“Пригласить и получить подарок”“Делитесь и получайте комиссию”“Награды за продвижение”…… Независимо от того, традиционная ли это электронная коммерция, контентные платформы или проекты Web3, все больше продуктов внедряют механизмы стимулирования пользователей. Тем не менее, границы соблюдения норм в рамках комиссионных схем остаются размытыми: для промоутеров это разумное распределение прибыли; но для регуляторов это иногда рассматривается как подозрение на «финансовую пирамиду».
Откуда возникает это недопонимание? Действительно ли возврат комиссии платформы пересекает красную черту "организации и руководства деятельностью по продаже"? В этой статье будет рассмотрен реальный случай и судебные стандарты, чтобы прояснить границу между "возвратом комиссии" и "пирамидами".
Настоящая статья направлена на исследование границ между "возвратом комиссии платформы" и "преступлением по схеме Понци" с правовой точки зрения и представляет собой лишь личное мнение автора. Она не является юридическим советом или рекомендацией и не дает оценку тому, является ли какая-либо бизнес-модель преступной. Определение действий по схеме Понци имеет высокую степень индивидуальности и должно основываться на всех доказательствах, которые должны быть оценены судебными органами в соответствии с законом.
Краткое описание случая
Некоторый NFT-платформе NFTs делятся на пять разных уровней (первый уровень - самый низкий, пятый уровень - самый высокий), каждый уровень соответствует разной производительности (вычислительной мощности), и цены, естественно, тоже разные, а информация о комиссии (вознаграждении) за покупку NFT также различается. Эта комиссия может быть выдана только тем, у кого уровень NFT выше, чем у покупателя, и комиссия может быть выдана только одному человеку.
Пример:
Будет ли признан контролирующий лицо этой NFT-платформы виновным в преступлении, связанном с мошенничеством?
Юридический анализ｜Составляет ли возврат комиссии платформы финансовую пирамиду?
В соответствии со статьей 224-1 и статьей 231 Уголовного кодекса, организации могут быть субъектами преступления, связанного с организацией и руководством пирамидами. При вынесении приговора следует привлекать к уголовной ответственности непосредственных руководителей и других лиц, несущих прямую ответственность. Итак, на кого же направлено основное внимание закона? Это, в первую очередь, инициаторы, организаторы, принимающие решения, а также ключевые сотрудники, отвечающие за планирование, руководство и координацию работы в рамках пирамид.
Важно отметить: только при выполнении условий "мошенническое завладение имуществом" и "нарушение экономического и социального порядка" такие действия могут быть признаны преступлением, связанным с финансовыми пирамидами. Кроме того, Уголовный кодекс четко указывает, что "оплата взноса для получения права на вступление" и "последовательное формирование уровней" должны выполняться одновременно, чтобы это могло считаться законным преступлением в смысле финансовых пирамид. Наличие только одного из этих условий обычно не является уголовным преступлением.
1. Источник прибыли: зависит ли от "продажи голов"?
Основная модель дохода платформы заключается в продаже NFT, а также в комиссиях за обращение NFT и обмен производственных мощностей. Прибыль исходит от продажи реальных товаров и сборов за услуги, что принципиально отличается от финансирования, основанного на «вступительных взносах» новых участников или постоянном привлечении новых «клиентов», как указано в статье о «организации и руководстве деятельностью по продаже товаров».
2. Основание для оплаты: считается ли это "оплатой за человека"?
Прибыль платформы поступает от продажи NFT и комиссии за обращение на вторичном рынке. Комиссия (вознаграждение) для рекомендателей платформы исходит из реальной доли прибыли от продаж NFT. Платформа расширяет объем продаж через продвижение, выделяя часть дополнительной прибыли в качестве вознаграждения для рекомендателей. Это реальные сделки, реальная продажа товаров, в отличие от "преступления, связанного с организацией и руководством пирамидальными схемами", которое зависит от числа привлеченных участников и накопленных средств для расчета вознаграждений или возвратов.
3. Является ли это "иерархической структурой"
Платформа использует модель "однострочного прямого продвижения", не имея структуры пирамиды выше трех уровней. Пользователи не зависят друг от друга по уровням, комиссия выплачивается только за одну сделку, и вознаграждение получают максимум один человек, не обладая характеристиками "постоянного дохода" и "многоуровневой вложенности".
4. Является ли стоимость товара реальной?
Цены на NFT-транзакции соответствуют рыночным законам, покупатели, основываясь на стремлении к товару и его правам, проявляют сильное желание к покупке, и производственные мощности, соответствующие NFT, могут обращаться на вторичном рынке, что придает им высокую ценность и может поддерживаться в долгосрочной перспективе. Платформа не ставит целью развитие нижестоящих линий, и покупка NFT не возможна только через рекомендации старых клиентов, а любой пользователь может напрямую покупать их на платформе.
Как избежать обвинений в «финансовой пирамиде» в механизме возврата комиссии?
1. Без "вступительного взноса", запрещено "привлечение новых участников"
"Вступительный взнос" и "приглашение" являются основными и наиболее четкими признаками преступления, связанного с многоуровневым маркетингом. Требование от пользователей уплаты членских взносов, взносов за участие, покупки товаров и других форм для получения прав на продвижение или享受 более высоких доходов, а также использование количества привлеченных ниже стоящих сотрудников (а не фактических продаж) в качестве основного критерия вознаграждения.
Не устанавливать никакую форму обязательного "вступительного взноса"
Пользователи могут зарегистрироваться или купить товары без уплаты каких-либо сборов и享受 права на комиссионные от продвижения. Будьте осторожны с завуалированными "вступительными взносами", избегайте установления "права на премиум-членство", "получения более высокой комиссии" и других условий, которые фактически создают платный барьер для получения права на продвижение или более высокой комиссии. Оплачиваемые сборы должны быть напрямую связаны с физическими товарами или услугами, которые соответствуют их ценности, и покупка этих товаров/услуг не должна быть предварительным условием для получения права на продвижение.
Вознаграждение/возврат средств должно основываться на "реальных продажах"
Ясный источник комиссии: Четко указывайте, что комиссия исходит от распределения прибыли от фактических сделок, полученных от продвижения. Подчеркните, что платформа выплачивает часть прибыли в качестве вознаграждения промоутерам только после продажи товара/услуги и получения прибыли.
Четкое различие между "продвижением" и "привлечением людей": Комиссия для промоутеров должна основываться на показателях, непосредственно связанных с реальными сделками, таких как количество зарегистрированных пользователей, фактический объем продаж, количество выполненных заказов и т. д. Запрещается использовать такие показатели, как "прямое или косвенное количество привлеченных промоутеров", "рост числа команды", "количество уровней вниз" и другие "показатели людей" в качестве основных или определяющих факторов для расчета вознаграждения промоутеров.
Прозрачность данных: Ясно показывать промоутерам источник их каждого комиссионного вознаграждения (конкретный заказ, пользователь, сумма), доказывая связь с реальными продажами.
2. Рекомендуется "линейная" одноуровневая награда, а не "пирамидальная" трехуровневая или более награда.
Многоуровневая пирамидальная структура (обычно речь идет о трех уровнях и более) является типичной характеристикой организаций сетевого маркетинга, что приводит к тому, что доходы «вышестоящих» участников в значительной степени зависят от «результатов» их «ниже стоящих» участников и их команд (по сути, это накопление сборов за регистрацию или вступительный взнос), а не от реальной стоимости товарооборота. Чем больше уровней, тем геометрически выше риск. Одним из ключевых элементов, определяющих уголовную ответственность за организацию и руководство деятельностью сетевого маркетинга, является наличие пирамидальной структуры из трех уровней и более.
Рекомендуем "прямолинейный" уровень вознаграждения
Промоутер A приглашает пользователя B. Только если B совершит реальную покупку, A сможет получить комиссию. B затем приглашает пользователя C на покупку, покупка C не имеет отношения к A, и A не получит никаких доходов от этого. Все комиссии возникают только между прямым промоутером (A) и его непосредственно привлеченным потребителем (B). Такая структура проста, прозрачна, сосредоточена на результатах прямых продаж, иерархические отношения заканчиваются на одном уровне, практически исключая подозрения в "командной оплате" и "привлечении людей", минимизируя юридические риски.
Допускается максимум две уровня вознаграждений и разработаны многомерные показатели вознаграждений
Если для расширения рекламной активности, увеличения доходов рекламодателей или повышения интереса необходимо использовать многоуровневую комиссию, следует действовать осторожно и строго ограничить уровни. Например, если рассматривать мотивацию рекламодателей к управлению командой, разрешается максимум два уровня отношений: A приглашает B стать рекламодателем, B приглашает C для покупок. Когда C делает покупку, B получает прямую комиссию за привлечение, а A получает вознаграждение за управление командой B. Основой для расчета этого вознаграждения является общая сумма фактических продаж команды, но A может быть предложено много различных показателей с разными весами для вознаграждения, чтобы отметить его вклад в построение, обучение и управление командой, а не для вознаграждения за количество привлеченных людей или уровни. Никогда не должно быть ситуации с неограниченным количеством уровней и неограниченной передачей доходов.
3. Обеспечение реальности, законности и устойчивости сделок
Суть преступления, связанного с финансовыми пирамидами, заключается в «мошенничестве с целью получения имущества». Если сам проект является фиктивным, товары сильно завышены в цене как «инструменты», или модель сама по себе не имеет устойчивости, в конечном итоге это приводит к потере денег множеством участников (особенно на нижних уровнях), даже если формально избегаются первые две проблемы, его всё равно могут признать финансовой пирамидой.
Предоставление реальных, ценных и разумно оцененных товаров или услуг
Точка опоры проекта должна быть основана на товарах или услугах, которые удовлетворяют реальные потребности рынка. Покупка потребителями должна основываться на признании ценности самого товара/услуги, а не на получении квалификации для продвижения или спекулятивной прибыли. В то же время цена товара/услуги должна в основном соответствовать его рыночной стоимости, решительно исключая упаковку обычных товаров в дорогие «реквизиты» для сокрытия сущности финансовых схем. Состав затрат и прибыли должен быть относительно прозрачным или обоснованным.
Обеспечение подлинности и законности сделок
Необходимо иметь реальные, проверяемые записи о доставке товаров, оказании услуг и доказательства фактического использования/потребления со стороны потребителей. Предотвращение фальшивых заказов и манипуляций с продажами для увеличения показателей. Создание完善售后服务机制,保障普通消费者的合法权益，体现正常商业逻辑。 Комиссионные выплаты, расчеты по товарным операциям и другие финансовые потоки должны быть ясными и законными, осуществляться через официальные каналы и уплачивать налоги в соответствии с законом.
Модель прибыли устойчива, не зависит от средств "пришельцев"
Общая прибыль платформы должна в основном поступать от прибыли от продаж товаров/услуг, а не от взносов новых привлеченных участников или потребителей (вступительных взносов или их аналогов). Убедитесь, что комиссия, выплачиваемая участникам, не зависит в основном от средств, вложенных позднее присоединившимися участниками. Сам бизнес-модель должна быть устойчивой, чтобы даже при замедлении роста новых пользователей она могла поддерживать свою деятельность за счет повторных покупок и нормальных продаж существующих пользователей.
Продвижение должно быть основано на фактах, исключая мошенничество и ввод в заблуждение
Рекламные материалы должны быть правдивыми и точными, не должны преувеличивать доходы или обещать "лёгкий заработок" или "быстрое обогащение". Необходимо четко указывать, что доходы от продвижения связаны с личными усилиями и рыночной ситуацией, что существует неопределенность, и следовать правилам рекламы и потребительским рекомендациям. Основное внимание следует уделять преимуществам и ценности товара/услуги, а не чрезмерной раскачке возможностей получения прибыли.
Заключение: легальные комиссионные - это маркетинг; незаконные комиссионные - это преступление
Закон сможет проникнуть сквозь упаковку "маркетинговых методов" и определить, является ли это по сути "пирамидами".
Хотя формально обходятся многоуровневые схемы и вступительные взносы, если суть заключается в обмане с целью завладения имуществом (например, товары чрезмерно завышены, модель неустойчива), это все равно может быть квалифицировано как мошенничество. Чтобы проект мог развиваться, необходимо вернуться к созданию реальной ценности: побеждать за счет продуктов и услуг, а не полагаться на мифы о богатстве, основанные на многоуровневых вознаграждениях. Соблюдая границы, можно двигаться более уверенно.
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Продвижение Web3-проектов с использованием насосов и скидок, как избежать мошенничества в виде пирамиды?
Автор статьи: адвокат Сюй Цянь
Введение
“Пригласить и получить подарок”“Делитесь и получайте комиссию”“Награды за продвижение”…… Независимо от того, традиционная ли это электронная коммерция, контентные платформы или проекты Web3, все больше продуктов внедряют механизмы стимулирования пользователей. Тем не менее, границы соблюдения норм в рамках комиссионных схем остаются размытыми: для промоутеров это разумное распределение прибыли; но для регуляторов это иногда рассматривается как подозрение на «финансовую пирамиду».
Откуда возникает это недопонимание? Действительно ли возврат комиссии платформы пересекает красную черту "организации и руководства деятельностью по продаже"? В этой статье будет рассмотрен реальный случай и судебные стандарты, чтобы прояснить границу между "возвратом комиссии" и "пирамидами".
Настоящая статья направлена на исследование границ между "возвратом комиссии платформы" и "преступлением по схеме Понци" с правовой точки зрения и представляет собой лишь личное мнение автора. Она не является юридическим советом или рекомендацией и не дает оценку тому, является ли какая-либо бизнес-модель преступной. Определение действий по схеме Понци имеет высокую степень индивидуальности и должно основываться на всех доказательствах, которые должны быть оценены судебными органами в соответствии с законом.
Краткое описание случая
Некоторый NFT-платформе NFTs делятся на пять разных уровней (первый уровень - самый низкий, пятый уровень - самый высокий), каждый уровень соответствует разной производительности (вычислительной мощности), и цены, естественно, тоже разные, а информация о комиссии (вознаграждении) за покупку NFT также различается. Эта комиссия может быть выдана только тем, у кого уровень NFT выше, чем у покупателя, и комиссия может быть выдана только одному человеку.
Пример:
Будет ли признан контролирующий лицо этой NFT-платформы виновным в преступлении, связанном с мошенничеством?
Юридический анализ｜Составляет ли возврат комиссии платформы финансовую пирамиду?
В соответствии со статьей 224-1 и статьей 231 Уголовного кодекса, организации могут быть субъектами преступления, связанного с организацией и руководством пирамидами. При вынесении приговора следует привлекать к уголовной ответственности непосредственных руководителей и других лиц, несущих прямую ответственность. Итак, на кого же направлено основное внимание закона? Это, в первую очередь, инициаторы, организаторы, принимающие решения, а также ключевые сотрудники, отвечающие за планирование, руководство и координацию работы в рамках пирамид.
Важно отметить: только при выполнении условий "мошенническое завладение имуществом" и "нарушение экономического и социального порядка" такие действия могут быть признаны преступлением, связанным с финансовыми пирамидами. Кроме того, Уголовный кодекс четко указывает, что "оплата взноса для получения права на вступление" и "последовательное формирование уровней" должны выполняться одновременно, чтобы это могло считаться законным преступлением в смысле финансовых пирамид. Наличие только одного из этих условий обычно не является уголовным преступлением.
1. Источник прибыли: зависит ли от "продажи голов"?
Основная модель дохода платформы заключается в продаже NFT, а также в комиссиях за обращение NFT и обмен производственных мощностей. Прибыль исходит от продажи реальных товаров и сборов за услуги, что принципиально отличается от финансирования, основанного на «вступительных взносах» новых участников или постоянном привлечении новых «клиентов», как указано в статье о «организации и руководстве деятельностью по продаже товаров».
2. Основание для оплаты: считается ли это "оплатой за человека"?
Прибыль платформы поступает от продажи NFT и комиссии за обращение на вторичном рынке. Комиссия (вознаграждение) для рекомендателей платформы исходит из реальной доли прибыли от продаж NFT. Платформа расширяет объем продаж через продвижение, выделяя часть дополнительной прибыли в качестве вознаграждения для рекомендателей. Это реальные сделки, реальная продажа товаров, в отличие от "преступления, связанного с организацией и руководством пирамидальными схемами", которое зависит от числа привлеченных участников и накопленных средств для расчета вознаграждений или возвратов.
3. Является ли это "иерархической структурой"
Платформа использует модель "однострочного прямого продвижения", не имея структуры пирамиды выше трех уровней. Пользователи не зависят друг от друга по уровням, комиссия выплачивается только за одну сделку, и вознаграждение получают максимум один человек, не обладая характеристиками "постоянного дохода" и "многоуровневой вложенности".
4. Является ли стоимость товара реальной?
Цены на NFT-транзакции соответствуют рыночным законам, покупатели, основываясь на стремлении к товару и его правам, проявляют сильное желание к покупке, и производственные мощности, соответствующие NFT, могут обращаться на вторичном рынке, что придает им высокую ценность и может поддерживаться в долгосрочной перспективе. Платформа не ставит целью развитие нижестоящих линий, и покупка NFT не возможна только через рекомендации старых клиентов, а любой пользователь может напрямую покупать их на платформе.
Как избежать обвинений в «финансовой пирамиде» в механизме возврата комиссии?
1. Без "вступительного взноса", запрещено "привлечение новых участников"
"Вступительный взнос" и "приглашение" являются основными и наиболее четкими признаками преступления, связанного с многоуровневым маркетингом. Требование от пользователей уплаты членских взносов, взносов за участие, покупки товаров и других форм для получения прав на продвижение или享受 более высоких доходов, а также использование количества привлеченных ниже стоящих сотрудников (а не фактических продаж) в качестве основного критерия вознаграждения.
Пользователи могут зарегистрироваться или купить товары без уплаты каких-либо сборов и享受 права на комиссионные от продвижения. Будьте осторожны с завуалированными "вступительными взносами", избегайте установления "права на премиум-членство", "получения более высокой комиссии" и других условий, которые фактически создают платный барьер для получения права на продвижение или более высокой комиссии. Оплачиваемые сборы должны быть напрямую связаны с физическими товарами или услугами, которые соответствуют их ценности, и покупка этих товаров/услуг не должна быть предварительным условием для получения права на продвижение.
2. Рекомендуется "линейная" одноуровневая награда, а не "пирамидальная" трехуровневая или более награда.
Многоуровневая пирамидальная структура (обычно речь идет о трех уровнях и более) является типичной характеристикой организаций сетевого маркетинга, что приводит к тому, что доходы «вышестоящих» участников в значительной степени зависят от «результатов» их «ниже стоящих» участников и их команд (по сути, это накопление сборов за регистрацию или вступительный взнос), а не от реальной стоимости товарооборота. Чем больше уровней, тем геометрически выше риск. Одним из ключевых элементов, определяющих уголовную ответственность за организацию и руководство деятельностью сетевого маркетинга, является наличие пирамидальной структуры из трех уровней и более.
Промоутер A приглашает пользователя B. Только если B совершит реальную покупку, A сможет получить комиссию. B затем приглашает пользователя C на покупку, покупка C не имеет отношения к A, и A не получит никаких доходов от этого. Все комиссии возникают только между прямым промоутером (A) и его непосредственно привлеченным потребителем (B). Такая структура проста, прозрачна, сосредоточена на результатах прямых продаж, иерархические отношения заканчиваются на одном уровне, практически исключая подозрения в "командной оплате" и "привлечении людей", минимизируя юридические риски.
Если для расширения рекламной активности, увеличения доходов рекламодателей или повышения интереса необходимо использовать многоуровневую комиссию, следует действовать осторожно и строго ограничить уровни. Например, если рассматривать мотивацию рекламодателей к управлению командой, разрешается максимум два уровня отношений: A приглашает B стать рекламодателем, B приглашает C для покупок. Когда C делает покупку, B получает прямую комиссию за привлечение, а A получает вознаграждение за управление командой B. Основой для расчета этого вознаграждения является общая сумма фактических продаж команды, но A может быть предложено много различных показателей с разными весами для вознаграждения, чтобы отметить его вклад в построение, обучение и управление командой, а не для вознаграждения за количество привлеченных людей или уровни. Никогда не должно быть ситуации с неограниченным количеством уровней и неограниченной передачей доходов.
3. Обеспечение реальности, законности и устойчивости сделок
Суть преступления, связанного с финансовыми пирамидами, заключается в «мошенничестве с целью получения имущества». Если сам проект является фиктивным, товары сильно завышены в цене как «инструменты», или модель сама по себе не имеет устойчивости, в конечном итоге это приводит к потере денег множеством участников (особенно на нижних уровнях), даже если формально избегаются первые две проблемы, его всё равно могут признать финансовой пирамидой.
Точка опоры проекта должна быть основана на товарах или услугах, которые удовлетворяют реальные потребности рынка. Покупка потребителями должна основываться на признании ценности самого товара/услуги, а не на получении квалификации для продвижения или спекулятивной прибыли. В то же время цена товара/услуги должна в основном соответствовать его рыночной стоимости, решительно исключая упаковку обычных товаров в дорогие «реквизиты» для сокрытия сущности финансовых схем. Состав затрат и прибыли должен быть относительно прозрачным или обоснованным.
Необходимо иметь реальные, проверяемые записи о доставке товаров, оказании услуг и доказательства фактического использования/потребления со стороны потребителей. Предотвращение фальшивых заказов и манипуляций с продажами для увеличения показателей. Создание完善售后服务机制,保障普通消费者的合法权益，体现正常商业逻辑。 Комиссионные выплаты, расчеты по товарным операциям и другие финансовые потоки должны быть ясными и законными, осуществляться через официальные каналы и уплачивать налоги в соответствии с законом.
Общая прибыль платформы должна в основном поступать от прибыли от продаж товаров/услуг, а не от взносов новых привлеченных участников или потребителей (вступительных взносов или их аналогов). Убедитесь, что комиссия, выплачиваемая участникам, не зависит в основном от средств, вложенных позднее присоединившимися участниками. Сам бизнес-модель должна быть устойчивой, чтобы даже при замедлении роста новых пользователей она могла поддерживать свою деятельность за счет повторных покупок и нормальных продаж существующих пользователей.
Рекламные материалы должны быть правдивыми и точными, не должны преувеличивать доходы или обещать "лёгкий заработок" или "быстрое обогащение". Необходимо четко указывать, что доходы от продвижения связаны с личными усилиями и рыночной ситуацией, что существует неопределенность, и следовать правилам рекламы и потребительским рекомендациям. Основное внимание следует уделять преимуществам и ценности товара/услуги, а не чрезмерной раскачке возможностей получения прибыли.
Заключение: легальные комиссионные - это маркетинг; незаконные комиссионные - это преступление
Закон сможет проникнуть сквозь упаковку "маркетинговых методов" и определить, является ли это по сути "пирамидами".
Хотя формально обходятся многоуровневые схемы и вступительные взносы, если суть заключается в обмане с целью завладения имуществом (например, товары чрезмерно завышены, модель неустойчива), это все равно может быть квалифицировано как мошенничество. Чтобы проект мог развиваться, необходимо вернуться к созданию реальной ценности: побеждать за счет продуктов и услуг, а не полагаться на мифы о богатстве, основанные на многоуровневых вознаграждениях. Соблюдая границы, можно двигаться более уверенно.