Исследование правовых рисков и возможных каналов обмена Криптоактивов
В последнее время многие пользователи задаются вопросом обмена криптоактивов (особенно USDT), что в основном связано с правовыми рисками, основными каналами и конкретными способами операций. В данной статье будет кратко проанализированы правовые риски и целесообразность некоторых текущих каналов обмена, с целью помочь пользователям законно и в соответствии с правилами использовать и распоряжаться криптоактивами.
Необходимо особое внимание уделить тому, что данная статья в основном ориентирована на обычных пользователей, чей источник средств законен, а покупка и удержание криптоактивов предназначены исключительно для личного повседневного потребления и нормальных инвестиционных действий. Все упомянутые в статье способы основаны на информации, полученной в процессе профессионального юридического обслуживания, и не имеют никаких заинтересованных связей, предназначены только для справки.
1. Лицензированные криптообменники Гонконга и брокерские каналы
В настоящее время Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга уполномочила 7 лицензированных платформ для торговли криптоактивами (или операционных субъектов), что демонстрирует бурное развитие криптоактивов в Гонконге. Согласно практическому опыту, обмен через гонконгские каналы является относительно легальным и соответствующим требованиям способом с низкими юридическими рисками. Однако стоит отметить, что криптоактивы, такие как USDT, в настоящее время не могут быть напрямую обменены на лицензированных площадках, и для этого необходимо использовать спотовые каналы BTC/ETH.
В качестве примера возьмем одну лицензированную биржу, за которой стоит полностью лицензированный брокер, обладающий лицензией на торговлю, консультации и управление активами в области криптоактивов, выданной Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга. Эта платформа может законно использовать каналы наличных операций BTC/ETH в Гонконге, помогая пользователям обменивать USDT на BTC, ETH или другие законные валюты, при этом срок сделки короткий и практически не подвержен финансовым рискам рынка. После завершения обмена средства (гонконгские доллары или американские доллары) будут переведены на банковский счет в Гонконге.
Преимущество этого способа заключается в высокой степени соответствия обмена, прозрачности финансовых потоков и низкой вероятности получения незаконных средств, а также почти отсутствия риска заморозки счетов. Однако существуют и некоторые ограничения: во-первых, в настоящее время жителям материкового Китая нельзя напрямую открывать счета для торговли криптоактивами, возможно, потребуется помощь друзей и родственников за границей; во-вторых, этот способ обмена может требовать личного визита в Гонконг (например, для открытия банковского счета), что является довольно сложным для мелких обменов.
2. Основные торговые площадки OTC каналы
Некоторые известные торговые платформы предлагают услуги OTC (внебиржевой торговли), этот способ имеет низкие затраты, пользователи могут открывать счета и управлять ими самостоятельно. Однако необходимо отметить, что это стало одним из самых простых способов получения незаконных средств. Если вы получите средства неясного происхождения, не только ваша банковская карта может быть заблокирована, и средства станут недоступными, но вы также можете столкнуться с наказанием со стороны правоохранительных органов.
Если вы выберете этот способ, рекомендуется внимательно просмотреть торговую историю и отзывы о платформе контрагента, выбирать контрагента с высокой репутацией, избегая контрагентов с плохой торговой репутацией или с явно аномальной торговой историей.
3. Обмен криптоактивов на карты
Что касается соблюдения норм для криптоактивов-карт, в целом проблем не много, некоторые карты даже могут быть привязаны к основным платежным приложениям. В настоящее время на рынке чаще всего встречаются криптоактивы-карты Mastercard или UnionPay, источники финансирования относительно безопасны, но множество агентов по открытию карт, необходимо самостоятельно выбирать надежного поставщика с соблюдением процесса KYC.
Однако, криптоактивы карты также имеют риски. Некоторые поставщики услуг могут внезапно прекратить обслуживание, что приведет к задержке средств и создаст проблемы для пользователей.
4. Токен-обмен
Риски обмена через токен-торговцев схожи с выводом средств на OTC-бирже, также возможно получение средств неясного происхождения, что может привести к блокировке счета или требованию предоставить показания в качестве свидетеля. Есть даже крайние случаи, показывающие, что многократный обмен через токен-торговцев может привести к тому, что вас будут рассматривать как подозреваемого (соперника) в рамках расследования.
В целом, риск обмена токенов достаточно высок, не верьте на слово так называемым рекламам о "гарантии замороженной карты" или "компенсации за замороженную карту". Если нет очень надежного и знакомого партнера, то не рекомендуется выбирать такой способ.
5. Офлайн обмен в Гонконге
Этот способ обычно требует наличия банковской карты за пределами страны (включая Гонконг). Физические пункты обмена в Гонконге делятся на две категории: банкоматы и небольшие магазины. В общем случае, эти небольшие магазины не ведут регистрацию информации о клиентах для операций с дневным объемом менее 120 000 гонконгских долларов и могут производить обмен мгновенно; для операций, превышающих 120 000 гонконгских долларов, требуется простая процедура KYC, а комиссия составляет примерно 4%.
Для обычных пользователей, чьи источники средств легальны и используются только для личных повседневных расходов и нормальных инвестиций, это относительно недорогой и удобный канал. Однако все еще существует риск получения незаконных средств, поэтому рекомендуется выбирать известные магазины, работающие долгое время в таких районах, как Монгкок или Цим Sha Tsui, для обмена, чтобы снизить риски.
Заключение
Следует подчеркнуть, что в настоящее время не существует абсолютно безопасного и безрискового решения для обмена криптоактивов. Даже упомянутые в данной статье несколько методов по-прежнему сопряжены с рисками, такими как получение незаконных средств, высокие транзакционные издержки и т. д. Рекомендуется пользователям тщательно обдумать свои решения перед тем, как действовать опрометчиво.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
10 Лайков
Награда
10
5
Поделиться
комментарий
0/400
PensionDestroyer
· 8ч назад
В любом случае, закон изначально серый, те, кто понимает, понимают.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ForkLibertarian
· 08-02 17:07
Лицензированные обмены токенов? Дорого - это нормально.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GateUser-a5fa8bd0
· 08-02 17:07
Трехлетние неудачники смотрят в длинную, а не в короткую.
Анализ правовых рисков и жизнеспособности пяти основных каналов обмена криптоактивами
Исследование правовых рисков и возможных каналов обмена Криптоактивов
В последнее время многие пользователи задаются вопросом обмена криптоактивов (особенно USDT), что в основном связано с правовыми рисками, основными каналами и конкретными способами операций. В данной статье будет кратко проанализированы правовые риски и целесообразность некоторых текущих каналов обмена, с целью помочь пользователям законно и в соответствии с правилами использовать и распоряжаться криптоактивами.
Необходимо особое внимание уделить тому, что данная статья в основном ориентирована на обычных пользователей, чей источник средств законен, а покупка и удержание криптоактивов предназначены исключительно для личного повседневного потребления и нормальных инвестиционных действий. Все упомянутые в статье способы основаны на информации, полученной в процессе профессионального юридического обслуживания, и не имеют никаких заинтересованных связей, предназначены только для справки.
1. Лицензированные криптообменники Гонконга и брокерские каналы
В настоящее время Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга уполномочила 7 лицензированных платформ для торговли криптоактивами (или операционных субъектов), что демонстрирует бурное развитие криптоактивов в Гонконге. Согласно практическому опыту, обмен через гонконгские каналы является относительно легальным и соответствующим требованиям способом с низкими юридическими рисками. Однако стоит отметить, что криптоактивы, такие как USDT, в настоящее время не могут быть напрямую обменены на лицензированных площадках, и для этого необходимо использовать спотовые каналы BTC/ETH.
В качестве примера возьмем одну лицензированную биржу, за которой стоит полностью лицензированный брокер, обладающий лицензией на торговлю, консультации и управление активами в области криптоактивов, выданной Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга. Эта платформа может законно использовать каналы наличных операций BTC/ETH в Гонконге, помогая пользователям обменивать USDT на BTC, ETH или другие законные валюты, при этом срок сделки короткий и практически не подвержен финансовым рискам рынка. После завершения обмена средства (гонконгские доллары или американские доллары) будут переведены на банковский счет в Гонконге.
Преимущество этого способа заключается в высокой степени соответствия обмена, прозрачности финансовых потоков и низкой вероятности получения незаконных средств, а также почти отсутствия риска заморозки счетов. Однако существуют и некоторые ограничения: во-первых, в настоящее время жителям материкового Китая нельзя напрямую открывать счета для торговли криптоактивами, возможно, потребуется помощь друзей и родственников за границей; во-вторых, этот способ обмена может требовать личного визита в Гонконг (например, для открытия банковского счета), что является довольно сложным для мелких обменов.
2. Основные торговые площадки OTC каналы
Некоторые известные торговые платформы предлагают услуги OTC (внебиржевой торговли), этот способ имеет низкие затраты, пользователи могут открывать счета и управлять ими самостоятельно. Однако необходимо отметить, что это стало одним из самых простых способов получения незаконных средств. Если вы получите средства неясного происхождения, не только ваша банковская карта может быть заблокирована, и средства станут недоступными, но вы также можете столкнуться с наказанием со стороны правоохранительных органов.
Если вы выберете этот способ, рекомендуется внимательно просмотреть торговую историю и отзывы о платформе контрагента, выбирать контрагента с высокой репутацией, избегая контрагентов с плохой торговой репутацией или с явно аномальной торговой историей.
3. Обмен криптоактивов на карты
Что касается соблюдения норм для криптоактивов-карт, в целом проблем не много, некоторые карты даже могут быть привязаны к основным платежным приложениям. В настоящее время на рынке чаще всего встречаются криптоактивы-карты Mastercard или UnionPay, источники финансирования относительно безопасны, но множество агентов по открытию карт, необходимо самостоятельно выбирать надежного поставщика с соблюдением процесса KYC.
Однако, криптоактивы карты также имеют риски. Некоторые поставщики услуг могут внезапно прекратить обслуживание, что приведет к задержке средств и создаст проблемы для пользователей.
4. Токен-обмен
Риски обмена через токен-торговцев схожи с выводом средств на OTC-бирже, также возможно получение средств неясного происхождения, что может привести к блокировке счета или требованию предоставить показания в качестве свидетеля. Есть даже крайние случаи, показывающие, что многократный обмен через токен-торговцев может привести к тому, что вас будут рассматривать как подозреваемого (соперника) в рамках расследования.
В целом, риск обмена токенов достаточно высок, не верьте на слово так называемым рекламам о "гарантии замороженной карты" или "компенсации за замороженную карту". Если нет очень надежного и знакомого партнера, то не рекомендуется выбирать такой способ.
5. Офлайн обмен в Гонконге
Этот способ обычно требует наличия банковской карты за пределами страны (включая Гонконг). Физические пункты обмена в Гонконге делятся на две категории: банкоматы и небольшие магазины. В общем случае, эти небольшие магазины не ведут регистрацию информации о клиентах для операций с дневным объемом менее 120 000 гонконгских долларов и могут производить обмен мгновенно; для операций, превышающих 120 000 гонконгских долларов, требуется простая процедура KYC, а комиссия составляет примерно 4%.
Для обычных пользователей, чьи источники средств легальны и используются только для личных повседневных расходов и нормальных инвестиций, это относительно недорогой и удобный канал. Однако все еще существует риск получения незаконных средств, поэтому рекомендуется выбирать известные магазины, работающие долгое время в таких районах, как Монгкок или Цим Sha Tsui, для обмена, чтобы снизить риски.
Заключение
Следует подчеркнуть, что в настоящее время не существует абсолютно безопасного и безрискового решения для обмена криптоактивов. Даже упомянутые в данной статье несколько методов по-прежнему сопряжены с рисками, такими как получение незаконных средств, высокие транзакционные издержки и т. д. Рекомендуется пользователям тщательно обдумать свои решения перед тем, как действовать опрометчиво.