O pagamento transfronteiriço pode ser utilizado para a saída de moeda virtual?
Recentemente, o serviço de "pagamento transfronteiriço" entre o continente e Hong Kong foi oficialmente lançado, oferecendo aos residentes de ambas as regiões um serviço conveniente de remessas de pequeno valor. Este serviço permite que os usuários realizem transferências instantâneas apenas com o número da conta bancária ou o número de telefone da outra parte, sem a necessidade de complicadas formalidades bancárias.
No entanto, este serviço conveniente é aplicável a comerciantes de moeda virtual que desejam transferir seus ganhos de Hong Kong para o interior? Vamos explorar esta questão em profundidade.
Visão geral do Gateway de Pagamento Transfronteiriço
O sistema de pagamento transfronteiriço é a interconexão entre o "Sistema de Liquidação Interbancária de Pagamentos Online" da China continental e o sistema "Fast Transfer" de Hong Kong. Este serviço deve cumprir as leis e regulamentos financeiros de ambas as regiões. As condições de uso são as seguintes:
Transferência de norte para sul (Hong Kong para o interior): limitado a entidades com identidade de Hong Kong
Remessas para o sul (do interior para Hong Kong): Limitado a entidades de identidade do interior
Limite de crédito:
Residentes de Hong Kong podem transferir até 10.000 HKD por dia, com um limite anual de 200.000 HKD
Residentes do continente seguem o limite de facilitação de compra de moeda de 50.000 dólares por ano
Atualmente, vários bancos principais na China continental e em Hong Kong já disponibilizaram este serviço.
Formas de retirada de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, os detentores de moeda virtual têm principalmente três vias de retirada:
Loja OTC offline: pode trocar diretamente moedas virtuais populares por dólares de Hong Kong, suportando dinheiro ou transferência bancária (apenas contas bancárias de Hong Kong).
Exchanges licenciadas: Algumas plataformas de negociação profissionais oferecem serviços de compra e venda de moeda virtual, mas exigem que os usuários abram uma conta. A identidade de residentes puramente do continente geralmente não pode ser utilizada para abrir contas nessas plataformas.
Empresas de valores mobiliários: algumas empresas de valores mobiliários já obtiveram licenças para negociação de moeda virtual, mas também há restrições para abertura de contas para residentes apenas do interior do país.
Para residentes do continente sem visto de trabalho em Hong Kong ou comprovativo de residência, a loja OTC pode ser a única opção viável para retirada de fundos.
Riscos legais do uso de pagamentos transfronteiriços para saques
Embora o pagamento transfronteiriço ofereça uma maneira conveniente de transferir fundos, existem riscos legais ao usá-lo para a saída de moeda virtual:
Limitação de identidade: Transferências para o norte exigem identidade de residente de Hong Kong, residentes do interior da China, mesmo que tenham um cartão bancário de Hong Kong, têm dificuldade em usar este sistema para transferir para o interior.
Limitação do âmbito de negócios: O pagamento transfronteiriço é principalmente utilizado para pagamento de propinas de estudos no exterior, pagamento de serviços públicos, tratamento médico, pagamento de salários e outros cenários específicos.
Requisitos de conformidade: As instituições participantes devem cumprir as obrigações de conformidade, como a luta contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, e reforçar a monitorização de transações suspeitas.
Verificação da origem dos fundos: Embora atualmente os serviços de pagamento transfronteiriço não exijam uma verificação rigorosa da origem dos fundos, do ponto de vista da conformidade, não é aconselhável utilizá-los para a saída de moeda virtual e a entrada de fundos.
Conclusão
Recentemente, a atitude do mercado financeiro de Hong Kong em relação aos negócios de moeda virtual está a mudar. Uma grande corretora foi autorizada a incluir serviços de negociação de ativos virtuais no âmbito da sua licença de corretagem, gerando um intenso debate no mercado. Este movimento indica que instituições financeiras tradicionais estão a começar a participar ativamente em negócios relacionados com moeda virtual, refletindo a mudança no panorama da indústria financeira.
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GateUser-c799715c
· 18h atrás
Esse limite é muito baixo, não dá nem para fazer Lavagem de dinheiro.
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MoonBoi42
· 18h atrás
Mais uma novidade! A regulamentação não é brincadeira, ainda podemos adicionar mais?
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GasFeeBarbecue
· 18h atrás
Voltar não vale a pena, é melhor trocar por u e retirar diretamente~
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FloorSweeper
· 18h atrás
lmao fraco alpha... os verdadeiros pros já resolveram os seus canais há muito tempo smh
O pagamento transfronteiriço não se aplica à saída de moeda virtual. Análise dos canais de saída em Hong Kong e dos riscos.
O pagamento transfronteiriço pode ser utilizado para a saída de moeda virtual?
Recentemente, o serviço de "pagamento transfronteiriço" entre o continente e Hong Kong foi oficialmente lançado, oferecendo aos residentes de ambas as regiões um serviço conveniente de remessas de pequeno valor. Este serviço permite que os usuários realizem transferências instantâneas apenas com o número da conta bancária ou o número de telefone da outra parte, sem a necessidade de complicadas formalidades bancárias.
No entanto, este serviço conveniente é aplicável a comerciantes de moeda virtual que desejam transferir seus ganhos de Hong Kong para o interior? Vamos explorar esta questão em profundidade.
Visão geral do Gateway de Pagamento Transfronteiriço
O sistema de pagamento transfronteiriço é a interconexão entre o "Sistema de Liquidação Interbancária de Pagamentos Online" da China continental e o sistema "Fast Transfer" de Hong Kong. Este serviço deve cumprir as leis e regulamentos financeiros de ambas as regiões. As condições de uso são as seguintes:
Atualmente, vários bancos principais na China continental e em Hong Kong já disponibilizaram este serviço.
Formas de retirada de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, os detentores de moeda virtual têm principalmente três vias de retirada:
Loja OTC offline: pode trocar diretamente moedas virtuais populares por dólares de Hong Kong, suportando dinheiro ou transferência bancária (apenas contas bancárias de Hong Kong).
Exchanges licenciadas: Algumas plataformas de negociação profissionais oferecem serviços de compra e venda de moeda virtual, mas exigem que os usuários abram uma conta. A identidade de residentes puramente do continente geralmente não pode ser utilizada para abrir contas nessas plataformas.
Empresas de valores mobiliários: algumas empresas de valores mobiliários já obtiveram licenças para negociação de moeda virtual, mas também há restrições para abertura de contas para residentes apenas do interior do país.
Para residentes do continente sem visto de trabalho em Hong Kong ou comprovativo de residência, a loja OTC pode ser a única opção viável para retirada de fundos.
Riscos legais do uso de pagamentos transfronteiriços para saques
Embora o pagamento transfronteiriço ofereça uma maneira conveniente de transferir fundos, existem riscos legais ao usá-lo para a saída de moeda virtual:
Limitação de identidade: Transferências para o norte exigem identidade de residente de Hong Kong, residentes do interior da China, mesmo que tenham um cartão bancário de Hong Kong, têm dificuldade em usar este sistema para transferir para o interior.
Limitação do âmbito de negócios: O pagamento transfronteiriço é principalmente utilizado para pagamento de propinas de estudos no exterior, pagamento de serviços públicos, tratamento médico, pagamento de salários e outros cenários específicos.
Requisitos de conformidade: As instituições participantes devem cumprir as obrigações de conformidade, como a luta contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, e reforçar a monitorização de transações suspeitas.
Verificação da origem dos fundos: Embora atualmente os serviços de pagamento transfronteiriço não exijam uma verificação rigorosa da origem dos fundos, do ponto de vista da conformidade, não é aconselhável utilizá-los para a saída de moeda virtual e a entrada de fundos.
Conclusão
Recentemente, a atitude do mercado financeiro de Hong Kong em relação aos negócios de moeda virtual está a mudar. Uma grande corretora foi autorizada a incluir serviços de negociação de ativos virtuais no âmbito da sua licença de corretagem, gerando um intenso debate no mercado. Este movimento indica que instituições financeiras tradicionais estão a começar a participar ativamente em negócios relacionados com moeda virtual, refletindo a mudança no panorama da indústria financeira.