Привлекательность фиксированной доходности инвестиций Подъем, сектор RWA встречает возможности для развития
В последнее время доходность 10-летних государственных облигаций США непрерывно превышает 4%, и эта высокая доходность делает традиционные фиксированные доходные инвестиции более привлекательными. Это может привести к тому, что часть институциональных средств из крипторынка направится на традиционный рынок в поисках более стабильной доходности.
В то же время развитие токенизации реальных активов ( RWA ) создает возможности для привлечения новых пользователей традиционного рынка и повышения ликвидности. Путем переноса традиционных активов на блокчейн и их токенизации RWA предоставляет участникам традиционного рынка более удобные способы инвестирования, а также открывает для них путь в крипторынок. Эта двусторонняя ликвидность способствует увеличению общей ликвидности рынка и более эффективному распределению капитала.
Как RWA привлекает новых пользователей
Введение токенов RWA создает мост ликвидности между традиционными и крипторынками. Участники традиционного рынка могут участвовать в крипторынке с помощью токенов RWA, а участники крипторынка также могут войти в традиционный рынок через токены RWA. Увеличение ликвидности между рынками способствует повышению эффективности рынка и привлечению большего числа инвесторов и трейдеров.
В сфере инфраструктуры децентрализованные финансовые (DeFi) системы построены на технологии блокчейн и предлагают ряд финансовых услуг, таких как кредитование, торговля и ликвидностное майнинг. Токены RWA, представляющие традиционные активы в DeFi, предоставляют пользователям более разнообразные варианты активов и могут бесшовно интегрироваться в экосистему DeFi. Это делает RWA в области DeFi привлекательными и привлекает большее внимание.
Инвесторы обычно хотят снизить риски за счет диверсификации инвестиций и разнообразия активов. Токены RWA предлагают способ сочетания традиционных активов с крипторынком, позволяя инвесторам получать инвестиционные возможности в различные активы на одной платформе. Этот спрос на разнообразие активов может побудить инвесторов заинтересоваться RWA и включить их в свой портфель.
Основные участники кредитного соглашения
Клен
Maple была основана в 2019 году под руководством традиционных финансовых банкиров и специалистов по кредитным инвестициям. Этот протокол направлен на улучшение традиционных капиталовложений, предоставляя инфраструктуру для кредитных экспертов по займам на блокчейне и соединяя институциональных кредиторов и заемщиков. Maple сочетает в себе отраслевые стандарты соблюдения и должной проверки с прозрачными, безтрением займами, реализованными с помощью смарт-контрактов и технологии блокчейн. Ее деятельность на блокчейне в основном предлагает услуги по займам USDC и wETH, а в последнее время также объявила о планах запуска пула займа на блокчейне для инвестиций в государственные облигации США.
TrueFi
TrueFi разработан и управляется командой TrustToken, подчеркивая прозрачность и кредитоспособность, путем введения децентрализованной автономной организации для управления такими решениями, как одобрение кредитов и оценка рисков. С момента официального запуска в ноябре 2020 года TrueFi выдал более 1,7 миллиарда долларов кредитов более чем 30 заемщикам, среди которых в основном финансовые технологии, кредитные фонды и криптовалютные учреждения.
Клирпул
Clearpool — это децентрализованная финансовая экосистема, которая представляет собой кредитный протокол для беззалоговых займов, предназначенный для квалифицированных учреждений. Учреждения могут привлекать краткосрочные средства через пул единого заемщика, в то время как DeFi-кредиторы могут получать низкорисковую доходность на основе рыночных производных ставок. На сегодняшний день общий объем кредитования в безлицензионных пулах Clearpool составил 328 миллионов долларов США, средняя доходность — 10,24%.
Расширение RWA в финансовых продуктах: структурированные депозитные вклады
Помимо оригинальных кредитных протоколов на крипторынке, мы также можем расширить новые нарративы и связанные продукты с точки зрения традиционных финансовых рынков. Структурированные депозитные продукты являются распространенным инвестиционным инструментом на традиционном финансовом рынке, обычно предлагаемые финансовыми учреждениями. Этот продукт сочетает в себе финансовые инструменты, такие как фиксированный доход и производные, чтобы предоставить определенную доходность и в определенной степени контролировать риски. "Двухвалютное управление активами" на крипторынке является одной из форм структурированных депозитов.
Два основных элемента структурированных депозитов включают в себя:
Привязанный актив: может быть валютный курс, процентная ставка, индекс, ETF, акции, фонды, сырьевые товары и т.д.
Структура продукта: разные структуры подходят для разных рыночных условий (например, Подъем, падение, колебания в диапазоне и т.д.).
Криптовалютный рынок обычно обладает высокой волатильностью и риском. Структурированные депозитные продукты могут предложить некоторые механизмы хеджирования рисков, такие как производственные контракты. Эти продукты могут быть использованы для снижения риск-экспозиции криптовалютных учреждений во время рыночных колебаний и предоставления более стабильной доходности. Поэтому при поддержке RWA некоторые профессиональные инвесторы или учреждения могут склоняться к выбору структурированных депозитов, подобных тем, что более развиты на традиционных финансовых рынках.
В целом, Подъем интереса к RWA представляет собой слияние между рынком криптовалют и традиционным финансовым рынком. Это слияние не только предоставляет инвесторам больше вариантов для инвестирования и диверсифицированных портфелей активов, но и принесет всему рынку более высокую ликвидность и эффективность.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
5
Поделиться
комментарий
0/400
NFTRegretful
· 08-04 11:23
Что здесь происходит с этим междисциплинарным старым временем? Обязательно будет падение.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GhostInTheChain
· 08-03 12:19
Снова время для неудачников?
Посмотреть ОригиналОтветить0
CrashHotline
· 08-03 12:14
Традиционные мужчины, получающие доход от рукоблудия, должны быть вовлечены.
Посмотреть ОригиналОтветить0
faded_wojak.eth
· 08-03 12:11
Есть ли инструкции для новичков, как войти в rwa?
Посмотреть ОригиналОтветить0
AlphaLeaker
· 08-03 12:05
Снова спекуляции на RWA? Фиксированный доход гораздо привлекательнее RWA.
Всплеск RWA: Привлекательность инвестиций с фиксированным доходом растет, протоколы кредитования ускоряют свои позиции
Привлекательность фиксированной доходности инвестиций Подъем, сектор RWA встречает возможности для развития
В последнее время доходность 10-летних государственных облигаций США непрерывно превышает 4%, и эта высокая доходность делает традиционные фиксированные доходные инвестиции более привлекательными. Это может привести к тому, что часть институциональных средств из крипторынка направится на традиционный рынок в поисках более стабильной доходности.
В то же время развитие токенизации реальных активов ( RWA ) создает возможности для привлечения новых пользователей традиционного рынка и повышения ликвидности. Путем переноса традиционных активов на блокчейн и их токенизации RWA предоставляет участникам традиционного рынка более удобные способы инвестирования, а также открывает для них путь в крипторынок. Эта двусторонняя ликвидность способствует увеличению общей ликвидности рынка и более эффективному распределению капитала.
Как RWA привлекает новых пользователей
Введение токенов RWA создает мост ликвидности между традиционными и крипторынками. Участники традиционного рынка могут участвовать в крипторынке с помощью токенов RWA, а участники крипторынка также могут войти в традиционный рынок через токены RWA. Увеличение ликвидности между рынками способствует повышению эффективности рынка и привлечению большего числа инвесторов и трейдеров.
В сфере инфраструктуры децентрализованные финансовые (DeFi) системы построены на технологии блокчейн и предлагают ряд финансовых услуг, таких как кредитование, торговля и ликвидностное майнинг. Токены RWA, представляющие традиционные активы в DeFi, предоставляют пользователям более разнообразные варианты активов и могут бесшовно интегрироваться в экосистему DeFi. Это делает RWA в области DeFi привлекательными и привлекает большее внимание.
Инвесторы обычно хотят снизить риски за счет диверсификации инвестиций и разнообразия активов. Токены RWA предлагают способ сочетания традиционных активов с крипторынком, позволяя инвесторам получать инвестиционные возможности в различные активы на одной платформе. Этот спрос на разнообразие активов может побудить инвесторов заинтересоваться RWA и включить их в свой портфель.
Основные участники кредитного соглашения
Клен
Maple была основана в 2019 году под руководством традиционных финансовых банкиров и специалистов по кредитным инвестициям. Этот протокол направлен на улучшение традиционных капиталовложений, предоставляя инфраструктуру для кредитных экспертов по займам на блокчейне и соединяя институциональных кредиторов и заемщиков. Maple сочетает в себе отраслевые стандарты соблюдения и должной проверки с прозрачными, безтрением займами, реализованными с помощью смарт-контрактов и технологии блокчейн. Ее деятельность на блокчейне в основном предлагает услуги по займам USDC и wETH, а в последнее время также объявила о планах запуска пула займа на блокчейне для инвестиций в государственные облигации США.
TrueFi
TrueFi разработан и управляется командой TrustToken, подчеркивая прозрачность и кредитоспособность, путем введения децентрализованной автономной организации для управления такими решениями, как одобрение кредитов и оценка рисков. С момента официального запуска в ноябре 2020 года TrueFi выдал более 1,7 миллиарда долларов кредитов более чем 30 заемщикам, среди которых в основном финансовые технологии, кредитные фонды и криптовалютные учреждения.
Клирпул
Clearpool — это децентрализованная финансовая экосистема, которая представляет собой кредитный протокол для беззалоговых займов, предназначенный для квалифицированных учреждений. Учреждения могут привлекать краткосрочные средства через пул единого заемщика, в то время как DeFi-кредиторы могут получать низкорисковую доходность на основе рыночных производных ставок. На сегодняшний день общий объем кредитования в безлицензионных пулах Clearpool составил 328 миллионов долларов США, средняя доходность — 10,24%.
Расширение RWA в финансовых продуктах: структурированные депозитные вклады
Помимо оригинальных кредитных протоколов на крипторынке, мы также можем расширить новые нарративы и связанные продукты с точки зрения традиционных финансовых рынков. Структурированные депозитные продукты являются распространенным инвестиционным инструментом на традиционном финансовом рынке, обычно предлагаемые финансовыми учреждениями. Этот продукт сочетает в себе финансовые инструменты, такие как фиксированный доход и производные, чтобы предоставить определенную доходность и в определенной степени контролировать риски. "Двухвалютное управление активами" на крипторынке является одной из форм структурированных депозитов.
Два основных элемента структурированных депозитов включают в себя:
Криптовалютный рынок обычно обладает высокой волатильностью и риском. Структурированные депозитные продукты могут предложить некоторые механизмы хеджирования рисков, такие как производственные контракты. Эти продукты могут быть использованы для снижения риск-экспозиции криптовалютных учреждений во время рыночных колебаний и предоставления более стабильной доходности. Поэтому при поддержке RWA некоторые профессиональные инвесторы или учреждения могут склоняться к выбору структурированных депозитов, подобных тем, что более развиты на традиционных финансовых рынках.
В целом, Подъем интереса к RWA представляет собой слияние между рынком криптовалют и традиционным финансовым рынком. Это слияние не только предоставляет инвесторам больше вариантов для инвестирования и диверсифицированных портфелей активов, но и принесет всему рынку более высокую ликвидность и эффективность.