Президент Кении, Уильям Руто, официально подписал законопроект Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма (Изменение) 2025 года, сигнализируя о последнем шаге Кении по ужесточению финансового регулирования и приведению в соответствие с международными стандартами.
Этот шаг произошел всего через несколько дней после того, как Европейская комиссия предложила включить Кению в свой список высоких рисков из-за стратегических недостатков в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) – что отражает решение Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) в феврале 2024 года занести страну в серый список.
“Кения нацелена на проведение реформ, которые укрепят нашу позицию в регионе как лидера в области финансовой целостности и регуляторных реформ,” сказал президент Руто во время церемонии подписания закона.
!
Новый закон предназначен для закрытия регуляторных лазеек, особенно тех, которые относятся к сделкам с недвижимостью и использованию фирм-оболочек, две области, которые долгое время отмечались как каналы для незаконных финансовых потоков.
____________________
Кратко
Президент Руто подписал новые законы о Борьбе с отмыванием денег на фоне растущего мирового давления на борьбу с незаконными финансами.
Криптофирмы вскоре будут обязаны получать лицензии, иметь физические офисы и проходить проверку руководства в соответствии с новым законопроектом о VASP.
Этот шаг соответствует стандартам ФАТФ и может помочь вывести Кению из серого списка.
Закон о профессионализме в страховании также подписан для укрепления целостности сектора.
Полное соблюдение и межведомственное сотрудничество будут ключевыми для успеха реформ.
____________________
Виртуальные активы под регуляторным вниманием
Основным недостатком, отмеченным в Отчете о взаимной оценке Кении за 2024 год, подготовленном Группой по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ESAAMLG), стало отсутствие нормативно-правовой базы для виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs). Чтобы решить эту проблему, правительство представило законопроект о поставщиках услуг виртуальных активов 2025 года, который в настоящее время находится на рассмотрении парламента.
Если законопроект будет принят, он впервые поставит криптобиржи, провайдеров кошельков и DeFi-платформы под прямой регуляторный контроль в Кении.
Ключевые положения включают:
Обязательная лицензия для криптофирм от Управления капитальных рынков (CMA) и Центрального банка Кении (CBK)
Требование установить местное физическое присутствие с доступными записями
Проверка биографии для старших руководителей и членов совета директоров
Соблюдение Знай своего клиента (KYC) и Борьба с отмыванием денег (AML) протоколов
Как ранее сообщалось BitKE, это знаменует собой резкий сдвиг в политике для Кении, которая придерживалась в основном бездействующего подхода к криптовалютам. Фактически, ЦБК ранее выпускал предупреждения против использования криптоактивов, ссылаясь на волатильность и отсутствие регулирования. Однако растущие темпы усвоения — особенно среди молодежи и малого бизнеса — побудили правительство перейти от скептицизма к регулированию.
Что на кону?
Включение Кении в серые списки ФАТФ и ЕС усилило контроль над ее финансовыми системами, что потенциально может отпугнуть иностранные инвестиции и увеличить затраты на соблюдение норм для местных учреждений. Принятие этих законопроектов рассматривается как критический шаг к выходу из серого списка и восстановлению доверия среди глобальных партнеров.
Но эксперты предупреждают, что одних законов недостаточно. Успешная реализация будет зависеть от:
Адекватное финансирование и обучение для правоохранительных органов
Координация между CBK, CMA, FRC и DCI
Технологически продвинутое управление для соответствия темпу инноваций в цифровых финансах
Согласно FATF, страны, которые остаются в сером списке в течение длительных периодов, часто страдают от репутационных потерь и вынуждены сталкиваться с снижением рисков со стороны глобальных банков, что может привести к отключению доступа к международным финансам.
Хотите быть в курсе последних новостей и обновлений по регулированию криптовалют в Кении и Африке?
Присоединяйтесь к нашему каналу WhatsApp здесь.
___________________________________________
Посмотреть Оригинал
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
РЕГУЛИРОВАНИЕ | Президент Кении подписал законопроект AML и CTF 2025, который включает VASP и Крипто услуги под регуляторный контроль
Президент Кении, Уильям Руто, официально подписал законопроект Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма (Изменение) 2025 года, сигнализируя о последнем шаге Кении по ужесточению финансового регулирования и приведению в соответствие с международными стандартами.
Этот шаг произошел всего через несколько дней после того, как Европейская комиссия предложила включить Кению в свой список высоких рисков из-за стратегических недостатков в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) – что отражает решение Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) в феврале 2024 года занести страну в серый список.
“Кения нацелена на проведение реформ, которые укрепят нашу позицию в регионе как лидера в области финансовой целостности и регуляторных реформ,” сказал президент Руто во время церемонии подписания закона.
!
Новый закон предназначен для закрытия регуляторных лазеек, особенно тех, которые относятся к сделкам с недвижимостью и использованию фирм-оболочек, две области, которые долгое время отмечались как каналы для незаконных финансовых потоков.
____________________
Кратко
____________________
Виртуальные активы под регуляторным вниманием
Основным недостатком, отмеченным в Отчете о взаимной оценке Кении за 2024 год, подготовленном Группой по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ESAAMLG), стало отсутствие нормативно-правовой базы для виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs). Чтобы решить эту проблему, правительство представило законопроект о поставщиках услуг виртуальных активов 2025 года, который в настоящее время находится на рассмотрении парламента.
Если законопроект будет принят, он впервые поставит криптобиржи, провайдеров кошельков и DeFi-платформы под прямой регуляторный контроль в Кении.
Ключевые положения включают:
Как ранее сообщалось BitKE, это знаменует собой резкий сдвиг в политике для Кении, которая придерживалась в основном бездействующего подхода к криптовалютам. Фактически, ЦБК ранее выпускал предупреждения против использования криптоактивов, ссылаясь на волатильность и отсутствие регулирования. Однако растущие темпы усвоения — особенно среди молодежи и малого бизнеса — побудили правительство перейти от скептицизма к регулированию.
Что на кону?
Включение Кении в серые списки ФАТФ и ЕС усилило контроль над ее финансовыми системами, что потенциально может отпугнуть иностранные инвестиции и увеличить затраты на соблюдение норм для местных учреждений. Принятие этих законопроектов рассматривается как критический шаг к выходу из серого списка и восстановлению доверия среди глобальных партнеров.
Но эксперты предупреждают, что одних законов недостаточно. Успешная реализация будет зависеть от:
Согласно FATF, страны, которые остаются в сером списке в течение длительных периодов, часто страдают от репутационных потерь и вынуждены сталкиваться с снижением рисков со стороны глобальных банков, что может привести к отключению доступа к международным финансам.
Хотите быть в курсе последних новостей и обновлений по регулированию криптовалют в Кении и Африке?
Присоединяйтесь к нашему каналу WhatsApp здесь.
___________________________________________