Операции с вводом и выводом средств для инвесторов Web3
Хотя технологии платежей в криптовалюте становятся все более зрелыми, обмен фиатной валюты на криптовалюту остается ключевым этапом, с которым должны столкнуться инвесторы Web3. Поскольку криптовалюта еще не стала основным платежным инструментом, если инвесторы не могут без проблем обменять свои криптоактивы из кошелька или аккаунта на бирже на фиатную валюту, их ценность может ограничиваться только определенными сценариями. Тем не менее, ввод и вывод средств напрямую связаны с вопросами безопасности, и в условиях, когда риски, такие как заморозка аккаунтов и мошенничество, повсюду, выбор безопасных и надежных каналов для ввода и вывода средств, а также комплексное управление рисками — это важные вопросы, которые должен учитывать каждый инвестор Web3.
1. Соответствующая платформа: лучший выбор для безопасных операций с финансами
1.1 Преимущества регулируемых платформ
Среди множества каналов ввода и вывода средств, регулируемые платформы стали предпочтительным выбором для инвесторов благодаря своей безопасности и надежности, обладая следующими преимуществами:
Регулирующая поддержка: Обычно наличие лицензий MSB или VASP указывает на то, что они прошли проверку регулирующих органов и находятся под постоянным контролем.
Меры по борьбе с отмыванием денег: соблюдение законодательства по борьбе с отмыванием денег, внедрение строгих механизмов проверки средств для снижения риска заморозки счетов.
Прозрачное сотрудничество с банками: открытая информация о банках-партнерах, прием общественного контроля, строгая проверка квалификации и мер безопасности банков.
Управление рисками: предотвращение незаконных средств с помощью технологий и внутренней системы контроля рисков, чтобы избежать превращения в промежуточную станцию для отмывания денег или мошенничества.
Хотя платформы, соответствующие требованиям, требуют от пользователей прохождения KYC-проверки и ожидания ее завершения, такое соотношение выгодно, и в долгосрочной перспективе это более безопасно.
В сравнении, каналы вывода средств, предлагаемые KOL на социальных платформах, больше напоминают внебиржевую торговлю и относятся к модели P2P, что связано с более высоким риском. Эта модель не имеет третьестороннего контроля, и если возникают проблемы, инвесторам может быть сложно вернуть свои активы. Поэтому соответствующие платформы по-прежнему являются предпочтительным способом проведения финансовых операций для большинства криптоинвесторов.
1.2 Способы распознавания соответствующих платформ
Перед лицом множества платформ инвесторы могут определить соответствующие платформы, следуя следующим четырем шагам:
Проверка лицензии: убедитесь, что платформа имеет лицензию на ведение деятельности, можно проверить на официальном сайте или сайте регулирующего органа.
Проверьте KYC: убедитесь, что на платформе есть четкий процесс проверки личности пользователей и политика конфиденциальности.
Аудит хранения: узнайте, публикует ли платформа информацию о своих партнерских банках и хранителях.
Наблюдение за сигналами: остерегайтесь платформ, которые требуют перевести средства на личный счет, утверждают, что могут обойти контроль рисков или предлагают высокие возвраты.
1.3 Рекомендации по разрешению споров на платформе
Несмотря на то, что вероятность возникновения споров на регулируемых платформах довольно низка, инвесторы все равно должны быть готовы:
Сохранение торговых документов: храните различные доказательства торговли в повседневном использовании для возможных споров.
Запись процесса общения: Сохранение записей общения с клиентской службой, включая номер заявки, время и содержание и т. д.
Поиск помощи у регуляторов: если проблема не может быть решена внутри платформы, можно обратиться с жалобой в соответствующие регуляторные органы.
2. KYC: Безопасный барьер для соответствующих платформ
KYC (Знай своего клиента) является ключевым элементом процесса соответствия при вводе и выводе средств, что имеет важное значение как для платформы, так и для пользователей:
Регуляторные требования: KYC является важным основанием для оценки соответствия платформы регуляторными органами.
Управление рисками: помогает предотвратить незаконный приток средств и защитить безопасность учетных записей пользователей.
В ответ на риск утечки информации, комплаентные платформы обычно принимают следующие меры:
Минимально собирать информацию о пользователях
Соответствовать требованиям таких регуляторов, как GDPR
Использование технологий, таких как сквозное шифрование, для защиты данных пользователей
Реализация внутреннего контроля доступа и изоляции данных
Периодически проводить сторонний аудит безопасности
3. Обязанности по соблюдению после вывода средств: уплата налогов
3.1 Необходимость налогообложения
Независимо от типа инвестора, необходимо столкнуться с вопросами налогового соблюдения в своем местонахождении. Налоговые органы могут получать информацию о налогах через различные каналы, такие как обмен банковской информацией в рамках CRS. Поэтому инвесторы должны развивать осознание необходимости активной уплаты налогов и сохранять соответствующие записи о сделках для возможных налоговых проверок.
3.2 Возможные виды налогов: на примере Гонконга и Сингапура
Налогообложение криптовалют зависит от способов их получения и накопления. Например, в Гонконге:
Коммерческая деятельность (например, долгосрочный майнинг) может потребовать уплаты налога на прибыль
Личные инвестиционные доходы обычно не облагаются налогом на прирост капитала
Заработная плата, полученная в форме криптовалюты, подлежит налогообложению по налогам на зарплату
Налоговая система Сингапура похожа на гонконгскую, она также не взимает налог на прирост капитала с частных инвесторов, в основном облагая налогом хозяйственную деятельность.
Стоит отметить, что если доходы получены от коммерческой деятельности, инвесторы также должны обратить внимание на вопросы вычета затрат. Например, расходы на электроэнергию, оборудование и персонал, связанные с майнингом, могут быть вычтены из налогооблагаемой базы при выполнении определенных условий. Кроме того, в некоторых регионах (например, в Гонконге) существуют механизмы оффшорного освобождения, однако инвесторы могут быть обязаны доказать обоснованность своих требований на освобождение от налога.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
14 Лайков
Награда
14
6
Поделиться
комментарий
0/400
NotFinancialAdviser
· 16ч назад
Маленькие неудачники все заслуживают понимания
Посмотреть ОригиналОтветить0
ForkTongue
· 16ч назад
Соответствие не так важно, как Децентрализация
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasWaster
· 16ч назад
в блокчейне неудачники разыгрывайте людей как лохов
Полный гид по депозитам и выводам средств для инвесторов Web3: Соответствующие платформы, KYC и налоговые рекомендации
Операции с вводом и выводом средств для инвесторов Web3
Хотя технологии платежей в криптовалюте становятся все более зрелыми, обмен фиатной валюты на криптовалюту остается ключевым этапом, с которым должны столкнуться инвесторы Web3. Поскольку криптовалюта еще не стала основным платежным инструментом, если инвесторы не могут без проблем обменять свои криптоактивы из кошелька или аккаунта на бирже на фиатную валюту, их ценность может ограничиваться только определенными сценариями. Тем не менее, ввод и вывод средств напрямую связаны с вопросами безопасности, и в условиях, когда риски, такие как заморозка аккаунтов и мошенничество, повсюду, выбор безопасных и надежных каналов для ввода и вывода средств, а также комплексное управление рисками — это важные вопросы, которые должен учитывать каждый инвестор Web3.
1. Соответствующая платформа: лучший выбор для безопасных операций с финансами
1.1 Преимущества регулируемых платформ
Среди множества каналов ввода и вывода средств, регулируемые платформы стали предпочтительным выбором для инвесторов благодаря своей безопасности и надежности, обладая следующими преимуществами:
Хотя платформы, соответствующие требованиям, требуют от пользователей прохождения KYC-проверки и ожидания ее завершения, такое соотношение выгодно, и в долгосрочной перспективе это более безопасно.
В сравнении, каналы вывода средств, предлагаемые KOL на социальных платформах, больше напоминают внебиржевую торговлю и относятся к модели P2P, что связано с более высоким риском. Эта модель не имеет третьестороннего контроля, и если возникают проблемы, инвесторам может быть сложно вернуть свои активы. Поэтому соответствующие платформы по-прежнему являются предпочтительным способом проведения финансовых операций для большинства криптоинвесторов.
1.2 Способы распознавания соответствующих платформ
Перед лицом множества платформ инвесторы могут определить соответствующие платформы, следуя следующим четырем шагам:
1.3 Рекомендации по разрешению споров на платформе
Несмотря на то, что вероятность возникновения споров на регулируемых платформах довольно низка, инвесторы все равно должны быть готовы:
2. KYC: Безопасный барьер для соответствующих платформ
KYC (Знай своего клиента) является ключевым элементом процесса соответствия при вводе и выводе средств, что имеет важное значение как для платформы, так и для пользователей:
В ответ на риск утечки информации, комплаентные платформы обычно принимают следующие меры:
3. Обязанности по соблюдению после вывода средств: уплата налогов
3.1 Необходимость налогообложения
Независимо от типа инвестора, необходимо столкнуться с вопросами налогового соблюдения в своем местонахождении. Налоговые органы могут получать информацию о налогах через различные каналы, такие как обмен банковской информацией в рамках CRS. Поэтому инвесторы должны развивать осознание необходимости активной уплаты налогов и сохранять соответствующие записи о сделках для возможных налоговых проверок.
3.2 Возможные виды налогов: на примере Гонконга и Сингапура
Налогообложение криптовалют зависит от способов их получения и накопления. Например, в Гонконге:
Налоговая система Сингапура похожа на гонконгскую, она также не взимает налог на прирост капитала с частных инвесторов, в основном облагая налогом хозяйственную деятельность.
Стоит отметить, что если доходы получены от коммерческой деятельности, инвесторы также должны обратить внимание на вопросы вычета затрат. Например, расходы на электроэнергию, оборудование и персонал, связанные с майнингом, могут быть вычтены из налогооблагаемой базы при выполнении определенных условий. Кроме того, в некоторых регионах (например, в Гонконге) существуют механизмы оффшорного освобождения, однако инвесторы могут быть обязаны доказать обоснованность своих требований на освобождение от налога.