativos de cauda longa do ecossistema Polkadot
Em 13 de julho de 2022, a taxa de câmbio entre o dólar e o euro atingiu 1:1, o que sem dúvida é um momento histórico. Desde a crise financeira de 2008, o dólar tem se fortalecido em relação a outras moedas fiduciárias. Essa escassez de dólares se deve ao fato de governos e empresas estrangeiras tomarem emprestado dólares para expandir seu capital, embora suas receitas não sejam em dólares, a demanda para pagar dívidas em dólares continua a existir. No entanto, a quantidade de dólares em circulação não é suficiente para cobrir essas dívidas, o que também é uma das razões para a "grande injeção de liquidez", que de certa forma agravou a inflação.
Neste contexto, o mercado de criptomoedas também precisa cada vez mais de stablecoins ancoradas ao dólar. Atualmente, as stablecoins "centralizadas" mais circulantes no mercado são principalmente USDT e USDC, que normalmente realizam a colateralização fiduciária fora da cadeia. Embora esse método ofereça proteção aos usuários, os custos de emissão e resgate podem ser elevados, e existe o risco de centralização.
Assim, as stablecoins emitidas de forma descentralizada surgem. Este tipo de protocolo gera stablecoins com colaterais em criptomoeda, transferindo o mecanismo de emissão e resgate para a cadeia, e inclui mecanismos de incentivo para manter a âncora, apresentando características de descentralização e resistência à censura.
Até o início de agosto, o valor de mercado total de criptomoedas era de aproximadamente 1,1 trilhão de dólares, com BTC, ETH, USDT e USDC representando cerca de 58% do valor total. A maioria dos protocolos e serviços DeFi gira em torno do ETH. No entanto, quase 40% dos detentores de ativos não têm como usufruir de serviços semelhantes, especialmente os usuários do ecossistema Polkadot.
Como um projeto que ocupa constantemente o Top 10 em termos de capitalização de mercado, a Polkadot sempre chamou a atenção. No entanto, o desenvolvimento do DeFi da Polkadot parece ser seriamente subestimado. Isso pode ser devido à falta de protocolos DeFi de destaque na Polkadot atualmente. Mas será que a realidade é essa?
DAM: Solução personalizada para o ecossistema Polkadot
DAM (dPRIME Asset Modules Finance) é um protocolo de liquidez construído sobre o Moonbeam, que permite aos usuários emprestar a stablecoin da plataforma dPRIME com uma supercolateralização. Isso permite que os usuários liberem liquidez sem vender ativos existentes, permitindo uma participação mais plena no Moonbeam e até mesmo em todo o ecossistema Polkadot.
Moonbeam, como "Ethereum" no ecossistema Polkadot, desempenha uma importante função na publicação de contratos inteligentes e é uma das paralel chains com o maior ecossistema. Possui o maior número de integrações XCM, é centrado no usuário e obteve colaborações oficiais com vários projetos de destaque do Ethereum.
O núcleo do DAM gira em torno de dois tokens: a stablecoin colateralizada diversificada dPRIME e o token de governança da plataforma DAM. Os usuários podem obter dPRIME através da supercolateralização de ativos mainstream e de cauda longa na cadeia paralela. Os mutuários depositam garantias aceitas pelo protocolo no vault multi-colateralizado vinculado do DAM (LMCV), pagando apenas uma taxa de mint uma vez.
Os detentores de dPRIME podem mintar, obter dPRIME como ativo de reserva no mercado secundário, ou converter em outros ativos em busca de melhores oportunidades de investimento. Quando a situação do vault do mutuário não está saudável, o liquidante pode obter parte da garantia e um bônus para cobrir as taxas do vault do mutuário.
O token de governança da plataforma DAM, além de ser utilizado para governança comunitária, votação e decisão sobre a receita do protocolo, também pode ser mintado a partir de ativos colateralizados na plataforma. Os usuários podem depositar DAM no pool stableswap para obter o Token LP, e depois, na plataforma relacionada, fazer o staking para obter ddPRIME, que pode ser usado para mintar dPRIME ou outros ativos que podem ser colateralizados.
As características de design do DAM incluem:
A equipe DAM está cheia de paixão pela indústria e demonstra profissionalismo. No futuro, a DAM espera expandir do Moonbeam para todas as parachains do Polkadot, oferecendo serviços a cada usuário do ecossistema Polkadot. Isso não apenas beneficiará o ecossistema Polkadot, mas também pode abrir novas oportunidades no mercado de ativos de cauda longa no espaço multichain, permitindo que cada ativo realize plenamente seu valor.
Informação de financiamento
A DAM Finance recentemente completou uma rodada de financiamento Pre-seed de 1,8 milhões de dólares, liderada em conjunto pela Jsquare e pela DFG, com a participação de instituições como Arrington Capital, Ledgerprime, D1 Ventures, 11-11 Capital e Stacker Ventures.
Perspectivas das instituições de investimento
A Jsquare, como uma instituição de investimento focada em pesquisa e impulsionada por tecnologia, acredita que o DAM, como o primeiro projeto de stablecoin supercolateralizado no ecossistema Moonbeam, pode trazer melhor liquidez para ecossistemas multichain como o Polkadot, ao mesmo tempo em que respeita ao máximo os usuários que detêm ativos diversos, proporcionando valor para ativos de cauda longa.
A DFG, como um fundo líder no espaço Web3 que apoia profundamente o desenvolvimento do ecossistema Polkadot a longo prazo, sempre acreditou no potencial e no futuro do ecossistema Polkadot. Eles participaram ativamente do investimento em vários projetos de alta qualidade e apoiaram os leilões de slots de parachains. A DFG acredita firmemente que o ecossistema Polkadot está severamente subestimado, por isso está muito animada em participar do projeto DAM.