Финансовая разведывательная служба Австралии, AUSTRAC, ужесточает правила касательно крипто ATM из-за опасений по поводу мошенничества и обмана. Новые ограничения включают лимиты на депозит и снятие наличных, а также обязательные предупреждения о мошенничестве.
ATM мошенники нацеливаются на пожилых людей
Финансовое разведывательное агентство Австралии, AUSTRAC, вводит строгие новые меры для операторов криптовалютных ATM, включая отказ в продлении регистрации одного оператора и наложение ограничений на транзакции для других. Этот шаг был предпринят после того, как рабочая группа AUSTRAC выявила тревожные тенденции в соблюдении норм по криптовалютным ATM, особенно их использование в мошенничествах и аферах.
Брендан Томас, генеральный директор AUSTRAC, сообщил, что на протяжении нескольких месяцев рабочая группа наблюдала за активностью клиентов, имеющей признаки незаконного финансового поведения.
«Целевая группа выявила тревожные тенденции, которые подтвердили, что криптовалютные банкоматы используются для транзакций, связанных с мошенничеством», — заявил Томас.
Значительной проблемой, на которую указал AUSTRAC, является непропорциональное использование крипто ATM пожилыми людьми в возрасте от 60 до 70 лет. Данные от девяти поставщиков крипто ATM показали, что пользователи старше 50 лет составляют почти 72% всех транзакций по стоимости, при этом только 60-70-летние несут ответственность за 29%.
В ответ на эти выводы AUSTRAC теперь сотрудничает с правоохранительными органами и поставщиками крипто-АТМ для решения вопросов подозрительной активности. Новые условия, наложенные на операторов, включают лимит на наличные депозиты и выводы в размере $3,246 (AUD$5,000), повышенные обязательства по проверке клиентов, обязательные предупреждения о мошенничестве и требования к более строгому мониторингу транзакций.
Хотя лимиты на наличные деньги применяются специально к провайдерам крипто-АТМ, AUSTRAC ожидает, что криптовалютные биржи рассмотрят возможность внедрения аналогичных лимитов, если они принимают наличные для крипто-транзакций. Эта проактивная мера направлена на снижение их подверженности рискам отмывания денег, финансирования терроризма и другим серьезным преступлениям.
В параллельных усилиях Австралийская федеральная полиция (AFP) создала Центр координации киберпреступлений совместной полиции (JPC3) и разработала учебные материалы. Эти материалы, которые предоставляют информацию о том, как работают мошенничества, признаки предупреждения и как сообщать и искать помощь, стратегически размещаются рядом с крипто ATM для обучения потенциальных жертв.
Что касается отказа AUSTRAC в продлении регистрации оператора крипто-АТМ Harro’s Empires, Томас заявил, что решение было принято из-за постоянных опасений, что его АТМ могут быть использованы в преступных целях. Он сказал, что это действие служит предупреждением для других провайдеров обмена цифровых валют, которые не выполняют свои обязанности в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF).
Быстрое распространение крипто ATM в Австралии подчеркивает срочность этих мер. Количество активных крипто ATM увеличилось с всего лишь 23 в 2019 году до более чем 1,800 в настоящее время. AUSTRAC прогнозирует почти 150,000 ежегодных транзакций, при этом около 178.5 миллионов долларов перемещается, преимущественно через денежные депозиты для покупки цифровых активов, таких как bitcoin ( BTC), tether ( USDT) и ethereum ( ETH).
AUSTRAC обязался продолжать мониторинг сектора и при необходимости предпринять дальнейшие действия для предотвращения вреда. Лицам, обеспокоенным возможностью стать жертвой мошенничества или обмана, рекомендуется сообщить об этом в полицию через Reportcyber и Scamwatch.
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Использование Крипто ATM пожилыми людьми вызывает тревогу — AUSTRAC ужесточает правила
Финансовая разведывательная служба Австралии, AUSTRAC, ужесточает правила касательно крипто ATM из-за опасений по поводу мошенничества и обмана. Новые ограничения включают лимиты на депозит и снятие наличных, а также обязательные предупреждения о мошенничестве.
ATM мошенники нацеливаются на пожилых людей
Финансовое разведывательное агентство Австралии, AUSTRAC, вводит строгие новые меры для операторов криптовалютных ATM, включая отказ в продлении регистрации одного оператора и наложение ограничений на транзакции для других. Этот шаг был предпринят после того, как рабочая группа AUSTRAC выявила тревожные тенденции в соблюдении норм по криптовалютным ATM, особенно их использование в мошенничествах и аферах.
Брендан Томас, генеральный директор AUSTRAC, сообщил, что на протяжении нескольких месяцев рабочая группа наблюдала за активностью клиентов, имеющей признаки незаконного финансового поведения.
«Целевая группа выявила тревожные тенденции, которые подтвердили, что криптовалютные банкоматы используются для транзакций, связанных с мошенничеством», — заявил Томас.
Значительной проблемой, на которую указал AUSTRAC, является непропорциональное использование крипто ATM пожилыми людьми в возрасте от 60 до 70 лет. Данные от девяти поставщиков крипто ATM показали, что пользователи старше 50 лет составляют почти 72% всех транзакций по стоимости, при этом только 60-70-летние несут ответственность за 29%.
В ответ на эти выводы AUSTRAC теперь сотрудничает с правоохранительными органами и поставщиками крипто-АТМ для решения вопросов подозрительной активности. Новые условия, наложенные на операторов, включают лимит на наличные депозиты и выводы в размере $3,246 (AUD$5,000), повышенные обязательства по проверке клиентов, обязательные предупреждения о мошенничестве и требования к более строгому мониторингу транзакций.
Хотя лимиты на наличные деньги применяются специально к провайдерам крипто-АТМ, AUSTRAC ожидает, что криптовалютные биржи рассмотрят возможность внедрения аналогичных лимитов, если они принимают наличные для крипто-транзакций. Эта проактивная мера направлена на снижение их подверженности рискам отмывания денег, финансирования терроризма и другим серьезным преступлениям.
В параллельных усилиях Австралийская федеральная полиция (AFP) создала Центр координации киберпреступлений совместной полиции (JPC3) и разработала учебные материалы. Эти материалы, которые предоставляют информацию о том, как работают мошенничества, признаки предупреждения и как сообщать и искать помощь, стратегически размещаются рядом с крипто ATM для обучения потенциальных жертв.
Что касается отказа AUSTRAC в продлении регистрации оператора крипто-АТМ Harro’s Empires, Томас заявил, что решение было принято из-за постоянных опасений, что его АТМ могут быть использованы в преступных целях. Он сказал, что это действие служит предупреждением для других провайдеров обмена цифровых валют, которые не выполняют свои обязанности в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF).
Быстрое распространение крипто ATM в Австралии подчеркивает срочность этих мер. Количество активных крипто ATM увеличилось с всего лишь 23 в 2019 году до более чем 1,800 в настоящее время. AUSTRAC прогнозирует почти 150,000 ежегодных транзакций, при этом около 178.5 миллионов долларов перемещается, преимущественно через денежные депозиты для покупки цифровых активов, таких как bitcoin ( BTC), tether ( USDT) и ethereum ( ETH).
AUSTRAC обязался продолжать мониторинг сектора и при необходимости предпринять дальнейшие действия для предотвращения вреда. Лицам, обеспокоенным возможностью стать жертвой мошенничества или обмана, рекомендуется сообщить об этом в полицию через Reportcyber и Scamwatch.